✨ Краткий обзор ИИ
- Узнайте, как токенизация совершает революцию в финансовом мире, и как такие крупные игроки, как Citigroup и BlackRock, возглавляют этот процесс.
- Этот инновационный процесс предполагает преобразование традиционных активов, таких как государственные облигации и сырьевые товары, в цифровые токены, что открывает новые возможности для инвестиций и роста.
- Токенизация обеспечивает круглосуточную торговлю активами, повышает доступность инвестиций, таких как элитная недвижимость и произведения искусства, и способствует массовому внедрению, прогнозируемый объем рынка к 2030 году составит 16 триллионов долларов.
- От совершенствования процесса выпуска облигаций до упрощения операций РЕПО и токенизации товаров — возможности безграничны.
- Рынок быстро растет, и, по прогнозам, к 2026 году его стоимость достигнет 5.6 миллиарда долларов.
Токенизация набирает обороты по всему миру. Обладая потенциалом трансформации традиционных финансовых практик, она создаёт новые инновационные способы оцифровки облигаций, акций и фондов в форме токенов и взаимодействия с реальными активами.
Ведущие финансовые гиганты, такие как Citigroup, BlackRock и HSBC, уже стимулируют развитие токенизации активов, превращая традиционные активы, такие как казначейские облигации и сырьевые товары, в удобные и доступные цифровые токены. Кодифицированные в виде «умных контрактов», эти токены открывают новые возможности для роста и инвестиций.
«По данным Совета по финансовой стабильности (FSB), токенизация потенциально может повысить эффективность финансовых транзакций и в настоящее время представляет минимальный риск для финансовой стабильности из-за ограниченного распространения».
Почему токенизация — это следующий большой скачок?
- Круглосуточная торговля активами: Токенизация объединит традиционные и цифровые рынки, обеспечивая круглосуточную торговлю активами, которая станет умнее, быстрее и дешевле.
- Рост рынка: Недавний анализ BCG/ADDX оценивает Глобальное внедрение токенизации может открыть рыночные возможности на сумму от 16 до 68 триллионов долларов в течение следующих 6 лет.
- Повышенная доступность: Дробление токенизированных активов снижает минимальные суммы инвестиций, обеспечивая более широкий доступ к инвестициям в элитную недвижимость, предметы искусства и коллекционирования.
- Основное принятие: Рынок реальных активов в цепочке блоков (RWA) вырос до 7.5 млрд долларов США и, по прогнозам, достигнет 16 трлн долларов США к 2030 году, что свидетельствует о повсеместной интеграции токенизации.
- Институциональные интересы: Токенизированный фонд BlackRock, BUIDL, и успех биткоин-ETF демонстрируют значительный интерес со стороны институциональных и инвестиционных организаций.
- Децентрализованные финансы: Такие тенденции, как «Принеси свой кошелек» (BYOW), позволяют инвесторам обходить посредников, прокладывая путь для всемирной токенизации активов для децентрализованного финансирования и управления активами.
Жизненный цикл токенизированных активов
Процесс разработки токенизации реальных активов проходит два этапа:
- Цифровой твиннинг: Он создает на основе блокчейна представления физических активов, таких как золото или недвижимость.
- Собственные он-чейн токены: Это исключительно цифровые активы, созданные посредством эмиссии.
Оба типа криптовалют выходят на рынок через продажу инвесторам, транзакции по которым осуществляются в блокчейне. Активы затем хранятся либо напрямую, либо кастодианами. Владельцы могут осуществлять связанные с ними права (например, обменивать их на фиатные валюты) или участвовать в программных конвертациях на основе смарт-контрактов.
Новые возможности использования токенизации активов на разных рынках
Токенизация активов привлекает внимание финансового мира, и появляется всё больше вариантов её применения в различных секторах. Вот несколько наиболее интересных примеров токенизации глобальных активов.
- Выпуск облигаций: Токенизация облигаций на блокчейне повышает прозрачность и ускоряет расчеты. Европейский инвестиционный банк уже выпустил токенизированные облигации через платформы HSBC и Goldman Sachs. По мере развития вторичных рынков токенизированные облигации могут повысить ликвидность и сделать их более доступными, особенно на рынке инструментов с фиксированной доходностью.
- Операции репо: Платформа Onyx компании JPMorgan обработала более 300 миллиардов долларов внутридневных операций репо, продемонстрировав, как токенизация может упростить рынок репо. Платформа репо с распределенным реестром компании Broadridge теперь обрабатывает 1 триллион долларов ежемесячно по всему миру, что демонстрирует потенциал блокчейна для трансформации этой сферы.
- Биржевые продукты (ETP): Токенизация ETF ускоряет расчеты, повышает прозрачность и открывает доступ более широкому кругу инвесторов. Некоторые Компании, занимающиеся разработкой токенизации активов, уже запустили токенизированные ETF, а традиционные финансовые гиганты, такие как State Street, изучают возможность токенизации акций и облигаций.
- Сырьевые товары: Стартапы выпустили токены на сумму более 1 миллиарда долларов, представляющие собой права собственности на физическое золото. Даже традиционные трейдеры сырьевых товаров осваивают токенизацию. Например, банк Santander запустил пилотную программу кредитования аргентинских фермеров, обеспеченную токенизированными сельскохозяйственными товарами, такими как соевые бобы, кукуруза и пшеница.
Новейшие практики токенизации выходят за рамки границ
Рынок токенизации оценивался в 2.3 миллиарда долларов США в 2021 году и, по прогнозам, достигнет 5.6 миллиарда долларов США к 2026 году, демонстрируя устойчивый среднегодовой темп роста в 19.0%. Этот рост подчеркивает растущее внедрение блокчейн-решений от локального до глобального уровня во всем мире.
Тенденции локальной токенизации
Гуджарат : В городе GIFT City в Гуджарате запущена регулируемая платформа токенизации, ориентированная на недвижимость и привлекающая иностранные инвестиции посредством долевого владения.
Махараштра: В Махараштре происходит токенизация активов в сфере недвижимости для борьбы с высокими ценами на недвижимость и демократизации доступа мелких инвесторов к рынкам с высокой добавленной стоимостью.
В Раджастане изучают возможность токенизации проектов в области возобновляемой энергии, которая позволит реализовать инициативу токенизации зеленых активов и долевого владения.
Международные тенденции токенизации
Северная Америка : Северная Америка, где расположены такие крупные игроки, как Visa и Mastercard, является лидером в области токенизации, что обусловлено необходимостью повышения безопасности платежей и соответствия нормативным требованиям.
Европа : Такие страны, как Германия и Франция, активно инвестируют в технологию блокчейн, а нормативно-правовая база способствует инновациям в области токенизированных активов.
Азиатско-Тихоокеанский регион: Япония и Китай находятся в авангарде внедрения услуг токенизации активов, особенно в таких секторах, как финансы и электронная коммерция, благодаря своим технологическим достижениям.
Факторы, способствующие принятию
Необходимость соблюдения нормативных стандартов отчетности подталкивает компании к внедрению токенизации через границы.
- Необходимость соблюдения нормативных стандартов отчетности подталкивает компании к внедрению токенизации через границы.
- Рост финансового мошенничества усилил спрос на решения, которые улучшают качество обслуживания клиентов, сохраняя при этом безопасность.
Возможности токенизации впереди
Развитие облачных решений токенизации и растущее предпочтение потребителей бесконтактным платежам и трансграничной токенизации активов открывают значительные возможности для роста в различных секторах.
Такие компании, как American Express и Mastercard, возглавляют инициативы по интеграции облачных платежных решений и повышению безопасности посредством токенизации, что свидетельствует о тенденции к повышению безопасности цифровых транзакций.
Источник изображений: McKinsey & Company
Мнение эксперта – Токенизация RWA воплотит в жизнь давно забытую мечту о массовом внедрении, наконец-то объединив традиционные финансы с инновациями DeFi. Это создание финансовой системы, где каждый имеет право голоса.
-Викрам Р. Сингх, основатель и генеральный директор Antier
Подготовьтесь к переменам
Развитие токенизации активов обладает невероятным потенциалом для трансформации финансовых рынков. Благодаря использованию технологии блокчейн рынки могут стать быстрее, эффективнее и прозрачнее. Мгновенные, атомарные расчёты радикально сокращают потребность в многодневных процессах и обеспечивают круглосуточную торговлю. Такая постоянная доступность может стимулировать ликвидность, привлекая разнообразных участников рынка.
Однако для глобального расширения токенизации и использования ее преимуществ необходима полностью интегрированная экосистема, включая глобальную нормативно-правовую базу для токенизации и эффективных решений по транзакциям с цифровыми активами.
Токенизируйте свое видение с помощью Antier
В Antier мы искренне верим в потенциал токенизации в различных секторах.
Наша миссия — раскрыть огромный потенциал, способный расширить доступ к финансовым услугам и демократизировать инвестиционные возможности. Наши экспертные услуги по разработке токенизированных решений помогут любому желающему без труда начать свой путь к токенизации.
Легко токенизируйте активы — от недвижимости до цифрового искусства, создавая новые источники дохода и повышая ликвидность.
Узнайте, насколько просто токенизировать активы.
Часто задаваемые вопросы
01. Что такое токенизация в финансах?
В финансовой сфере токенизация — это процесс преобразования традиционных активов, таких как облигации, акции и недвижимость, в цифровые токены, которыми можно торговать на блокчейн-платформах, что повышает доступность и эффективность финансовых транзакций.
02. Какую пользу токенизация приносит инвесторам?
Токенизация выгодна инвесторам, поскольку позволяет осуществлять долевое владение активами, снижает минимальные суммы инвестиций и обеспечивает круглосуточную торговлю, что повышает доступность инвестиций в элитную недвижимость, произведения искусства и предметы коллекционирования.
03. Каков прогнозируемый темп роста рынка токенизированных активов?
По прогнозам, рынок токенизированных активов значительно вырастет, и в течение следующих шести лет его объем может достичь от 16 до 68 триллионов долларов, чему способствуют растущее распространение и интерес со стороны институциональных инвесторов.
