Comment aborder votre parcours de développement de protocole DeFi ?

La finance décentralisée (DeFi) a profondément transformé notre perception de la finance en s'appuyant sur de solides bases en cryptomonnaies et en utilisant la technologie blockchain pour gérer diverses transactions financières. De ce fait, les fonctionnalités de la DeFi ont suscité une attention particulière.

La finance décentralisée (DeFi) vise à démocratiser le système financier en remplaçant les institutions financières centralisées par des relations pair-à-pair pour la fourniture de services financiers. Voici comment la DeFi transforme les services financiers et pourquoi de plus en plus d'institutions financières s'intéressent au développement des protocoles DeFi.

Qu'est-ce que le DeFi?

La DeFi, ou finance décentralisée, regroupe un ensemble d'applications financières disponibles sur le réseau blockchain. Elle a profondément transformé notre perception des transactions financières, au-delà des hypothèses existantes sur le marché financier.

DeFi est une transition des systèmes financiers conventionnels et centralisés vers des systèmes financiers peer-to-peer pour tirer le meilleur parti des technologies décentralisées du réseau Ethereum.

L'écosystème DeFi comprend non seulement des instruments financiers, mais aussi des protocoles intégrés pour divers cas d'utilisation. Environ 63 milliards de dollars sont bloqués dans des contrats intelligents basés sur Ethereum, ouvrant de nouvelles perspectives financières décentralisées.

Caractéristiques de la finance décentralisée

Les caractéristiques notables de DeFi incluent les suivantes :

Permissionless

Le caractère sans autorisation des applications DeFi suscite un vif intérêt. La DeFi adopte un modèle d'accès ouvert et sans autorisation, au lieu des principes d'accès conventionnels. Les utilisateurs disposant d'une connexion internet et d'un portefeuille cryptographique peuvent facilement accéder aux solutions DeFi. La DeFi est accessible à presque tous, quels que soient leur localisation géographique et le montant de leurs fonds.

Programmabilité

Il s'agit d'une entrée remarquée dans la finance décentralisée, dont la plupart reposent sur la blockchain Ethereum. De plus, elle offre la possibilité d'accéder à des contrats intelligents dotés d'une programmabilité accrue pour une exécution automatique. De plus, cette programmabilité ouvre de nouvelles perspectives pour la création d'instruments financiers. C'est pourquoi la DeFi est considérée comme un support indispensable pour répondre aux besoins de tout service financier conventionnel.

Transparence

Il s'agit d'une caractéristique remarquable de la DeFi : chaque transaction est diffusée sur une blockchain Ethereum publique. Il est également important de savoir que chaque adresse Ethereum est une clé chiffrée, protégée par un pseudo-anonymat.

La transparence permet également une analyse complète des données de la transaction, tout en garantissant la disponibilité complète des informations pour les autres utilisateurs. Vous pouvez également obtenir du code open source personnalisé pour les protocoles Ethereum et DeFi basés sur Ethereum, permettant aux utilisateurs de visualiser, d'auditer et de développer le code existant. C'est ainsi que les utilisateurs peuvent accéder aux risques liés au développement de leurs protocoles DeFi.

Immutabilité

Il s'agit d'un aspect prometteur pour l'échange d'informations et les transactions financières dans la DeFi. Il garantit une coordination des données inviolable dans l'ensemble de l'architecture décentralisée de la blockchain.

Cela améliore considérablement la sécurité et les audits, et confère également une valeur crédible à la blockchain dans le monde financier.

Interopérabilité

Il s’agit d’une exigence primordiale dans les écosystèmes financiers et le logiciel composable garantit que les protocoles et applications DeFi sont adaptés pour s’intégrer et se compléter mutuellement.

Composants dans DeFi

Pour comprendre les caractéristiques de la DeFi, il est nécessaire d'en connaître les composants. Or, ces derniers sont assez similaires à ceux des autres écosystèmes financiers existants. Les composants de la DeFi peuvent être des stablecoins, voire des services de prêt aux plateformes d'échange de cryptomonnaies.

Les contrats intelligents fournissent le cadre nécessaire au fonctionnement des applications DeFi. Chaque composant possède des caractéristiques spécifiques dans un système DeFi et remplit des fonctions spécifiques lors de son développement. Voici les couches importantes qui composent la pile DeFi.

Couche de règlement

Il s'agit d'une fonctionnalité DeFi notable sur laquelle repose le développement des solutions DeFi. La couche de règlement inclut toute blockchain publique dotée d'une monnaie numérique native permettant d'échanger différentes devises.

Couche de protocole

La couche protocole comprend des règles et des normes personnalisées selon les besoins des utilisateurs pour régir des activités spécifiques. Cette couche inclut un ensemble de principes et de règles que les participants doivent suivre dans un secteur particulier.

Elle permet l'interopérabilité pour élargir le champ d'utilisation de plusieurs entités nécessaires au développement du protocole DeFi. Elle est essentielle pour obtenir les niveaux de liquidité souhaités pour l'écosystème.

Couche d'application

Cette couche comprend les applications grand public de l'application décentralisée. Elle dispose également du protocole sous-jacent, sous forme abstraite, pour fournir certains services grand public.

Les services de prêt, les échanges décentralisés et divers autres services constituent cette couche.

Couche d'agrégation

La couche d'agrégation est la dernière couche de la pile DeFi. Elle contient des agrégateurs reliant différentes applications de la dernière couche afin de fournir divers services aux investisseurs. Les agrégateurs jouent un rôle essentiel dans la fluidité de la circulation monétaire en utilisant différents instruments financiers pour améliorer les rendements.
Comment construire un protocole DeFi ?

La plupart des protocoles DeFi reposent sur Ethereum ou Binance Smart Chain, pour prendre en charge les contrats intelligents. Avant de commencer à développer un protocole DeFi, vous devez donc choisir un réseau.

Bien que la plupart des grands protocoles prennent en charge différentes blockchains, la différence réside dans la simplicité d'utilisation et les frais de transaction. Il est facile d'accéder à Ethereum, Binance Smart Chain et Polygon avec MetaMask ou une autre extension de portefeuille, après avoir modifié quelques paramètres lors du changement de réseau.

L'utilisation de ces extensions de portefeuille permet un accès transparent aux fonds sur leurs navigateurs et elles peuvent être facilement installées comme une extension et nécessitent que les utilisateurs importent un portefeuille existant pour les utilisateurs.

Les portefeuilles disposent également d'applications mobiles pour faciliter l'accès aux projets DeFi. Ils disposent de navigateurs intégrés pour interagir avec les applications DeFi. Les applications mobiles sont également intégrées au protocole open source WalletConnect, permettant aux utilisateurs de connecter leurs applications DeFi sur leurs appareils de bureau en scannant simplement un QR code, pour une utilisation simplifiée.

Conclusion

La finance décentralisée allie harmonieusement cryptomonnaie et blockchain. Cette diversité garantit le potentiel de la DeFi à attirer davantage d'utilisateurs à l'avenir.

Étant donné que de nombreux produits et services de la DeFi sont hautement interconnectés, la transparence, l’immuabilité et d’autres caractéristiques jouent un rôle important dans l’amélioration des rendements.

Si vous envisagez de développer un protocole DeFi , Antier Solutions peut vous accompagner dans votre entrée dans l'univers des cryptomonnaies. Nous proposons des solutions de développement complètes pour concevoir et déployer des protocoles DeFi personnalisés, adaptés à vos besoins métiers.

Connectez-vous avec nos experts en la matière pour partager vos besoins en matière de développement de protocoles DeFi.