✨ Кароткі змест па штучным інтэлекце
- У блогу абмяркоўваецца хуткі пераход токенізацыі рэальных актываў (RWA) ад эксперыментальнага да карпаратыўнага ўзроўню, падкрэсліваючы велізарныя рынкавыя магчымасці, а таксама ўзрастаючую складанасць патрабаванняў да адпаведнасці.
- У ім падкрэсліваецца роля штучнага інтэлекту (ШІ) у вырашэнні праблем захавання адпаведнасці, асабліва ў арыентацыі ў зменлівых рэгулятарных рамках, складанасцях шматюрысдыкцыйнага характару, фрагментаваных крыніцах дадзеных і строгай праверцы паходжання актываў.
- У публікацыі вызначаны распаўсюджаныя праблемы, якія запавольваюць ініцыятывы па токенізацыі, такія як ручная праверка дакументацыі, абмежаванні працэсаў KYC/AML, праблемы кіравання смарт-кантрактамі і неадпаведнасці паміж сістэмамі ў блокчэйне і па-за ім.
- Ён забяспечвае структураваны падыход для прадпрыемстваў да пераходу да адпаведнасці патрабаванням на аснове штучнага інтэлекту для токенізацыі RWA, падкрэсліваючы неабходнасць арганізаванага кіравання зменамі, сістэматычнай інтэграцыі і доўгатэрміновых структур кіравання.
- У канчатковым рахунку, у публікацыі падкрэсліваецца важнасць штучнага інтэлекту ў паляпшэнні адпаведнасці патрабаванням і кіравання на рынку лічбавых актываў, што дазваляе кампаніям дасягнуць поспеху ў будучыні ў рэалізацыі токенізацыі RWA.
Токенізацыя рэальных актываў (RWA) вельмі хутка пераходзіць ад эксперыментальнага да карпаратыўнага ўзроўню. Сёння многія ўстановы вывучаюць RWA ў розных галінах, у тым ліку ў нерухомасці, партфелях прыватных даўгоў, таварах, вугляродных крэдытах, патоках даходу і г.д. Рынкавыя магчымасці велізарныя; аднак асяроддзе захавання адпаведнасці вакол RWA становіцца ўсё больш складаным. Кожны RWA мае юрыдычныя, рэгуляторныя і аперацыйныя рызыкі, якія павінны быць дакладна кіраваны.
Акрамя таго, па меры таго, як усё больш арганізацый супрацоўнічаюць з вядучай кампаніяй па распрацоўцы токенізацыі RWA, адным з ключавых высноў стала тое, што традыцыйныя працэсы захавання адпаведнасці неадэкватныя для новага аперацыйнага асяроддзя RWA з-за таго, што дадзеныя, звязаныя з RWA, цяпер перадаюцца розным бакам, у той час як падзеі жыццёвага цыклу адбываюцца імгненна, а юрысдыкцыйныя правілы пастаянна змяняюцца ў залежнасці ад таго, як іх інтэрпрэтуе кожны штат ЗША. Штучны інтэлект (ШІ) запаўняе гэтую прабел; ён не толькі падтрымлівае арганізацыі, якія шукаюць рашэнні для захавання адпаведнасці RWA, але і выступае ў якасці асноўнага пастаўшчыка рашэнняў для захавання адпаведнасці ў наступным пакаленні адпаведнасці токенізацыі RWA.
Пачніце пераход да аўтаматызаванай, гатовай да аўдыту адпаведнасці
Што выклікае ціск на адпаведнасць патрабаванням адносна токенізацыі RWA?
З-за ўласцівай складанасці RWA ўзрастае ціск на адпаведнасць патрабаванням, звязаным з токенізацыяй RWA, з-за шматмернага характару RWA і таму, што RWA павінны адпавядаць строгім рэгулятыўным патрабаванням. З-за характару токенізаваных актываў, якія размяшчаюцца ў блокчэйн-сетках, смарт-кантрактах і кастодыяльных сістэмах і выкарыстоўваюць інвестыцыйныя платформы, рэгулятары патрабуюць поўнай празрыстасці і падсправаздачнасці на кожным этапе працэсу кіравання актывамі, што робіць надзейнае выкананне рэгулятыўных патрабаванняў у галіне токенізацыі і штучны інтэлект у рэальных актывах цэнтральнымі для ўкаранення прадпрыемствамі.
1. Пашырэнне рэгулятарных рамак
Рэгулятыўныя органы па ўсім свеце актыўна ўдасканальваюць палітыку, звязаную з токенамі, забяспечанымі актывамі, мадэлямі захоўвання, абаронай інвестараў і абавязацельствамі па справаздачнасці. Гэтыя структуры часта змяняюцца, патрабуючы ад прадпрыемстваў пастаянна інтэрпрэтаваць новыя рэкамендацыі і адпаведна абнаўляць логіку адпаведнасці.
Статычных зводаў правілаў і перыядычных аўдытаў больш недастаткова. Прадпрыемствы павінны адсочваць змены ў заканадаўстве ў рэжыме рэальнага часу і адаптаваць аперацыйныя працэсы, не парушаючы аперацыі з токенізаванымі актывамі. Рэгулятарны інтэлект на аснове штучнага інтэлекту дазваляе аўтаматызаваць інтэрпрэтацыю новых правілаў і падтрымлівае больш хуткае ўзгадненне паміж унутранымі сістэмамі.
Гэтая ўзрастаючая складанасць таксама павялічыла попыт на кансультацыйную падтрымку з боку юрыдычнай кансалтынгавай кампаніі па токенізацыі RWA , асабліва пры выкананні абавязацельстваў па захаванні адпаведнасці міжнародным нормам і юрыдычных інтэрпрэтацый, спецыфічных для канкрэтных актываў.
2. Шматюрысдыкцыйная складанасць
Токенізаваныя RWA часта ахопліваюць некалькі юрысдыкцый адначасова. Месцазнаходжанне актываў, месца жыхарства інвестара, механізмы захоўвання і выкананне транзакцый могуць падпадаць пад дзеянне розных рэгулятарных органаў. Кожная юрысдыкцыя ўводзіць унікальныя патрабаванні да раскрыцця інфармацыі, справаздачнасці і падаткаабкладання.
Ручное кіраванне гэтымі перакрываючыміся абавязацельствамі стварае значную рызыку. Прадпрыемствы павінны гарантаваць, што выпуск і перавод токенаў адпавядаюць рэгіянальным правілам, падтрымліваючы пры гэтым адзіныя стандарты кіравання ва ўсім свеце. Невыкананне гэтага можа прывесці да прымусовых мер, спрэчак з інвестарамі або спынення дзейнасці.
Сістэмы на базе штучнага інтэлекту дапамагаюць прадпрыемствам нармалізаваць рэгулятыўныя патрабаванні ў розных юрысдыкцыях, памяншаючы неадназначнасць і дазваляючы маштабуемыя аперацыі па захаванні адпаведнасці ў адпаведнасці з чаканнямі рэгулявання токенізацыі.
3. Фрагментаваныя крыніцы дадзеных
Токенізацыя RWA залежыць ад шырокага спектру ўваходных дадзеных, у тым ліку юрыдычных пагадненняў, ацэнкі актываў, запісаў аб уласнасці, журналаў тэхнічнага абслугоўвання, страхавых дакументаў і транзакцый блокчэйна. Гэтыя наборы дадзеных часта існуюць у разрозненых сістэмах з рознымі фарматамі і цыкламі абнаўлення.
Фрагментацыя стварае сляпыя зоны, якія падрываюць дакладнасць адпаведнасці. Без адзінага погляду прадпрыемствам цяжка правяраць адпаведнасць дадзеных або хутка рэагаваць на запыты рэгулятараў. Аркестрацыя дадзеных на базе штучнага інтэлекту кансалідуе фрагментаваную інфармацыю, што дазваляе бесперапынную праверку і забеспячэнне адпаведнасці патрабаванням у рэжыме рэальнага часу з дапамогай штучнага інтэлекту для токенізацыі RWA.
4. Пільная праверка паходжання актываў
Рэгуляванне токенізаваных актываў патрабуе празрыстасці ў дачыненні да структур уласнасці і праверанага ланцужка захоўвання. Для дасягнення гэтай мэты неабходна будзе пацвердзіць гісторыю актыву, асобу яго ўладальнікаў і бенефіцыяраў, а таксама спосаб змены ўласнасці. Паколькі рэгулятары патрабуюць такога ўзроўню дэталізацыі ў сваіх расследаваннях, ручныя працэсы не даюць дастатковай інфармацыі для задавальнення гэтых патрабаванняў. Для дакладнай праверкі паходжання актыву неабходная аўтаматызаваная сістэма карпаратыўнага ўзроўню.
Патрабаванні рэгулятараў ствараюць асяроддзе, у якім аўтаматызацыя мае важнае значэнне для захавання адпаведнасці, асабліва для арганізацый, якія імкнуцца да токенізацыі актываў на ўзроўні прадпрыемства.
Якія вузкія месцы ў захаванні адпаведнасці запавольваюць ініцыятывы па токенізацыі?
Нягледзячы на рост цікавасці, усё яшчэ існуе шмат аперацыйных абмежаванняў, звязаных з запускам праграм токенізацыі, што прыводзіць да затрымак або спынення працы шэрагу кампаній. Аперацыйныя абмежаванні дэманструюць неадэкватнасць старамоднага падыходу, калі гаворка ідзе пра адпаведнасць патрабаванням хуткай, высокааб'ёмнай і высокакаштоўнай экасістэмы RWA.
1. Ручны агляд дакументацыі стварае супярэчнасці
Каб токенізаваць актыў, кампаніі неабходна прагледзець вялікую колькасць дакументацыі, у тым ліку дакументы на ўласнасць, рэестр актываў, крэдытныя дамовы, пасведчанні аб уласнасці, дакументы аб адпаведнасці і гістарычныя запісы. Праверка дакумента чалавекам можа прывесці да неадпаведнасцей з-за чалавечай памылкі, індывідуальнай інтэрпрэтацыі або стомленасці. Памылкі ў дакументацыі звычайна ўзнікаюць падчас працэсу аўдыту, што прыводзіць да затрымак з разгортваннем і павялічвае рызыку.
2. Працэсы KYC/AML не маюць магчымасцей працы ў рэжыме рэальнага часу
Традыцыйныя сістэмы адаптацыі не прызначаны для пастаяннага маніторынгу. Профілі рызыкі інвестараў могуць хутка змяняцца, аднак многія платформы абапіраюцца на перыядычныя праверкі, а не на праверку ў рэжыме рэальнага часу.
Гэты прабел падвяргае прадпрыемствы рэгуляторным рызыкам і запавольвае выкананне транзакцый. Праверка асобы і маніторынг транзакцый з дапамогай штучнага інтэлекту дазваляюць бесперапынна кантраляваць з дапамогай перадавых інструментаў адпаведнасці са штучным інтэлектам, забяспечваючы адпаведнасць патрабаванням без шкоды для хуткасці.
3. Кіраванне разумнымі кантрактамі складанае без аўтаматызацыі
Разумныя кантракты кіруюць выпускам, плацяжамі, пагашэннем, пераводам, блакіроўкай і кіраваннем адпаведнасць; гэта азначае, што каб даведацца, які разумны кантракт адпавядае патрабаванням адпаведнасці і рэгулятыўным патрабаванням, вам спатрэбіцца як тэхнічны, так і юрыдычны эксперт для праверкі разумнага кантракту, іх праграмнае забеспячэнне для аўтаматызацыі не можа вызначыць, ці мае разумны кантракт адпаведную логіку, таму кампаніі могуць разгортваць неадпаведную логіку ў сваіх сістэмах, нават не ўсведамляючы гэтага, і калі яны спрабуюць выправіць праблемы пасля таго, як яны ўжо набылі форму, ім звычайна давядзецца плаціць дарагія карэкцыйныя зборы.
4. Сістэмы ў сетцы і па-за сеткай не сінхранізуюцца гладка.
Запісы блокчэйна павінны адпавядаць юрыдычнай і фінансавай дакументацыі па-за сеткай. Разыходжанні паміж гэтымі сістэмамі ўскладняюць аўдыт і аслабляюць давер да адпаведнасці патрабаванням.
Узгадненне на аснове штучнага інтэлекту пераадольвае гэты разрыў, падтрымліваючы сінхранізаваныя запісы і ствараючы ўніфікаваныя справаздачы аб адпаведнасці, падтрымліваючы маштабуемую аўтаматызацыю адпаведнасці патрабаванням RWA.
5. Непаслядоўнасць аўдытарскіх журналаў павялічвае доўгатэрміновую рызыку
Аўдытар павінен мець поўную бачнасць усіх этапаў стварэння токенаў, змен уласнікаў, транзакцый з захоўваннем, удзелу інвестараў і транзакцый па кіраванні, перш чым прыняць канчатковае рашэнне аб тым, ці выканала арганізацыя патрабаванні да адпаведнасці. Істотным абмежаваннем традыцыйных сістэм адпаведнасці з'яўляецца немагчымасць стварэння аўдытарскіх следаў транзакцый і выкарыстаных працэсаў.
Гэтыя вузкія месцы сведчаць аб тым, чаму арганізацыям патрэбнае рашэнне для захавання адпаведнасці патрабаванням для токенізацыі RWA, пабудаванае на базе штучнага інтэлекту, каб аптымізаваць працэс і скараціць час выхаду на рынак.
Як прадпрыемствы павінны рухацца да адпаведнасці патрабаванням штучнага інтэлекту?
Пераход да штучнага інтэлекту на аснове адпаведнасці патрабаванням для токенізацыі RWA запатрабуе арганізаванага кіравання зменамі, сістэматычнай інтэграцыі і асновы для доўгатэрміновага кіравання.
Крок 1 – Правядзенне ацэнкі недахопаў адпаведнасці
Арганізацыі павінны вызначыць, дзе існуючыя ручныя працэсы павялічваюць час і рызыкі, звязаныя з выкананнем рэгулятыўных абавязацельстваў, шляхам супастаўлення сваіх бягучых працэсаў з рэгулятыўнымі патрабаваннямі. Ацэнка прабелаў з'яўляецца адпраўной кропкай пераходу да арганізацыі, арыентаванай на штучны інтэлект.
Крок 2 — Аўтаматызуйце працоўныя працэсы, якія ўяўляюць найбольшую рызыку
Аўтаматызацыя працоўных працэсаў з найбольшай рызыкай — адаптацыя, дакументацыя, праверка і ацэнка рызык — павінна адбывацца ў першую чаргу, паколькі яны забяспечаць станоўчую рэнтабельнасць інвестыцый, а таксама палепшаць адпаведнасць арганізацыі патрабаванням.
Крок 3 — Інтэграцыя модуляў штучнага інтэлекту ў існуючыя сістэмы токенізацыі
Модулі токенізацыі штучнага інтэлекту для RWA павінны бесперашкодна інтэгравацца з сістэмамі захоўвання дадзеных арганізацыі, вузламі блокчэйна, механізмамі стварэння токенаў, сістэмамі планавання рэсурсаў прадпрыемства (ERP) і сістэмамі захоўвання дадзеных, каб забяспечыць бесперабойны паток дадзеных і ліквідаваць памылкі з-за ўмяшання чалавека.
Крок 4 – Стандартызацыя дадзеных з дапамогай структураваных каналаў дадзеных
Штучны інтэлект забяспечвае аптымальную прадукцыйнасць, калі дадзеныя, для якіх ён выкарыстоўваецца, маюць аднастайны, добра класіфікаваны фармат. Арганізацыям варта распрацаваць структураваныя каналы перадачы дадзеных, каб забяспечыць збор высакаякасных набораў дадзеных і пасля забяспечыць магчымасць аўтаматызаваць параўнанне гэтых дадзеных.
Крок 5 – Стварэнне структуры кіравання і працэсаў кантролю
Кіраванне забяспечыць неабходныя гарантыі тлумачальнасці, празрыстасці і этычных рашэнняў, прынятых з дапамогай штучнага інтэлекту. Такім чынам, усе сістэмы на аснове штучнага інтэлекту павінны падпарадкоўвацца вызначаным і задакументаваным працэсам кантролю, каб гарантаваць, што яны застануцца надзейнымі і прыдатнымі для аўдыту.
Арганізацыі, якія прытрымліваюцца гэтага паэтапнага падыходу, могуць рэалізоўваць смелыя метады прымянення штучнага інтэлекту, паколькі яны завяршаюць увесь спектр магчымасцей, неабходных для токенізацыі рэальных актываў, маючы пры гэтым патэнцыял для будучага росту і здольнасць да ўстойлівасці да адпаведнасці патрабаванням.
Пагаворыце з нашымі экспертамі па адпаведнасці RWA і штучным інтэлекце!
Наступны крок да аўтаматызаванага, гатовага да аўдыту адпаведнасці
Арганізацыі, якія ўкараняюць стратэгію токенізацыі AI-RWA, атрымліваюць перавагі ад палепшаных сродкаў выканання складаных рэгулятыўных патрабаванняў, адначасова паспяхова маштабуючы сваю дзейнасць з актывамі. Акрамя таго, выбраўшы патрэбнага надзейнага партнёра па распрацоўцы токенаў RWA і кансультанта па адпаведнасці, арганізацыі могуць стварыць аптымізаваны пераход да кіравання штучным інтэлектам.
Штучны інтэлект цяпер з'яўляецца важным кампанентам адпаведнасці патрабаванням для рынку лічбавых актываў. Кампаніі, якія ўкараняюць аўтаматызаваныя структуры, гатовыя да аўдыту, будуць дамінаваць у будучыні ў рэалізацыі токенізацыі RWA.
Экспертыза Antier па RWA на аснове штучнага інтэлекту
Антыер валодае экспертнымі ведамі ў галіне тэхналогіі блокчэйн, аўтаматызаваных рашэнняў па захаванні адпаведнасці з дапамогай штучнага інтэлекту і рашэнняў па токенізацыі актываў нерухомасці. Антыер мае шырокі вопыт распрацоўкі тэхналогій токенізацыі карпаратыўнага ўзроўню і забяспечвае комплексную падтрымку кампаніям, якія токенізуюць актывы розных класаў актываў. Вопыт Антыера ўключае ў сябе:
- Праектаванне і стварэнне архітэктуры для платформаў токенізацыі карпаратыўнага ўзроўню
- Стварэнне і ўкараненне смарт-кантрактаў для платформаў токенізацыі карпаратыўнага ўзроўню
- Прадастаўленне інструментаў аркестроўкі адпаведнасці з дапамогай штучнага інтэлекту, якія забяспечваюць рэгулятарную адпаведнасць для прадпрыемстваў, якія займаюцца токенізацыяй карпаратыўнага ўзроўню.
Каб падтрымаць кампаніі, якія распрацоўваюць магчымасці токенізацыі карпаратыўнага ўзроўню, наша кампанія па распрацоўцы токенізацыі RWA стварыла новыя інструменты забеспячэння адпаведнасці на аснове штучнага інтэлекту, структураванае кіраванне і аперацыйную ўстойлівасць дзякуючы стварэнню перадавой структуры кіравання штучным інтэлектам (GAIGF), а таксама магчымасці стварэння і падтрымання доўгатэрміновага адпаведнасці патрабаванням рэгулюючага органа.
Questions fréquemment posées
01. Што такое рэальныя актывы (RWA) і чаму яны важныя?
Рэальныя актывы (RWA) — гэта матэрыяльныя або нематэрыяльныя актывы, такія як нерухомасць, тавары і вугляродныя крэдыты, якія токенізуюцца для спрашчэння кіравання і гандлю. Яны важныя, таму што ўяўляюць сабой значную рынкавую магчымасць і патрабуюць выканання складаных прававых і рэгулятыўных рамак.
02. Як развіваецца адпаведнасць патрабаванням у кантэксце токенізацыі RWA?
Палітыка адпаведнасці змяняецца з-за ўзрастаючай складанасці RWA, якія павінны адпавядаць строгім рэгулятыўным патрабаванням. Традыцыйныя працэсы адпаведнасці недастатковыя, што прыводзіць да залежнасці ад штучнага інтэлекту для забеспячэння рэгулятарнай аналітыкі ў рэжыме рэальнага часу і падтрымкі рашэнняў па захаванні адпаведнасці пры токенізацыі RWA.
03. Якую ролю адыгрывае штучны інтэлект у адпаведнасці з патрабаваннямі токенізацыі RWA?
Штучны інтэлект адыгрывае вырашальную ролю ў захаванні адпаведнасці патрабаванням токенізацыі RWA, дапамагаючы арганізацыям кіраваць складанасцямі рэгулятыўных змяненняў, забяспечваючы празрыстасць і падсправаздачнасць, а таксама прадастаўляючы аўтаматызаваныя рашэнні, якія адаптуюцца да зменлівых патрабаванняў да адпаведнасці ў рэжыме рэальнага часу.
