✨ AI-samenvatting
- Ontdek in dit boeiende blogartikel de nieuwste regelgeving rondom cryptovaluta-uitwisselingen en hoe bedrijven zich daaraan aanpassen.
- Nu Binance te maken heeft met regelgevingsuitdagingen, wenden velen zich tot white-label crypto-exchange-software om te voldoen aan de steeds veranderende AML-richtlijnen.
- Leer meer over de risico's waarmee cryptobeursen te maken hebben, van witwassen tot problemen met anonimiteit, en hoe geavanceerde softwareoplossingen deze bedreigingen kunnen beperken.
- Ontdek het belang van robuuste KYC-processen bij de bestrijding van illegale activiteiten en het waarborgen van naleving van de regelgeving.
- Blijf op de hoogte van de belangrijkste strategieën die beurzen kunnen implementeren om verdachte transacties en patronen te detecteren en zich te beschermen tegen regelgevingsrisico's.
Binance, een van de grootste cryptobeurzen, kwam onlangs onder vuur te liggen van toezichthouders. Vervolgens blokkeerden veel partners en financiële instellingen opnames of stortingen van de Binance-beurs. Hoewel strengere regelgeving een sterke indicatie is dat de cryptomarkt volwassen wordt, brengt het hen soms ook in de problemen omdat de regelgeving nog steeds onduidelijk is.
Daarom kiezen bedrijven voor white label crypto-uitwisselingssoftware omdat het is ontworpen volgens de AML-standaardrichtlijnen.
Het maakt niet uit of cryptobeurzen de anonimiteit van transacties moeten waarborgen, ze krijgen nog steeds te maken met strenge regelgeving.
Hieronder staan de meest prominente AML-risico's waaraan cryptobeurzen worden blootgesteld. Ook leggen we uit hoe de beurzen deze eenvoudig kunnen overwinnen:
AML-rode vlaggen
Volgens bepaalde rapporten werd er in 2.8 ongeveer $ 2019 miljard witgewassen via cryptobeurzen. Sindsdien proberen financiële toezichthouders zoals de Financial Action Task (FATF) regelgeving te ontwikkelen en hun AML-programma's duidelijk te definiëren. In 2020 kondigden de financiële toezichthouders een aantal belangrijke indicatoren aan die wijzen op een AML-probleem. Bij het ontwerpen van whitelabel exchange-software moet de ontwikkelaar ervoor zorgen dat de exchange zodanig functioneert dat deze voldoet aan de regelgeving en een inbreuk gemakkelijk kan worden geïdentificeerd.
Schaal van anonimiteit
Een exchange noteert anonieme cryptovaluta. Als er dus activa via de exchange van wallet A naar wallet B worden overgemaakt, moet de transactie anoniem blijven. Dit betekent dat niemand kan identificeren wie geld naar wie heeft overgemaakt en dat toezichthouders hierdoor geen criminele activiteiten kunnen opsporen.
Als de beurs echter over een geïntegreerde infrastructuur beschikt om persoonlijk identificeerbare informatie (PII) te verzamelen en te verifiëren, kunnen toezichthouders hiermee eenvoudig gebruikers identificeren als een transactie wordt opgeëist.
Volgens Ciphertrace beschikt 56% van de wereldwijde exchanges over een zwakke of poreuze KYC-infrastructuur en kunnen criminelen deze gemakkelijk omzeilen. Whitelabel crypto-exchangesoftware wordt geleverd met een geharde, geïntegreerde infrastructuur voor het KYC-proces, die kan worden aangepast aan de eisen van de exchange-exploitanten.
Detecteer geld van verdachte rekeningen
Voorheen omzeilden criminelen banken en maakten ze grote bedragen over via cryptobeurzen. Om dit tegen te gaan, begonnen beurzen grote transacties te melden aan de toezichthouders. Na verloop van tijd veranderden criminelen hun techniek en voeren ze nu kleinere transacties uit over een langere periode.
Beursexploitanten kunnen dergelijke transacties echter nog steeds tegenhouden door White Label Crypto Exchange Software aan te schaffen. Deze software kan een waarschuwingssignaal afgeven wanneer een transactie wordt uitgevoerd of een bedrag wordt ontvangen via een op de zwarte lijst geplaatst wallet-adres.
Identificeer de transactiepatronen
De beurs kan zo worden ontworpen dat ze bepaalde patronen in de cryptohandel identificeert die zich doorgaans niet voordoen in het profiel van een specifieke gebruiker. Bijvoorbeeld frequente transacties met een hoog bedrag of hetzelfde kleinere aantal transacties over een langere periode. Zodra de beurs deze identificeert, kan deze deze accountgegevens aan de toezichthouder overhandigen om zichzelf te beschermen tegen elk soort regelgevingsrisico.
Een gebruiker die KYC probeert te omzeilen
KYC, oftewel Know Your Customer, is een van de belangrijkste parameters voor naleving van de antiwitwaswetgeving. Gebruikers proberen dit vaak te manipuleren door in te loggen met verschillende IP-adressen of door regelmatig de e-mailadressen van hun persoonlijke gegevens te wijzigen. Als een account dit soort activiteiten blijft uitvoeren, moet de exchange dit kunnen identificeren en vervolgens melden aan de toezichthouders.
Inpakken
Om aan de wet te voldoen, moeten cryptobeurzen ervoor zorgen dat ze voldoen aan hun AML- en KYC-verplichtingen wanneer ze een gebruiker registreren. Met zoveel nieuwe gebruikers die dagelijks de cryptowereld betreden, wordt het echter steeds moeilijker om de sancties, PEP en meer van klanten te scannen en te beheren.
Bij Antier Solutions bieden wij end-to-end-diensten van ontwikkeling van crypto-uitwisselingen Daarom zorgen we ervoor dat de infrastructuur voor KYC- en AML-procesondersteuning geïntegreerd is in onze whitelabel cryptobeurssoftware. Aarzel niet om een demo aan te vragen voor meer informatie.
