✨ Ringkasan AI
- Ketahui bagaimana tokenisasi merevolusikan dunia kewangan, dengan pemain utama seperti Citigroup dan BlackRock menerajui usaha tersebut.
- Proses inovatif ini melibatkan transformasi aset tradisional seperti perbendaharaan dan komoditi kepada token digital, mewujudkan saluran baharu untuk pelaburan dan pertumbuhan.
- Pentokenan membolehkan perdagangan aset 24/7, meningkatkan akses kepada pelaburan seperti hartanah mewah dan seni halus, dan memacu penerimaan arus perdana dengan pasaran yang diunjurkan bernilai $16 trilion menjelang 2030.
- Daripada meningkatkan penerbitan bon kepada memudahkan transaksi repo dan mentokenkan komoditi, kemungkinannya tidak terhad.
- Pasaran sedang berkembang pesat, dengan nilai yang diunjurkan sebanyak $5.6 bilion menjelang 2026.
Tokenisasi adalah gelombang yang menarik di seluruh dunia. Dengan potensi untuk mengubah amalan kewangan tradisional, ia mencipta cara inovatif baharu untuk mendigitalkan bon, saham dan dana dalam bentuk token dan berinteraksi dengan aset dunia sebenar.
Gergasi kewangan terkemuka seperti Citigroup, BlackRock dan HSBC sudah pun memacu Pembangunan Tokenisasi Aset, menukar aset tradisional seperti perbendaharaan dan komoditi kepada token digital yang diperkemas dan boleh diakses. Dikodkan ke dalam 'Kontrak Pintar', token ini mencipta jalan baharu untuk pertumbuhan dan pelaburan.
"Menurut Lembaga Kestabilan Kewangan (FSB), tokenisasi berpotensi untuk meningkatkan kecekapan dalam transaksi kewangan dan, pada masa ini, menimbulkan risiko minimum kepada kestabilan kewangan disebabkan oleh penggunaannya yang terhad"
Mengapa Tokenisasi adalah Lonjakan Besar Seterusnya?
- Perdagangan Aset 24/7: Tokenisasi akan menggabungkan pasaran tradisional dan digital, membolehkan dagangan aset 24/7/365 yang lebih bijak, lebih pantas dan lebih murah.
- Pertumbuhan pasaran: Anggaran analisis BCG/ADDX baru-baru ini Penggunaan Tokenisasi Global boleh membuka kunci peluang pasaran $16-$68 trilion dalam tempoh 6 tahun akan datang.
- Peningkatan Kebolehcapaian: Pembahagian aset token mengurangkan jumlah pelaburan minimum, membolehkan akses yang lebih luas kepada pelaburan dalam hartanah mewah, seni halus dan koleksi.
- Penerapan arus perdana: Aset dunia nyata (RWA) dalam rantaian telah berkembang kepada pasaran $7.5 bilion, diunjurkan mencecah $16 trilion menjelang 2030, menandakan penyepaduan arus perdana tokenisasi.
- Kepentingan Institusi: Dana token BlackRock, BUIDL, dan kejayaan Bitcoin ETF mempamerkan kepentingan institusi dan pelabur yang penting.
- Kewangan Terdesentralisasi: Aliran seperti “Bawa Dompet Anda Sendiri” (BYOW) memperkasakan pelabur untuk memintas pengantara, membuka jalan untuk Tokenisasi Aset Seluruh Dunia untuk pengurusan kewangan dan aset terpencar.
Kitaran Hayat Aset Token
Aset dunia sebenar menjalani proses Pembangunan Tokenisasi Aset melalui dua laluan:
- Kembar digital: Ia mencipta perwakilan berasaskan blockchain bagi aset fizikal seperti emas atau hartanah.
- Token Dalam Rangkaian Asli: Ia adalah aset digital semata-mata yang dicipta melalui terbitan.
Kedua-dua jenis memasuki pasaran melalui jualan kepada pelabur, dengan urus niaga diselesaikan secara rantaian. Aset kemudiannya dipegang sama ada secara langsung atau oleh penjaga. Pemilik boleh menggunakan hak yang berkaitan (seperti menebus fiat) atau mengambil bahagian dalam penukaran yang diprogramkan berdasarkan kontrak pintar.
Kes Penggunaan Muncul dalam Tokenisasi Aset Merentas Pasaran
Tokenisasi aset menarik perhatian dunia kewangan dan terdapat peningkatan bilangan kes penggunaan merentas sektor. Berikut ialah beberapa kes penggunaan yang paling menarik untuk tokenisasi Aset Global.
- Terbitan Bon: Tokenisasi bon pada blockchain meningkatkan ketelusan dan masa penyelesaian yang lebih cepat. Bank Pelaburan Eropah telah pun mengeluarkan bon token melalui platform oleh HSBC dan Goldman Sachs. Apabila pasaran sekunder matang, bon bertoken boleh meningkatkan kecairan dan menjadikannya lebih mudah diakses, terutamanya dalam pasaran pendapatan tetap.
- Transaksi Repo: Platform Onyx JPMorgan memproses lebih $300 bilion dalam transaksi repo intrahari, mempamerkan cara tokenisasi boleh memudahkan pasaran repo. Platform Repo Lejar Teragih Broadridge kini mengendalikan $1 trilion dalam jumlah global bulanan, menunjukkan potensi blockchain untuk mengubah kawasan ini.
- Produk Didagangkan Pertukaran (ETP): Tokenisasi ETF mempercepatkan penyelesaian, meningkatkan ketelusan dan membuka akses untuk pelbagai pelabur yang lebih luas. Beberapa Syarikat Pembangunan Tokenisasi Aset telah pun melancarkan ETF token, dan gergasi kewangan tradisional seperti State Street sedang meneroka tokenisasi untuk saham dan bon.
- Komoditi: Lebih $1 bilion dalam bentuk token telah dikeluarkan oleh syarikat pemula, mewakili pemilikan dalam emas fizikal. Malah peniaga komoditi tradisional turut menyelami tokenisasi. Santander Bank, sebagai contoh, telah merintis pinjaman kepada petani Argentina, yang dicagarkan oleh komoditi pertanian token seperti kacang soya, jagung dan gandum.
Amalan Tokenisasi Terkini Melangkaui Sempadan
Pasaran tokenisasi bernilai USD 2.3 bilion pada tahun 2021 dan diunjurkan mencecah USD 5.6 bilion menjelang 2026, mencerminkan CAGR yang kukuh sebanyak 19.0%. Pertumbuhan ini menggariskan peningkatan penggunaan Penyelesaian Rantaian Blok Tempatan hingga Global di seluruh dunia.
Trend Tokenisasi Setempat
Gujarat : GIFT City Gujarat melancarkan platform tokenisasi yang dikawal selia, yang memberi tumpuan kepada hartanah dan menarik pelaburan asing melalui pemilikan pecahan.
Maharashtra: Maharashtra sedang menggunakan tokenisasi aset hartanah untuk memerangi harga hartanah yang tinggi bagi mendemokrasikan akses kepada pelabur yang lebih kecil dalam pasaran bernilai tinggi.
Rajasthan sedang meneroka tokenisasi projek tenaga boleh diperbaharui, yang akan memperkasakan inisiatif Tokenisasi Aset Hijau dan pemilikan pecahan.
Trend Tokenisasi Antarabangsa
Amerika Utara : Amerika Utara, yang menempatkan pemain utama seperti Visa dan Mastercard, merupakan peneraju dalam tokenisasi, didorong oleh keperluan untuk keselamatan dan pematuhan pembayaran yang dipertingkatkan.
Eropah : Negara-negara seperti Jerman dan Perancis banyak melabur dalam teknologi rantaian blok, dengan rangka kerja kawal selia yang memupuk inovasi dalam aset yang ditandakan.
Asia Pasifik: Jepun dan China berada di barisan hadapan dalam menerima pakai Perkhidmatan Tokenisasi Aset, terutamanya dalam sektor seperti kewangan dan e-dagang, disebabkan oleh kemajuan teknologi mereka.
Faktor-Faktor yang Mendorong Pengangkatan
Keperluan untuk pematuhan piawaian pelaporan kawal selia mendorong perniagaan untuk menerima pakai Tokenisasi Merentasi Sempadan.
- Keperluan untuk pematuhan piawaian pelaporan kawal selia mendorong perniagaan untuk menerima pakai Tokenisasi Merentasi Sempadan.
- Peningkatan penipuan kewangan telah meningkatkan permintaan untuk penyelesaian yang meningkatkan pengalaman pelanggan sambil mengekalkan keselamatan.
Peluang Tokenisasi Di Hadapan
Peningkatan penyelesaian tokenisasi berasaskan awan dan keutamaan pengguna yang semakin meningkat untuk pembayaran tanpa sentuh dan tokenisasi aset rentas sempadan memberikan peluang besar untuk pertumbuhan merentas pelbagai sektor.
Syarikat seperti American Express dan Mastercard memimpin inisiatif yang menyepadukan penyelesaian pembayaran berasaskan awan dan meningkatkan keselamatan melalui tokenisasi, yang menunjukkan arah aliran ke arah transaksi digital yang lebih selamat.
Kredit Gambar: McKinsey & Company
Pendapat Pakar – Tokenisasi RWA akan merealisasikan impian lama yang hilang untuk menerima pakai arus perdana dengan akhirnya menghubungkan kewangan tradisional dengan inovasi DeFi. Ia sedang membina sistem kewangan di mana semua orang mempunyai tempat duduk di meja rundingan.
-Vikram R Singh, Pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif- Antier
Bersedia Untuk Perubahan
Pembangunan tokenisasi aset mempunyai potensi yang luar biasa untuk mengubah pasaran kewangan. Dengan memanfaatkan teknologi blockchain, pasaran boleh menjadi lebih pantas, lebih cekap dan lebih telus. Penyelesaian atom serta-merta, secara drastik mengurangkan keperluan untuk proses berbilang hari dan membenarkan perdagangan 24/7. Ketersediaan berterusan ini boleh memacu kecairan dengan menarik peserta pasaran yang pelbagai.
Namun, untuk mengembangkan tokenisasi secara global dan memanfaatkan faedah ini, ekosistem bersepadu sepenuhnya, termasuk landskap kawal selia global untuk tokenisasi dan penyelesaian transaksi aset digital yang berkesan adalah satu kemestian.
Tokenize Visi Anda dengan Antier
Di Antier, kami benar-benar percaya pada potensi tokenisasi merentas pelbagai sektor.
Misi kami adalah untuk membuka manfaat besar yang dapat meningkatkan rangkuman kewangan dan mendemokrasikan akses kepada peluang pelaburan. Perkhidmatan Pembangunan Tokenisasi pakar kami membantu sesiapa sahaja untuk memulakan perjalanan tokenisasi mereka dengan mudah.
Tokenize aset dengan mudah daripada hartanah kepada seni digital, mencipta aliran hasil baharu dan meningkatkan kecairan.
Temui betapa mudahnya untuk mengimbangkan aset.
Soalan Lazim
01. Apakah tokenisasi dalam kewangan?
Tokenisasi dalam kewangan merujuk kepada proses menukar aset tradisional seperti bon, saham dan hartanah kepada token digital yang boleh didagangkan di platform blockchain, meningkatkan kebolehcapaian dan kecekapan dalam transaksi kewangan.
02. Bagaimanakah tokenisasi memberi manfaat kepada pelabur?
Tokenisasi memberi manfaat kepada pelabur dengan membenarkan pemilikan aset secara pecahan, mengurangkan jumlah pelaburan minimum dan membolehkan perdagangan 24/7, yang meningkatkan akses kepada pelaburan dalam hartanah mewah, seni halus dan barang koleksi.
03. Apakah unjuran pertumbuhan pasaran untuk aset yang ditokensasikan?
Pasaran untuk aset tokenized diunjurkan berkembang dengan ketara, dengan anggaran menunjukkan ia boleh mencecah antara $16 trilion dan $68 trilion peluang dalam tempoh enam tahun akan datang, didorong oleh peningkatan penggunaan arus perdana dan minat institusi.
