Detaljan vodič za tokenizaciju DeFi imovine

DeFi, ili decentralizirane financije, rastući je pokret koji nastoji stvoriti transparentan i pristupačan financijski sustav koji koristi blockchain tehnologiju. Budući da DeFi pruža pristupačnije i otvorenije financijske usluge globalnoj publici, ima potencijal poremetiti tradicionalne financije.

Evo nekih statistika o trenutnom stanju DeFi-ja:

• Rast DeFi-ja bio je eksplozivan posljednjih godina. Početkom 2020. godine, ukupna zaključana vrijednost (TVL) u DeFi-ju iznosila je samo 600 milijuna USD. Do veljače 2023. dosegnula je preko 50 milijardi USD.
•  Ethereum je trenutno najpopularniji blockchain za Razvoj DeFi-ja, s preko 80% DeFi protokola izgrađenih na Ethereum mreži.
• Decentralizirane burze (DEX), platforme za kreditiranje i zaduživanje te platforme za sintetičku imovinu neke su od najpopularnijih DeFi aplikacija.

Što je tokenizacija DeFi imovine?

U kripto svijetu, tokenizacija DeFi imovine odnosi se na proces stvaranja digitalnog tokena koji predstavlja korisnost, imovinu ili vrijednosni papir. To je proces pretvaranja vlasništva nad imovinom u digitalne tokene koji se pohranjuju na blockchainu. Imovina može biti bilo što - nekretnine, dionice ili umjetnička djela. Tokeni predstavljaju djelomično vlasništvo nad imovinom i mogu se trgovati, kupovati i prodavati na blockchain platformi.

Ovi tokeni mogu se trgovati, držati ili prenositi kao i bilo koja druga kriptovaluta, ali su također podržani temeljnom imovinom ili predstavljaju specifičan slučaj upotrebe unutar ekosustava temeljenog na blockchainu.

Postoje različite vrste tokena koji se mogu stvoriti putem tokenizacije DeFi imovine , uključujući:

• Sigurnosni znakoviSigurnosni tokeni predstavljaju vlasništvo nad imovinom, na primjer nekretninama ili dionicama. Sigurnosni tokeni dizajnirani su u skladu s tradicionalnim financijskim tržištima.
• Uslužni tokeni: Uslužni tokeni koriste se za pristup određenoj usluzi ili platformi. Na primjer, uslužni token može se koristiti za plaćanje transakcijskih naknada na blockchain mreži ili za dobivanje pristupa decentraliziranoj aplikaciji (dApp).
• Tokeni osigurani imovinom: Tokeni osigurani imovinom predstavljaju vlasništvo nad fizičkom imovinom, poput zlata ili nekretnina. Osmišljeni su kako bi investitorima pružili izloženost imovini bez stvarnog posjedovanja fizičke imovine.

Tokenizacija ima potencijal donijeti niz prednosti kripto svijetu; pomoći će u povećanju likvidnosti, smanjenju transakcijskih troškova i poboljšanju dostupnosti tradicionalnih klasa imovine. 

Prednosti tokenizacije imovine 

Tokenizacija DeFi imovine donosi nekoliko prednosti, uključujući:

• Povećana likvidnost
  Tokenizacijom imovine vlasništvo se može podijeliti na manje jedinice, što olakšava kupnju i prodaju djelomičnih vlasničkih udjela u imovini. To rezultira povećanom likvidnošću i pristupom imovini kojom je prije bilo teško trgovati.
• Niži troškovi
  Tokenizacija može smanjiti transakcijske troškove povezane s tradicionalnim trgovanjem imovinom, kao što su brokerske naknade i administrativni troškovi.
• Djelomično vlasništvo
  Tokenizacija imovine omogućuje djelomično vlasništvo nad imovinom, što omogućuje većem broju investitora sudjelovanje u ulaganju, smanjujući prepreke ulasku.
• Prozirnost
  Tokenizacija povećava transparentnost i odgovornost pružanjem transparentnog zapisa o vlasništvu i povijesti transakcija imovine.
• Sigurnost
  Tokenizacija na blockchainu poboljšava sigurnost i nepromjenjivost transakcija, što rezultira smanjenjem rizika od prijevare i povećanjem povjerenja u imovinu.
• Globalni pristup
  Tokenizacijom imovine moguće je diverzificirati investicijske portfelje i time povećati investicijske mogućnosti. Investitori dobivaju globalni pristup prethodno nedostupnoj imovini. 

Primjeri tokenizacije imovine u stvarnom svijetu

Tokenizacija imovine ima brojne slučajeve upotrebe u stvarnom svijetu u raznim industrijama. Evo nekoliko primjera:

• Nekretnine
  Tokenizacija nekretnina može pružiti mogućnosti djelomičnog vlasništva većem skupu investitora i povećati likvidnost na tržištu. Tokenizacija DeFi imovine također može smanjiti prepreke za ulazak ulaganja u nekretnine, omogućujući sudjelovanje manjih investitora. izvješće o tržištu sugerira da će zgrada vrijedna 66 milijuna dolara uskoro biti tokenizirana na Ethereum blockchainu u okviru rekordnog ugovora. Godine 2019. luksuzni hotel u Aspenu u Coloradu pod nazivom St. Regis Aspen Resort tokeniziran je pomoću blockchain tehnologije. Hotel je procijenjen na 224 milijuna dolara, a vlasnik, Elevated Returns, odlučio je podijeliti vlasništvo na 18.9 milijuna tokena, pri čemu svaki token predstavlja djelomično vlasništvo u hotelu.
• Ilustracije
  Tokenizacija umjetničkih djela omogućuje djelomično vlasništvo, pružajući investitorima način da posjeduju vrijedno umjetničko djelo bez potrebe za kupnjom cijelog djela. Također stvara transparentnije i pristupačnije tržište za umjetnička djela, povećavajući likvidnost. Umjetnici mogu tokenizirati svoja djela bez problema, slika Andyja Warhola „14 malih električnih stolica (1980.)“ prodana je za oko 4.2 milijuna funti. Maecenas je tokenizirao umjetničko djelo podijelivši ga na 31.5 milijuna digitalnih tokena, nazvanih „ART“, koji su prodani investitorima na platformi.
• roba
  Usluge razvoja DeFi-ja Također pružaju tokenizaciju roba, poput zlata ili nafte, što može investitorima pružiti mogućnosti djelomičnog vlasništva i stvoriti likvidnije tržište za trgovanje robom. Na primjer, Open Mineral je platforma sa sjedištem u Švicarskoj koja koristi blockchain tehnologiju za tokenizaciju fizičkih roba, poput metala i minerala, te njihovo trgovanje na digitalnom tržištu. Platforma omogućuje proizvođačima i kupcima roba izravno povezivanje i trgovanje bez posrednika, čineći proces trgovanja učinkovitijim i transparentnijim. Fizičke robe su tokenizirane, što znači da je svaka jedinica robe predstavljena digitalnim tokenom na blockchainu.
  
• Intelektualno vlasništvo
  Tokenizacija prava intelektualnog vlasništva, poput patenata ili autorskih prava, može omogućiti djelomično vlasništvo što omogućuje fleksibilnije licencne aranžmane.  LEXIT je tržište temeljeno na blockchainu koje omogućuje kupnju i prodaju intelektualnog vlasništva (IP) u obliku digitalnih tokena.
  Platforma koristi pametne ugovore za automatizaciju procesa prijenosa intelektualnog vlasništva, a također osigurava da kupac dobije svu potrebnu dokumentaciju i prava povezana s intelektualnim vlasništvom.
• Venture Capital
  Tokenizacija DeFi imovine Ulaganja rizičnog kapitala mogu osigurati djelomično vlasništvo u startup tvrtkama, omogućujući većem broju investitora da sudjeluju u ulaganju i potencijalno povećaju prinose. Primjer tokenizacije imovine u rizičnom kapitalu iz stvarnog svijeta je platforma pod nazivom SPiCE VC. SPiCE VC je fond rizičnog kapitala temeljen na blockchainu koji omogućuje investitorima kupnju tokena koji predstavljaju vlasništvo u portfelju tvrtki u ranoj fazi. Platforma koristi pametne ugovore za upravljanje procesom ulaganja i automatizaciju raspodjele prinosa investitorima.
• dužnički instrumenti
  Tokenizacija dužničkih instrumenata, poput obveznica ili kredita, može stvoriti likvidnije tržište i pomaže u učinkovitom prijenosu vlasništva. Jedan primjer tokenizacije imovine u dužničkim instrumentima iz stvarnog svijeta je obveznica „Bond-i“ koju je Svjetska banka izdala 2018. godine. Bila je to prva obveznica na svijetu koja je kreirana, alocirana i prenesena na blockchain platformi. Obveznica je izdana korištenjem Ethereum blockchain tehnologije i osmišljena je kako bi se testirala izvedivost i prednosti korištenja blockchaina za izdavanje dužničkih instrumenata.
• Sportski timovi
  Tokenizacija sportskih timova može pružiti navijačima mogućnosti djelomičnog vlasništva, povećavajući angažman i lojalnost. Godine 2020. FC Barcelona, ​​jedan od najpopularnijih nogometnih klubova na svijetu, pokrenuo je vlastiti Fan Token u partnerstvu s blockchain platformom Chiliz. Navijači su mogli kupiti tokene pomoću Chiliz aplikacije i koristiti ih za glasanje u klupskim anketama te pristup ekskluzivnom sadržaju i nagradama. Osim FC Barcelone, i drugi veliki nogometni klubovi poput AC Milana, Juventusa i Paris Saint-Germaina također su pokrenuli vlastite navijačke žetone. 

Ključni koraci za tokenizaciju imovine u DeFi prostoru 

Evo ključnih koraka za tokenizaciju imovine u DeFi prostoru:

1. Odabir imovine
   Već prvi korak prema Tokenizacija DeFi imovine je odabrati imovinu koju želite tokenizirati. Imovina može biti bilo što - nekretnina, roba, umjetničko djelo, dionice ili bilo koja druga imovina po vašem izboru koja ima vrijednost i može se predstaviti kao digitalni token.
2. Usklađenost s propisima i propisima
   Tokenizacija imovine uključuje usklađenost s pravnim i regulatornim propisima, što se može razlikovati ovisno o jurisdikciji. Pomoć pravnih i regulatornih stručnjaka može biti važna kako bi se osigurala usklađenost s lokalnim zakonima i propisima.
3. Odabir platforme za tokenizaciju
   Sljedeći korak uključuje odabir platforme za tokenizaciju koja podržava imovinu koju želite tokenizirati. Dostupne su razne platforme za tokenizaciju temeljene na blockchainu, svaka sa svojim značajkama i prednostima.
4. Razvoj pametnog ugovora
   Nakon što odaberete platformu za tokenizaciju, sljedeći korak je razvoj pametnog ugovora koji će upravljati tokeniziranom imovinom. To uključuje definiranje vlasništva i prava prijenosa imovine, kao i sve ostale uvjete i odredbe. Najbolje je odabrati renomiranu Tvrtka za razvoj DeFi-ja za zadatak.
5. Izdavanje tokena
   Nakon što je pametni ugovor razvijen, tokeni koji predstavljaju djelomično vlasništvo nad imovinom izdaju se investitorima. Postoje dva načina za to - ili putem inicijalne ponude tokena (ITO) ili ponude vrijednosnih tokena (STO).
6. Skrbništvo nad imovinom
   Skrbništvo nad imovinom ključni je aspekt tokenizacije imovine, jer uključuje sigurno pohranjivanje fizičke imovine i osiguravanje da je pravilno osigurana. To se može učiniti putem treće strane skrbnika ili korištenjem decentraliziranog rješenja za skrbništvo.
7. Trgovanje na sekundarnom tržištu
   Nakon što su tokeni izdani, njima se može trgovati na sekundarnim tržištima; pruža likvidnost investitorima koji žele prodati svoje tokene i omogućuje novim investitorima kupnju tokena.

Završne riječi

Tokenizacija imovine ima potencijal revolucionirati mnoge industrije pružajući veću učinkovitost, dostupnost i likvidnost. Kako se blockchain tehnologija nastavlja razvijati i sve više se širi, svjedočit ćemo pojavi sve više slučajeva upotrebe tokenizacije imovine u stvarnom svijetu. Tražite li iskusnu tvrtku za razvoj DeFi-ja za tokenizaciju DeFi imovine? Kontaktirajte Antier!