Skript tal-Iskambju tal-Kripto bi Proċess KYC Inkorporat

Wara l-miġja tal-blockchain u l-kriptomuniti, id-dehra tal-industrija finanzjarja għaddejja minn bidla kbira. Filwaqt li dan jiġi b'ħafna benefiċċji, hemm xi sfidi li ma jistgħux jiġu injorati. Waħda mill-isfidi importanti ħafna hija l-ħasil tal-flus bl-użu ta' kontijiet anonimi fuq skambji ta' kriptomuniti. Bl-użu ta' skript ta' skambju ta' kriptomuniti , skambju jista' faċilment jibqa' fuq in-naħa t-tajba tal-liġi u jipprevjeni l-immaniġġjar illegali ta' fondi.

Riċentement, studju żvela li kważi 69% minn 216-il skambju ma jaderixxux ma' proċedura KYC kompluta. Ir-rapport ta' CipherTrace isostni li terz mill-aqwa 120 skambju tal-kripto għandhom proċess KYC dgħajjef fis-seħħ.

Filwaqt li l-kunċett ta' Kun Af lill-Klijent Tiegħek (KYC) u l-Anti-money Laundering jikkonfliġġu man-natura deċentralizzata tal-blockchain, dawn saru neċessità għall-iskambji tal-kripto. Dawn ir-regolamenti primarjament jipprevjenu frodi monetarja u ġestjoni ħażina tal-fondi.

Skont l-AMLD5 tal-Ewropa (il-Ħames Direttiva kontra l-Ħasil ​​tal-Flus) u r-Regola Finali tal-FinCEN tal-Istati Uniti, l-iskambji kollha tal-kriptomunita għandhom jikkonformaw mar-regolament kontra l-ħasil tal-flus. Għalhekk, ħafna żviluppaturi ta' skripts tal-iskambju tal-kriptomunita bdew jipprogrammaw proċeduri KYC u AML fl-iskript innifsu.

Iffinalizza l-proċeduri KYC u AML tiegħek

"Kun af lill-klijent tiegħek" jew KYC hija implimentazzjoni effettiva tal-politika AML. Ara kif l-iskambji jiffinalizzaw il-proċeduri tagħhom.

• Skambji minn kripto għal kripto
Jekk għandek skambju li huwa rreġistrat fl-Unjoni Ewropea u jappoġġja biss skambji kripto-ma'-kripto, jista' jkun li ma tkunx meħtieġ li ssegwi proċedura AML. Dan għaliex il-leġiżlazzjoni AML għal skambji kripto-ma'-kripto mhijiex stabbilita fl-UE. Min-naħa l-oħra, jekk il-borża tiegħek hija elenkata fl-Istati Uniti, ikollok timplimenta l-proċedura KYC.

Huwa għalhekk li l-maġġoranza tal-iskambji tal-kripto biss jimblokkaw liċ-ċittadini tal-Istati Uniti milli jaċċessaw is-servizzi tagħhom. Dan ifisser li dawn l-iskambji jkollhom jimplimentaw KYC. Proċess tradizzjonali ta' verifika KYC għandu kwistjonijiet ta' sigurtà tad-dejta u mhux skalabbli. Huwa għalhekk li huwa importanti li l-iskritt tal-iskambju Bitcoin jappoġġja wkoll il-proċess KYC.

Hemm xi skambji tal-kripto bħal HitBTC u Huobi Global li għandhom proċess KYC ħafif ħafna fis-seħħ. Dawn jippermettu lin-negozjanti jiddepożitaw u jinnegozjaw il-kripto mingħajr ebda tip ta' KYC, iżda fil-ħin tal-irtirar jew waqt li jirtiraw ammonti ogħla, l-utenti jridu jgħaddu minn proċess KYC. Dan idewwem il-proċess tal-irtirar peress li n-negozjanti jridu jistennew għal 2-3 ijiem biex il-proċess KYC jitlesta. Għalhekk, huwa aħjar li jkun hemm proċess KYC stabbilit fil-ħin tar-reġistrazzjonijiet u d-depożiti.

• Skambji minn Fiat għal Kripto
Għall-iskambji minn Fiat għal kripto, hemm regolament KYC aktar effettiv fis-seħħ kemm fl-Istati Uniti kif ukoll fl-UE. Xi wħud mill-iskambji popolari ħafna bħal Gemini huma kompletament konformi mar-regolament u għandhom proċess KYC sħiħ fis-seħħ waqt l-irtirar tal-fondi.

Hawn huma xi wħud mill-modi kif tista' tistabbilixxi KYC:

• KYC sħiħ
L-iskritt tal-iskambju tal-kripto jista' jinkiteb b'mod li fil-ħin tar-reġistrazzjoni, l-utent ikun meħtieġ jipprovdi biss id-dettalji li ġejjin - isem sħiħ, indirizz, numru tat-telefon attiv, indirizz elettroniku, data tat-twelid, u numru tas-sigurtà soċjali xi drabi. Madankollu, fil-ħin tal-irtirar, l-utent ikun meħtieġ jivverifika l-identità tiegħu billi jissottometti dokumenti uffiċjali approvati mill-gvern bħal passaport.

• L-ebda KYC b'limiti ta' rtirar
Ħafna skambji ta' livell għoli bħal Binance jużaw din il-metodoloġija. Pereżempju, Binance jippermetti lill-utenti jirtiraw sa 2 BTC kuljum.
Madankollu, jekk jissuspettaw utent, dejjem jistgħu jitolbu lill-utent biex jipprovdi informazzjoni KYC. Barra minn hekk, l-iskambju jista' jkollu jibdel il-proċess KYC skont il-ġurisdizzjoni li minnha jkun qed jopera. Pereżempju, l-utenti ta' Binance US jeħtieġ li jlestu l-proċess KYC tagħhom b'mod aktar strett.

Kemm l-iskambji Crypto-to-crypto kif ukoll dawk fiat-to-crypto

L-iskambji tal-kripto li jappoġġjaw kemm tranżazzjonijiet kripto-għal-kripto kif ukoll fiat-għal-kripto jistgħu jibdlu l-proċessi KYC tagħhom għaż-żewġ kategoriji ta' negozjanti. Pereżempju, għal negozjanti kripto-għal-kripto, l-iskambji jistgħu jkunu daqsxejn faċli bil-KYC ibbażat fuq il-ġurisdizzjoni tal-operazzjonijiet. Madankollu, għan-negozjanti fiat-għal-kripto, jistgħu jappoġġjaw depożitu u kummerċ b'KYC ħafif u jitolbu KYC komplut fil-ħin tal-irtirar tal-fondi.

Biex nagħlaq

Kollox ma’ kollox, m’hemm l-ebda mod kif wieħed jaħrab mill-konformità mal-AML. Dan ifisser li sar essenzjali għall-iskambji li jużaw proċeduri KYC effettivi. Il-KYC jgħin lill-iskambju milli jsir parti mill-proċess tal-ħasil tal-flus.

F'Antier Solutions, nipprovdu pjattaformi ta' skambju kripto msaħħa bil-proċess KYC it-tajjeb. Kemm jekk għandek bżonn skript ta' skambju ta' kriptomunita jew skambju apposta mibni mill-bidu, nipprovdu pjattaformi ta' skambju konformi mal-KYC imsaħħa b'sigurtà ta' grad istituzzjonali u karatteristiċi ewlenin fis-suq li jikkontribwixxu għall-prestazzjoni għolja tal-iskambju.

Skeda demo bla ħlas tal- pjattaforma ta' skambju white label tagħna jew ikkuntattja lill-esperti tagħna fis-suġġett biex taqsam il-bżonnijiet tiegħek għal skambju ta' kripto personalizzat.