چرا هر بنیانگذار Proptech به یک استراتژی توکنیزاسیون نیاز دارد: 10 دلیل غیرقابل انکار

توکنیزه کردن املاک و مستغلات در واقع تعریف جدیدی از مالکیت و سرمایه‌گذاری در املاک ارائه می‌دهد. در حالی که بیشتر بحث‌ها بر روی سرمایه‌گذاران متمرکز است، فرصت واقعی در اختیار استارت‌آپ‌ها و شرکت‌هایی است که زیرساخت‌های این انقلاب مالی را ایجاد می‌کنند.

MTXNUMX Web Terminal امکان اجرای فوری معاملات را بر روی هر مرورگر و دستگاهی (بدون نیاز به نصب) فراهم می‌آورد. مهم‌ترین مزیت، دسترسی آسان و سریع به تمام ابزارهای معاملاتی و تحلیلی امبر مارکتس است. توسعه پلتفرم توکنیزاسیون املاک و مستغلات، بنیانگذاران proptech می‌توانند جریان‌های درآمدی جدید، هزینه‌های عملیاتی کمتر و یک مدل کسب‌وکار مقیاس‌پذیر ایجاد کنند. در حال حاضر، پیش‌بینی می‌شود که بازار جهانی توکنیزاسیون املاک و مستغلات تا سال ۲۰۳۰ به ۱۴ تریلیون دلار برسد.

این امر بزرگترین فرصت ایجاد ثروت را برای شرکت‌های املاک و مستغلات و شرکت‌های فین‌تک که در پلتفرم‌های توکنیزاسیون سرمایه‌گذاری می‌کنند، فراهم می‌کند. برای بررسی 10 ویژگی برتر توکنیزاسیون املاک و مستغلات که بدون آنها بازار سنتی املاک و مستغلات می‌تواند شکست بخورد، ادامه مطلب را بخوانید.

پلتفرم توکنیزاسیون املاک و مستغلات: حل بزرگترین مشکلات املاک و مستغلات

بازار جهانی املاک و مستغلات ۹.۸ تریلیون دلار ارزش دارد و هنوز از محدودیت‌هایی مانند قیمت‌گذاری انحصاری، تراکنش‌های کند و ساختارهای مالکیت غیرشفاف رنج می‌برد. پلتفرم‌های توکن‌سازی با فراهم کردن امکان تبدیل مالکیت ملک خود به توکن‌های دیجیتال روی بلاکچین با استفاده از یک پلتفرم توکن‌سازی، بر این چالش‌ها غلبه می‌کنند.

هر توکن در پلتفرم توکن‌سازی املاک و مستغلات، کسری از دارایی اصلی را نشان می‌دهد. این امر درهایی را به روی تجارت جهانی و انطباق خودکار باز می‌کند و ارزش بالاتری را در معاملات املاک و مستغلات به ارمغان می‌آورد.

برخی از ویژگی‌های کلیدی توکن‌سازی عبارتند از:

• مالکیت کسری: اجازه دادن به سرمایه‌گذاری‌های خرد.
• پشتیبانی‌شده توسط بلاکچین: سوابق تغییرناپذیر، امن و شفاف.
• افزایش نقدینگی: توکن قابل معامله به صورت 24 ساعته و 7 روز هفته در بازارهای ثانویه.
• قراردادهای هوشمند: انطباق درونی، کاهش پیچیدگی قانونی

نمونه‌های موفق:

• RealTاملاک مسکونی توکنیزه شده در ایالات متحده.
• SolidBlockپیشگام در توکنیزه کردن املاک تجاری.
• tZERO: معاملات توکن‌های اوراق بهادار مطابق با قوانین کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC).

۱۰ مزیت غیرمنتظره توکن‌سازی برای معماران پلتفرم

۱. مالکیت کسری برای رشد نمایی

بیان مسأله: املاک و مستغلات سنتی برای سرمایه‌گذاری به حداقل‌های شش رقمی نیاز دارند، که ۹۰٪ از سرمایه‌گذاران بالقوه را شامل نمی‌شود و نقدینگی بازار را محدود می‌کند.

راهکار توکنیزاسیون: با استفاده از پلتفرم توکن‌سازی املاک و مستغلات، مشاوران املاک می‌توانند املاک را به توکن‌های مقرون‌به‌صرفه (هر کدام ۱۰ تا ۱۰۰ دلار) تقسیم کنند و امکان سرمایه‌گذاری‌های خرد را فراهم کنند. این امر به مدیریت اقتصاد مالکیت در مقیاس بزرگ از طریق ساختارهای سهام مشترک کمک می‌کند. این امتیاز ارائه مالکیت‌های متعدد با مدل‌های سنتی غیرممکن است. کاربران بیشتر، کارمزد تراکنش‌های بیشتری را به همراه خواهند داشت و در نهایت نقدینگی را افزایش می‌دهند. 

۲. مقیاس‌پذیری سریع‌تر با انطباق خودکار

بیان مسألهمعاملات سنتی املاک و مستغلات شامل بررسی‌های دستی KYC/AML است که می‌تواند برای هر سرمایه‌گذار هزینه داشته باشد. این امر باعث ایجاد هفته‌ها تأخیر می‌شود و معاملات کوچک را غیرقابل اجرا می‌کند.

راهکار توکن‌سازیقراردادهای هوشمند در یک پلتفرم توکن‌سازی می‌توانند به طور خودکار اعتبارنامه‌های سرمایه‌گذاران را تأیید کنند، قوانین قضایی را اجرا کنند و تراکنش‌های غیرمجاز را به صورت آنی مسدود کنند. این امر نیازی به بررسی دستی روزانه ندارد و ضمن تضمین پایبندی به مقررات، هزینه‌های انطباق را تا 80 درصد کاهش می‌دهد.

۳. دسترسی به بازار ثانویه برای درآمد مستمر

بیان مسألهمعاملات فیزیکی املاک و مستغلات می‌تواند ماه‌ها طول بکشد. این شامل قفل شدن طولانی مدت سرمایه است که می‌تواند مشارکت سرمایه‌گذاران را کاهش داده و بر فروش تأثیر بگذارد. 

راهکار توکن‌سازیاز طریق پلتفرم توکن‌سازی، مشاوران املاک یا دلالان می‌توانند به سرمایه‌گذاران این امکان را بدهند که املاک را به توکن تبدیل کرده و آنها را در بازارهای بلاکچین به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته با تسویه حساب فوری و کشف قیمت شفاف معامله کنند. پلتفرم‌ها می‌توانند از هر معامله ثانویه کارمزد دریافت کنند و جریان‌های درآمدی شبیه به مستمری ایجاد کنند که در مدل معاملات سنتی وجود ندارد. 

4. دسترسی به بازار جهانی

بیان مسألهروش‌های سنتی سرمایه‌گذاری در املاک فرامرزی شامل معاهدات مالیاتی پیچیده و ریسک‌های ارزی است. این امر اندازه بازار و معاملات جهانی را محدود می‌کند. 

راهکار توکن‌سازیاز طریق تراکنش‌های بلاکچین، مشاوران املاک می‌توانند مالکیت جزئی را در سراسر حوزه‌های قضایی با تبدیل خودکار ارز و رعایت مالیات ارائه دهند. پلتفرم‌های توکن‌سازی می‌توانند مجموعه سرمایه‌گذاران را تا ۳۰۰ درصد افزایش دهند و شانس بالایی برای تبدیل آنها به مشتریان بالقوه داشته باشند. 

۵. بهبود کارایی عملیاتی با قراردادهای هوشمند

بیان مسألهروش‌های سنتی شامل جمع‌آوری دستی اجاره و توزیع سود سهام است که می‌تواند تا ۱۵ تا ۲۰ درصد از جریان نقدی ملک را مصرف کند.

راهکار توکن‌سازیبا قراردادهای قابل برنامه‌ریزی، معامله‌گران املاک می‌توانند به طور خودکار درآمد را بین دارندگان توکن با استفاده از آدرس کیف پول توزیع کنند. پلتفرم‌های توکن‌سازی می‌توانند هزینه‌های اداری را از طریق سیستم‌های پرداخت خودکار کاهش دهند، که می‌تواند مستقیماً حاشیه سود پلتفرم را افزایش دهد.

۶. بررسی دقیق و موشکافانه‌ی پیشرفته

بیان مسألهسرمایه‌گذاری‌های سنتی در املاک اغلب داده‌های تاریخی شفافی ندارند که می‌تواند منجر به ۲۳٪ از معاملات با مشکلات غیرمنتظره شود.

راهکار توکن‌سازیبا پلتفرم توکن‌سازی، سوابق تغییرناپذیر باقی می‌مانند. داده‌هایی مانند تاریخچه تعمیر و نگهداری، پروفایل مستاجران و عملکرد مالی مستقیماً به هر توکن مرتبط می‌شوند. این امر منجر به کاهش ۶۵ درصدی زمان بررسی‌های لازم شده و به ایجاد جریان درآمدی جدید کمک می‌کند.

۷. قیمت‌گذاری پویا و ارزش‌گذاری منصفانه

بیان مسئله: اغلب اوقات، ارزیابی‌های سنتی سلیقه‌ای هستند. بیش از ۴۲٪ از املاک بیش از ۱۵٪ اشتباه قیمت‌گذاری شده‌اند و این امر باعث ایجاد مشکلات اعتماد در بین سرمایه‌گذاران شده است.

راهکار توکنیزاسیون: این پلتفرم توکن‌سازی، امکان معامله در لحظه را فراهم می‌کند و کشف قیمت مداوم را بر اساس تقاضای واقعی بازار و نه بر اساس مقایسه، امکان‌پذیر می‌سازد. این امر از طریق فعالیت معاملات توکن، ارزیابی‌های دقیقی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند و شفافیت را افزایش می‌دهد.

۸. تأمین مالی جاسازی‌شده

بیانیه مشکل۶۸٪ از سرمایه‌گذاران املاک و مستغلات به تأمین مالی نیاز دارند، اما با فرآیندهای تأیید ۴۵ تا ۶۰ روزه (FDIC) مواجه هستند که منجر به ناامیدی و از دست دادن علاقه می‌شود.

راهکار توکنیزاسیون:  پلتفرم RWA این دارایی‌ها را به توکن‌های دیجیتال تبدیل می‌کند که به عنوان وثیقه برای وام‌های فوری DeFi با نرخ بهره سالانه ۶ تا ۱۲ درصد از طریق پروتکل‌های وام‌دهی یکپارچه با پلتفرم عمل می‌کنند. بنابراین، درآمدی را که با پذیرش توکن افزایش می‌یابد، آزاد کنید.

۹. حکومتداری محلی

بیانیه مشکلسرمایه‌گذاران غیرفعال پس از خرید از طریق روش‌های سنتی، از بازار خارج می‌شوند و این امر تعامل سرمایه‌گذاران و فعالیت‌های معاملاتی ثانویه را محدود می‌کند. 

راهکار توکنیزاسیون: با توکن‌های مدیریتی، صاحبان پلتفرم می‌توانند به سرمایه‌گذاران امکان رأی دادن در مورد ارتقاء ملک، تغییرات مدیریتی و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مجدد را بدهند. این امر به افزایش حفظ کاربر کمک می‌کند و در عین حال برای ارسال پیشنهاد و خدمات اجرایی، کارمزد دریافت می‌کند.

۱۰. ادغام اعتبار کربن

مشکلساختمان‌های پایدار با ۱۰ تا ۱۵ درصد حق بیمه معامله می‌شوند، اما فاقد سیستم‌های تأیید هستند.

راهکار توکن‌سازیحسگرهای اینترنت اشیا در پلتفرم توکن‌سازی، داده‌های انرژی را مستقیماً به توکن‌ها ارسال می‌کنند و توزیع خودکار اعتبار کربن را بین دارندگان امکان‌پذیر می‌سازند. این امر به توسعه‌دهندگان پلتفرم کمک می‌کند تا ضمن آزادسازی سرمایه نهادی متمرکز بر ESG، کارمزد تراکنش مناسبی کسب کنند.

نقشه راه استراتژیک برای موفقیت پلتفرم

فاز 1: بنیاد

• نظرات حقوقی خود را برای انطباق با مقررات SEC Reg D یا EU MiCA تضمین کنید
• زیرساخت بلاکچین را انتخاب کنید (اتریوم برای توکن‌های امنیتی، Polygon برای بهره‌وری هزینه)

فاز 2: توسعه

• ساخت قراردادهای توکن با استفاده از استانداردهای ERC-1400
• ادغام تأیید هویت (Onfido/Jumio) و ریل‌های پرداخت

مرحله ۳: کشش

• ۲-۳ ملک آزمایشی (محدوده ۵۰۰ هزار تا ۲ میلیون دلار)
• ایجاد مشارکت‌های بازار ثانویه

بردن

توکن‌سازی RWA به معنای دسترسی به سرمایه‌گذاران است، اما برای سازندگان پلتفرم، به معنای درآمد مستمر از کارمزدهای معاملاتی، فهرست‌بندی و خدمات، دسترسی به سرمایه جهانی و مزیت پیشگامی در بازاری است که پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۳۰ از ۱۰ تریلیون دلار فراتر رود. پلتفرم توکن‌سازی با ابزارها، صرافی‌ها و بازارها، در حال ایجاد اکوسیستمی است که بازار املاک و مستغلات را شکل می‌دهد. فردا متعلق به tokenized املاک و مستغلات اقتصاد، و پیشگامان، این بازار نسل بعدی را اداره خواهند کرد.

آیا می‌خواهید به مقیاس‌پذیری جهانی دست یابید و درآمد حاصل از معاملات املاک و مستغلات را متنوع کنید؟ برای دریافت راهکار سفارشی که 10 برابر ارزش بیشتر در سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات ارائه می‌دهد، با متخصصان Antier ملاقات کنید.