Infrastructure Web3 autour de la tokenisation

L'évolution d'Internet vers sa nouvelle version, souvent appelée Web3, a introduit des méthodes novatrices pour gérer, échanger et interagir avec les actifs numériques . Au cœur de cette transformation se trouve la tokenisation : le processus de conversion des droits sur un actif en un jeton numérique sur une blockchain. Dans cet article, nous explorerons l'infrastructure de la tokenisation Web3 , ses applications pratiques et ses implications pour les différents secteurs d'activité.

Qu'est-ce que la tokenisation ?

En termes plus simples, la tokenisation est essentiellement une forme numérique d'un actif. Il peut être physique, comme un bien immobilier ou une œuvre d'art, ou numérique, comme des cryptomonnaies ou des objets de collection. Chaque jeton représente des droits de propriété, ou des droits qui y sont liés, ce qui peut simplifier les transactions, accroître la liquidité et renforcer la sécurité.

Composants critiques de l'infrastructure Web3 pour la tokenisation

Explorons l'infrastructure de tokenisation dans le Web3 et ses différents composants :

1. Technologie Blockchain

Décentralisation : La tokenisation repose fondamentalement sur la technologie blockchain. À cet égard, la clarté et la sécurité sont les principaux objectifs d’un registre décentralisé. Un jeton ne peut être modifié une fois créé et une transaction validée, ce qui garantit un registre de propriété incontestable.

Contrats intelligents : Ce sont des contrats auto-exécutables dont les termes sont directement inscrits dans le code. Cela signifie que les accords complexes impliquant des actifs tokenisés sont désormais automatisés et possibles sans intermédiaires, ce qui accélère les processus et permet de réaliser des économies.

2. Normes de jetons

ERC-20 et ERC-721 : Il existe différentes normes de jetons pour Ethereum. Les jetons ERC-20 sont fongibles, c’est-à-dire qu’ils sont identiques. Parfaits pour les cryptomonnaies, les jetons ERC-721, quant à eux, sont non fongibles ; ils représentent des éléments uniques, à l’instar de nombreuses œuvres d’art numériques.

ERC-3643 et ERC-1404 : Ces normes visent à garantir que l’émission de jetons sera conforme aux règles de la réglementation, donc sans problème et dans le respect de la loi.

ERC-1155 : Ce type de token est intéressant car il combine des caractéristiques des ERC-20 et ERC-721. Autrement dit, il permet la création de tous types de tokens dans un seul contrat ; il est particulièrement adapté aux jeux vidéo.

3. Plateformes DeFi

Pools de liquidités : les plateformes DeFi représentent les espaces où les actifs tokenisés peuvent être échangés dans des pools décentralisés, ce qui facilite l’achat et la vente.

Le yield farming et le staking : La tokenisation des actifs ouvre la voie au staking ou au yield farming, permettant de générer des revenus passifs sur les plateformes de tokenisation . C’est une raison suffisante pour inciter les utilisateurs à conserver leurs actifs, et de là naît un système financier concret basé sur la tokenisation.

4. Protocoles d'interopérabilité

Solutions inter-chaînes : Pour que les effets de réseau se déploient pleinement, il est indispensable de permettre aux blockchains reposant sur des plateformes sous-jacentes différentes de collaborer. Des protocoles comme Polkadot, qui héberge Cosmos, facilitent le transfert d'actifs entre réseaux avec un minimum de contraintes.

Échanges atomiques : Ce système permet l’échange direct de cryptomonnaies sans passer par une plateforme d’échange centrale, contribuant ainsi à accroître la liquidité.

5. Systèmes d'identité et de réputation

Identité auto-souveraine (SSI) : dans le Web3, les utilisateurs gèrent eux-mêmes leur identité numérique. Ce système est essentiel pour prouver la propriété lors de la tokenisation. Les systèmes SSI utilisent la notion de preuves cryptographiques afin que les utilisateurs puissent revendiquer leur identité de manière indépendante.

Protocoles de réputation : Ceux-ci déterminent le niveau de fiabilité des utilisateurs en fonction de leurs interactions passées et atténuent également la fraude lors des transactions impliquant des actifs tokenisés.

6. Solutions de stockage décentralisées

IPFS et Filecoin : Le stockage est un élément fondamental des actifs tokenisés. IPFS offre une solution décentralisée pour stocker des fichiers, tandis que Filecoin incite les utilisateurs à fournir de l’espace de stockage, garantissant ainsi la sécurité et l’accessibilité des données pertinentes.

Applications de la tokenisation dans tous les secteurs

La tokenisation a diverses applications dans de nombreux secteurs. En voici quelques exemples :

1. Immobilier

La tokenisation de l'immobilier permet également la propriété fractionnée, élargissant ainsi l'accès à la propriété à un plus grand nombre de personnes. La propriété fractionnée tokenisée implique en outre une liquidité accrue et des transactions plus fluides.

Exemple : Plateformes d'investissement immobilier

Des plateformes comme les sociétés de placement immobilier (SPI) commencent à tokeniser les biens immobiliers. SolidBlock, par exemple, a réussi à tokeniser le St. Regis Aspen Resort, permettant aux investisseurs d'acquérir des parts fractionnaires de la propriété. Ce modèle démocratise non seulement l'accès à l'investissement immobilier, mais simplifie également le processus d'achat et de vente, les jetons étant négociables sur diverses plateformes d'échange.

2. Art et objets de collection

Les NFT ont permis la tokenisation des œuvres d'art. Cela implique au moins une propriété transparente et, bien sûr, que les artistes perçoivent des royalties sur les ventes successives.

Exemple : l'œuvre numérique de Beeple

En mars 2021, l'artiste numérique Beeple a vendu un NFT de son œuvre pour la somme astronomique de 69 millions de dollars chez Christie's. Cette vente a mis en lumière comment la tokenisation offre aux artistes une nouvelle source de revenus et leur garantit le versement de royalties sur les ventes ultérieures. Des plateformes comme SuperRare et Foundation permettent également aux artistes de tokeniser leurs œuvres, offrant ainsi aux collectionneurs la possibilité d'acheter, de vendre et d'échanger de l'art numérique en toute sécurité.

3. La finance

La tokenisation peut régler des actions et des obligations presque instantanément dans le secteur financier, et supprimer encore plus d'intermédiaires revient à réduire les coûts en réduisant les coûts de manière efficace.

Exemple : titres tokenisés

tZERO, filiale d'Overstock.com, est un pionnier de l'utilisation de la blockchain pour les titres tokenisés. En permettant la négociation d'actions tokenisées, tZERO accélère les délais de règlement et améliore la transparence des transactions. Ce modèle augmente non seulement la liquidité, mais réduit également les coûts associés aux transactions boursières traditionnelles.

4. Gestion de la chaîne logistique

La tokenisation dans la chaîne d'approvisionnement a un effet multiplicateur : elle accroît la transparence et la traçabilité des produits, permettant ainsi de prouver leur authenticité et d'éliminer les pratiques frauduleuses. Grâce à ces moyens, les consommateurs peuvent être assurés de l'origine de leurs produits.

Exemple : VeChain

VeChain utilise la technologie blockchain pour améliorer la gestion de la chaîne d'approvisionnement en tokenisant les produits. Par exemple, lors de la fabrication de produits de luxe, chaque article peut se voir attribuer un jeton unique qui suit son parcours dans la chaîne d'approvisionnement. Les consommateurs peuvent scanner les codes QR présents sur les produits pour vérifier leur authenticité et retracer leur provenance, garantissant ainsi l'authenticité de leurs achats.

5. Gaming

Dans le monde du jeu vidéo, la tokenisation permet aux joueurs d'acheter des actifs virtuels et de les revendre sur le marché secondaire. Cela dit, cela confère une valeur réelle aux objets virtuels.

Exemple : Axie Infinity

Axie Infinity est un jeu basé sur la blockchain où les joueurs peuvent acheter, élever et faire combattre des créatures numériques appelées Axies, chacune représentée par un jeton. Les joueurs peuvent ensuite échanger ces Axies sur des marchés secondaires, souvent pour des sommes considérables. Ce modèle a donné naissance à un écosystème florissant où les joueurs peuvent gagner de l'argent réel en jouant, fusionnant ainsi les univers du jeu vidéo et de la finance.

Perspectives d'avenir : l'avenir de la tokenisation dans le Web3

À mesure que le Web3 prend de l'ampleur, l'infrastructure autour de la tokenisation deviendra plus sophistiquée. L'amélioration de la technologie blockchain, une réglementation plus précise et la sensibilisation aux avantages de la tokenisation favoriseront son adoption dans différents secteurs.

Meilleure interopérabilité : Les développements futurs s'orienteront très probablement vers un meilleur fonctionnement de plusieurs blockchains, garantissant des transferts fluides d'actifs entre elles.

Intégration avec l'IA et l'IoT : L'association de la tokenisation à l'IA et à l'Internet des objets permettra le développement d'applications révolutionnaires, notamment la gestion automatisée des actifs.

La tokenisation dans les secteurs traditionnels : De nombreuses organisations prendront conscience des avantages de la tokenisation. Par conséquent, la technologie blockchain s’intégrera davantage dans les secteurs traditionnels.

Nouveaux modèles financiers : La tokenisation peut, à son tour, donner naissance à de nouveaux modèles et types de produits financiers, tels que les organisations autonomes décentralisées (DAO) et les fonds d’investissement communautaires.

Conclusion

En effet, la tokenisation dans le Web3 transforme notre rapport aux actifs, à la valeur et à la propriété. Les technologies décentralisées améliorent la liquidité et l'accès, démocratisant ainsi l'accès au capital et donnant plus de pouvoir aux individus, aux entreprises et aux investisseurs face à ces changements. Envie de vous lancer dans la tokenisation dans le Web3 ? Contactez-nous !