Kaip paleisti kriptovaliutų biržos programinę įrangą Indonezijoje per 7 dienas

Pirmaujanti prekybos platforma „ Robinhood“ paskelbė apie planus įsigyti Indonezijos tarpininkavimo bendrovę „PT Buana Capital Sekuritas“ ir licencijuotą kriptovaliutų keityklų programinę įrangą „PT Pedagang Aset Kripto“. Šiuo įsigijimu šalis pateko į patrauklią rinką, kurioje yra 19 milijonų kriptovaliutų investuotojų.

„Indonezija yra sparčiai auganti prekybos rinka, todėl tai puiki vieta tęsti „Robinhood“ misiją demokratizuoti finansus visiems. Laukiame galimybės indoneziečiams pasiūlyti tas pačias novatoriškas paslaugas, kurios pelnė „Robinhood“ klientų pasitikėjimą visame pasaulyje.“ 

Patrickas Chanas, „Robinhood“ Azijos vadovas. 

Indonezija tyliai tapo viena rimčiausių kriptovaliutų rinkų pasaulyje. Ne todėl, kad ji paremta ažiotažu ar spekuliacijomis, bet todėl, kad joje yra realių vartotojų, apimtys ir palankūs reglamentai. Ir būtent todėl kriptovaliutų keityklų programinės įrangos kūrėjai sukasi apie ją.

Šis vadovas atsako į klausimus, kuriuos užduoda kiekvienas verslininkas prieš nuspręsdamas įsigyti „OJK“ reikalavimus atitinkančią „white label“ kriptovaliutų biržą arba pasirinkti individualų kūrimą:

• Ar Indonezijos kriptovaliutų rinka pakankamai didelė?
• Kuris kriptovaliutų keityklų programinės įrangos modelis iš tikrųjų veikia Indonezijoje?
• Ką iš tikrųjų reiškia „reguliuojama skaitmeninio turto birža“ Indonezijoje?
• Kaip greitai gali pradėti veikti biržos?
• Kiek kainuoja atidaryti kriptovaliutų biržą Indonezijoje 2025 m.?

Leiskimės į jį.

Kodėl 2026 m. Indonezijoje verta paleisti kriptovaliutų keityklų programinę įrangą?

• Auganti vartotojų bazė ir didėjantys sandorių kiekiai

Iki 2026 m. pabaigos Indonezijoje buvo registruota daugiau nei 19 milijonų kriptovaliutų investuotojų , palyginti su 4 milijonais registruotų investuotojų 2020 m. Nepaisant didelio rinkos nepastovumo ir užsitęsusių kriptovaliutų žiemų, per pastaruosius penkerius metus šalis patyrė patrauklų vartotojų skaičiaus augimą.

„Chainalysis“ užima 7 vietą pasaulyje pagal kriptovaliutų naudojimą Indonezijoje

Be to, sparčiai augančią kriptovaliutų rinką apibūdina ne tik registracijos, bet ir reali prekybos veikla, kurią rodo sandorių apimtys. Sandorių apimtys šoktelėjo nuo 64.9 trilijono rupijų (3.9 mlrd. JAV dolerių) 2020 m. iki 859 trilijonų rupijų (52.1 mlrd. JAV dolerių). Po įvairių nepalankių sąlygų, dėl kurių sandorių apimtys smarkiai sumažėjo, sandorių apimtys vėl atsigavo ir 2025 m. rugsėjį pasiekė 446.77 trilijono rupijų (26.8 mlrd. JAV dolerių).

• Reguliavimo stūmimas

Indonezija, suderinusi su Bappebti prekių ateities sandorių prekybos reguliavimo agentūra, tapo pirmąja šalimi, turinčia oficialią kriptovaliutų ekosistemą, kurią sudaro:

• • Licencijuota nacionalinė kriptovaliutų birža
  • Specialus kriptovaliutų kliringo namas
  • Licencijuotos kriptovaliutų biržos
  • Vyriausybės patvirtintas skaitmeninio turto, kuriuo galima prekiauti, sąrašas

Reglamentai gerokai pasikeitė po laipsniško perėjimo prie Finansinių paslaugų tarnybos (Otoritas Jasa Keuangan / OJK). Dabar ji skelbia reguliarius atnaujinimus klientams ir rengia platesnę finansinę priežiūrą. Aiškios taisyklės, skaidri infrastruktūra ir oficiali priežiūra suteikia aiškų pagrindą įmonėms, siekiančioms plėtoti kriptovaliutų keityklas.

• Polinkis į naujus finansinius įrankius

Šalyje gyvena 280 milijonų žmonių, o vidutinis amžius yra 30 metų, todėl ji žinoma dėl jaunos, skaitmeniniu požiūriu raštingos ir mobiliąsias finansines technologijas naudojančios auditorijos, įpratusios prie elektroninių piniginių, skaitmeninės bankininkystės ir kitų skaitmeninių finansinių paslaugų. Todėl kriptovaliuta ten nėra kažkas neįprasto, o kriptovaliutų keityklų programinės įrangos sprendimai gali remtis esamais indoneziečių įpročiais, kurdami intuityvią vartotojo sąsają ir naudotojo patirtį jaunimui. 

7% Indonezijos gyventojų jau turi kriptovaliutų. 

Indoneziečiai neeksperimentuoja su kriptovaliutomis, o investuoja ilgam laikui (kaip minėta ABI ataskaitoje ) ir daro jas esmine savo portfelio dalimi. Be to, kriptovaliutų savininkai eksperimentuoja ne tik su prekyba, bet ir aktyviai užsiima steikingu, išvestinių finansinių priemonių prekyba, pajamingumu pagrįstais produktais, RWA ir kt.

Be to, ataskaitoje taip pat atskleidžiama, kad 43 % mainų apimties nuo 2023 m. liepos mėn. iki 2024 m. liepos mėn. sudarė didelės vertės pervedimai – nuo ​​10 tūkst. iki 1 mln. USD. 

Tai rodo, kad rinka yra tik mažmeninė, tačiau joje yra rimtų prekiautojų, ilgalaikių investuotojų ir profesionalų, puikiai tinkančių institucinio lygio kriptovaliutų biržų plėtrai.

Indonezijos ir Pietryčių Azijos kriptovaliutų rinkos apžvalga

Palyginimo išvada: 

Vietnamas laimi dėl pinigų perlaidų.
Indonezija laimi mastas, reguliavimas ir mainų gyvybingumasJei kuriate ne tik piniginę, bet ir biržą, Indonezija yra saugesnis pasirinkimas.

Kuris kriptovaliutų biržos modelis veikia Indonezijoje?

1. Centralizuota kriptovaliutų mainų programinė įranga

Centralizuotos biržos (CEX) dominuoja Indonezijos kriptovaliutų prekybos apimtyse, nes reguliavimo sistema įpareigoja prekiauti centralizuotose infrastruktūrose. Be to, jos yra pagrindinės vietinių fiat valiutų įjungimo/išjungimo rampų tiekėjos . Štai kodėl CEX Indonezijoje yra pageidaujamos:

• Pasitikėjimas reguliuojamomis platformomis
• Gilus likvidumas
• Vietinės „fiat“ įvažiavimo/išvažiavimo rampos
• Orientacija į didelės vertės prekiautojus

2. Decentralizuotos mainų programinė įranga (DEX)

Nors CEX yra privalomas įėjimo taškas, Indonezija pagal gaunamą DeFi vertę užima 4 vietą pasaulyje, o tai rodo labiau „hibridinį“ vartotojų elgesį, o ne vien nuo CEX priklausomą. 

Dauguma vartotojų įsigyja kriptovaliutas, prekiauja ir valdo likvidumą per CEX, o tada panaudoja turtą DeFi protokoluose, kad gautų pajamingumą, taupytų arba ilgalaikėje perspektyvoje investuotų. Tai sukuria rinką, kurioje CEX dominuoja vykdyme, o DeFi tarnauja kaip antrinis vertės sluoksnis, todėl hibridinių biržų plėtra yra sėkminga.

Hibridinės prekybos infrastruktūros, jungiančios centralizuotas biržas ir decentralizuotas pinigines, puikiai veikia kartu:

• CEX klasės likvidumas
• OJK reikalavimus atitinkantis KYC/AML
• Savarankiška globa
• DeFi funkcijos pažengusiems vartotojams

Tai puikiai tinka Indonezijos rinkai, kur 58 % vartotojų yra ilgalaikiai turėtojai , norintys saugumo ir lankstumo.

Kaip paleisti kriptovaliutų biržos programinę įrangą Indonezijoje per 7 dienas

Kuriant individualią kriptovaliutų keityklų programinę įrangą nuo nulio, per savaitę verslo niekas neatsiras, tačiau su OJK suderinta „white label“ kriptovaliutų keityklų programine įranga tai atrodo realistiškai. 

1–2 dienos: Mainų modelis ir infrastruktūra

Verslas, planuojantis Indonezijoje paleisti kriptovaliutų keityklų programinę įrangą, turi pradėti nuo šių dalykų:

• Kiekvienas puikus produktas prasideda nuo išsamių rinkos tyrimų. Kadangi pradedate veiklą Indonezijoje, turite žinoti, kad jos kriptovaliutų ekonomiką skatina:
  • Taupymas ir ilgalaikis laikymas
  • Perlaidos
  • Žaidimai ir dalyvavimas Web3
  • Augantis susidomėjimas DeFi

Taigi, turite sukurti kriptovaliutų keityklų superprogramėlę , kuri ne tik palengvintų pirkimą ir pardavimą, bet ir integruotų savarankišką saugojimą su DeFi pajamingumo parinktimis, stabiliųjų monetų valdomomis tarptautinėmis operacijomis, mini žaidimais ir bendruomenę kuriančiais DeSoc varikliais.

• Užbaikite biržos modelio (CEX-first arba hibridinio, priklausomai nuo saugojimo strategijos) rengimą.
• Įdiekite pagrindinį vykdymo sluoksnį:
  • Atitinkamas variklis
  • Vietiniai „Fiat Rails“
  • Užsakymų knygos logika
  • Piniginės ir saugojimo architektūra
• Apibrėžkite atitikties apimtį, suderintą su OJK lūkesčiais (pažinkite savo klientą (KYC), pinigų plovimo prevencija (AML), ataskaitų teikimas, saugojimo atskyrimas).

Sukurta „Antier“ sukurta „OJK“ pritaikyta „white label“ kriptovaliutų birža, įmonės gali pradėti veikti vos per 7 dienas, nes ji apjungia visus reikalingus sluoksnius, o jos KYC/AML architektūra paruošia biržas licencijavimui.

3–4 dienos: „White Label“ kriptovaliutų biržos diegimas

Pasidalijusi pagrindiniais kriptovaliutų keityklų programinės įrangos paleidimo Indonezijoje reikalavimais, įmonės sujungia jėgas su savo technologijų tiekėju, kad:

• Įdiekite gerai patikrintą „white label“ kriptovaliutų prekybos platformą.
• Konfigūruoti:
  • Prekybos poros ir mokesčių struktūra
  • UI/UX prekės ženklo kūrimas
  • Administratoriaus ataskaitų suvestinės ir rizikos kontrolė
• Integruokite saugojimo pinigines ir pasirenkamas ne saugojimo pinigines hibridinei prieigai

Tai leidžia kriptovaliutų biržoms palaikyti CEX lygio prekybą, išlaikant prieigą prie DeFi kaip antrinį sluoksnį, todėl tai geriausiai tinka Indonezijos rinkai. 

5 diena: Likvidumas ir prekybos poros

Kadangi pagrindinė infrastruktūra yra sukurta, įmonėms laikas užtikrinti likvidumą, kuris biržoms yra neginčijamas. Tuomet „white label“ kriptovaliutų biržų kūrimo įmonė padeda šiais klausimais:

• Integruoti likvidumo teikėjai arba rinkos formavimo paslaugos.
• Gylio ir išplitimo valdymo konfigūravimas.
• Lėšų įrodymo ir globos dokumentų rengimas.
• Pagrindinių neatidėliotinų sandorių rinkų aktyvavimas

Kadangi dauguma vartotojų įeina ir išeina per centralizuotas biržas su fiat valiutų bėgiais, tampa labai svarbu integruoti gilias pavedimų knygas su likvidumo integracijomis ir partnerystėmis.

6 diena: Atitikties sistemos

• Pagaliau, „white label“ kriptovaliutų keityklų kūrimo įmonės aktyvuoja KYC/AML darbo eigas pagal OJK reguliavimo reikalavimus.
• Jie taip pat turi sukonfigūruoti šiuos dalykus pagal verslo ir jurisdikcijos reikalavimus:
  • Audito žurnalai ir ataskaitų teikimo struktūros
  • pakopiniai sąskaitų limitai ir operacijų stebėjimas
  • Išėmimo kontrolė ir rizikos ribos

Tai užtikrina, kad platforma veiktų tinkamai, net ir tęsiantis licencijavimo procesams.

7 diena: Pasirengimas paleidimui

Paskutiniame etape „white label“ kriptovaliutų keityklų programinės įrangos teikėjas vykdo ir įgalina šiuos veiksmus:

• Galutinė kokybės užtikrinimo ir testavimo nepalankiausiomis sąlygomis sistema
• Smėlio dėžė arba kontroliuojama vieša prieiga
• Parengti turto sąrašo dokumentus reguliavimo institucijų peržiūrai
• Suderinti vidinius procesus, kad būtų užtikrinta nuolatinė atitiktis ir auditai

Galutinis rezultatas po 7 dienų – techniškai veikianti, likvidi ir atitikties reikalavimus atitinkanti kriptovaliutų keityklų programinė įranga, paruošta OJK peržiūrai.

Teisinių ir reguliavimo reikalavimų kontrolinis sąrašas kriptovaliutų keityklų programinės įrangos paleidimui Indonezijoje

Kol konfigūruojama „white label“ kriptovaliutų keityklų programinė įranga, lygiagrečiai vyksta licencijavimas. 

1. Subjektas ir licencijavimas

• Registracija kaip vietinis Indonezijos subjektas
• Kriptovaliutų keityklos licencijos paraiška su Bappebti / OJK
• Licencijavimo dokumentų rengimas pagal Reglamentą Nr. 13/2022

2. Kapitalas ir finansinis pasirengimas

• Paskirstymas 100 mlrd. rupijų apmokėtas kapitalas
• išlaikyti Minimalus nuosavas kapitalas – 50 mlrd. rupijų
• Finansinių ataskaitų ir audituotų finansinių ataskaitų rengimas

3. Veiklos struktūra ir KYC sąranka

• Skyrimas IT, atitikties, rizikos ir klientų aptarnavimo paslaugų teikėjas
• Reguliavimo institucijų vidaus valdymo, eskalavimo procedūrų ir veiklos darbo eigų apibrėžimas ir dokumentavimas.

• Įgalinti patobulintus čekius operacijoms, viršijančioms 1 000 USD

4. Mokesčiai ir ataskaitų teikimas

• 0.1 % pajamų mokestis ir 0.11 % PVM taikoma kriptovaliutų operacijoms
• Nustatykite periodines reguliavimo ir mokesčių ataskaitas

Kiek kainuoja paleisti kriptovaliutų biržos programinę įrangą Indonezijoje?

Įkūrėjai per daug išleidžia, kai:

• Perteklinis kūrimas prieš licencijavimo aiškumą

• Ignoruokite likvidumo išlaidas

• Neįvertinkite atitikties išlaidų

„Final Takeaway“

Prieš paskelbdami, įsitikinkite, kad šis sąrašas yra tvarkingas

• OJK suderintos atitikties sistemos
• Išbandyti KYC/AML darbo eigos
• Parengtas likvidumas ir lėšų įrodymas
• Vietinė fiat valiutų integracija veikia
• Infrastruktūra pritaikoma daugiau nei 19 mln. vartotojų

Sukūrę kriptovaliutų biržos superprogramėlę su aukščiausio lygio saugumu ir atitiktimi, integruota į ekosistemą, esate pasiruošę laimėti Indonezijos kriptovaliutų rinką.

„Antier“ padeda įkūrėjams paleisti reglamentams pritaikytą kriptovaliutų keityklų programinę įrangą, naudodama patikrintą „white label“ infrastruktūrą, pritaikytą Indonezijos rinkos realijoms ir OJK reikalavimams. Mes siūlome atitikties reikalavimus atitinkančius, paruoštus naudoti keityklų sprendimus, kad įmonės neeikvotų mėnesių ar milijonų mokydamasi pamokų, kurias kiti išmoko sunkiuoju būdu.

Jei tikslas yra greitai pradėti veiklą, laikytis reikalavimų ir užtikrintai plėstis, rizikuoja ne trumpesni keliai, o neteisingi keliai.

Net jei turite išskirtinę kriptovaliutų biržos kūrimo idėją, mūsų ekspertų komanda gali padėti jums ją įgyvendinti nuo nulio. Taigi, nedelsdami pasidalykite savo reikalavimais ir pradėkime kurti savo kriptovaliutų prekybos imperiją.