¿Cómo crear una solución de software de préstamos P2P que cumpla con las leyes regionales?

• Desarrollo de un software de préstamos entre pares: 12 pasos
• ¿Cómo crear una solución de software de préstamos P2P que cumpla con las regulaciones regionales?
• Beneficios de aprovechar una plataforma de préstamos P2P de marca blanca
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1. Invierta su tiempo en una investigación de mercado exhaustiva.
2. Seleccione un formulario de registro comercial adecuado según su modelo de negocio.
3. Seleccione un nombre comercial de acuerdo con su filosofía empresarial, su servicio y las regulaciones estatales.
4. Compre un dominio distintivo para su plataforma de software de préstamos P2P.
5. Reúna talentos competentes para establecer y operar un negocio P2P exitoso.
6. Planificar e iniciar la recaudación de fondos para capital de riesgo.
7. Subcontrate un equipo de desarrollo de blockchain con buena reputación para construir su plataforma de préstamos entre pares.
8. Asegúrese de que las funciones más buscadas y las opciones de pago confiables estén integradas en la plataforma.
9. Pruebe exhaustivamente su plataforma de préstamos entre pares para garantizar la seguridad, la eficiencia y la conveniencia para los usuarios.
10. Planifique actividades previas y posteriores al lanzamiento.
11. Lance su solución de software de préstamos entre pares.
12. Configure un centro de atención al cliente de fácil acceso para su plataforma.

1. 1. Contratar a un abogado para una asesoría profesional

El mercado crediticio en la mayoría de los estados está altamente regulado. Por lo tanto, es vital contratar a un profesional para:

– Redacción de contratos de préstamo estándar

– Firma de los préstamos iniciales y acuerdos de inversión

1. 1. Coordinar con profesionales bancarios

Se necesita un experto que tenga amplios conocimientos y experiencia en el sector bancario para garantizar:

– Relevancia y eficiencia de los productos crediticios

– Adherencia a los estándares de la industria

– Cumplimiento de la normativa sobre información crediticia privada, secretos bancarios y transferencias electrónicas de fondos

1. 1. Diseñar una política antidiscriminación

Las autoridades federales de crédito al consumo prohíben cualquier forma de discriminación en las prácticas crediticias. Por lo tanto, al configurar un software de préstamos entre particulares, es fundamental asegurarse de lo siguiente:

– No se redactan normas discriminatorias que puedan suponer un privilegio para ciertos grupos frente a otros.

– Aunque parezca neutral en el papel, no se deberían establecer criterios discriminatorios para la selección de ciertas clases de prestatarios con respecto a otras.

1. 1. Redactar un contrato de préstamo completo

El contrato de crédito debe cumplir con la ley de “Veracidad en los préstamos”, que exige a las empresas:

– Establecer de forma clara y completa todos los términos destinados a todas las partes que puedan realizar transacciones.

– Mencionar todas las condiciones de crédito y reglas relacionadas con multas, cargos por mora, negativa a pagar, pago parcial, etc.

1. 1. Cumplir con los requisitos regulatorios locales e internacionales

Las empresas de préstamos entre pares deben cumplir con

– Leyes internacionales destinadas a combatir el blanqueo de capitales, la financiación de negocios ilegales o el terrorismo

– Leyes relativas a la retirada de dinero en determinadas regiones

– Leyes locales adicionales de varios estados

1. 1. Asegúrese de cumplir con las leyes relacionadas con las criptomonedas

Por último, la participación de criptomonedas en una plataforma de software de préstamos P2P puede requerir que las empresas prestamistas:

– Regístrese en la SEC si la recaudación de fondos se realizó a través de ICO/STO

– Aumentar su obligación tributaria debido a los ingresos de inversión adicionales generados por las empresas