W jaki sposób giełdy kryptowalut White Label zgodne z MAS pomagają singapurskim bankom przewodzić finansom cyfrowym?

Singapur umocnił swoją pozycję azjatyckiego centrum kryptowalut, z ponad 26% udziałem w kryptowalutach do 2024 roku, w porównaniu z 24.4% w roku poprzednim. Singapurski Urząd Monetarny (MAS) uczynił to miasto-państwo wiodącym centrum innowacji w dziedzinie kryptowalut. Proaktywne zmiany regulacyjne w 2024 roku obejmowały wprowadzenie surowszych przepisów dotyczących kryptowalut, redefinicję wszystkiego, od zasad dotyczących depozytów po politykę przeciwdziałania konfliktom interesów, a także zapewnienie równowagi ramowej pod kątem innowacji i bezpieczeństwa.

Ponieważ jest to jeden z krajów najbardziej przyjaznych kryptowalutom, charakteryzujący się szybkim tempem adopcji, tradycyjni dostawcy usług finansowych, tacy jak banki, nie mogą oprzeć się rewolucji. Licencjonowanie zgodnie z Ustawą o Usługach Płatniczych (PSA), KYC/AML, raportowanie i obowiązki depozytowe gwarantują instytucjom takim jak banki możliwość uczestnictwa w gospodarce aktywów cyfrowych. Giełda kryptowalut white label zgodna z MAS, oferowana przez renomowanego dostawcę, umożliwia instytucjom uruchamianie skalowalnych, bezpiecznych i przyszłościowych usług kryptowalutowych. Przyjrzyjmy się, jak…

Wyzwania dla banków wchodzących na rynek aktywów cyfrowych

Omówmy przeszkody, z jakimi borykają się banki, próbując wkroczyć do świata kryptowalut, i w jaki sposób rozwiązania w zakresie rozwoju giełd kryptowalut typu white label radzą sobie z tymi wyzwaniami:

1. Złożoność regulacji i zgodności: 

Zgodnie z ustawą PSA, świadczenie usług handlu kryptowalutami, ich przechowywania lub transferu wymaga licencji oraz rygorystycznych kontroli AML/CFT. Wytyczne MAS wymagają również od operatorów kryptowalut przechowywania 90% aktywów klientów w offline'owych magazynach typu cold storage i korzystania z wielostronnego (wielopodpisowego) zarządzania kluczami. Banki muszą również wdrożyć rozbudowane procesy KYC/AML, które obejmują należytą staranność klienta, monitorowanie transakcji, ocenę ryzyka, weryfikację sankcji i zgłaszanie podejrzanych działań, zgodnie z wymogami MAS. Krótko mówiąc, banki muszą spełniać standardy przechowywania „na poziomie instytucjonalnym”, których mogły jeszcze nie opracować.

Dzięki zgodnej z MAS białej etykiecie giełdy kryptowalut, oferującej portfele multi-signature, cold storage, segregację rachunków powierniczych, nowe systemy raportowania danych oraz kompatybilność z tradycyjnymi systemami bankowymi, zarządzający majątkiem mogą uruchomić w pełni funkcjonalny system handlu kryptowalutami. Najwyższej klasy giełdy kryptowalut białej etykiecie oferują również weryfikację tożsamości i kontrolę transakcji opartą na sztucznej inteligencji, co jest zgodne ze standardami MAS w zakresie przeciwdziałania oszustwom, ograniczając ręczny nadzór.

2. Wysokie koszty rozwoju i opóźniona innowacja:

Dla banków poszukujących możliwości rozwoju własnej platformy handlu kryptowalutami, stroma krzywa uczenia się może opóźnić innowacje. Nawet dobrze finansowane instytucje obawiają się miesięcy rozwoju i kontroli regulacyjnych przed uruchomieniem. Co więcej, zbudowanie od podstaw bezpiecznego i zgodnego z przepisami systemu kryptowalutowego mogłoby przekroczyć 200 000 dolarów singapurskich, a koszty utrzymania i aktualizacji zabezpieczeń mogłyby dodatkowo wzrosnąć. 

Licencjonując dojrzałe rozwiązanie giełdy kryptowalut typu white label, banki unikają wyważania otwartych drzwi. Omijają one długotrwały (12–18 miesięcy) proces rozwoju złożonych funkcji, takich jak bezpieczeństwo portfela czy weryfikacja tożsamości, a jednocześnie oszczędzają na wysokich kosztach z tym związanych. W efekcie, rozwój giełdy kryptowalut typu white label oferuje mniej ryzykowną i szybszą ścieżkę wejścia na rynek, umożliwiając bankowi rozszerzenie usług o aktywa cyfrowe, jednocześnie oszczędzając ogromne koszty rozwoju i zachowując zgodność z przepisami MAS.

3. Technologia klasy instytucjonalnej, sprawdzone w boju zabezpieczenia :

Ponieważ platformy handlu kryptowalutami muszą być zintegrowane z tradycyjnym oprogramowaniem bankowym, muszą być one w pełni zgodne z przepisami i bezpieczne. Technologia powinna być nieprzenikniona i zbudowana zgodnie z przepisami, aby banki mogły skupić się na budowaniu marki, doświadczeniu klienta i pozycjonowaniu strategicznym.

Giełda kryptowalut White Label od renomowanych dostawców wykorzystuje przyszłościowy zestaw technologii

• Modułowa architektura umożliwiająca przedsiębiorstwom dostosowywanie funkcji, takich jak staking, handel tokenizowanymi RWA, integracja z rynkiem NFT itp. lub dodawanie nowych łańcuchów bez konieczności gruntownej przebudowy systemu podstawowego lub zmiany platformy.
• Infrastruktura oparta na interfejsie API, która płynnie integruje się z istniejącymi systemami bankowymi, bramkami płatniczymi i pulami płynności.
• Silniki handlu wysokoczęstotliwościowego umożliwiające obsługę ponad 100 tys. transakcji na sekundę przy minimalnym poślizgu.

Co więcej, renomowana firma zajmująca się rozwojem giełd kryptowalut typu white label będzie stale aktualizować platformę, aby zachować zgodność z przepisami i być gotowa na przyszłość, w miarę ewolucji globalnych przepisów dotyczących kryptowalut i standardów rynku transakcyjnego. Oznacza to, że platforma banku nie będzie pozostawać w tyle, gdy pojawią się nowe wymagania i funkcje (na przykład, jeśli MAS wyda nowe kryteria notowania aktywów kryptowalutowych lub wytyczne dotyczące stablecoinów, lub większość giełd zacznie integrować platformy startowe).

Kluczowe cechy platform wymiany kryptowalut White Label zgodnych z MAS

Platformy wymiany kryptowalut typu white label, zgodne z MAS, zazwyczaj zawierają zestaw funkcji klasy instytucjonalnej. Można je pogrupować w następujący sposób:

• Opieka instytucjonalna: Jak wspomniano powyżej, platformy rozwoju giełd kryptowalut typu white label zgodne z MAS oferują wbudowane rozwiązania w zakresie przechowywania i portfeli, zgodne z wytycznymi MAS. Banki nie muszą projektować własnych, bezpiecznych systemów przechowywania danych, ponieważ są one już częścią pakietu.
• Rampy wjazdowe/wyjazdowe Fiata: Bezproblemowa integracja z systemami walut fiducjarnych jest niezbędna dla klientów banku. Gotowy na MAS Rozwój giełdy kryptowalut typu white label Rozwiązania te często obsługują wpłaty/wypłaty w walucie lokalnej (np. SGD) poprzez połączenie z bankowymi bramkami płatniczymi i interfejsami API do przekazów pieniężnych. Oznacza to, że klienci mogą zasilać swoje konta kryptowalutowe bezpośrednio tradycyjnymi pieniędzmi, w ramach istniejącej infrastruktury płatności fiducjarnych banku.
• Tokenizowane RWA: W związku z aktywną promocją tokenizacji aktywów w Singapurze, giełdy rozszerzają obsługę tokenizowanych aktywów ważonych ryzykiem (RWA). Nowoczesny rozwój giełdy kryptowalut typu white label Platforma może umożliwić bankom tokenizację obligacji, funduszy lub innych aktywów w łańcuchu bloków, tworząc nowe produkty inwestycyjne i handlując nimi w dowolnym momencie za pomocą nowego rozwiązania handlowego web3. 
• Produkty stakingowe i plonowe: Zaawansowane giełdy obejmują moduły DeFi i stakingu, dzięki czemu banki mogą oferować klientom możliwości generowania zysków za pomocą zaawansowanej platformy kompatybilnej z MAS rozwój giełdy kryptowalut typu white label Rozwiązanie. Najlepsi dostawcy, posiadający wiedzę techniczną i prawną, pomogą Ci oferować regulowane usługi stakingu, pożyczek i yield farmingu dla kwalifikowanych kont.
• Zautomatyzowane AML/KYC i gotowość regulacyjna: Giełda kryptowalut z białą etykietą Rozwiązanie Signapore, stworzone z myślą o rynku, jest zintegrowane z automatycznymi procesami KYC, mechanizmami oceny ryzyka, filtrowaniem sankcji i narzędziami do monitorowania transakcji, które umożliwiają weryfikację tożsamości w czasie rzeczywistym i całodobowy nadzór nad podejrzaną aktywnością. Co najważniejsze, oprogramowanie zapewnia również ścieżki audytu i panele raportowania, dzięki czemu specjaliści ds. zgodności mają dostęp do raportów wymaganych przez MAS za pomocą jednego kliknięcia.
• Infrastruktura API-First: Pełna warstwa API REST/GraphQL umożliwia łatwą integrację z istniejącymi systemami banku (aplikacje mobilne, CRM, front-endy transakcyjne itp.). Banki mogą bezproblemowo osadzać funkcje handlu kryptowalutami we własnej aplikacji bankowości cyfrowej lub portalu klienta, wykorzystując te możliwości. wymiana kryptowaluty z białą etykietą Rozwiązania. Podejście API-first minimalizuje zakłócenia, ponieważ banki nie muszą budować oddzielnych wysp, ale mogą powiązać handel kryptowalutami ze znanymi przepływami pracy i interfejsem użytkownika (UI/UX), co poprawia adopcję i retencję.

Każda z tych funkcji spełnia specyficzne wymagania MAS lub oczekiwania klientów. Instytucjonalne narzędzia do przechowywania i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) są bezpośrednio zgodne z wytycznymi MAS, a modułowa architektura i interfejsy API zapewniają bankowi możliwość rozwoju platformy w miarę zmian w regulacjach i na rynkach kryptowalut.

Rozwój giełdy kryptowalut Antier White Label gotowej do wdrożenia w MAS

Antier oferuje gotową platformę wymiany, zaprojektowaną właśnie do tego celu. Ich rozwiązanie do rozwoju giełdy kryptowalut typu white label jest w pełni zgodne z MAS i łączy powyższe funkcje w jednym pakiecie.

Rezultaty biznesowe: szybsze uruchomienie, niższe ryzyko, nowe przychody

• Szybkie wprowadzenie produktu na rynek bez konieczności budowania go od podstaw.
• Zintegrowany z lokalnymi usługami KYC/ID (np. MyInfo, Singpass)
• Obsługa wielu aktywów: kryptowaluty, tokeny, CBDC, RWA
• Zróżnicowane źródła przychodów z usługami opartymi na opłatach, takimi jak staking, handel OTC, tokenizacja RWA itp.
• Banki przeznaczają swoje zasoby na strategię zorientowaną na klienta, a nie na podstawowy rozwój technologii kryptowalutowych
• Profesjonalne doświadczenie handlowe, które zwiększa zaangażowanie i retencję
• Nowe źródła przychodów obejmują opłaty transakcyjne za transakcje kryptowalutowe, opłaty za notowanie nowych tokenów, opłaty za tokenizację i emisję oraz dochody z operacji pożyczkowych lub stakingowych. 
• Przyciąganie i zatrzymywanie młodszych, rodzimych klientów cyfrowych
• Umożliwianie zgodnych z przepisami eksperymentów w piaskownicy regulacyjnej

Popularne studia przypadków do rozważenia

1. Ekspansja Bitstamp w Singapurze

W 2024 roku Bitstamp uzyskał licencję MAS Major Payment Institution (MPI) w modelu giełdy kryptowalut white label , co umożliwiło mu oferowanie firmom fintechowym i bankom rozwiązań typu „krypto jako usługa”. To pokazuje, jak platformy white label przyspieszają proces zatwierdzania przez organy regulacyjne i zwiększają skalowalność.

2. DBS Bank: największy pożyczkodawca w Singapurze 

W 2024 roku stał się pierwszym azjatyckim bankiem, który zaoferował klientom instytucjonalnym opcje kryptowalutowe OTC. Ten ruch pokazuje popyt na rynku, gdyż instytucje oczekują zabezpieczeń, rentowności i ekspozycji strukturalnej, a nie tylko handlu spot.

Tymczasem w Singapurze działa ponad 1,000 startupów blockchain, a firmy Web3 i duże banki (DBS, Standard Chartered itp.) aktywnie „wykorzystują blockchain do usprawnienia operacji i oferowania innowacyjnych usług”. Dzięki tak dużemu pędowi, platforma rozwoju giełd kryptowalut white label pozwala każdemu bankowi natychmiast dołączyć do tych trendów. Zamiast tworzyć złożoną giełdę wewnętrznie (i ponownie analizować każdą zmianę przepisów), banki mogą podłączyć się do prężnie rozwijającego się ekosystemu.

Zarządzaj finansami cyfrowymi z pewnością siebie

Stanowisko regulacyjne Singapuru jest jasne: aktywa cyfrowe są mile widziane, ale tylko z solidnymi zabezpieczeniami. Dla tradycyjnych singapurskich instytucji finansowych nie jest to już trend, który można obserwować z boku, ale znacząca szansa na innowacje, pozyskiwanie nowych klientów i zapewnienie przyszłości instytucjom TradFi. Giełdy kryptowalut white label oferują atrakcyjną, sprawdzoną i zgodną z przepisami technologię, która pozwala poruszać się po tym nowym terenie bez odrywania uwagi od podstawowej działalności. Bez zagłębiania się w skomplikowane rozwiązania DeFi, uznane instytucje finansowe, takie jak Twoja, mogą pewnie wkroczyć w ekosystem aktywów cyfrowych. Antier to wiodąca firma zajmująca się rozwojem giełd kryptowalut white label, oferująca rozwiązania, które pozwolą Ci przyspieszyć innowacje w zakresie aktywów cyfrowych.

Skorzystaj z singapurskiej szansy na kryptowaluty dzięki Antier

Rozwiązanie firmy Antier w zakresie wymiany kryptowalut typu white label, zgodne ze standardem MAS, zostało zaprojektowane z uwzględnieniem przepisów i potrzeb rynku singapurskiego.

• Start w ciągu 72 godzin: Wstępnie skonfigurowane moduły zapewniające zgodność z PSA, automatyzację KYC i agregację płynności, umożliwiające skrócenie czasu wprowadzania produktów na rynek z lat do tygodni.
• Skalowalne bezpieczeństwo: Szyfrowanie na poziomie wojskowym, ochrona przed atakami DDoS i protokoły zdecentralizowanej tożsamości (DID) (opcjonalnie).
• Dedykowane wsparcie: Całodobowa pomoc techniczna i aktualizacje przepisów, zapewniające długoterminową zgodność.
• Oszczędzać pieniądze: Nie tylko czas, ale także fakt, że giełda kryptowalut white label pozwala obniżyć koszty rozwoju o 70% w porównaniu z tworzeniem rozwiązań wewnętrznych.

Gotowy na skok? Nie musisz już potykać się o przepisy ani przeszkody techniczne: działaj szybko, uodpornij się na nowe zagrożenia i dostosuj się do wytycznych MAS dzięki rozwiązaniu Antier do rozwoju giełdy kryptowalut white label.