Як штучны інтэлект у токенізацыі актываў павышае эфектыўнасць і зніжае выдаткі?

Токенізацыя рэальных актываў у сетцы перавысіла 24 мільярды долараў, што абумоўлена ростам інстытуцыйных асігнаванняў у токенізаваныя казначэйскія аблігацыі і прыватныя крэдыты. Магчымасць фракцыяналізаваць і алічбаваць неліквідныя актывы прыцягнула шырокую ўвагу.

Аднак токенізацыя ў яе цяперашнім выглядзе не цалкам ліквідуе структурную неэфектыўнасць традыцыйных фінансаў. Затрымкі разлікаў, высокія пасрэдніцкія выдаткі, абмежаваная ліквіднасць і непразрыстая ацэнка актываў працягваюць стрымліваць укараненне і прадукцыйнасць. Менавіта тут інтэграцыя штучнага інтэлекту становіцца вырашальнай. Дзякуючы ўбудаванню штучнага інтэлекту ў платформы токенізацыі, патокі дадзеных сінхранізуюцца ў рэжыме рэальнага часу, рызыкі мадэлююцца праактыўна, адпаведнасць аўтаматызуецца ва ўсіх юрысдыкцыях, а разлікі выконваюцца імгненна.

У выніку штучны інтэлект ператварае токенізацыю з лічбавізацыі ў маштабуемую фінансавую інфраструктуру, здольную штодзённа падтрымліваць трыльёны транзакцый.

У гэтым артыкуле разглядаецца, як штучны інтэлект для токенізацыі актываў забяспечвае вымернае павышэнне эфектыўнасці, і даследуецца, чаму ён становіцца вызначальным фактарам будучыні токенізаваных фінансаў.

Навошта нам патрэбны штучны інтэлект у такенізацыі актываў?

Традыцыйныя бізнес-працэсы часта працуюць па графіках разлікаў T+2 або T+3, што стварае разрывы ліквіднасці і рызыкі для контрагентаў. Хоць сам працэс токенізацыі зніжае некаторыя неэфектыўнасці, ён усё яшчэ залежыць ад затрымкі працэсаў узгаднення.

Платформы токенізацыі актываў з падтрымкай штучнага інтэлекту дазваляюць сістэмам разлікаў сінхранізаваць дадзеныя па-за сеткай і ў сетцы ў рэжыме рэальнага часу, што дазваляе праводзіць атамныя разлікі T+0, дзе пераводы актываў і грашовых сродкаў адбываюцца адначасова праз смарт-кантракты.

Гэта памяншае залежнасць ад пасярэднікаў і ліквідуе транзакцыйныя выдаткі, звязаныя са старымі структурамі. Вось як гэта можа быць карысна для інвестараў і бізнесу:

 Для інвестараў: вышэйшая прыбытковасць, ніжэйшыя бар'еры

• Інвестары губляюць 20-30% кошту транзакцый з-за пасярэднікаў на традыцыйных рынках. Токенізацыя на базе штучнага інтэлекту значнай часткі гэтага ліквідуе дзякуючы імгненным атамным разлікам.
• Фракцыянізацыя на базе штучнага інтэлекту адкрывае рынкі. Замест таго, каб інвеставаць у творы мастацтва ў мільён долараў, можна ўкласці 100 долараў, будучы ўпэўненым, што ацэнка і паходжанне правераны штучным інтэлектам.

Для прадпрыемстваў: большая ліквіднасць, лепшы кантроль рызык

• Рынкі прыватных крэдытаў, нерухомасці і тавараў часта пакутуюць ад неліквіднасці. Механізмы супастаўлення на аснове штучнага інтэлекту ствараюць кругласутачныя пулы ліквіднасці, аб'ядноўваючы пакупнікоў і прадаўцоў на розных глабальных платформах.
• Мадэлі рызык на аснове штучнага інтэлекту дакладна выяўляюць анамаліі ў паводзінах у сетцы, што зніжае рызыку махлярства, адмывання грошай і праблем з захаваннем адпаведнасці.
• Распрацоўка такенізацыі актываў Кампаніі, якія выкарыстоўваюць штучны інтэлект, могуць скараціць эксплуатацыйныя выдаткі, аўтаматызуючы ўзгадненне, ацэнку і адпаведнасць патрабаванням.
• Бізнес можа ствараць платформы, якія маштабуюцца па ўсім свеце, з дапамогай агентаў па захаванні адпаведнасці на базе штучнага інтэлекту, якія адлюстроўваюць рэгулятыўныя патрабаванні ў розных юрысдыкцыях і абнаўляюць правілы ў рэжыме рэальнага часу.

Ключавыя бізнес-праблемы, вырашаныя з дапамогай токенізацыі актываў з дапамогай штучнага інтэлекту

Інтэграцыя штучнага інтэлекту ў платформы токенізацыі вырашае праблемы пастаяннай фінансавай неэфектыўнасці, якія абмяжоўваюць укараненне і маштабаванне. Наступныя вобласці дэманструюць, як спалучэнне токенізацыі з перадавой аналітыкай дае адчувальныя вынікі:

• Затрымкі ў разліках і высокія выдаткі на транзакцыі

Традыцыйныя рынкі працуюць па цыклах разлікаў T+2 або T+3, блакуючы капітал і ствараючы рызыку для контрагента. Нават токенізаваныя рынкі без пашыранай сінхранізацыі дадзеных часта сутыкаюцца з затрымкамі ўзгаднення.

Рашэнне: Платформы, якія інтэгруюць мадэлі штучнага інтэлекту са смарт-кантрактамі, могуць дасягнуць атамарных разлікаў T+0, дзе грашовыя сродкі і актывы абменьваюцца адначасова. Гэты падыход выключае выдаткі пасрэднікаў, зніжае рызыку разлікаў і паскарае доступ да капіталу. Платформа Kinexys ад JP Morgan ілюструе гэту мадэль у маштабе, апрацоўваючы больш за 1.5 трыльёна долараў у разліках з выкарыстаннем прагнастычнай сінхранізацыі.

• Надзейнасць і паходжанне дадзеных

Праблема: Такенізацыя залежыць ад надзейных дадзеных для прадстаўлення актываў і запісаў аб уласнасці. Дадзеныя з адной крыніцы або статычныя дадзеныя могуць быць падманутыя, што падрывае давер да ацэнак.

Платформы могуць выкарыстоўваць аракулы на аснове кансенсусу, якія падтрымліваюцца аналітыкай штучнага інтэлекту , спалучаючы ўваходныя дадзеныя з прылад Інтэрнэту рэчаў, фінансавых рынкаў і інстытуцыйных крыніц. Дадзеныя правяраюцца па некалькіх каналах для забеспячэння цэласнасці. Правераныя запісы ўмацоўваюць давер сярод інвестараў і эмітэнтаў, а колькасць спрэчак значна скарачаецца.

• Неэфектыўнае адміністраванне фондаў і кіраванне закладамі

Традыцыйныя смарт-кантракты негнучкія. Яны не могуць адаптавацца да ваганняў прыбытковасці, паўторнага выкарыстання забеспячэння або тэрмінаў пагашэння, што прыводзіць да адміністрацыйных затрымак і неэфектыўнасці.

Платформы могуць выкарыстоўваць адаптыўныя смарт-кантракты, якія інтэгруюць прагнастычную аналітыку. Яны падладжваюцца пад умовы ў рэжыме рэальнага часу, аўтаматызуючы размеркаванне дывідэндаў, аптымізуючы забеспячэнне і выконваючы пагашэнні. Гэта зніжае аперацыйныя выдаткі і дазваляе інвестарам атрымліваць больш хуткі доступ да выплат.

Фонд урада ЗША OnChain кампаніі Franklin Templeton аб'ёмам 1.1 мільярда долараў дэманструе гэтую эфектыўнасць, прычым аўтаматызацыя з выкарыстаннем штучнага інтэлекту ліквідуе затрымкі з боку захавальнікаў.

• Непаслядоўная ацэнка неліквідных актываў

Неліквідныя актывы, такія як нерухомасць, інфраструктурныя аблігацыі і творы мастацтва, цяжка ацаніць. Ручныя агляды дарагія, павольныя і часта прадузятыя.

Платформы могуць укараняць лічбавых двайнікоў на базе штучнага інтэлекту, якія лічбава капіююць фізічныя актывы і пастаянна абнаўляюцца з дапамогай дадзеных Інтэрнэту рэчаў, спадарожнікавых здымкаў і макраэканамічных паказчыкаў. Гэта робіць ацэнкі празрыстымі і ўстойлівымі да прадузятасці, павялічваючы дакладнасць у параўнанні з ручнымі ацэнкамі.

• Рост выдаткаў на адпаведнасць патрабаванням і рэгулятарнай нагрузкі

Захаванне адпаведнасці патрабаванням у галіне токенізацыі фрагментавана ў розных юрысдыкцыях. Маніторынг на аснове правілаў з'яўляецца рэактыўным, дарагім і часта не выяўляе рызыкі на ранняй стадыі.

Платформы, інтэграваныя са штучным інтэлектам, могуць разгортваць сістэмы маніторынгу на базе штучнага інтэлекту, якія прымяняюць выяўленне анамалій і інтэгруюць інструменты захавання прыватнасці, такія як доказы з нулявым разгаданнем. Рэгулятары могуць правяраць адпаведнасць без доступу да канфідэнцыйных бізнес-дадзеных. Гэта палепшыць дакладнасць выяўлення, выдаткі на выпраўленне наступстваў і знізіць накладныя выдаткі на адпаведнасць. 

Платформы RWA на базе Hedera ўжо дэманструюць гэту мадэль, што дазваляе ствараць маштабуемыя, зручныя для рэгулятараў экасістэмы.

•  Абмежаваная ліквіднасць на прыватных і альтэрнатыўных рынках

Неліквіднасць застаецца адной з найбуйнейшых перашкод у прыватным крэдытаванні, нерухомасці і альтэрнатыўных класах актываў. Абмежаваная колькасць удзельнікаў зніжае паток транзакцый і давер інвестараў.

Платформы могуць выкарыстоўваць механізмы супастаўлення на базе штучнага інтэлекту, якія аналізуюць гандлёвыя мадэлі і попыт інвестараў, звязваючы пакупнікоў і прадаўцоў з большай дакладнасцю. У спалучэнні з мадэлямі долевай уласнасці гэта пашырае доступ да рынку. Аб'ёмы другасных таргоў павялічваюцца, удзел пашыраецца, а глыбіня рынку ўмацоўваецца.

Платформа токенізацыі нерухомасці RealT паведаміла пра рост актыўнасці на другасным рынку пасля ўкаранення супастаўлення на аснове штучнага інтэлекту для дробавых токенаў.

Стратэгічнае прымяненне штучнага інтэлекту ў токенізацыі актываў у розных галінах прамысловасці

Інтэграцыя штучнага інтэлекту ў токенізацыю актываў выходзіць за рамкі павышэння эфектыўнасці канкрэтных сектараў. Яна змяняе тое, як галіны выпускаюць, гандлююць і кіруюць токенізаванымі актывамі, уводзячы новыя рынкавыя структуры, якія раней былі немагчымыя. Наступныя перадавыя прыкладанні падкрэсліваюць трансфармацыйны патэнцыял у розных вертыкалях.

1. Нерухомасць

Токенізаваныя платформы нерухомасці могуць выходзіць за рамкі аднаразовых ацэнак нерухомасці, укараняючы сістэмы штучнага інтэлекту, якія прагназуюць рост кошту на ўзроўні раёна, траекторыі арэнднай даходнасці і рызыкі, абумоўленыя кліматам. Замест таго, каб проста адлюстроўваць сённяшнюю вартасць, токенізаваныя актывы могуць пастаянна пераацэньвацца ў адпаведнасці з прагнастычнымі мадэлямі, што дазваляе інвестарам купляць часткі партфеляў нерухомасці з дынамічнымі прагнозамі даходнасці ў рэжыме рэальнага часу. Гэта ператварае токены нерухомасці са статычных прадстаўленняў у жывыя фінансавыя інструменты, якія паводзяць сябе больш як актыўна кіраваныя фонды.

2. тавараў

На таварных рынках інтэграцыя Інтэрнэту рэчаў і штучнага інтэлекту робіць больш, чым проста правярае адгрузкі. Платформы токенізацыі могуць ператварыць самі дадзеныя ланцужкоў паставак у клас актываў, якімі можна гандляваць. Напрыклад, тэмпература ў рэжыме рэальнага часу, хуткасць адгрузкі і паказчыкі ўстойлівага развіцця могуць быць токенізаваны ў каштоўныя паперы, прывязаныя да прадукцыйнасці. Гэта дазваляе інвестарам не толькі падтрымліваць фізічныя тавары, але і спекуляваць або хеджаваць рызыкі лагістычнай прадукцыйнасці, энергаэфектыўнасці або захавання экалагічнага заканадаўства, ствараючы новыя крыніцы даходу для аператараў ланцужкоў паставак.

3. Мастацтва і калекцыйныя прадметы

Роля штучнага інтэлекту ў токенаваным мастацтве выходзіць за рамкі аўтэнтыфікацыі. Аналізуючы вынікі аўкцыёнаў, паводзіны калекцыянераў і культурныя настроі, платформы токенізацыі могуць убудоўваць панэлі рынкавай аналітыкі ў токены дробавай уласнасці. Гэта дае інвестарам прагназуемую інфармацыю аб будучым росце кошту і дазваляе эмітэнтам структураваць токены, заснаваныя на прадукцыйнасці, якія развіваюцца па меры росту культурнай значнасці твора мастацтва. Для калекцыянераў магчымасць адсочваць сігналы попыту ў рэжыме рэальнага часу дадае новы ўзровень ліквіднасці рынкам, якія калісьці былі неліквіднымі і непразрыстымі.

4. Вугляродныя крэдыты

Праверка штучнага інтэлекту забяспечвае давер да вугляродных крэдытаў, але наступны этап уключае дынамічныя механізмы цэнаўтварэння. Платформы могуць інтэграваць штучны інтэлект, які пастаянна пераацэньвае эфектыўнасць секвестрацыі, энергаёмістасць або адпаведнасць кліматычным мэтам, аўтаматычна карэктуючы цэны на токены. Гэта стварае рынак ESG у рэжыме рэальнага часу, дзе вугляродныя крэдыты паводзяць сябе больш як вытворныя фінансавыя інструменты, прывязаныя да паказчыкаў устойлівага развіцця. Для карпарацый гэта ўводзіць празрыстую сістэму выканання абавязацельстваў; для інвестараў гэта стварае ліквідны рынак фінансавых прадуктаў, звязаных з кліматам.

5. Прыватны крэдыт

Традыцыйны крэдытны скорынг статычны і арыентаваны на мінулае. Штучны інтэлект дазваляе токенаізаваным прыватным крэдытным платформам праводзіць бесперапынную ацэнку рызыкі пазычальнікаў, выкарыстоўваючы дадзеныя аб транзакцыях у рэжыме рэальнага часу, сігналы ланцужкоў паставак і галіновыя бенчмаркі. Гэта не толькі пашырае доступ для МСП, але і дазваляе інвестарам імгненна перабалансаваць экспазіцыю на аснове змяняючыхся профіляў рызыкі. З часам гэта стварае самакарэкціруючыяся прыватныя крэдытныя токены, якія прапануюць карэкціроўку прыбытковасці ў рэжыме рэальнага часу замест жорсткіх графікаў пагашэння.

6. Інфраструктура і аблігацыі

Штучны інтэлект не проста прагназуе грашовыя патокі; ён можа мадэляваць макра-сцэнарыі на працягу дзесяцігоддзяў, праводзіць стрэс-тэставанне токенізацыі інфраструктуры і суверэнных аблігацый на прадмет змяненняў працэнтных ставак, дэмаграфічных змен або кліматычных падзей. Платформы токенізацыі могуць убудоўваць гэтыя мадэляванні ў метададзеныя аблігацый, даючы інвестарам празрысты, сцэнарны погляд на будучую прыбытковасць. Гэта зніжае нявызначанасць, якая часта робіць інфраструктурную запазычанасць неліквіднай, і адкрывае рынак для больш шырокай базы інстытуцыйнага капіталу.

Па-за сектарамі: міжгаліновыя наступствы

Токенізацыю на аснове штучнага інтэлекту трансфармацыйнай робіць не толькі яе выкарыстанне ў канкрэтных галінах, але і здольнасць ствараць канвергентныя экасістэмы актываў:

• Змяшаныя партфелі: Адзіная платформа можа токенізаваць і гандляваць нерухомасцю, вугляроднымі крэдытамі і таварамі разам, прычым штучны інтэлект аўтаматычна кіруе карэляцыямі і хеджаваннем.
• Дадзеныя як клас актываў: Інтэрнэт рэчаў і аперацыйныя дадзеныя з такіх галін, як лагістыка, энергетыка або сельская гаспадарка, могуць быць токенізаваны, што ператварае надзейнасць дадзеных у гандлёвую каштоўнасць.
• Праграмуемая ліквіднасць: Ліквіднасць больш не абмежаваная сектарамі; механізмы супастаўлення на базе штучнага інтэлекту могуць накіроўваць патокі паміж не звязанымі паміж сабой класамі актываў (напрыклад, лішак ліквіднасці з токенізаваных аблігацый, які паступае на рынкі вугляродных крэдытаў).

Гэта збліжэнне пазіцыянуе штучны інтэлект як аснову шматтрыльённай токенізаванай эканомікі, дзе актывы гандлююцца ў рэжыме рэальнага часу ў розных галінах з дынамічным цэнаўтварэннем, адаптыўным захаваннем патрабаванняў і прагнастычным кіраваннем рызыкамі.

Будучыня штучнага інтэлекту ў токенізацыі актываў

• Аўтаномныя агенты як удзельнікі рынку

Да 2033 года токенізаваныя актывы могуць перавысіць 18.9 трыльёна долараў. Платформы будуць усё больш абапірацца на агентаў штучнага інтэлекту, здольных выконваць здзелкі, забяспечваць адпаведнасць патрабаванням і кіраваць рызыкамі ў рэжыме рэальнага часу. Гэтыя сістэмы зніжаюць залежнасць ад чалавека і аперацыйную неэфектыўнасць.

• Выкананне з нулявой затрымкай у пулах ліквіднасці

Глабальная ліквіднасць стане праграмуемай. Механізмы супастаўлення на базе штучнага інтэлекту будуць імгненна накіроўваць транзакцыі паміж класамі актываў і юрысдыкцыямі, ствараючы бесперапынныя рынкі, дзе затрымкі ў разліках і разрывы ліквіднасці знікнуць.

• Спалучэнне дэцэнтралізаваных і традыцыйных фінансаў

Штучны інтэлект будзе выступаць у якасці злучнага пласта паміж дэцэнтралізаванымі фінансамі (DeFi) і традыцыйнымі рынкамі. Ад аптымізацыі забеспячэння да аўтаматызаванага рэпо-гандлю, токенізаваныя актывы будуць спалучаць інстытуцыйныя стандарты адпаведнасці з гнуткасцю дэцэнтралізаванага выканання.

• Дынамічная рынкавая аналітыка, убудаваная ў актывы

Токены будуць развівацца ад статычных прадстаўленняў да адаптыўных інструментаў. Штучны інтэлект будзе ўбудоўваць прагнастычную аналітыку ў метададзеныя токенаў, што дазволіць актывам несці прагнозы рызыкі, прыбытковасці і прадукцыйнасці непасрэдна ў сваю структуру.

• Устанаўленне штучнага інтэлекту як асновы токенізаваных фінансаў

У наступным дзесяцігоддзі штучны інтэлект перастане быць удасканаленнем і стане аперацыйным узроўнем токенізацыі. Платформы, якія інтэгруюцца на ранняй стадыі, усталююць новыя стандарты эфектыўнасці, адпаведнасці патрабаванням і даверу інвестараў.

Навынос

Штучны інтэлект робіць платформы токенізацыі рэальных актываў практычнымі, прыбытковымі і маштабуемымі. Гэта адкрывае больш справядлівыя ацэнкі і лепшы доступ для інвестараў, больш высокую ліквіднасць і эфектыўнасць для распрацоўшчыкаў дзякуючы інфраструктуры, якая канкуруе па хуткасці, даверы і адпаведнасці патрабаванням. Бізнес сёння выбірае паслугі распрацоўкі токенізацыі RWA на аснове штучнага інтэлекту, што дазволіць яму стаць лідарам у фінансавай экасістэме, якая, як чакаецца, у бліжэйшыя гады пашырыцца да дзясяткаў трыльёнаў.

Antier, вядучая кампанія па распрацоўцы такенізацыі актываў, прадастаўляе комплексныя паслугі па распрацоўцы такенізацыі RWA, дапамагаючы прадпрыемствам праектаваць, распрацоўваць і запускаць платформы, якія гатовыя да будучыні, адпавядаюць патрабаванням і арыентаваны на інвестараў. Супрацоўнічайце з нашымі экспертамі, каб стварыць маштабуемую і адпаведную інфраструктуру такенізацыі.