✨ Ringkasan AI
- Temukan informasi terbaru tentang regulasi bursa mata uang kripto dan bagaimana bisnis beradaptasi dalam postingan blog yang menarik ini.
- Seiring Binance menghadapi tantangan regulasi, banyak pihak beralih ke perangkat lunak pertukaran kripto white label untuk mengatasi pedoman AML yang terus berkembang.
- Pelajari tentang risiko yang dihadapi bursa kripto, mulai dari pencucian uang hingga tantangan anonimitas, dan bagaimana solusi perangkat lunak canggih dapat mengurangi ancaman ini.
- Jelajahi pentingnya proses KYC yang kuat dalam memerangi aktivitas ilegal dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan.
- Tetaplah terinformasi mengenai strategi-strategi utama yang dapat diterapkan bursa untuk mendeteksi transaksi dan pola yang mencurigakan, serta melindungi diri dari risiko regulasi.
Binance, salah satu bursa mata uang kripto terbesar, baru-baru ini mendapat kecaman dari regulator. Akibatnya, banyak mitra dan lembaga keuangan memblokir beberapa penarikan atau penyetoran dari bursa Binance. Meskipun peningkatan regulasi merupakan indikasi kuat bahwa dunia kripto semakin matang, hal itu juga terkadang menimbulkan masalah bagi mereka karena kerangka regulasinya masih belum jelas.
Itulah sebabnya mengapa bisnis memilih perangkat lunak pertukaran crypto label putih karena dirancang sesuai pedoman standar AML.
Tidak peduli bursa kripto dimaksudkan untuk mendukung anonimitas transaksi, mereka masih harus menghadapi hambatan regulasi.
Berikut ini adalah risiko AML paling menonjol yang dihadapi oleh bursa kripto dan berikut ini adalah cara bursa dapat dengan mudah mengatasinya:
Bendera merah AML
Menurut beberapa laporan, sekitar $2.8 miliar telah dicuci melalui bursa kripto pada tahun 2019. Sejak saat itu, regulator keuangan seperti Financial Action Task (FATF) berupaya mengembangkan regulasi dan mendefinisikan program AML mereka dengan jelas. Pada tahun 2020, regulator keuangan mengumumkan beberapa indikator penting yang memunculkan tanda bahaya AML. Saat merancang perangkat lunak bursa berlabel putih, pengembang harus memastikan bahwa bursa beroperasi sesuai dengan regulasi dan dapat dengan mudah mengidentifikasi pelanggaran.
Skala Anonimitas
Sebuah bursa mendaftarkan mata uang kripto anonim. Dengan demikian, jika beberapa aset ditransfer dari dompet A ke dompet B melalui bursa, transaksi tersebut harus tetap anonim. Ini berarti tidak ada yang dapat mengidentifikasi siapa yang mentransfer uang kepada siapa, dan di sinilah regulator tidak dapat mendeteksi aktivitas kriminal.
Namun, jika bursa memiliki infrastruktur terintegrasi untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi identitas pribadi (PII), hal itu dapat dengan mudah membantu regulator mengidentifikasi pengguna jika suatu transaksi dilakukan.
Menurut Ciphertrace, 56% bursa global memiliki infrastruktur KYC yang lemah atau rentan, dan penjahat dapat dengan mudah menghindari praktik KYC. Perangkat lunak bursa kripto berlabel putih dilengkapi dengan infrastruktur terintegrasi proses KYC yang canggih dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan operator bursa.
Deteksi dana dari akun yang mencurigakan
Sebelumnya, pelaku kejahatan akan melewati bank dan mentransfer dana dalam jumlah besar melalui bursa kripto. Untuk mengatasi hal ini, bursa kripto mulai melaporkan transaksi besar kepada regulator. Seiring waktu, para pelaku kejahatan mengubah teknik mereka dan kini mereka melakukan transaksi yang lebih kecil dalam jangka waktu tertentu.
Namun, operator bursa masih dapat menghentikan transaksi tersebut dengan membeli Perangkat Lunak Bursa Kripto Label Putih yang mampu memunculkan tanda bahaya saat transaksi dilakukan atau jumlah yang diterima melalui alamat dompet yang masuk daftar hitam.
Mengidentifikasi pola transaksi
Bursa dapat dirancang untuk mengidentifikasi pola-pola tertentu dalam perdagangan mata uang kripto yang umumnya tidak terjadi pada profil pengguna tertentu. Misalnya, transaksi dengan jumlah besar yang sering terjadi atau transaksi dengan jumlah yang sama dalam jumlah yang lebih kecil dalam jangka waktu yang panjang. Setelah bursa mengidentifikasi hal-hal ini, mereka dapat menyerahkan detail akun tersebut kepada regulator untuk melindungi diri dari segala jenis risiko regulasi.
Seorang pengguna mencoba menghindari KYC
KYC atau "Kenali Pelanggan Anda" adalah salah satu parameter kepatuhan AML yang paling penting. Sering kali, pengguna mencoba memanipulasinya dengan menggunakan alamat IP yang berbeda untuk masuk atau sering mengubah ID email informasi pribadi. Jika ada akun yang terus melakukan aktivitas semacam ini, bursa harus dapat mengidentifikasi dan melaporkannya kepada regulator.
Kesimpulan
Agar tetap mematuhi hukum, bursa kripto harus memastikan mereka memenuhi kewajiban AML dan KYC saat menerima pengguna. Namun, dengan begitu banyak pengguna baru yang memasuki dunia kripto setiap hari, semakin sulit untuk memindai dan mematuhi sanksi pelanggan, PEP, dan lainnya.
Di Antier Solutions, kami menyediakan layanan menyeluruh pengembangan pertukaran kripto Itulah sebabnya kami memastikan infrastruktur pendukung proses KYC dan AML terintegrasi ke dalam perangkat lunak bursa kripto label putih kami. Untuk informasi lebih lanjut, jangan ragu untuk meminta demo.
