Почему предприятиям следует использовать токенизацию активов?

Токенизация активов трансформирует способ, которым мы инвестируем в активы – от недвижимости до товаров. Токенизация активов готова разрушить различные отрасли, особенно финансовую, и те, кто не действует сейчас, скорее всего, отстанут.

Что такое токенизация активов?

Токенизация активов подразумевает выпуск токена блокчейна, в частности токена безопасности, который представляет собой реальный торгуемый актив. Эти токены безопасности создаются посредством предложения токенов безопасности (STO), где производятся различные типы токенов, такие как токены акций, токены утилит или платежные токены. Токен безопасности может представлять собой дробное владение активом (например, произведением искусства, недвижимостью и т. д.), акцией в компании или участием в инвестиционном фонде. Опубликовать разработка токена безопасности, токены торгуются на вторичном рынке.

Преимущества токенизации активов

Новая экономика токенов имеет огромный потенциал для создания более эффективного финансового мира путем устранения трений, связанных с процессом создания, покупки и продажи ценных бумаг. Ниже приведены преимущества токенизации активов — как для инвесторов, так и для продавцов.

• Высокая ликвидность

После токенизации активов, особенно частных ценных бумаг и неликвидных активов, их можно торговать на вторичном рынке. Доступ к большой базе трейдеров приводит к повышению ликвидности, предлагая значительные преимущества инвесторам, которые имеют больше свободы, и продавцам, поскольку токены выигрывают от большей ликвидности, следовательно, приобретая большую ценность от базового актива.

• Более быстрые и дешевые транзакции

Смарт-контракты, представляющие собой программные алгоритмы, интегрированные в блокчейн для запуска действий при выполнении предопределенных условий, выполняют транзакции токенов, тем самым автоматизируя определенные части процесса обмена. Такая автоматизация упрощает процесс покупки и продажи токенов и снижает необходимость в посреднике. Это приводит к ускорению транзакций и снижению комиссий за транзакции.

• Лучшая прозрачность

Security token содержит в себе права держателя, юридические обязанности и неизменную запись о владении. Это позволяет проводить прозрачные транзакции, позволяя вам знать, с кем вы имеете дело, каковы ваши и их права, и кто был предыдущим владельцем токена.

• Больше доступности

Токены обладают высокой степенью делимости, что означает, что инвесторы могут получить дробное владение базовым активом. Если заказы проще и дешевле обрабатывать, это может проложить путь к значительному сокращению минимальной суммы инвестиций. Кроме того, большая ликвидность security-токенов сокращает минимальные инвестиционные периоды, поскольку инвесторы могут обменивать свои токены на вторичном рынке, который работает круглосуточно по всему миру.

Важные соображения для финансовых учреждений по участию в новой экономике токенов

Экономика токенов стимулирует революционный переход от централизованных трастовых агентов к отдельным лицам. Криптология делает функции третьих лиц излишними, поскольку участники блокчейна запускают сложные алгоритмы для проверки целостности транзакций. Финансовым учреждениям необходимо выяснить, как принять и адаптироваться к новой экономике токенов. Ниже приведены ключевые области, которые финансовым учреждениям необходимо учитывать, чтобы выжить в экономике токенов.

• Бизнес модель

Финансовым учреждениям необходимо решить, какую роль они хотят играть в цепочке создания стоимости. Например, они могут служить надежным хранителем токенизированных активов или использовать свой опыт в качестве банков-кастодианов для создания транзакций событий жизненного цикла в распределенном реестре блокчейна или автоматизировать обработку жизненного цикла с помощью смарт-контрактов и развернуть их на платформе блокчейна. Кроме того, финансовые учреждения могут вести счета своих клиентов в криптовалютных токенах или монетах.

• Интеграция платформы

После того, как финансовые учреждения выберут свои бизнес-модели, им придется внедрять различные операционные модели. Поскольку ключевым компонентом этих новых операционных моделей является блокчейн, финансовым учреждениям придется выбирать платформу, на которой они будут работать или с которой будут сотрудничать. Это решение будет вращаться вокруг различных факторов, таких как регулирование, которому должны следовать финансовые учреждения, услуги, которые они будут предлагать своим клиентам, и другие факторы, связанные с продуктом, такие как стратегия продукта и потенциал продукта.

• Соответствие требованиям

Финансовые учреждения, предлагающие услугу токенизации активов, должны соблюдать различные обязательства, такие как антиотмывание денег (AML), знай своего клиента (KYC), Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID) и другие обязательства. Экономика токенов направляет более прямые, ускоренные и необратимые транзакции, поэтому существует насущная необходимость в операционных мерах для соблюдения этих обязательств. Финансовым учреждениям не нужно начинать с нуля, но они могут сотрудничать с новыми игроками, такими как технологические стартапы или поставщики программного обеспечения для аналитики блокчейна, чтобы внедрять новые операционные меры и оставаться в соответствии с правилами при работе в цифровом пространстве.

• Юрисдикция

Законодательная и нормативная база различается в зависимости от юрисдикции, поэтому финансовые учреждения должны гарантировать, что токены соответствуют юрисдикциям как эмитентов токенов, так и инвесторов токенов. Им необходимо иметь строгие меры для предотвращения любых инвестиций, которые не соответствуют требованиям.

• Безопасность.

Растущая популярность биткоина и других криптовалютных монет и токенов делает их заманчивой целью для киберпреступников. Хотя распределенный реестр усилен высоким уровнем безопасности благодаря криптологии и механизму консенсуса, могут быть определенные лазейки, и вся экосистема должна быть усилена первоклассной безопасностью. Финансовые учреждения должны внедрять надлежащие меры безопасности для защиты цепочки создания стоимости и предлагать своим клиентам передовые, безопасные решения для хранения их кошельков и закрытых ключей. Учреждения должны тщательно организовывать безопасность на различных уровнях — от сети и инфраструктуры до систем и приложений.

отнимать

Токенизация прокладывает путь для новой финансовой системы, которая более демократична, эффективна и обширна. Токенизация активов быстро набирает популярность — новые игроки строят свои инфраструктуры, в то время как традиционные игроки модернизируют свои существующие инфраструктуры для интеграции новой экономики токенов.

Если вы планируете принять экономику токенов, чтобы оставаться актуальными на рынке, Antier Solutions может вам помочь. Наша миссия услуга токенизации активов управляет процессом разработки, предоставляя вам идеальное решение, которое облегчает проникновение на рынок и взаимодействие с потенциальными инвесторами. Если вы хотите токенизировать актив недвижимости, произведение искусства, любой эксклюзивный товар, неликвидный актив или венчурные фонды, наши опытные инженеры блокчейна могут эффективно удовлетворить ваши требования.

Доступна бесплатная консультация для обсуждения потребностей вашего бизнеса, никаких обязательств, просто дружеский чат, чтобы обсудить, можем ли мы помочь.