Cinq types d'échanges de cryptomonnaies et tout ce que vous devez savoir à leur sujet

Les données de CoinMarketCap suggèrent que plus de 297 plateformes d'échange de cryptomonnaies proposent actuellement un trading actif. Il est intéressant de noter que l'écart de volume de transactions sur 24 heures entre les plateformes les mieux classées et celles les moins bien classées est considérable. Cet écart s'explique par le fait que certaines plateformes conviennent aux traders débutants, d'autres sont mieux équipées pour les traders professionnels, et d'autres encore ne conviennent tout simplement pas à tous les types de traders.

Si vous envisagez de créer une plateforme d'échange de cryptomonnaies, pensez à acheter un logiciel d'échange en marque blanche . Mais avant cela, assurez-vous de bien comprendre les cinq types de plateformes d'échange et leur fonctionnement.

Cinq types d'échanges de crypto-monnaies

1. Bourses centralisées (CEX)
2. Échanges décentralisés (DEX)
3. Bourses de courtage
4. Échanges instantanés
5. Bourses hybrides

En quoi ces échanges sont-ils différents les uns des autres ?

• Échange centralisé (CEX)

Les plateformes d'échange centralisées sont essentiellement des intermédiaires qui facilitent le trading de cryptomonnaies. Elles stockent les fonds des utilisateurs, prennent les ordres d'achat et de vente et les exécutent. Pour de nombreux nouveaux traders, les plateformes d'échange centralisées constituent le premier point d'entrée, car elles offrent une liquidité plus importante, davantage de paires de trading et des interfaces intuitives. C'est généralement le premier choix lorsqu'un opérateur souhaite acheter une plateforme d'échange de cryptomonnaies en marque blanche.

 Avantages

1. Les échanges centralisés prennent en charge les transactions à volume élevé car ils ont une liquidité plus élevée.
2. Pour attirer de nouveaux utilisateurs, les échanges centralisés tentent de rester du bon côté de la loi en mettant en œuvre des lois telles que l'AML et le KYC.
3. Frais de négociation bas

Inconvénients

1. Les utilisateurs doivent fournir des documents d'identification tels que leur numéro de sécurité sociale (SSN). Les plateformes d'échange étant vulnérables au piratage, les données hautement confidentielles des utilisateurs sont en danger.
2. L'autorité centralisée de l'échange contrôle les fonds des utilisateurs et cela expose leurs fonds aux piratages.
3. La plateforme d'échange devrait partager les données des utilisateurs, les données des transactions et d'autres informations avec les organismes de réglementation. L'anonymat des utilisateurs serait alors compromis.

• Échange décentralisé (DEX)

Dans une plateforme d'échange centralisée, les fonds des utilisateurs sont stockés sur la plateforme. Il est fréquent que ces plateformes soient piratées et que les utilisateurs perdent leurs fonds. Une plateforme d'échange décentralisée offre une solution à ce problème en prenant en charge les échanges peer-to-peer. Elle permet aux utilisateurs de stocker leurs jetons comme ils conservent leurs clés privées. Ainsi, les fonds des utilisateurs sont entièrement sécurisés. Un logiciel d'échange de bitcoins en marque blanche simplifie la tâche du développeur pour créer un DEX de A à Z.

 Avantages

1. Ils éliminent les intermédiaires, ce qui réduit considérablement les frais de transaction.
2. Les utilisateurs ont le contrôle total de leurs fonds puisque les transactions sont exécutées de manière peer-to-peer.
3. Les échanges décentralisés prennent en charge des transactions entièrement sécurisées, privées, anonymes et transparentes.
4. Ces échanges ne sont pas soumis à la surveillance du gouvernement.

Inconvénients

1. Les échanges décentralisés en sont encore à leurs balbutiements, c'est pourquoi la plupart des DEX offrent des interfaces utilisateur maladroites, ce qui limite leur utilisation aux traders de crypto-monnaies férus de technologie.
2. Ne convient pas aux nouveaux traders de crypto-monnaies.  

• Échange hybride

Les plateformes d'échange centralisées et décentralisées présentent chacune leurs inconvénients. C'est pourquoi une plateforme hybride réunit le meilleur des deux types de plateformes. Elle allie la convivialité et la liquidité des plateformes centralisées à l'anonymat et à la sécurité des plateformes décentralisées. Ainsi, les utilisateurs restent les dépositaires de leurs fonds tout en bénéficiant d'une liquidité accrue. Ils peuvent échanger leurs actifs directement depuis leur portefeuille, les transactions étant effectuées automatiquement via des contrats intelligents.

Avantages

1. Une plateforme d'échange hybride stocke tous les fonds des utilisateurs dans un espace de stockage à froid, les protégeant ainsi contre le piratage.
2. Les échanges hybrides sont moins sujets aux piratages.
3. Ceux-ci sont protégés contre les attaques DDOS.

Inconvénients :

• La seule limite des plateformes hybrides réside dans le fait qu'elles ne génèrent pas autant de volumes d'échanges que les plateformes centralisées. Cependant, elles offrent une liquidité suffisante.

• Échange instantané

Une plateforme d'échange instantanée de cryptomonnaies est un lieu où un trader effectue des transactions avec le service. Par exemple, sur une plateforme comme Shapeshift, une transaction n'est pas exécutée entre deux traders, mais entre le service et le trader. Cependant, pour permettre les transactions instantanées, la plateforme doit disposer d'un large pool de cryptomonnaies.

Avantages :

1. Il n'est pas nécessaire d'exécuter un ordre pour que la transaction soit exécutée. Le processus est rapide et instantané, les traders n'ont même pas besoin d'attendre les retraits.
2. Comme la bourse ne détient pas les fonds, ceux-ci sont toujours sécurisés.
3. Ces échanges offrent une grande variété de pièces et de jetons.
4. Les traders peuvent trader sans aucune inscription.

Inconvénients :

1. Des frais de minage sont facturés à l'utilisateur pour chaque transaction. De plus, les échanges instantanés appliquent des frais de transaction plus élevés.
2. Les pools de liquidités sont comparativement plus petits.
3. Toutes les paires de trading ne sont peut-être pas prises en charge.
4.  

• Échange de courtiers en crypto-monnaies

Une plateforme d'échange centralisée et entièrement conforme aux réglementations régionales est appelée plateforme de courtage en cryptomonnaies. Grâce à cette conformité, les traders sont assurés que leurs fonds sont toujours en sécurité.

Avantages

• Ces échanges offrent une interface conviviale afin que les nouveaux traders n'aient pas une courbe d'apprentissage abrupte.

Inconvénients :

1. Ces échanges partagent leurs inconvénients avec les échanges centralisés.
2. Ces échanges partagent les informations de l’utilisateur avec les organismes de réglementation.
3. Les conditions d’utilisation peuvent être différentes selon les zones géographiques en raison des différents besoins de conformité. 

Déterminez les besoins et les objectifs de votre entreprise tout en décidant du type d’échange de crypto-monnaies que vous souhaitez créer.

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