10 nejlepších blockchainů pro vývoj platformy tokenizace RWA

Vývoj tokenizační platformy RWA mění způsob, jakým vlastníme a obchodujeme s tradičně nelikvidními aktivy, jako jsou nemovitosti, umění a cenné papíry. Převedením těchto aktiv na digitální tokeny na blockchainu je tokenizace usnadňuje a usnadňuje obchodování.

Ale s tolika dostupnými možnostmi blockchainu, jak si vybrat tu správnou pro platformu RWA? Pojďme se podívat na hlavní kandidáty a na to, co dělá každou z nich jedinečnou.

Proč je výběr správného blockchainu pro tokenizaci RWA klíčový?

Výběr správného blockchainu pro vývoj platformy RWA není jen o technickém rozhodnutí – přímo ovlivňuje, jak budou investoři platformu vnímat, kolik bude její provoz stát a jak dobře se bude škálovat. Každý blockchain má své silné a slabé stránky, díky nimž je vhodnější pro určité typy aktiv nebo obchodních modelů.

Zde je 10 nejlepších možností pro vývoj platformy tokenizace RWA:

1. Ethereum

Ethereum je považováno za nejspolehlivější volbu pro vývoj tokenizační platformy RWA. Po upgradu nabízí Ethereum stabilní a bezpečné prostředí s největší komunitou vývojářů. EVM (Ethereum Virtual Machine) poskytuje Turingově kompletní prostředí pro provádění chytrých smluv, což z něj činí všestranné řešení pro komplexní tokenizační logiku.

Silnou stránkou Etherea jsou jeho flexibilní standardy tokenů –

• ERC-20 pro dělitelný majetek.
• ERC-721 pro unikátní položky.
• ERC-1155 pro hybridní přístupy.

Tato flexibilita umožňuje vývojářům vytvářet komplexní vlastnické struktury pro různé typy aktiv.

Klíčové vlastnosti: 

• Skladatelnost: Silná interoperabilita s DeFi protokoly může pomoci majitelům Fintech nebo nemovitostí vytvářet inovativní modely financování tokenizovaných aktiv.
• Integrace s Oracle: Robustní integrace Chainlink pro spolehlivé datové kanály mimo řetězec je klíčová pro oceňování RWA a dodržování předpisů.
• Řešení pro identitu: Nově vznikající standardy jako ERC-725 a Ethereum Name Service podporují požadavky na dodržování předpisů.

Implementace v reálném světě: Centrifuge , přední protokol RWA na Ethereu, zprostředkoval financování reálných aktiv v hodnotě přes 300 milionů dolarů prostřednictvím svých fondů Tinlake. Platforma využívá NFT k reprezentaci unikátních aktiv a zároveň používá tokeny ERC-20 pro částečné vlastnictví, což dokazuje všestrannost Etherea při práci s komplexními finančními nástroji.

2. polygon

Polygon nabízí to nejlepší z obou světů – kompatibilitu s nástroji Etherea a dramaticky nižší náklady. Jako řešení druhé vrstvy zpracovává Polygon transakce mnohem rychleji než Ethereum a zároveň udržuje nízké poplatky (často méně než halíř). Tato cenová výhoda je obzvláště důležitá pro platformy RWA, které se potýkají s častými aktualizacemi nebo menšími investicemi. 

Klíčové vlastnosti:

• EVM kompatibilita: Bezproblémová migrace pro projekty založené na Ethereu s minimálními úpravami kódu.
• ID polygonu: Systém identity založený na nulových znalostech a důkazech, který podporuje ověřování souladu s předpisy s ohledem na ochranu soukromí.
• Polygonální supersítě: Přizpůsobitelné řetězce specifické pro danou aplikaci, ideální pro platformy RWA s jedinečnými požadavky.
• Víceřetězcový rámec: Nativní podpora interoperability mezi různými blockchainovými sítěmi.

Implementace v reálném světě : RealT, platforma pro tokenizaci nemovitostí, se přesunula na Polygon, aby snížila minimální investiční limit ze 150 dolarů na pouhých 50 dolarů, čímž se investice do nemovitostí stala dostupnější.

3. Binance Smart Chain

BSC vyniká svou přímou integrací s burzou Binance, což ji činí obzvláště atraktivní pro projekty RWA, které potřebují silnou likviditu. 

Klíčové vlastnosti:

• BEP-20/BEP-721: Standardy tokenů kompatibilní s ekvivalenty Etherea pro snadnou migraci projektů.
• Vestavěná integrace Exchange: Nativní propojení s burzou Binance pro rozšířené možnosti likvidity.
• Protokol Cross-Chain: BNB Bridge umožňuje převody aktiv mezi BSC a řadou dalších blockchainů.
• Paralelní zpracování EVM: Optimalizovaný exekuční engine pro lepší výkon chytrých smluv.

Implementace v reálném světě : Matrixdock využívá BSC jako platformu pro tokenizaci zlata a vytváří digitální tokeny podložené fyzickým zlatem uloženým v zabezpečených trezorech. Každý token XAUm představuje jednu trojskou unci zlata akreditovaného LBMA, což uživatelům nabízí bezpečný a efektivní způsob vlastnictví a obchodování s částečným vlastnictvím zlata. Integrace s Binance Wallet dále zvyšuje dostupnost a umožňuje uživatelům bezproblémově spravovat svá digitální aktiva napříč různými platformami.

4. Sluníčko

Pokud jde o hrubý výkon, Solana je těžko překonatelná. Její jedinečná kombinace konsenzuálního mechanismu proof-of-stake a proof-of-history z ní činí ideální volbu pro tokenizaci tříd aktiv se složitými vlastnickými strukturami vyžadujícími mnoho transakcí. Solana Estates tento potenciál demonstruje tím, že využívá síť k distribuci příjmů z pronájmu stovkám částečných vlastníků nemovitostí s minimálními náklady.

Klíčové vlastnosti:

• Tokenový program SPL: Flexibilní standard tokenů podporující zmrazování tokenů a omezení převodů, což je nezbytné pro platformy RWA, které splňují požadavky předpisů.
• Metaplexní protokol: Komplexní NFT infrastruktura pro reprezentaci aktiv bohatou na metadata.
• červí díra: Cross-chain bridge usnadňující interoperabilitu s dalšími hlavními blockchainy.
• Kotevní rámec: Strukturované vývojové prostředí snižující zranitelnosti chytrých smluv.

Implementace v reálném světě : Homebase, platforma pro tokenizaci nemovitostí, postavená na platformě Solana, umožňuje uživatelům nakupovat částečné vlastnictví nemovitostí prostřednictvím NFT s investicemi od 100 USD. Platforma spravuje nemovitosti a rozděluje příjmy z pronájmu, čímž nabízí transparentní vlastnictví a efektivní transakce.

5. Lavina

Avalanche nabízí unikátní multi-chain architekturu, která vývojářům umožňuje vytvářet vlastní blockchainy (podsítě) s přizpůsobenými ověřovacími pravidly. To je obzvláště cenné pro projekty RWA, které potřebují implementovat regulační požadavky specifické pro aktiva a vyžadují téměř okamžité vypořádání.

Klíčové vlastnosti:

• Emise nativní aktiv: Vestavěné primitivy pro vytváření a správu přizpůsobených datových zdrojů.
• Rámec podsítě: Vlastní blockchainové sítě s přizpůsobenými ověřovacími pravidly pro specifické požadavky na shodu s RWA.
• Kompatibilita s C-Chain EVM: Podpora ekosystému vývoje a nástrojů založeného na Solidity.
• Podpora atomických transakcí: Nativní možnosti obchodování napříč řetězci mezi různými aktivy.

Implementace v reálném světě : Společnost Xalts spolupracuje se společností Avalanche na poskytování podnikových řešení tokenizace RWA a nabízí finančním institucím řešení typu „plug-and-play“.

6. Hvězdná

Stellar je speciálně navržen pro tokenizaci aktiv a finanční inkluzi s nativními funkcemi pro splnění požadavků platformy RWA. Využívá protokol Stellar Consensus Protocol (SCP), variantu Federated Byzantine Agreement, která umožňuje flexibilní konfigurace důvěryhodnosti.

Klíčové vlastnosti:

• Vestavěný rámec aktiv: Nativní podpora pro vydávání aktiv s funkcemi pro dodržování předpisů.
• Protokol o shodě: Volitelné vynucování KYC/AML na úrovni protokolu.
• Systém kotev: Regulované subjekty, které poskytují nájezdy/výjezdy s fiat kartami s inherentním dodržováním předpisů.
• Platba za trasu: Automatická výměna více aktiv pro bezproblémovou likviditu napříč aktivy.

Implementace v reálném světě: Franklin Templeton si pro svůj tokenizovaný fond amerických vládních peněz zvolil Stellar a stal se tak prvním významným správcem aktiv, který používá veřejný blockchain jako registrovaný investiční nástroj. Vestavěné funkce pro dodržování předpisů platformy zjednodušují dodržování předpisů.

7. Algorand

Algorand k návrhu blockchainu přistupuje akademicky a vytváří platformu RWA s matematicky ověřenými bezpečnostními vlastnostmi. Díky tomu je obzvláště vhodná pro aktiva s vysokou hodnotou, kde je absolutní jistota vypořádání klíčová.

Klíčové vlastnosti:

• Standardní aktiva Algorandu (ASA) s vestavěnými nástroji pro dodržování předpisů
• Atomové transfery pro nedůvěryhodné vícestranné transakce
• Okamžitá konečnost bez možnosti použití řetězových vidlic
• Unikátní překlíčování funkce pro vylepšené zabezpečení

Implementace v reálném světě: Lofty.ai využívá architekturu Algorandu k vytvoření platformy pro tokenizaci nemovitostí s okamžitým vypořádáním a nízkými poplatky. Platforma umožňuje přizpůsobení ověřovacích pravidel pro regulační požadavky specifické pro danou nemovitost.

8. Tezos

Tezos se vyznačuje samoregulační správou, která umožňuje protokolu vyvíjet se bez rušivých hard forků. Tato přizpůsobivost je klíčová pro dlouhodobé platformy RWA, které musí reagovat na měnící se předpisy. Používá formální ověřování – matematický přístup k prokázání, že se chytré smlouvy chovají přesně tak, jak mají. Tato dodatečná bezpečnostní vrstva je cenná pro vysoce hodnotná aktiva s dlouhým časovým horizontem.

Klíčové vlastnosti:

• Standardy tokenů FA1.2 a FA2: Flexibilní rámce pro reprezentaci zaměnitelných a nezaměnitelných aktiv
• Formální ověření: Michelsonův jazyk pro chytré smlouvy určený pro matematické důkazy chování smluv
• Proces změny: Vestavěná správa pro přizpůsobení se regulačním změnám bez narušení provozu
• Integrace stromků: Technologie nulových znalostí pro transakce chránící soukromí

Implementace v reálném světě : BTG Pactual, největší latinskoamerická investiční banka, si vybrala Tezos pro svou nabídku tokenů ReitBZ, které reprezentují brazilské nemovitosti. Jako klíčové faktory pro dlouhodobý soulad s předpisy konkrétně uvedla formální ověřovací schopnosti a mechanismus správy Tezosu.

9. Hedera

Hedera není tradiční blockchain, ale distribuovaná účetní kniha využívající konsensus hashgrafů. Hedera, řízená radou velkých podniků, je atraktivní volbou pro institucionální nasazení RWA, které vyžadují regulační jistotu a důvěryhodnost podniku.

Klíčové vlastnosti:

• Tokenová služba Hedera (HTS): Nativní tokenizační framework s vestavěnými kontrolami dodržování předpisů
• Hedera Consensus Service (HCS): Ověřitelné objednávání událostí bez nutnosti převodu tokenů
• Plánované transakce: Nativní časově orientované provádění pro automatizované procesy dodržování předpisů
• Podpisy prahu: Pokročilé funkce vícenásobného podpisu pro zabezpečení úschovy

Implementace v reálném světě: Společnost Coupon Bureau postavila svou univerzální platformu digitálních kupónů na platformě Hedera pro správu miliard unikátních serializovaných aktiv splňujících regulační požadavky. Vysoká propustnost a nízké náklady platformy činí i mikroplatby ekonomicky životaschopnými.

10.Cardano

Cardano při vývoji blockchainu používá přístup zaměřený na výzkum s recenzovanými protokoly a možnostmi formálního ověřování. Tento metodický přístup vede k robustnějším bezpečnostním zárukám, i když funkce se často objevují později než na konkurenčních platformách.

Klíčové vlastnosti:

• Nativní podpora více aktiv bez nutnosti chytrých smluv
• Platforma pro chytré kontrakty Plutus založená na Haskellu
• Integrované decentralizované řešení identity (Atala PRISM)
• Plynulé aktualizace protokolů bez přerušení

Implementace v reálném světě : Protokol MELD využívá nativní tokenizaci Cardana pro svou platformu pro tokenizaci zlata a udržuje fyzické zlato prostřednictvím regulovaných správců. Využívají vestavěné metadata Cardana pro informace o shodě s předpisy bez drahého ukládání chytrých smluv.

Faktory, které je třeba zvážit při budování platformy RWA

Při výběru blockchainu pro vývoj platformy RWA zvažte tyto klíčové faktory:

1. Transakční nákladyBudou uživatelé provádět často malé transakce, nebo jen zřídka velké?
2. Potřeby výkonuVyžaduje aktivum vysokou propustnost, nebo stačí občasné obchodování?
3. Soulad s požadavkyJak složité jsou regulační povinnosti a podporují je nativní funkce blockchainu?
4. Zdroje pro vývojářeMá tým zkušenosti s programovacím jazykem a nástroji blockchainu?
5. Zralost ekosystémuExistují pro vaši specifickou třídu aktiv zavedené vzorce a partneři?

S rychlým vývojem blockchainového prostředí se objevují nová řešení, která řeší specifické potřeby tokenizace RWA. Pečlivým vyhodnocením těchto faktorů vzhledem k vašim specifickým požadavkům si můžete vybrat optimální základ pro vaši platformu RWA.

Vytvořte si vlastní platformu pro tokenizaci RWA s Antierem

Vytvořte si přizpůsobenou platformu pro tokenizaci RWA a proměňte reálná aktiva, jako jsou nemovitosti, umění a komodity, v tokeny poháněné blockchainem.

Naše společnost pro vývoj tokenizace RWA vám může pomoci vytvořit bezpečná a kompatibilní řešení, která odemknou částečné vlastnictví, globální likviditu a bezproblémové transakce. S naším expertním vývojovým a marketingovým týmem vytvoříte a spustíte svou platformu za pouhých 7 dní.

Je čas stát se lídrem v odvětví tokenizace s expertními řešeními RWA.