✨ Кароткі змест па штучным інтэлекце
- Даведайцеся пра апошнія змены ў заканадаўстве аб абмене крыптавалют і пра тое, як бізнес адаптуецца да гэтага, у гэтай займальнай публікацыі ў блогу.
- Паколькі Binance сутыкаецца з праблемамі рэгулявання, многія звяртаюцца да праграмнага забеспячэння для крыптабіржаў з белай маркай, каб арыентавацца ў зменлівых рэкамендацыях па барацьбе з адмываннем грошай.
- Даведайцеся пра рызыкі, з якімі сутыкаюцца крыптабіржы, ад адмывання грошай да праблем ананімнасці, і пра тое, як перадавыя праграмныя рашэнні могуць паменшыць гэтыя пагрозы.
- Даследуйце важнасць надзейных працэсаў KYC у барацьбе з незаконнай дзейнасцю і забеспячэнні выканання правілаў.
- Будзьце ў курсе ключавых стратэгій, якія біржы могуць укараняць для выяўлення падазроных транзакцый і заканамернасцей, абараняючы ад рэгуляторных рызык.
Binance, адна з найбуйнейшых крыптабіржаў, нядаўна падверглася крытыцы з боку рэгулятараў. Пасля гэтага многія партнёры і фінансавыя ўстановы заблакавалі некаторыя зняцці сродкаў або дэпазіты з біржы Binance. Хоць узмацненне рэгулявання з'яўляецца важкім сведчаннем таго, што крыптапрастора развіваецца, яно таксама часам стварае ім праблемы, бо рэгулятарныя рамкі ўсё яшчэ незразумелыя.
Вось чаму прадпрыемствы выбіраюць праграмнае забеспячэнне для абмену крыптавалют з белай маркай бо ён распрацаваны ў адпаведнасці са стандартнымі рэкамендацыямі па барацьбе з адмываннем грошай.
Нягледзячы на тое, што крыптабіржы прызначаны для падтрымкі ананімнасці транзакцый, ім усё роўна даводзіцца сутыкацца з рэгулятарнымі патрабаваннямі.
Вось найбольш вядомыя рызыкі AML, якім падвяргаюцца крыптабіржы, і вось як біржы могуць лёгка іх пераадолець:
Чырвоныя сцяжкі AML
Паводле некаторых звестак, у 2019 годзе праз крыптабіржы было адмыта каля 2.8 мільярда долараў. З таго часу фінансавыя рэгулятары, такія як Financial Action Task (FATF), спрабуюць распрацаваць правілы і выразна вызначыць свае праграмы па барацьбе з адмываннем грошай. У 2020 годзе фінансавыя рэгулятары абвясцілі пра некаторыя важныя паказчыкі, якія выклікаюць трывогу ў дачыненні да барацьбы з адмываннем грошай. Пры распрацоўцы праграмнага забеспячэння для біржаў з белай маркай распрацоўшчык павінен гарантаваць, што біржа функцыянуе такім чынам, каб адпавядаць правілам і лёгка выяўляць парушэнне.
Шкала ананімнасці
Біржа каціруе ананімныя крыптавалюты. Такім чынам, калі нейкія актывы пераводзяцца з кашалька А ў кашалёк Б праз біржу, транзакцыя павінна заставацца ананімнай. Гэта азначае, што ніхто не можа вызначыць, хто каму пералічыў грошы, і менавіта ў гэтым выпадку рэгулятары не могуць выявіць злачынную дзейнасць.
Аднак, калі біржа мае інтэграваную інфраструктуру для збору і праверкі персанальнай інфармацыі (PII), яна можа лёгка дапамагчы рэгулятарам ідэнтыфікаваць карыстальнікаў у выпадку выкліку транзакцыі.
Паводле звестак Ciphertrace, 56% сусветных біржаў маюць слабую або пранізлівую інфраструктуру KYC, і злачынцы могуць лёгка абыйсці практыкі KYC. Праграмнае забеспячэнне для крыптабіржаў White Label пастаўляецца з умацаванай інтэграванай інфраструктурай працэсу KYC, якую можна наладзіць у адпаведнасці з патрабаваннямі аператараў біржаў.
Выяўленне сродкаў з падазроных рахункаў
Раней зламыснікі абміналі банкі і пераводзілі буйныя сумы праз крыптабіржы. Каб змагацца з гэтым, біржы пачалі паведамляць рэгулятарам аб буйных транзакцыях. З часам зламыснікі змянілі сваю методыку, і цяпер яны робяць меншыя транзакцыі на працягу пэўнага перыяду.
Але аператары біржаў усё яшчэ могуць спыняць такія транзакцыі, купляючы праграмнае забеспячэнне для біржы крыптавалют White Label, якое здольна падняць чырвоны сцяг, калі транзакцыя ажыццяўляецца або сума атрымліваецца на адрас кашалька з чорнага спісу.
Вызначце шаблоны транзакцый
Біржа можа быць распрацавана для выяўлення пэўных заканамернасцей у гандлі крыптавалютай, якія звычайна не сустракаюцца ў профілі канкрэтнага карыстальніка. Напрыклад, частыя транзакцыі на вялікія сумы або аднолькавая меншая колькасць транзакцый на працягу доўгага перыяду. Пасля таго, як біржа вызначыць іх, яна можа перадаць гэтыя рэквізіты рэгулятару, каб абараніць сябе ад любых рэгулятарных рызык.
Карыстальнік спрабуе абыйсці KYC
KYC або «ведай свайго кліента» — адзін з найважнейшых параметраў адпаведнасці патрабаванням AML. Часта карыстальнікі спрабуюць маніпуляваць ім, выкарыстоўваючы розныя IP-адрасы для ўваходу ў сістэму або часта змяняючы ідэнтыфікатар электроннай пошты асабістай інфармацыі. Калі які-небудзь уліковы запіс працягвае выконваць такія дзеянні, біржа павінна мець магчымасць ідэнтыфікаваць яго і паведаміць пра гэта рэгулятарам.
Падводзячы вынікі
Каб заставацца ў адпаведнасці з законам, крыптабіржы павінны гарантаваць выкананне сваіх абавязацельстваў па барацьбе з адмываннем грошай і KYC падчас рэгістрацыі карыстальніка. Аднак, з улікам штодзённага прыходу вялікай колькасці новых карыстальнікаў у крыптапрастору, становіцца ўсё цяжэй сканаваць і падтрымліваць санкцыі кліентаў, PEP і іншае.
У Antier Solutions мы прапануем комплексныя паслугі распрацоўка крыптабіржы і таму мы гарантуем, што інфраструктура падтрымкі працэсаў KYC і AML інтэгравана ў наша праграмнае забеспячэнне для крыптабіржы з белай маркай. Для атрымання падрабязнай інфармацыі не саромейцеся і запытайце дэманстрацыю.
