Entwicklung dezentraler Finanzen: Was Sie wissen müssen?

Dezentrale Finanzen (DeFi) nutzen Kryptowährungen und Blockchain-Technologien zur Abwicklung von Finanztransaktionen. DeFi zielt darauf ab, den Finanzsektor zu demokratisieren, indem es traditionelle, zentralisierte Institutionen durch Peer-to-Peer-Netzwerke ersetzt, die ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen anbieten können. Die Softwareentwicklung im DeFi-Bereich umfasst neben klassischen Bankgeschäften, Krediten und Hypotheken auch komplexe Vertragsbeziehungen und den Handel mit Vermögenswerten.

Dezentrale Finanzen sind der neue Weg

Indem DeFi Vermittlern und Gatekeepern die Macht entzieht und den einfachen Leuten durch Peer-to-Peer-Handel Macht verleiht, bedroht es das zentralisierte Finanzsystem.

Lassen Sie uns anhand eines Beispiels verdeutlichen, wie es funktionieren könnte. Sie können 0.50 Prozent Zinsen auf Ihr Geld verdienen, indem Sie es auf ein Online-Sparkonto einzahlen. Die Bank verleiht dann dasselbe Geld zu einem Zinssatz von 4 Prozent an einen anderen Kunden und streicht den Gewinn von 3.5 Prozent ein.

DeFi ermöglicht es den Menschen, ihr Geld direkt an andere zu verleihen, wodurch der Gewinnverlust von 3.5 Prozent entfällt und sie eine Gesamtrendite von 4 Prozent auf ihre Investition erzielen können.

DeFi basiert auf der Blockchain.

Die führende Technologie, die dezentrale Finanzen ermöglicht, ist Blockchain.

Wenn Sie eine Transaktion auf einem herkömmlichen Girokonto tätigen, wird diese in einem geheimen Hauptbuch – Ihrem Banktransaktionsverlauf – aufgezeichnet, das einer großen Finanzorganisation gehört und von ihr kontrolliert wird. Blockchain ist ein verteiltes, dezentrales öffentliches Hauptbuch, das Finanztransaktionen in Computercode aufzeichnet.

Wenn wir sagen, dass die Blockchain verteilt ist, meinen wir, dass jeder, der eine DeFi-App verwendet, über eine Kopie des öffentlichen Hauptbuchs verfügt, in dem jede Transaktion in verschlüsseltem Code aufgezeichnet wird.

Dies schützt das System, indem es die Anonymität der Benutzer, die Zahlungsüberprüfung und eine Aufzeichnung des Vermögenseigentums gewährleistet, die durch betrügerisches Verhalten (fast) nicht geändert werden kann.

Wenn wir von einer dezentralisierten Blockchain sprechen, bedeutet das, dass das System ohne Vermittler oder Gatekeeper verwaltet wird. Durch das Lösen komplizierter mathematischer Probleme und das Hinzufügen neuer Transaktionsblöcke zur Kette werden Transaktionen von Parteien validiert und aufgezeichnet, die dieselbe Blockchain verwenden.

DeFi-Befürworter argumentieren, dass die dezentrale Blockchain Finanztransaktionen sicherer und transparenter macht als die privaten, undurchsichtigen Systeme des zentralisierten Finanzwesens.

Die folgenden Merkmale sind typisch für eine DeFi-Plattform:

• Dezentralisierung: Der zentrale Aspekt aller DeFi-Initiativen. Dies bedeutet, dass das Projekt von Nutzern oder einer Gruppe von Managern verwaltet wird, die von den Netzwerkmitgliedern per Abstimmung gewählt werden. Darüber hinaus können Smart Contracts verwendet werden, um bestimmte Funktionen zu dezentralisieren, wie beispielsweise die Ausgabe oder Vernichtung von Coins in Sögur.

• Open Source: Open-Source-Softwareprodukte sind transparent und genießen daher ein höheres Ansehen, da ihre Funktionsweise genau nachvollziehbar ist. Sollten Sie mit dem Entwicklungsplan der Mehrheit für ein Open-Source-Projekt nicht einverstanden sein, können Sie den Code bearbeiten und Ihr eigenes, „legitimes“ Projekt (nach Ihren Vorstellungen) erstellen.

• Prozessautomatisierung: Bei Bitcoin sind Elemente wie die Ausgabe von Währungen, die Transaktionsvalidierung, die Speicherung der Transaktionshistorie in der Blockchain und viele weitere Funktionen im System selbst integriert und somit automatisiert. Smart Contracts, die alle gängigen Abläufe wie Kreditvergabe, Zinszahlungen, Rechnungsstellung, Zollabfertigung usw. automatisieren können, haben Ethereum auf ein neues Niveau gehoben.

• Hohe Inklusivität: Die meisten DeFi-Dienste sind grenzüberschreitend und es gibt keine Zugangsbarrieren (Nutzungsbarrieren) – jeder kann Bitcoin nutzen. Die Compound-Plattform beispielsweise vergibt Kredite an alle, vom kongolesischen Bauern bis zum Risikokapitalgeber in den Vereinigten Arabischen Emiraten.

Hier sind einige Beispiele dafür, wie DApps und Protokolle heutzutage verwendet werden:

DeFi wird auf herkömmliche Weise für die meisten Dinge verwendet, von Zahlungen über den Handel mit Aktien und Versicherungen bis hin zum Verleihen und Ausleihen.

Die Mehrheit der Bitcoin-Investoren nutzt derzeit zentralisierte Börsen wie Coinbase oder Gemini. DEXs (dezentrale Börsen) ermöglichen Nutzern Peer-to-Peer-Finanztransaktionen und behalten gleichzeitig die volle Kontrolle über ihr Bargeld.

E-Wallets: DeFi-Programmierer arbeiten an digitalen Wallets, die es Anlegern ermöglichen, auf verschiedene Vermögenswerte, darunter Bitcoin und Blockchain-basierte Spiele, zuzugreifen, ohne eine der großen Kryptowährungsbörsen nutzen zu müssen.

Stablecoins: Im Gegensatz zu Kryptowährungen versuchen Stablecoins, ihren Preis durch die Kopplung an Nicht-Kryptowährungen wie den US-Dollar zu stabilisieren.

DeFi ermöglicht spekulativen Anlegern, Kryptowährungen gewinnbringend zu verleihen, wenn die proprietären Währungen, die ihnen DeFi-Kreditplattformen für die Kreditzusage geben, deutlich wachsen.

Nicht-fungible Token (NFTs): NFTs verwandeln nicht handelbare Objekte wie Slam-Dunk-Videos oder den ersten Tweet auf Twitter in digitale Vermögenswerte. NFTs machen das bisher Unhandelbare handelbar.

Flash-Kredite: Dabei handelt es sich um Kryptowährungskredite, bei denen Geld in einer einzigen Transaktion geliehen und zurückgezahlt wird. Klingt paradox? So funktioniert es: Kreditnehmer können Geld verdienen, indem sie einen auf der Ethereum-Blockchain basierenden Vertrag abschließen, der Geld leiht, eine Transaktion ausführt und den Kredit sofort zurückzahlt – ganz ohne Anwalt.

Kann die Transaktion nicht abgeschlossen werden oder würde sie zu einem Verlust führen, wird das Geld automatisch an den Kreditgeber zurückgezahlt. Nach Abzug aller Zinsen und Gebühren können Sie den erzielten Gewinn behalten. Flash-Kredite können als eine Art dezentrale Arbitrage betrachtet werden.

Im Bereich DeFi wagen sich Unternehmen in verschiedene Bereiche vor – beispielsweise in die Entwicklung von DeFi-Token, DeFi-Börsen und Wallets, DeFi-Kreditplattformen, DeFi-Yield-Farming-Plattformen und mehr. Unabhängig von der Plattform, die Unternehmen oder Start-ups starten, ist die Gewinnwahrscheinlichkeit angesichts des Potenzials von DeFi höher.

Fazit

Aufgrund des Kryptowährungsbooms ist die DeFi-Entwicklung derzeit sehr gefragt. Dies ist ein hervorragender Zeitpunkt, um ein DeFi-Projekt zu starten, da es höhere Renditen bietet als herkömmliche Finanzinstrumente.

Wenn Sie ein DeFi-Projekt planen, kann Antier Solutions Sie unterstützen. Wir bieten eine Reihe von Entwicklungsdienstleistungen an – von der Entwicklung von DeFi-Coins , Börsen und Wallets bis hin zur Entwicklung von DeFi-Yield-Farming-Plattformen, Kredit- und Darlehensplattformen sowie Versicherungsplattformen.

Nehmen Sie Kontakt mit unseren Fachexperten auf, um Ihre Geschäftsanforderungen mitzuteilen.