10 najlepszych blockchainów do rozwoju platformy tokenizacji RWA

Rozwój platformy tokenizacji RWA zmienia sposób, w jaki posiadamy i handlujemy tradycyjnie niepłynnymi aktywami, takimi jak nieruchomości, dzieła sztuki i papiery wartościowe. Konwertując te aktywa na tokeny cyfrowe w blockchainie, tokenizacja zwiększa ich dostępność i ułatwia handel.

Ale przy tak wielu dostępnych opcjach blockchain, jak wybrać tę właściwą dla platformy RWA? Przyjrzyjmy się najlepszym kandydatom i temu, co wyróżnia każdą z nich.

Dlaczego wybór odpowiedniego blockchaina do tokenizacji RWA jest tak istotny?

Wybór odpowiedniego blockchaina do rozwoju platformy RWA to nie tylko decyzja techniczna – ma ona bezpośredni wpływ na to, jak inwestorzy będą korzystać z platformy, jakie będą koszty jej utrzymania i jak dobrze będzie się skalować. Każdy blockchain ma swoje mocne i słabe strony, które czynią go bardziej odpowiednim dla określonych typów aktywów lub modeli biznesowych.

Oto 10 najlepszych wyborów w zakresie rozwoju platformy tokenizacji RWA:

1. Ethereum

Ethereum jest uważane za najpewniejszy wybór do rozwoju platformy tokenizacji RWA. Po modernizacji, Ethereum oferuje stabilne i bezpieczne środowisko z największą społecznością programistów. Maszyna wirtualna Ethereum (EVM) zapewnia kompletne środowisko Turinga do realizacji inteligentnych kontraktów, co czyni ją wszechstronną w przypadku złożonej logiki tokenizacji.

Siła Ethereum leży w elastycznych standardach tokenów —

• ERC-20 dla aktywów podzielnych.
• ERC-721 dla przedmiotów unikatowych.
• ERC-1155 dla podejść hybrydowych.

Taka elastyczność pozwala deweloperom tworzyć złożone struktury własnościowe dla różnych typów aktywów.

Kluczowe cechy: 

• Komponowalność: Silna interoperacyjność z protokołami DeFi może pomóc firmom z branży technologii finansowych lub właścicielom nieruchomości w tworzeniu innowacyjnych modeli finansowania dla tokenizowanych aktywów.
• Integracja Oracle: Solidna integracja Chainlink zapewniająca niezawodne przesyłanie danych poza łańcuchem ma kluczowe znaczenie dla wyceny RWA i zgodności z przepisami.
• Rozwiązania tożsamościowe: Nowe standardy, takie jak ERC-725 i Ethereum Name Service, wspierają wymogi zgodności z przepisami.

Implementacja w świecie rzeczywistym: Centrifuge , wiodący protokół RWA w Ethereum, umożliwił finansowanie aktywów o wartości ponad 300 milionów dolarów za pośrednictwem swoich pul Tinlake. Platforma wykorzystuje NFT do reprezentowania unikalnych aktywów, a jednocześnie tokeny ERC-20 do ułamkowego posiadania, co dowodzi wszechstronności Ethereum w obsłudze złożonych instrumentów finansowych.

2. wielokąt

Polygon oferuje to, co najlepsze z obu światów – kompatybilność z narzędziami Ethereum i znacząco niższe koszty. Jako rozwiązanie warstwy 2, Polygon przetwarza transakcje znacznie szybciej niż Ethereum, jednocześnie utrzymując minimalne opłaty (często poniżej grosza). Ta przewaga kosztowa jest szczególnie istotna dla platform RWA, które obsługują częste aktualizacje lub mniejsze kwoty inwestycji. 

Kluczowe cechy:

• Kompatybilność z EVM: Bezproblemowa ścieżka migracji dla projektów opartych na Ethereum wymagająca minimalnej modyfikacji kodu.
• ID wielokąta: System tożsamości oparty na dowodzie zerowej wiedzy, umożliwiający weryfikację zgodności z zasadami ochrony prywatności.
• Supersieci wielokątne: Łańcuchy dostosowane do konkretnych zastosowań, idealne dla platform RWA o wyjątkowych wymaganiach.
• Struktura wielołańcuchowa: Natywne wsparcie dla interoperacyjności różnych sieci blockchain.

Wdrożenie w świecie rzeczywistym : RealT, platforma tokenizacji nieruchomości, przeszła na platformę Polygon, aby obniżyć minimalny próg inwestycji ze 150 USD do zaledwie 50 USD, dzięki czemu inwestowanie w nieruchomości stało się bardziej dostępne.

3. Inteligentny łańcuch Binance

BSC wyróżnia się bezpośrednią integracją z giełdą Binance, co czyni ją szczególnie atrakcyjną dla projektów RWA, które potrzebują dużej płynności. 

Kluczowe cechy:

• BEP-20/BEP-721: Standardy tokenów zgodne z odpowiednikami Ethereum umożliwiają łatwą migrację projektu.
• Wbudowana integracja z Exchange: Natywna łączność z giełdą Binance zapewniająca większą płynność opcji.
• Protokół międzyłańcuchowy: BNB Bridge umożliwia transfer aktywów pomiędzy BSC i wieloma innymi blockchainami.
• Równoległe przetwarzanie EVM: Zoptymalizowany silnik wykonawczy zapewniający lepszą wydajność inteligentnych kontraktów.

Implementacja w świecie rzeczywistym : Matrixdock wykorzystuje BSC do tokenizacji złota, tworząc cyfrowe tokeny zabezpieczone fizycznym złotem, przechowywanym w bezpiecznych sejfach. Każdy token XAUm reprezentuje jedną uncję złota akredytowanego przez LBMA, oferując użytkownikom bezpieczny i wydajny sposób posiadania i handlu ułamkowymi udziałami w złocie. Integracja z portfelem Binance dodatkowo zwiększa dostępność, umożliwiając użytkownikom płynne zarządzanie swoimi cyfrowymi aktywami na wielu platformach.

4. Słońce

Jeśli chodzi o wydajność, Solana jest trudna do pobicia. Jej unikalne połączenie mechanizmów konsensusu proof-of-stake i proof-of-history sprawia, że ​​jest idealnym wyborem do tokenizacji klas aktywów o złożonych strukturach własnościowych, wymagających wielu transakcji. Solana Estates wykorzystuje ten potencjał, wykorzystując sieć do dystrybucji dochodów z wynajmu do setek właścicieli nieruchomości ułamkowych przy minimalnych kosztach.

Kluczowe cechy:

• Program tokenów SPL: Elastyczny standard tokenów obsługujący uprawnienia do zamrażania i ograniczenia transferu niezbędne dla zgodnych platform RWA.
• Protokół Metaplex: Kompleksowa infrastruktura NFT do reprezentacji zasobów bogatych w metadane.
• Tunel czasoprzestrzenny: Most międzyłańcuchowy umożliwiający interoperacyjność z innymi głównymi blockchainami.
• Struktura kotwicy: Ustrukturyzowane środowisko programistyczne redukujące podatności na zagrożenia związane z inteligentnymi kontraktami.

Realne wdrożenie : Homebase, platforma tokenizacji nieruchomości, oparta na platformie Solana, umożliwia użytkownikom zakup ułamkowych udziałów w nieruchomościach za pośrednictwem NFT, z inwestycjami już od 100 dolarów. Platforma zarządza nieruchomościami i dystrybuuje dochody z wynajmu, oferując transparentne zasady własności i sprawne transakcje.

5. Lawina

Avalanche oferuje unikalną architekturę wielokanałową, która pozwala programistom tworzyć niestandardowe blockchainy (podsieci) z dostosowanymi regułami walidacji. Jest to szczególnie cenne dla projektów RWA, które muszą wdrożyć wymogi regulacyjne dotyczące konkretnych aktywów i wymagają niemal natychmiastowego rozliczenia.

Kluczowe cechy:

• Emisja aktywów rodzimych: Wbudowane funkcje do tworzenia i zarządzania niestandardowymi zasobami.
• Struktura podsieci: Niestandardowe sieci blockchain z dostosowanymi regułami walidacji dla określonych wymagań zgodności RWA.
• Zgodność z maszyną EVM typu C-Chain: Wsparcie dla ekosystemu narzędzi i rozwiązań opartych na Solidity.
• Obsługa transakcji atomowych: Natywne możliwości handlu międzyłańcuchowego pomiędzy różnymi aktywami.

Implementacja w świecie rzeczywistym : Xalts nawiązał współpracę z Avalanche w celu zapewnienia rozwiązań tokenizacji RWA klasy korporacyjnej, oferując rozwiązania typu plug-and-play dla instytucji finansowych.

6. Gwiezdny

Platforma Stellar została zaprojektowana specjalnie z myślą o tokenizacji aktywów i integracji finansowej, z natywnymi funkcjami spełniającymi wymagania platformy RWA. Wykorzystuje protokół Stellar Consensus Protocol (SCP), wariant Federated Byzantine Agreement, który umożliwia elastyczne konfiguracje zaufania.

Kluczowe cechy:

• Wbudowana struktura zasobów: Natywne wsparcie emisji aktywów z funkcjami zgodności.
• Protokół zgodności: Opcjonalne egzekwowanie KYC/AML na poziomie protokołu.
• System kotwic: Podmioty podlegające regulacjom, które zapewniają wjazdy i zjazdy z dróg fiducjarnych z wrodzoną zgodnością.
• Płatność za ścieżkę: Automatyczna wymiana wielu aktywów zapewniająca bezproblemową płynność między aktywami.

Wdrożenie w praktyce: Franklin Templeton wybrał platformę Stellar dla swojego tokenizowanego funduszu rządowego USA, stając się pierwszym dużym zarządzającym aktywami, który wykorzystał publiczny blockchain dla zarejestrowanego instrumentu inwestycyjnego. Wbudowana w platformę zgodność z przepisami ułatwia przestrzeganie przepisów.

7. Algorand

Algorand stosuje akademickie podejście do projektowania blockchain i tworzy platformę RWA o matematycznie udowodnionych właściwościach bezpieczeństwa. Dzięki temu jest ona szczególnie przydatna w przypadku aktywów o dużej wartości, gdzie absolutna pewność rozliczenia jest kluczowa.

Kluczowe cechy:

• Standardowe aktywa Algorand (ASA) z wbudowanymi narzędziami zapewniającymi zgodność
• Transfery atomowe do transakcji wielostronnych bez zaufania
• Natychmiastowa ostateczność bez możliwości zastosowania widelców łańcuchowych
• Unikalne ponowne kodowanie funkcjonalność zwiększająca bezpieczeństwo

Implementacja w świecie rzeczywistym: Lofty.ai wykorzystuje architekturę Algorand do stworzenia platformy tokenizacji nieruchomości z natychmiastowym rozliczeniem i niskimi opłatami. Platforma umożliwia dostosowanie reguł walidacji do wymogów regulacyjnych dotyczących konkretnych nieruchomości.

8. Tezo

Tezos wyróżnia się samoaktualizującym się systemem zarządzania, który pozwala protokołowi ewoluować bez zakłócających hard forków. Ta elastyczność jest kluczowa dla długoterminowych platform RWA, które muszą reagować na zmieniające się przepisy. Wykorzystuje on formalną weryfikację – matematyczne podejście do udowadniania, że ​​inteligentne kontrakty zachowują się dokładnie tak, jak powinny. Ta dodatkowa warstwa bezpieczeństwa jest cenna w przypadku aktywów o wysokiej wartości i długoterminowych horyzontach czasowych.

Kluczowe cechy:

• Standardy tokenów FA1.2 i FA2: Elastyczne ramy do reprezentacji aktywów zamiennych i niewymiennych
• Formalna weryfikacja: Język inteligentnych kontraktów Michelsona przeznaczony do matematycznych dowodów zachowań kontraktowych
• Proces wprowadzania zmian: Wbudowane zarządzanie umożliwiające dostosowywanie się do zmian regulacyjnych bez zakłóceń
• Integracja sadzonek: Technologia dowodu zerowej wiedzy dla transakcji chroniących prywatność

Wdrożenie w świecie rzeczywistym : BTG Pactual, największy bank inwestycyjny w Ameryce Łacińskiej, wybrał Tezos do swojej oferty tokenów bezpieczeństwa ReitBZ, reprezentujących brazylijski rynek nieruchomości. Firma wskazała w szczególności możliwości formalnej weryfikacji i mechanizm zarządzania Tezos jako kluczowe czynniki długoterminowej zgodności z przepisami.

9. Hedera

Hedera nie jest tradycyjnym blockchainem, lecz rozproszonym rejestrem wykorzystującym konsensus hashgraph. Zarządzana przez radę dużych przedsiębiorstw, Hedera jest atrakcyjną opcją dla instytucjonalnych wdrożeń RWA, które wymagają pewności regulacyjnej i wiarygodności przedsiębiorstwa.

Kluczowe cechy:

• Usługa tokena Hedera (HTS): Natywny framework tokenizacji z wbudowanymi kontrolami zgodności
• Usługa konsensusu Hedera (HCS): Weryfikowalna kolejność zdarzeń bez konieczności transferu tokenów
• Zaplanowane transakcje: Natywne wykonywanie oparte na czasie dla zautomatyzowanych procesów zgodności
• Podpisy progowe: Zaawansowane możliwości obsługi wielu podpisów w celu zapewnienia bezpieczeństwa depozytu

Wdrożenie w praktyce: The Coupon Bureau zbudowało swoją uniwersalną platformę kuponów cyfrowych na platformie Hedera, aby zarządzać miliardami unikalnych, zserializowanych zasobów, spełniając jednocześnie wymogi regulacyjne. Wysoka przepustowość i niskie koszty platformy sprawiają, że nawet mikropłatności są ekonomicznie opłacalne.

10. Cardano

Cardano stawia na badania w rozwoju technologii blockchain, stosując protokoły recenzowane przez ekspertów i możliwości formalnej weryfikacji. To metodyczne podejście przekłada się na solidniejsze gwarancje bezpieczeństwa, choć funkcje często pojawiają się później niż na konkurencyjnych platformach.

Kluczowe cechy:

• Natywna obsługa wielu zasobów bez konieczności stosowania inteligentnych kontraktów
• Platforma inteligentnych kontraktów Plutus oparta na Haskellu
• Zintegrowane rozwiązanie zdecentralizowanej tożsamości (Atala PRISM)
• Płynne uaktualnianie protokołów bez zakłóceń

Implementacja w świecie rzeczywistym : Protokół MELD wykorzystuje natywną funkcjonalność tokenów Cardano na swojej platformie tokenizacji złota, utrzymując fizyczne zabezpieczenie złota za pośrednictwem regulowanych depozytariuszy. Wykorzystują wbudowane funkcje metadanych Cardano do uzyskiwania informacji o zgodności bez konieczności kosztownego przechowywania inteligentnych kontraktów.

Czynniki, które należy wziąć pod uwagę podczas tworzenia platformy RWA

Wybierając technologię blockchain do rozwoju platformy RWA, należy wziąć pod uwagę następujące kluczowe czynniki:

1. Koszty transakcji:Czy użytkownicy będą dokonywać częstych małych transakcji czy sporadycznych dużych?
2. Potrzeby wydajnościowe:Czy aktywa wymagają dużej przepustowości, czy też okazjonalne transakcje wystarczą?
3. Wymagania dotyczące zgodności:Jak złożone są obowiązki regulacyjne i czy natywne funkcje blockchain je obsługują?
4. Zasoby dla programistówCzy zespół ma doświadczenie w posługiwaniu się językiem programowania i narzędziami blockchain?
5. Dojrzałość ekosystemu:Czy istnieją ustalone wzorce i partnerzy dla Twojej konkretnej klasy aktywów?

Wraz z dynamicznym rozwojem technologii blockchain, pojawiają się nowe rozwiązania, które odpowiadają na specyficzne potrzeby tokenizacji RWA. Starannie analizując te czynniki pod kątem indywidualnych potrzeb, możesz wybrać optymalną podstawę dla swojej platformy RWA.

Zbuduj własną platformę tokenizacji RWA z Antier

Utwórz dostosowaną platformę tokenizacji RWA i zamień aktywa ze świata realnego, takie jak nieruchomości, dzieła sztuki i towary, w tokeny oparte na technologii blockchain.

Nasza firma zajmująca się rozwojem tokenizacji RWA pomoże Ci zbudować bezpieczne i zgodne z przepisami rozwiązania, które umożliwią Ci współwłasność ułamkową, globalną płynność i płynne transakcje. Dzięki naszemu zespołowi ekspertów ds. rozwoju i marketingu zbudujesz i uruchomisz swoją platformę w zaledwie 7 dni.

Czas, aby stać się liderem branży tokenizacji dzięki eksperckim rozwiązaniom RWA.