✨ AI概要
- このブログ記事では、分散型金融（DeFi）の台頭と、それが金融業界に及ぼす潜在的な影響について詳しく解説しています。
- 本稿では、DeFiプラットフォームがブロックチェーン上でどのように動作し、仲介者を排除することでピアツーピア取引を可能にするかについて論じる。
- この記事では、趣味で利用する人、イノベーター、機関投資家によるDeFiの採用が拡大していることを強調し、真に国境のない市場を実現するためには、より広範な機関投資家による採用が必要であることを指摘している。
- 機関投資家向けDeFiとは、企業、金融機関、フィンテック企業、起業家などが、仮想通貨やNFTを活用してポートフォリオや市場における提供商品・サービスを強化することを指します。
- この記事では、NFT、機密保持ソリューション、AEA、dPrimeブローカーなど、機関投資家向けDeFiプラットフォームの開発に必要な主要要素についても概説しています。
分散型金融（DeFi）プラットフォームは、イーサリアムなどのブロックチェーン上で動作し、仲介者を排除することでピアツーピア（P2P）取引を促進します。DeFiは現在、趣味家やイノベーターだけでなく、機関投資家にも広く採用されています。
DeFiは完全にリスクフリーではありませんが、これまでの成果はリスクを上回っています。暗号通貨とNFTは、従来の市場と暗号通貨市場の境界線が徐々に曖昧になる中で利用されています。
DeFiが世界的な現象となるには、フィンテック企業に限らず、様々な機関に広く導入される必要があります。真にボーダーレスな市場の構築は、DeFiが大規模に導入されて初めて可能になります。
機関投資家向けDeFiとは何ですか？
機関投資家向けDeFiは以下のように定義されます。
● 暗号通貨に大きく依存しており、従来の銀行や金融サービスには属さない企業
● 中規模から大規模の金融会社とその投資家は、ポートフォリオと取引所にさらなる洗練性と多様性をもたらす手段として暗号通貨に注目している。
● B2BおよびB2Cクライアントに金融商品を提供し、買い手と売り手がやり取りして交渉するための簡素化された環境を構築するFinTech企業
● そして最後に、最新のテクノロジーや中小企業、ギャンブル業界に投資して市場を獲得しようとしている起業家たち
機関投資家による分散型金融の発展は、段階的な導入プロセスを経て進む。中小企業よりも、暗号資産を基盤とする企業において、より広範な導入が見られると予想される。その理由は単純で、暗号資産企業は、事業価値を高めるためのアップグレードや投資を行う機会と動機がより多く存在するからである。
機関向けDeFiプラットフォームを開発するには？
機関投資家向けDeFiプラットフォームの開発には、投資家と企業双方に役立つ特定の要素が必要です。機関投資家向けDeFiプラットフォームには、以下の要素が必須と言えるでしょう。
● NFT（非代替性トークン）
非代替性トークン（NFT）とは、他の資産と交換できない資産です。NFTは固有のデジタルファイルであり、それ自体で独立した資産（車、家、写真、動画など）を表します。NFTの作成には、通常、イーサリアムが使用されます。
機関投資家向けDeFiにとって、NFTは固有の資産のデジタル表現という側面が強いです。NFTのセキュリティは、機関投資家向けDeFiにおいて考慮すべき重要な側面の一つです。
● 機密保持ソリューション
DeFiは本質的に透明性を重視しており、データは公開されています。しかし、機関投資家向けのDeFiでは同じことが言えません。DeFiプラットフォームでは、透明性を維持し、十分なセキュリティを確保するために、ZKP（ゼロ知識証明）といった概念が実装されています。レイヤー2スケーリングは、プラットフォーム上のデータセキュリティを強化するもう一つの方法です。
● AEA（自律型経済主体）
DeFiプラットフォームの開発には、所有者に代わって行動する自動エージェントの構築が含まれますが、それ自体は所有権を持ちません。AEAを使用する主な目的は、プラットフォーム上のトレーダー/投資家の経済的価値を高めることです。
DeFi プロトコルは、自動化によるユーザー エクスペリエンスの向上、オフチェーンとオンチェーンでの複雑な機械学習機能の再利用、プラットフォーム上での積極的な行動や取引の促進により、Ethereum を補完します。
ただし、DeFi にさらに多くの機能が導入されるにつれて、CeFi (集中型金融) にますます似てくることに留意する必要があります。
● （需要）dPrime証券会社およびETF
ゴールドマン・サックスが構築した Oxygen は、DeFi プラットフォームのユーザーにとって貸借を民主的なプロセスにするオンチェーン・プライムブローカーの優れた例です。
機関投資家向けDeFiは、デジタル経済と運用効率を向上させる手段です。オープンソースプロトコルであるため、DeFiは容易に複製、再作成、そしてあらゆる規模での導入が可能です。もちろん、この導入がどの程度認められるかは規制当局の判断に委ねられています。
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