✨ Tehisintellekti kokkuvõte
- DeFi laenuprotokollid on hüppeliselt kasvanud, lukustades 30 miljardit dollarit, mis on märkimisväärne tõus alates 2021. aasta jaanuarist.
- See kasv annab märku paljulubavast sektorist detsentraliseeritud finantsvaldkonnas, pakkudes mitmesuguseid võimalusi, nagu kiire laenude väljastamine, paremad laenuvõimalused ja läbipaistev intressimäärade määramine.
- Siiski tuleb selliseid riske nagu turu volatiilsus, krediit, likviidsus ja tehnoloogia hoolikalt hallata, et vältida rahalisi kaotusi ja turvarikkumisi.
- Sellised strateegiad nagu ülemäärane tagatis ja stiimulite pakkumine võivad neid riske leevendada.
- Lõppkokkuvõttes pakuvad DeFi laenuprotokollid kaasavat platvormi laenamiseks ja laenamiseks, mis nõuab turvalise keskkonna tagamiseks hoolikat kavandamist ja arendust.
DeFiPulse.com andmetel on DeFi laenuprotokollides lukustatud umbes 30 miljardit dollarit. Alates 2021. aasta jaanuarist on see arv drastiliselt kasvanud (7.25 miljardilt dollarilt 30 miljardi dollarini). See näitab, et DeFi laenamine on detsentraliseeritud finantseerimise üks paljulubavamaid sektoreid. Siin on riskid ja võimalused.
võimalused
Laenu algatamine
Traditsiooniline laenamise ja võtmise korraldus on aeglane ja kulukas mitme vahendaja kaasamise tõttu. Kuna DeFi laenuprotokolli juhib plokiahel, võimaldab see kiiret laenude algatamist turvalisel, läbipaistval ja usaldusväärsel viisil.
Paremad laenuvõimalused
Plokiahelal põhinevad DeFi laenuprotokollid on avatud kõigile. Seega saab igaüks DeFi laenuprotokolli kaudu nii laenuandjaks kui ka laenuvõtjaks saada.
Analytics
Traditsiooniline laenude pangandussüsteem ei ole läbipaistev ja intressimäärad määravad valdavalt pangad. DeFi laenuprotokollid on aga loodud nii, et pakkumine ja nõudlus määravad intressimäärad automaatselt. Selle tulemusel intressimääradega manipuleerimist ei toimu.
Riskid
1. Tururisk – krüptovaluutade hinnad on väga volatiilsed ja hinnakõikumised kuni 30% 24 tunni jooksul on tavalised. Nii DeFi laenuprotokolli operaatorid kui ka osalejad on suure volatiilsuse tõttu avatud rahalistele kahjudele.
Tururiskide juhtimine
2. Krediidirisk – Laenamisprotsessi käigus hõlbustavad nutikad lepingud teatud X arvu tokenite ülekandmist laenuandjalt laenuvõtjale. Teatud aja möödudes saadetakse laenuvõtja aadressilt laenuandja aadressile tagasi Y arv tokeneid. Kui aga tehingu ajal on laenuvõtja tokenite jääk väiksem kui Y, siis tehing ebaõnnestub. See on suur krediidirisk.
Krediidiriski juhtimine
Ületagatis on üks viis krediidiriski maandamiseks. Kuigi see lukustab likviidsuse, muudab see krediidiriski likviidsusriskiks. Põhimõtteliselt, kui laenuvõtja lukustab oma likviidsuse DeFi laenuprotokollis, loobub ta õigusest müüa lukustatud tokeneid endale sobiva hinnaga.
Samuti on tagatise suhtarvu määramine suur väljakutse. Kui turg on volatiilne või kahe žetooni vaheline vahetuskurss drastiliselt kõigub, muutub tagatise suhtarvu arvutamine keeruliseks. Sellisel juhul muutub tururisk krediidiriskiks.
Ethereumi plokiahelas väljatöötatud DeFi laenuprotokollid võivad tehingute töötlemisel viivitada. Võib juhtuda, et laenu tagasimaksmine või tagatise likvideerimine ei toimu õigeaegselt. See võib laenuandjale kahju tekitada ja on näide tehnoloogiariski muundumisest krediidiriskiks. Seetõttu peavad DeFi laenuprotokolli kavandama ja arendama eksperdid, et tagada lünkade puudumine.
3. Likviidsusrisk – Nagu mainitud, on likviidsus-DeFi laenuprotokolli osalejad avatud likviidsusriskidele, kui nad ei suuda mõistliku aja jooksul või mõistliku hinnaga laene saada. Tagatisega žetoonide lukustamine on üks olukord, kus laenuvõtjad seisavad silmitsi likviidsusriskiga.
Likviidsusriski haldamine
Selle ületamiseks saab DeFi laenuprotokoll pakkuda kauplejatele teatud stiimuleid tagatiseks lukustatud žetoonide eest.
4. Tehnoloogiarisk – Nutilepingutega kaasneb tehnoloogiline risk. Osa sellest tuleneb plokiahela skaleeritavusprobleemidest, mis võivad viia ahelasiseste tehingute viivitusteni ja muuta tehnoloogilise riski krediidiriskiks. Lisaks sellele võivad kodeerimisvead luua häkkeritele nõrku kohti nutilepingute ärakasutamiseks ja raha varastamiseks.
Tehnoloogiariski haldamine
Tehnoloogiariske saab maandada ainult DeFi-laenude protokolli arendamisega skaleeritaval plokiahelal. Lisaks tuleb läbi viia ulatuslikud nutilepingute auditid.
Kokkuvõtteks:
Lõppkokkuvõttes võimaldavad DeFi laenuprotokollid lubadeta keskkonda, kus igaüks saab laenuandmises ja võtmises osaleda. Kuigi võimalusi on piisavalt, on ka risk suur ja seda saab vältida ainult DeFi laenuprotokolli läbimõeldud disaini ja hoolika arendamise abil.
Antier Solutionsis tagame, et iga meie arendatav plokiahela toode on põhjalikult testitud ja auditeeritud. Pakume kohandatud lahendusi DeFi laenuplatvormide arendamiseks , aidates idufirmadel ja väljakujunenud organisatsioonidel käivitada suure jõudlusega ja mõjusaid DeFi laenuplatvorme.
Võtke ühendust meie valdkonna ekspertidega, et jagada oma ettevõtte vajadusi.
