6-те най-добре представящи се класа токенизирани активи през 2025 г. (и какво движи растежа им)

Токенизираните активи в реалния свят имат огромен потенциал за растеж във финансите. През 2024 г. множество международни банки като HSBC или Citibank разшириха своите инициативи за токенизация в своите оперативни модели. Този растеж не се ограничава само до финансите; секторът на недвижимите имоти също е на прага на тази транзакция, с очаквана пазарна капитализация от 1.5 трилиона долара до 2025 г. Инициативите за разработване на платформа за токенизация на активи помагат на институциите да преоформят своите бизнес модели с подобрена сигурност на транзакциите, прозрачност и ефективност. Докато инвеститорите ги възприемат, за да променят своите инвестиционни стратегии. И така, кои токенизирани активи ускоряват растежа им? Нека разберем!

Пазарният пейзаж на токенизацията на активи през 2025 г.

Очаква се пазарът на токенизация на активи в реалния свят да достигне изумителните 30 трилиона долара до 2034 г. Финансови инструменти като токенизирани облигации и дългови инструменти ще претърпят огромен растеж. Яснотата на регулациите, DeFi интеграцията и автоматизацията на изкуствения интелект ще продължат да се случват, засилвайки растежа на токенизацията и въвеждайки прозрачност на финансовите пазари. Според последните данни около 12% от фирмите за недвижими имоти използват решението за токенизация. Частичната собственост ще се превърне в новата нормалност, демократизирайки инвестиционните възможности и отключвайки по-висока ликвидност за институционалните инвеститори.

Разработването на платформа за токенизация на активи ще стимулира търговията с ценни книжа и акции с автоматизация с изкуствен интелект, което ще доведе до повишена ефективност, бързи разплащания и лесен достъп до международния пазар. Движещата сила зад този растеж ще бъде автоматизацията на интелигентните договори и спазването на законовите изисквания. Банките или финансовите институции очакват с нетърпение да интегрират токенизацията в своите бизнес практики. 2025 г. е най-добрата година за започване на това пътуване и стимулиране на растежа.

1. Токенизирани държавни ценни книжа

Ценните книжа на щатското министерство на финансите са представени като цифрови токени в блокчейн мрежите. Токенизираните американски държавни ценни книжа отбелязаха впечатляващ растеж през последните 12 месеца, като се увеличиха от 1.2 милиарда долара до 6.9 милиарда долара. Този растеж на токенизираните държавни ценни книжа представлява нарастващото институционално търсене за включване на активи с фиксиран доход във веригата, за да се отключат възможности за доходност с нисък риск.

Ключови двигатели на растежа

• Институционално търсене на доходоносни цифрови активи: Тъй като традиционните пазари на облигации са изправени пред ограничения на ликвидността, институциите търсят достъпни алтернативи в реално време, свързани с веригата.
• Ефективност и прозрачностБлокчейн технологията позволява незабавно сетълмент и автоматизирано съответствие.
• Лидерство на пазара: Мениджъри на активи като BlackRock, Franklin Templeton и JPMorgan са пионери в токенизираните държавни фондове.

Размер на пазара : Приблизително 6.9 милиарда долара в токенизирани американски държавни ценни книжа към май 2025 г.

2. Институционални фондове

Институционалните фондове са втората категория, водеща в токенизираните инвестиции с $364.39 AUM. Този клас токенизирани активи предлага разнообразни инвестиционни предложения - от продукти за частен капитал до фондове за рисков капитал. Securitize е лидер в инвестиционните фондове на блокчейн с над 1 милиард долара токенизирани активи, а Syngum FUSD Liquidity е нововъзникващият играч. Нововъзникващите стандарти за токенизация са движещата сила зад успеха.

Ключови двигатели на растежа

• Подобрена ликвидност: Токенизацията превръща традиционно неликвидните институционални фондове в цифрови активи, което позволява по-лесна търговия и по-широк достъп за инвеститорите.
• Автоматизирано обслужване: Умните договори автоматизират управлението на фондовете, спазването на изискванията и плащанията, намалявайки административната тежест.
• Институционално участие: Пенсионните фондове, фондациите и семейните офиси все по-често инвестират в токенизирани институционални фондове за прозрачност и достъп до алтернативни активи.

Размер на пазара: Към 2025 г. токенизираните институционални фондове държат 350–400 милиона долара под наем; платформи като Securitize са токенизирали активи на стойност над 1 милиард долара.

3. Токенизирани стоки

Токенизираните стоки са третият по големина клас активи в сектора на RWA с пазарна капитализация от 1.06 милиарда процента. Благородните метали, енергията и селскостопанските продукти са представени в тази категория. Сред тях златото е най-доминиращият претендент, като Северна Америка е начело, следвана от Европа.

Ключови двигатели зад растежа

• Дробна собственостИнвеститорите могат да купуват малки акции от стоки като злато или петрол, което ги прави достъпни за дребните инвеститори.
• Пазарна ефективност: Блокчейнът позволява прозрачно ценообразуване и бързо сетълмент.
• Генериране на добив: Някои токенизирани стоки предлагат постоянна възвръщаемост, което допринася за тяхната привлекателност.

Размер на пазара: Пазарната капитализация на токени, обезпечени със стоки, в публични блокчейни достигна исторически максимум от 1.9 милиарда долара към началото на 2025 г.

4. Токенизиран частен кредит

Токенизираните частни кредити са заеми и кредитни инструменти, емитирани като цифрови токени. Това отключва възможности за частична собственост и вторична търговия за институционалните инвеститори. Токенизираните частни кредити са най-голямата категория RWA след Stablecoins, с 9.75 милиарда долара активни заеми и общо 16.48 милиарда долара отпуснати заеми до момента. Този растеж показва, че секторът ще продължи да се развива през следващите години. 

Ключови двигатели на растежа

• Подобрена ликвидност: Токенизацията разделя неликвидния частен кредит на търгуеми цифрови фракции.
• Автоматизирано обслужване: Умните договори автоматизират обслужването на заеми, плащанията на лихви и спазването на изискванията, намалявайки административната тежест.
• Институционално участие: Пенсионните фондове и семейните офиси все по-често разпределят средства към токенизирани частни кредити за по-добра коригирана спрямо риска доходност.

Размер на пазара : Токенизираният частен кредит вече представлява над 50% от пазара на RWA, като пазарната стойност надхвърля 12 милиарда долара към март 2025 г., а последните оценки достигат 14 милиарда долара в средата на 2025 г.

5. Токенизирани недвижими имоти

Токенизацията на недвижими имоти става все по-популярна сред фирмите за недвижими имоти и инвеститорите по целия свят. Траекторията на растеж на токенизацията на недвижими имоти показва, че тя може да достигне 16 трилиона долара до 2030 г. Токенизацията на недвижими имоти позволява на инвеститорите да разделят собствеността си на фракции, които могат да бъдат закупени малко по малко от всеки. Това отключва възможности за търговия за по-широка аудитория и значително увеличава ликвидността, която е била блокирана на традиционния пазар.

Ключови двигатели на растежа

• Достъпност и фракционализацияИнвеститорите могат да притежават и търгуват малки дялове от имоти с висока стойност, което намалява бариерите за навлизане.
• Глобален обхват: Опростява трансграничните транзакции и елиминира посредниците.
• Иновации на платформата: Платформи като RealT и Tokeny са специализирани в токенизацията на недвижими имоти, предлагайки съответствие и удобни за потребителя интерфейси.

Размер на пазара – Пазарът на токенизация на недвижими имоти може да достигне до 3 трилиона долара до 2030 г., което представлява 15% от управляваните активи в недвижими имоти в световен мащаб.

6. Токенизирано изкуство и колекционерски предмети

Токенизираните колекционерски предмети на изкуството са дигиталното представяне на произведения на изкуството, колекционерски предмети и NFT за частично притежание и търговия. През 2025 г. ясните регулаторни рамки на пазари като САЩ стимулират растежа на този клас активи, отключвайки по-широки инвестиционни възможности, като същевременно поддържат стриктно проследяване на произхода. Платформи като Masterworks са водещи, като предлагат на създателите предимствата на вторичните продажби за неопределено време и променят глобалната творческа икономика.

Ключови двигатели зад растежа

• Демократизация на високоценните активи: Предмети на изкуството и колекционерски предмети, преди достъпни само за богатите, сега могат да бъдат притежавани частично от всеки.
• Ликвидност на вторичния пазар: Токените могат да се търгуват на регулирани платформи, което увеличава пазарната активност.
• Специализация на платформата: Компании като Mantra и Brickken се фокусират върху токенизирането на произведения на изкуството и колекционерски предмети.

Размер на пазара: Пазарът на дигитални колекционерски предмети (който включва NFT и токенизирани колекционерски предмети) се очаква да достигне 11.25 милиарда долара през 2025 г. и се очаква да достигне 48.64 милиарда долара до 2033 г.

За вкъщи

Токенизираните активи в реалния свят разрушават традиционните търговски и инвестиционни бариери, отваряйки врати към нови възможности за натрупване на богатство. Основата на този растеж е децентрализираната инфраструктура, предлагаща достъп до световните пазари.

Умните инвеститори осъзнават силата на разработването на платформи за токенизация на активи , а бизнесите, фокусирани върху изграждането на сигурни и съвместими решения днес, ще бъдат първите, които ще пожънат най-големи ползи през следващите години.

Отключете силата на реалните активи с Antier. Като компания за разработка на платформи за токенизация на активи, готова за бъдещето, ние ви помагаме да трансформирате недвижими имоти, стоки и институционални фондове в напълно съвместими цифрови активи, готови за безпроблемна търговия и глобален достъп. От ликвидност до прозрачност, ние изграждаме основата за по-бърз капиталов поток и по-широк обхват на инвеститорите.

Готови ли сте да разширите дейността си до глобален мащаб? Нека го осъществим.