Développement des stablecoins : tout ce que vous avez toujours voulu savoir

Des investisseurs en cryptomonnaies sont devenus millionnaires du jour au lendemain, avant de perdre une grande partie de leur fortune quelques semaines plus tard. Si ce phénomène est impressionnant, il illustre aussi l'imprévisibilité des cryptomonnaies populaires comme le bitcoin, notamment lorsqu'elles sont utilisées pour payer des biens et des services. Les stablecoins s'avèrent alors utiles. Une société spécialisée dans le développement de stablecoins peut vous aider à vous démarquer en prenant en charge le développement de stablecoins pour votre projet.

Les stablecoins sont censés avoir une valeur nettement plus stable que les cryptomonnaies classiques, car ils sont liés à d'autres actifs comme la monnaie américaine ou l'or.

Que sont les Stablecoins?

Les stablecoins sont des monnaies numériques garanties par la valeur d'un actif sous-jacent. Cet actif sous-jacent diffère d'une cryptomonnaie à l'autre, comme nous le verrons plus loin dans cet article.

De nombreuses monnaies stables sont liées à des monnaies fiduciaires échangées sur les marchés boursiers, comme le dollar américain ou l'euro, selon un ratio de 1:1. D'autres sont liées à des actifs autres que l'or, comme des métaux précieux ou même d'autres cryptomonnaies.

Pourquoi les Stablecoins sont-ils un choix privilégié pour beaucoup ?

VOLATILITÉ ZÉRO ET VALEUR STABLE

Une quantité stable de monnaie fiduciaire soutient le Stablecoin. Cela rend le réseau Stablecoin plus fiable et sécurisé, tout en autorisant toute modification monétaire. Lorsqu'une nouvelle monnaie est introduite ou que la valeur du réseau change, la mise à jour est automatique. Vous aurez accès à cette nouvelle valeur et pourrez effectuer des transactions en conséquence. Le réseau offre également des fonctionnalités décentralisées qui offrent un écosystème d'échange P2P fiable.

FLUIDITÉ

La fluidité et la liquidité du réseau comptent parmi les nombreux avantages de la technologie des stablecoins. Cette technologie innovante permettra à diverses entreprises de lever des fonds pour de nouvelles initiatives en toute sécurité. L'exploitation de ce réseau assure la stabilité du budget. Si le coût du projet est susceptible d'augmenter, des jetons supplémentaires sont automatiquement dépensés pour garantir sa stabilité globale.

TRANSPARENCE

La technologie des stablecoins repose sur le réseau blockchain, garantissant la transparence de tous les transferts de devises depuis une région du monde. Cela vous permet de préserver la confidentialité de vos données et informations tout en éliminant les complexités liées à leur accès. Vous et votre client aurez un contrôle total sur les détails de la transaction.

RÉSEAU DANS UN RÉSEAU

Le stablecoin aide ses utilisateurs à établir un réseau monétaire numérique de grande envergure. Les consommateurs peuvent désormais effectuer un large éventail de transactions numériques grâce à GoCoin et Bitfinex. La communication entre monnaie numérique et monnaie fiduciaire permet de créer un vaste réseau avec de nombreux clients avec lesquels interagir.

Il existe quatre types de stablecoins :

Lorsque vous recherchez un développement de stablecoin, vous pouvez choisir entre les types suivants :

STABLECOINS AVEC GARANTIE FIAT

Les stablecoins garantis par une monnaie fiduciaire sont les plus courants. Leur ratio est de 1:1, ce qui signifie qu'un stablecoin équivaut à une unité monétaire. Pour garantir chaque stablecoin, une monnaie fiduciaire réelle est (théoriquement) détenue sur un compte bancaire.

Lorsqu'une personne souhaite échanger ses cryptomonnaies contre des espèces, le gestionnaire du stablecoin déduit le montant en monnaie fiduciaire de sa réserve et le verse sur son compte bancaire. Les stablecoins équivalents sont ensuite « brûlés » ou définitivement retirés de la circulation. Les stablecoins garantis par des monnaies fiduciaires constituent la forme la plus simple de stablecoin, et cette simplicité présente de nombreux avantages.

C'est simple à comprendre pour un novice en cryptomonnaies, ce qui favorise leur acceptation. La valeur d'une cryptomonnaie indexée devrait rester raisonnablement stable tant que l'économie du pays auquel elle est rattachée reste relativement stable.

STABLECOINS AVEC GARANTIE SUR DES MARCHANDISES

Différents types d'actifs mobiliers soutiennent les stablecoins garantis par des matières premières. L'or est l'actif le plus souvent garanti. Des stablecoins garantis par le pétrole, l'immobilier et divers métaux précieux sont également disponibles.

La valeur d'un actif réel est exposée aux détenteurs de stablecoins adossés à des matières premières. Ces actifs peuvent prendre de la valeur, ou se déprécier, au fil du temps, modifiant ainsi les incitations commerciales. Les stablecoins adossés à des matières premières sont parfois vantés pour rendre certaines classes d'actifs, comme l'immobilier, plus accessibles aux petits investisseurs.

STABLECOINS AVEC CRYPTO-COLLATERAL

Étant donné que tout se fait via la technologie blockchain, les stablecoins adossés à des cryptomonnaies sont théoriquement plus décentralisés que leurs homologues adossés à des monnaies fiduciaires.

Ces stablecoins sont souvent sur-collatéralisés afin d'absorber les variations de prix de la garantie, réduisant ainsi les risques de volatilité. Les stablecoins adossés à des cryptomonnaies sont un type de stablecoin plus complexe qui n'a pas été adopté aussi rapidement que d'autres options.

STABLECOINS SANS GARANTIE

Les stablecoins non garantis ne bénéficient d'aucun soutien, ce qui peut paraître paradoxal compte tenu de leur nature. Pourtant, le concept n'est pas aussi farfelu qu'il y paraît.

N'oubliez pas que le dollar américain était autrefois adossé à l'or, mais que celui-ci a disparu il y a des décennies, mais les dollars sont toujours parfaitement stables parce que les gens leur font confiance. Les pièces stables non garanties peuvent être traitées de la même manière.

Pour gérer le nombre de stablecoins, ces monnaies adoptent une technique algorithmique. Les actions de seigneuriage constituent un type de modèle.

À mesure que la demande de stablecoins augmente, de nouveaux stablecoins sont émis pour ramener leur prix à la normale. Lorsque le prix d'une cryptomonnaie chute trop bas, des liquidités sont achetées sur le marché pour réduire l'offre en circulation. Le prix de ces stablecoins devrait, en théorie, être stable, car il est déterminé par l'offre et la demande du marché. Il s'agit du stablecoin le plus décentralisé, car il n'est adossé à aucun autre actif.

Processus de développement du Stablecoin

Les stablecoins sont développés sur la base de garanties, en les associant à des cryptomonnaies, de l'or ou des liquidités avant le début du processus de développement. Selon les exigences de votre projet, ils peuvent être entièrement garantis par le dollar américain ou d'autres monnaies fiduciaires.

Cette pratique est assez similaire à celle de l'ancrage monétaire, généralement pratiquée par les banques centrales des pays où se trouve le siège social. Le principal obstacle au développement d'un stablecoin est généralement la recherche d'une équipe de développeurs blockchain expérimentés. De plus, l'entreprise de développement de stablecoins choisie doit posséder une vaste expérience dans la fourniture de services de développement et de création de stablecoins.

Voici quelques-unes des étapes les plus critiques à prendre en compte lors de la création d’un stablecoin pour votre entreprise.

Étape 1. Déterminez le type de Stablecoin que vous souhaitez lancer.

Avant de commencer à développer votre stablecoin, vous devez d'abord réaliser une étude de marché et sélectionner le type de stablecoin que vous souhaitez lancer pour votre entreprise. Comme mentionné précédemment, il existe quatre principaux types de stablecoins : garantis, crypto-garantis, adossés à des matières premières ou non garantis. Il est difficile de les comparer. Cependant, un cabinet d'études fintech ou un service expert en développement blockchain peut vous aider à trouver le stablecoin le mieux adapté à votre niche.

Étape 2. Finaliser la pile technologique Blockchain pour le développement

Une fois le type de stablecoin requis par votre entreprise défini, vous devrez choisir une plateforme blockchain pour le développer. La blockchain Ethereum était autrefois la seule plateforme permettant de créer des stablecoins, mais ce n'est plus le cas. Il est donc essentiel de déterminer à l'avance la base de votre futur stablecoin.

Étape 3. Le mécanisme de maintien de la liquidité

Il est essentiel de maintenir la liquidité à tout prix, car c'est la principale caractéristique des stablecoins. En cas de perte de liquidité, tout le processus de création de stablecoins peut être rendu inutile. Suivez les conseils d'un expert en cryptomonnaies ou en finance pour vous assurer que votre stablecoin ne soit pas pris entre les mailles du filet de l'offre et de la demande.

Étape 4. Évaluation de l'inflation et de la valeur

Il est essentiel de disposer d'un système de surveillance automatisé pour fournir les taux de change quotidiens. De plus, divers indices indiquant les tendances de consommation actuelles doivent être enregistrés en temps réel afin de disposer d'un mécanisme précis pour calculer l'inflation et ses effets sur la valeur de la monnaie.

Étape 5. Frais de transaction

Les frais de transaction constituent un moyen de générer des revenus, qui doivent être partagés avec les parties prenantes. Dans le cas des stablecoins, une partie des revenus générés par les frais de transaction devrait être reversée aux partenaires. Le reste doit être ajouté au pool de liquidités afin de maintenir cette liquidité.

Étape 6. Se défendre contre une offre abondante

Pour que les utilisateurs conservent leur accès au marché primaire, il est essentiel qu'ils ne paient pas de frais élevés lors de la vente de leurs stablecoins. Cela évitera qu'ils ne quittent le marché primaire pour le marché secondaire afin d'obtenir un meilleur prix pour leurs stablecoins.

Étape 7. La phase de développement de votre Stablecoin

Vous pouvez concevoir votre stablecoin à ce stade. Vous pouvez comprendre le flux de transactions et le fonctionnement de l'ensemble du système lors de sa création.

Étape 8. Finalisation du déploiement sur le réseau principal

Une fois la conception de votre stablecoin terminée, vous devrez construire le système. Les développeurs créeront des contrats intelligents pour interagir avec le stablecoin et lancer des nœuds sur la blockchain durant cette étape de développement. Vous pourrez déployer le stablecoin sur le réseau de test une fois que toutes les fonctionnalités requises auront été produites et connectées à la blockchain.

Vous pouvez découvrir différents réseaux de test sur le marché des cryptomonnaies si vous créez un stablecoin utilisant la blockchain Ethereum. Ensuite, sur le réseau de test, évaluez la qualité de votre stablecoin. Lorsque vous êtes satisfait, lancez-le sur le réseau principal.

Une fois la conception de votre stablecoin terminée, vous pouvez préparer son déploiement final. Durant cette phase de développement, les développeurs intégreront les contrats intelligents à l'interface du stablecoin et aux notes de publication sur la blockchain. Une fois les tests terminés, publiez le stablecoin sur le réseau principal.

L'objectif a toujours été de créer des cryptomonnaies moins risquées et plus liquides. La communauté crypto considère le stablecoin comme la monnaie numérique par excellence. Il permet des transactions fluides. Faites appel à une société de développement de stablecoins dès aujourd'hui pour obtenir le vôtre.