✨ Dirbtinio intelekto santrauka
- Sužinokite, kaip tokenizacija keičia finansų pasaulį, o tokie dideli žaidėjai kaip „Citigroup“ ir „BlackRock“ pirmauja šioje srityje.
- Šis novatoriškas procesas apima tradicinio turto, pavyzdžiui, iždo obligacijų ir žaliavų, transformavimą į skaitmeninius žetonus, taip sukuriant naujas investavimo ir augimo galimybes.
- Tokenizacija leidžia prekiauti turtu visą parą, padidina prieinamumą prie investicijų, tokių kaip prabangus nekilnojamasis turtas ir vaizduojamasis menas, ir skatina masinį pritaikymą, o iki 2030 m. prognozuojama 16 trilijonų dolerių rinkos vertė.
- Nuo obligacijų emisijos didinimo iki repo sandorių supaprastinimo ir žaliavų tokenizavimo – galimybės neribotos.
- Rinka sparčiai auga, o prognozuojama, kad iki 2026 m. jos vertė pasieks 5.6 mlrd. JAV dolerių.
Tokenizacija smogia bangomis visame pasaulyje. Turėdama potencialo transformuoti tradicines finansines praktikas, ji kuria naujus novatoriškus būdus skaitmeninti obligacijas, akcijas ir fondus žetonų pavidalu ir sąveikauti su realaus pasaulio turtu.
Pirmaujantys finansų gigantai, tokie kaip „Citigroup“, „BlackRock“ ir HSBC, jau skatina turto žetonų plėtrą, tradicinį turtą, pvz., iždo obligacijas ir žaliavas, paversdami supaprastintais, prieinamais skaitmeniniais žetonais. Kodifikuoti į „išmaniąsias sutartis“, šie žetonai atveria naujas augimo ir investicijų galimybes.
„ Finansinio stabilumo tarybos (FSB) duomenimis , tokenizavimas gali padidinti finansinių sandorių efektyvumą ir šiuo metu dėl riboto taikymo kelia minimalią riziką finansiniam stabilumui.“
Kodėl tokenizacija yra kitas didelis šuolis?
- Prekyba turtu visą parąTokenizacija sujungs tradicines ir skaitmenines rinkas, suteikdama galimybę prekiauti turtu visą parą, 24 dienas per savaitę, 7 dienas per metus, tai bus išmaniau, greičiau ir pigiau.
- Rinkos augimasNaujausia BCG/ADDX analizė apskaičiavo Pasaulinis tokenizavimo diegimas per ateinančius 16 metus galėtų atverti 68–6 trilijonų dolerių vertės rinkos galimybių.
- Padidintas prieinamumasTokenizuoto turto dalinis skaidymas sumažina minimalias investicijų sumas, suteikdamas platesnę prieigą prie investicijų į prabangų nekilnojamąjį turtą, dailės kūrinius ir kolekcionuojamus daiktus.
- Įprastas priėmimasRealaus pasaulio turto (RWA) vertė grandinėje išaugo iki 7.5 mlrd. JAV dolerių rinkos, o iki 16 m. ji, kaip prognozuojama, pasieks 2030 trilijonų JAV dolerių, o tai rodo žetonų integraciją į pagrindinę rinką.
- Instituciniai interesai„BlackRock“ žetoninis fondas BUIDL ir bitkoinų ETF sėkmė rodo didelį institucinį ir investuotojų susidomėjimą.
- Decentralizuoti finansaiTokios tendencijos kaip „Bring Your Own Wallet“ (BYOW) suteikia investuotojams galimybę apeiti tarpininkus ir atveria kelią pasaulinei turto tokenizacijai decentralizuotam finansavimui ir turto valdymui.
Tokenizuoto turto gyvavimo ciklas
Realaus pasaulio turtas yra perkeliamas į turto žetonų kūrimo procesą dviem būdais:
- Skaitmeninis susigiminiavimasJis sukuria blokų grandinės pagrindu veikiančias fizinio turto, pvz., aukso ar nekilnojamojo turto, reprezentacijas.
- Gimtieji grandinės žetonaiTai grynai skaitmeninis turtas, sukurtas emisijos būdu.
Abu tipai patenka į rinką parduodami investuotojams, o sandoriai atsiskaitomi grandinėje. Tuomet turtas laikomas tiesiogiai arba per saugotojus. Savininkai gali pasinaudoti susijusiomis teisėmis (pvz., išpirkti už fiat valiutą) arba dalyvauti programuojamose konversijose, pagrįstose išmaniosiomis sutartimis.
Nauji turto tokenizavimo naudojimo atvejai įvairiose rinkose
Turto tokenizavimas patraukia finansų pasaulio dėmesį, ir vis daugiau naudojimo atvejų yra skirtinguose sektoriuose. Štai keletas įdomiausių pasaulinio turto tokenizavimo naudojimo atvejų.
- Obligacijų emisijaObligacijų tokenizavimas blokų grandinėje padidina skaidrumą ir sutrumpina atsiskaitymo laiką. Europos investicijų bankas jau išleido žetonines obligacijas per HSBC ir „Goldman Sachs“ platformas. Antrinėms rinkoms bręstant, žetoninės obligacijos galėtų pagerinti likvidumą ir padaryti jas prieinamesnes, ypač fiksuotų pajamų rinkoje.
- Repo sandoriai: „JPMorgan Onyx“ platforma apdorojo daugiau nei 300 mlrd. JAV dolerių vertės dienos repo sandorių, parodydama, kaip tokenizacija gali supaprastinti repo rinką. „Broadridge“ paskirstytoji repo platforma dabar apdoroja 1 trilijoną JAV dolerių vertės pasaulinę mėnesinę apyvartą, parodydama blokų grandinės potencialą transformuoti šią sritį.
- Biržoje prekiaujami produktai (ETP)ETF tokenizavimas pagreitina atsiskaitymus, padidina skaidrumą ir atveria prieigą platesniam investuotojų ratui. Kai kurie Turto tokenizavimo plėtros įmonės jau pristatė tokenizuotus ETF, o tradiciniai finansų gigantai, tokie kaip „State Street“, tyrinėja akcijų ir obligacijų tokenizavimą.
- CommoditiesStartuoliai išleido žetonų už daugiau nei 1 milijardą dolerių, o tai reiškia fizinio aukso nuosavybę. Net tradiciniai prekių prekiautojai pasineria į žetonų naudojimą. Pavyzdžiui, „Santander Bank“ išbandė paskolas Argentinos ūkininkams, užtikrintas žetoninėmis žemės ūkio prekėmis, tokiomis kaip sojų pupelės, kukurūzai ir kviečiai.
Naujausios tokenizavimo praktikos, peržengiančios sienas
2021 m. tokenizavimo rinka buvo įvertinta 2.3 mlrd. JAV dolerių, o prognozuojama, kad iki 2026 m. ji pasieks 5.6 mlrd. JAV dolerių , o tai rodo tvirtą 19.0 % metinį augimo tempą. Šis augimas rodo didėjantį vietinių ir pasaulinių blokų grandinės sprendimų diegimą visame pasaulyje.
Vietinės tokenizacijos tendencijos
Gudžaratas : Gudžarato „GIFT City“ pristatė reguliuojamą žetonų platformą, kurioje daugiausia dėmesio skiriama nekilnojamajam turtui ir užsienio investicijų pritraukimui per dalinę nuosavybę.
Maharaštra: Maharaštra naudoja nekilnojamojo turto žetonus kovai su didelėmis nekilnojamojo turto kainomis ir taip demokratizuoja smulkesnių investuotojų prieigą prie didelės vertės rinkų.
Radžastanas svarsto atsinaujinančios energijos projektų tokenizavimo galimybę, kuri sustiprintų žaliojo turto tokenizavimo iniciatyvą ir dalinę nuosavybę.
Tarptautinės tokenizacijos tendencijos
Šiaurės Amerika : Šiaurės Amerikoje veikia tokie dideli žaidėjai kaip „Visa“ ir „Mastercard“, todėl ji pirmauja žetonų srityje, nes ją lemia poreikis padidinti mokėjimų saugumą ir atitiktį reikalavimams.
Europa : Tokios šalys kaip Vokietija ir Prancūzija daug investuoja į blokų grandinės technologiją, o reguliavimo sistemos skatina inovacijas žetoninio turto srityje.
Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas: Japonija ir Kinija pirmauja diegdamos turto žetonų išdavimo paslaugas, ypač tokiuose sektoriuose kaip finansai ir elektroninė prekyba, dėl savo technologinės pažangos.
Įvaikinimą skatinantys veiksniai
Poreikis laikytis reguliavimo ataskaitų teikimo standartų skatina įmones diegti žetonų perdavimą (Tokenization Across Borders).
- Poreikis laikytis reguliavimo ataskaitų teikimo standartų skatina įmones diegti žetonų perdavimą (Tokenization Across Borders).
- Didėjantis finansinio sukčiavimo atvejų skaičius padidino sprendimų, kurie pagerina klientų patirtį ir kartu išlaiko saugumą, paklausą.
Tokenizacijos galimybės ateityje
Debesijos pagrindu veikiančių žetonų išdavimo sprendimų atsiradimas ir augantis vartotojų susidomėjimas bekontakčiais mokėjimais bei tarpvalstybiniu turto žetonų išdavimu suteikia didelių augimo galimybių įvairiuose sektoriuose.
Tokios įmonės kaip „American Express“ ir „Mastercard“ pirmauja iniciatyvose, kurios integruoja debesijos pagrindu veikiančius mokėjimo sprendimus ir didina saugumą taikant tokenizaciją, o tai rodo tendenciją link saugesnių skaitmeninių operacijų.
Nuotraukų kreditai: „McKinsey & Company“
Eksperto nuomonė – RWA tokenizacija įgyvendins seniai prarastą svajonę apie masinį pritaikymą, pagaliau sujungdama tradicinius finansus su DeFi inovacijomis. Tai sukuria finansų sistemą, kurioje kiekvienas turi vietą prie stalo.
-Vikramas R. Singhas, „Antier“ įkūrėjas ir generalinis direktorius
Pasiruoškite pokyčiams
Turto tokenizavimo plėtra turi neįtikėtiną potencialą transformuoti finansų rinkas. Pasitelkdamos blokų grandinės technologiją, rinkos gali tapti greitesnės, efektyvesnės ir skaidresnės. Momentinis, atominis atsiskaitymas, smarkiai sumažinantis kelių dienų procesų poreikį ir leidžiantis prekiauti visą parą. Šis nuolatinis prieinamumas galėtų padidinti likvidumą, pritraukiant įvairius rinkos dalyvius.
Vis dėlto, norint išplėsti tokenizaciją visame pasaulyje ir pasinaudoti šiais privalumais, būtina sukurti visiškai integruotą ekosistemą, įskaitant pasaulinę tokenizacijos reguliavimo aplinką ir veiksmingus skaitmeninio turto sandorių sprendimus.
Tokenizuokite savo viziją su Antier
„Antier“ įmonėje mes nuoširdžiai tikime tokenizacijos potencialu įvairiuose sektoriuose.
Mūsų misija – atverti milžinišką naudą, kuri gali pagerinti finansinę įtrauktį ir demokratizuoti prieigą prie investavimo galimybių. Mūsų ekspertų teikiamos tokenizavimo plėtros paslaugos padeda kiekvienam be vargo pradėti savo tokenizavimo kelionę.
Lengvai tokenizuokite turtą – nuo nekilnojamojo turto iki skaitmeninio meno – kurdami naujus pajamų srautus ir didindami likvidumą.
Sužinokite, kaip paprasta tokenizuoti turtą.
Dažnai užduodami klausimai
01. Kas yra tokenizacija finansuose?
Tokenizavimas finansų srityje reiškia tradicinio turto, pvz., obligacijų, akcijų ir nekilnojamojo turto, konvertavimo į skaitmeninius žetonus, kuriais galima prekiauti blokų grandinės platformose, procesą, taip pagerinant finansinių sandorių prieinamumą ir efektyvumą.
02. Kuo tokenizacija naudinga investuotojams?
Tokenizacija investuotojams naudinga, nes leidžia dalinę turto nuosavybę, sumažina minimalias investavimo sumas ir suteikia galimybę prekiauti visą parą, o tai padidina investicijų į prabangų nekilnojamąjį turtą, dailės kūrinius ir kolekcionuojamus daiktus prieinamumą.
03. Koks prognozuojamas žetoninio turto rinkos augimas?
Prognozuojama, kad žetoninio turto rinka gerokai išaugs – per ateinančius šešerius metus ji gali pasiekti nuo 16 iki 68 trilijonų dolerių galimybių, o tai lems didėjantis visuotinis pritaikymas ir institucinis susidomėjimas.
