Blockchain-gebaseerde consumentenbankoplossingen die de sector opnieuw definiëren

Blockchain heeft de potentie om de banksector te revolutioneren door nieuwe diensten aan klanten te leveren tegen lagere kosten, sneller en met meer veiligheid. De toepassingen ervan reiken verder dan alleen het gemak van transactieverwerking en hebben ook invloed op gebieden zoals betalingen, loyaliteitsprogramma's, klantregistratie, enzovoort. Het biedt ook een veilige manier om digitale activa op te slaan en over te dragen zonder tussenkomst van derden.

Deze unieke kenmerken van blockchain bieden diverse mogelijkheden om consumentenbankieren opnieuw te definiëren. Een blockchain-toepassing in de banksector kan de volgende processen transformeren:

• Onboarding van klanten en identiteitsbeheer

Het onboarden van klanten is een typische en complexe activiteit die Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML)-controles in verschillende afdelingen vereist. Naast het feit dat het een arbeidsintensief proces is dat leidt tot dubbele records, moet het onboarden van klanten veilig zijn om gevoelige gegevens te beschermen. Naarmate banken meeliften op de digitale golf, zullen fintechbedrijven en spelers uit de niet-financiële sector die blockchaingebaseerde bancaire oplossingen voor onboarding van klanten aanbieden, zich steeds vaker als koplopers positioneren. 

• Slim contractbeheer

Een van de belangrijkste voordelen van blockchain is de mogelijkheid om smart contracts, ook wel self-executing contracts genoemd, te beheren. Deze smart contracts omvatten de regels en beperkingen die aan een overeenkomst verbonden zijn. Belangrijker nog, wanneer zich een gebeurtenis voordoet, zoals het bereiken van de vervaldatum of het hanteren van een specifieke uitoefenprijs, worden de ingebouwde richtlijnen automatisch gehandhaafd. 

Blockchain-banksoftware, aangedreven door slimme contracten, kan retailbanken helpen bij het beheren van hypotheken en leningen tegen lagere operationele kosten, waardoor de uitgaven voor zowel de banken als de klanten worden verlaagd.

• Betalingen

Momenteel vereist het uitvoeren van grensoverschrijdende betalingen met correspondentbanken de inzet van een centrale tegenpartij die SWIFT-overschrijvingen ondersteunt. Hierdoor stijgen de transactiekosten door handmatige tussenkomst en de betrokkenheid van externe partijen. Blockchaintechnologie heeft de potentie om betalingstransacties te vereenvoudigen en te versnellen, wat resulteert in snellere en nauwkeurigere afwikkelingen en kostenbesparingen. Om dit mogelijk te maken, met name voor internationale betalingen, moeten banken echter samenwerken of een backbonenetwerk opzetten om de wereldwijde uitgaven voor banken en de kosten voor klanten te ondersteunen.

• Leningen, kredieten en hypotheken

Door gedeelde kopieën van overeenkomsten met een volledig controleerbaar spoor te creëren, hebben blockchaingebaseerde smart contracts de potentie om de administratie van leningen, kredieten en hypotheken te transformeren. Dit vereenvoudigt het proces van het vrijgeven van contant geld door snelle betalingsafwikkeling en eigendomsoverdracht mogelijk te maken. Door de verhoogde snelheid en traceerbaarheid kan blockchain de gehele looptijd van hypotheken verbeteren, van aanvraag tot afwikkeling, en de afhandeling en serviceprocedures stroomlijnen.

• Fraudepreventie

Door de transparantie van betalingen te verbeteren, kan een blockchain-toepassing in de banksector fraude voorkomen. Transacties die op de blockchain worden vastgelegd, zijn onveranderlijk, wat betekent dat ze niet kunnen worden verwijderd of gewijzigd. Bovendien kan een blockchain een toegangsbeheersysteem zijn, waarbij de deelnemers aan het netwerk eerst worden gevalideerd en geverifieerd voordat ze mogen bijdragen aan transacties.

• Loyaliteits-/beloningsaanbiedingen

De transparantie, onveranderlijkheid en veiligheid van blockchain kunnen traditionele loyaliteits- en beloningsdiensten verbeteren door de aansprakelijkheid voor beloningspunten en de administratiekosten die gepaard gaan met de uitvoering van deze programma's weg te nemen. Via blockchain kunnen incentivepunten direct worden bijgewerkt en snel aan klanten worden aangeboden.

• Clearing en afwikkeling

Blockchaintechnologie helpt de bedrijfskosten te verlagen en realtime transacties tussen financiële instellingen te vergemakkelijken. De belangrijkste voordelen zijn een kortere latentietijd, meer inzicht in transacties en meer transparantie. 

Conclusie

Met de opkomst van blockchain vinden er aanzienlijke veranderingen plaats in de bank- en financiële sector. Banken die digitale mogelijkheden willen implementeren en echte digitale dienstverleners willen worden, moeten de waarde van blockchain erkennen. Blockchain-banksoftware heeft de potentie om de manier waarop banken omgaan met klantwerving, loyaliteitsprogramma's, betalingen, lening- en kredietverwerking, contractbeheer en nog veel meer, te veranderen dankzij het onveranderlijke, transparante, veilige en gedistribueerde grootboek.

Antier Solutions ontwikkelt en levert blockchain-gedreven bancaire platformen, speciaal afgestemd op de banksector. Deze diensten zijn bedoeld om de implementatie van blockchain in meerdere bedrijfsprocessen te vergemakkelijken en banken te helpen kosten te verlagen, de werklast te verminderen en bijna realtime verwerkingsmogelijkheden te realiseren. Dankzij deze voordelen kunnen banken meer uit hun digitale transformatie halen. 

Naast het bouwen van op maat gemaakte bankplatformen, bieden we een white-label blockchain-applicatie voor de banksector , boordevol essentiële functies zoals bankrekeningen, betalingen, credit- en debetkaarten, handel, leningen en gebruikersregistratie.

Plan een gratis demo van onze white label bankingoplossing of neem contact op met onze experts om uw bankbehoeften te bespreken.