پنج نوع صرافی ارز دیجیتال و هر آنچه که باید در مورد آنها بدانید

داده‌های CoinMarketCap نشان می‌دهد که در حال حاضر بیش از ۲۹۷ صرافی ارز دیجیتال وجود دارد که از معاملات فعال پشتیبانی می‌کنند. جالب اینجاست که شکاف حجم معاملات ۲۴ ساعته بین صرافی‌های برتر و پایین رتبه بسیار زیاد است. این شکاف به این دلیل است که برخی از صرافی‌ها برای معامله‌گران تازه‌کار مناسب هستند، برخی برای خدمت‌رسانی به معامله‌گران حرفه‌ای مجهزترند و برخی دیگر نیز برای هر نوع معامله‌گری مناسب نیستند.

اگر کسی قصد دارد یک صرافی ارز دیجیتال راه‌اندازی کند، خرید نرم‌افزار صرافی ارز دیجیتال با برچسب سفید (white label) را در نظر داشته باشد . اما قبل از آن، مطمئن شوید که درک درستی از هر پنج نوع صرافی ارز دیجیتال و نحوه ارائه خدمات آنها به مشتریان خود دارید.

پنج نوع صرافی ارز دیجیتال

1. صرافی‌های متمرکز (CEX)
2. صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)
3. صرافی‌های کارگزاری
4. تبادلات فوری
5. صرافی‌های ترکیبی

این صرافی‌ها چه تفاوتی با یکدیگر دارند؟

• بورس متمرکز (CEX)

صرافی‌های متمرکز اساساً واسطه‌هایی هستند که فرآیند معاملات ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کنند. این صرافی‌ها وجوه کاربران را ذخیره می‌کنند، سفارشات خرید/فروش را دریافت کرده و همان را انجام می‌دهند. برای بسیاری از معامله‌گران جدید، صرافی‌های متمرکز اولین نقطه ورود هستند زیرا این صرافی‌ها نقدینگی عمیق‌تر، جفت‌های معاملاتی بیشتر و رابط‌های کاربری بصری ارائه می‌دهند. این معمولاً اولین انتخاب است وقتی که یک اپراتور صرافی مجبور به خرید صرافی ارز دیجیتال با برچسب سفید می‌شود.

 مزایا

1. صرافی‌های متمرکز به دلیل نقدینگی بالاتر، از معاملات با حجم بالا پشتیبانی می‌کنند.
2. برای جذب کاربران جدید، صرافی‌های متمرکز سعی می‌کنند با اجرای اقداماتی مانند AML و KYC در سمت درست قانون باقی بمانند.
3. هزینه های پایین تجارت

منفی

1. کاربران باید مدارک شناسایی مانند شماره تأمین اجتماعی (SSN) را ارائه دهند. از آنجایی که صرافی‌ها مستعد هک شدن هستند، داده‌های بسیار خصوصی کاربران در معرض خطر قرار دارد.
2. مرجع متمرکز صرافی، وجوه کاربران را کنترل می‌کند و این امر وجوه آنها را در معرض هک قرار می‌دهد.
3. صرافی باید داده‌های کاربر، داده‌های تراکنش و موارد دیگر را با نهادهای نظارتی به اشتراک بگذارد. بنابراین، ناشناس بودن کاربر به خطر می‌افتد.

• مبادله غیرمتمرکز (DEX)

در یک صرافی متمرکز، وجوه کاربران در صرافی ذخیره می‌شود و بارها صرافی‌ها هک شده‌اند و کاربران وجوه خود را از دست داده‌اند. یک صرافی غیرمتمرکز با پشتیبانی از معاملات همتا به همتا، راه‌حلی برای این مشکل ارائه می‌دهد. یک صرافی غیرمتمرکز به کاربران این امکان را می‌دهد که توکن‌های خود را درست مانند کلیدهای خصوصی خود ذخیره کنند. در نتیجه، وجوه کاربران کاملاً ایمن است. نرم‌افزار صرافی بیت‌کوین White Label، کار توسعه‌دهندگان را برای ساخت یک DEX از ابتدا ساده می‌کند.

 مزایا

1. آنها واسطه را حذف می‌کنند. در نتیجه، کارمزد معاملات به طور قابل توجهی کاهش می‌یابد.
2. کاربران کنترل کامل وجوه خود را در اختیار دارند زیرا معاملات به صورت همتا به همتا انجام می‌شوند.
3. صرافی‌های غیرمتمرکز از تراکنش‌های کاملاً امن، خصوصی، ناشناس و شفاف پشتیبانی می‌کنند.
4. این صرافی‌ها تحت نظارت دولت نیستند.

منفی

1. صرافی‌های غیرمتمرکز هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند، بنابراین اکثر DEXها رابط‌های کاربری نامناسبی ارائه می‌دهند و این امر استفاده از آنها را به معامله‌گران کریپتوی آشنا به فناوری محدود می‌کند.
2. برای معامله‌گران جدید کریپتو مناسب نیست.  

• تبادل ترکیبی

هر دو صرافی متمرکز و غیرمتمرکز کاستی‌های خود را دارند. بنابراین، یک صرافی ترکیبی بهترین‌های هر دو نوع صرافی را در یک صرافی به ارمغان می‌آورد. آن‌ها قابلیت استفاده و نقدینگی را از پلتفرم‌های متمرکز به ارمغان می‌آورند و آن را با ناشناس بودن و امنیت صرافی‌های غیرمتمرکز ترکیب می‌کنند. در نتیجه، کاربران همچنان متولی وجوه خود هستند و همچنان از نقدینگی بالاتری برخوردارند. آن‌ها می‌توانند دارایی‌های خود را مستقیماً از کیف پول خود معامله کنند زیرا معاملات به طور خودکار با استفاده از قراردادهای هوشمند انجام می‌شود.

مزایا

1. یک صرافی ترکیبی تمام وجوه کاربران را در فضای ذخیره‌سازی سرد قرار می‌دهد. بنابراین، از وجوه کاربران در برابر هک محافظت می‌کند.
2. صرافی‌های ترکیبی کمتر در معرض هک شدن هستند.
3. این موارد در برابر حملات DDOS محافظت می‌شوند.

معایب :

• تنها محدودیتی که صرافی‌های هیبریدی با آن مواجه هستند این است که به اندازه صرافی‌های متمرکز حجم معاملات بالایی ندارند. با این حال، نقدینگی کافی را ارائه می‌دهند.

• تبادل فوری

یک صرافی ارز دیجیتال فوری، جایی است که یک معامله‌گر با سرویس مورد نظر معامله می‌کند. به عنوان مثال، در صرافی‌ای مانند Shapeshift، معامله بین دو معامله‌گر انجام نمی‌شود، بلکه بین سرویس و معامله‌گر انجام می‌شود. با این حال، برای پشتیبانی از معاملات فوری، صرافی باید مجموعه بزرگی از ارزهای دیجیتال داشته باشد.

مزایا :

1. برای اجرای معامله نیازی به انجام سفارش نیست. این کار سریع و آنی است، بنابراین معامله‌گران حتی نیازی به انتظار برای برداشت وجه ندارند.
2. از آنجایی که صرافی، وجوه را نگهداری نمی‌کند، وجوه همیشه امن هستند.
3. چنین صرافی‌هایی طیف گسترده‌ای از کوین‌ها و توکن‌ها را ارائه می‌دهند.
4. معامله‌گران می‌توانند بدون هیچ ثبت‌نامی معامله کنند.

منفی:

1. کاربر برای هر تراکنش، کارمزد ماینر را دریافت می‌کند. علاوه بر این، صرافی‌های فوری کارمزد تراکنش بالاتری نیز دارند.
2. استخرهای نقدینگی نسبتاً کوچکتر هستند.
3. ممکن است همه جفت‌های معاملاتی پشتیبانی نشوند.
4.  

• صرافی کارگزاری کریپتو

صرافی‌ای که متمرکز است و کاملاً با مقررات منطقه‌ای مطابقت دارد، به عنوان صرافی کارگزاری کریپتو شناخته می‌شود. از آنجایی که این صرافی‌ها مطابق با مقررات هستند، به معامله‌گران اطمینان داده می‌شود که وجوه آنها همیشه ایمن است.

مزایا

• این صرافی‌ها رابط کاربری راحتی ارائه می‌دهند تا معامله‌گران جدید با مشکل یادگیری مواجه نشوند.

معایب :

1. این صرافی‌ها معایب خود را با صرافی‌های متمرکز به اشتراک می‌گذارند.
2. این صرافی‌ها اطلاعات کاربر را با نهادهای نظارتی به اشتراک می‌گذارند.
3. شرایط استفاده ممکن است در مناطق جغرافیایی مختلف به دلیل نیازهای انطباق متفاوت، متفاوت باشد. 

هنگام تصمیم‌گیری در مورد نوع صرافی کریپتویی که می‌خواهید بسازید، نیازها و اهداف تجاری خود را تعیین کنید.

در Antier Solutions، ما می‌توانیم شما را در انتخاب نوع مناسب صرافی ارز دیجیتال مطابق با چشم‌انداز کسب‌وکارتان راهنمایی کنیم. علاوه بر این، ما راه‌حل‌های توسعه صرافی ارز دیجیتال سفارشی ارائه می‌دهیم. چه بخواهید نرم‌افزار صرافی ارز دیجیتال با برچسب سفید بخرید و چه بخواهید یک صرافی سفارشی از پایه بسازید، راه‌حل‌های ماموریت‌محور ما با موفقیت نیازهای شما را برآورده می‌کنند.

یک نسخه آزمایشی رایگان از نرم‌افزار صرافی ارز دیجیتال وایت لیبل ما را برنامه‌ریزی کنید یا برای به اشتراک گذاشتن نیازهای خود با کارشناسان ما ارتباط برقرار کنید.