Понимание токенизации цифровых активов: подробное руководство

Превращение материальных или цифровых активов в цифровые токены в распределенном реестре или блокчейне называется токенизацией активов. Рынок токенизированных цифровых активов растет. Объем мирового рынка токенизации в 2021 году оценивался в 2.03 миллиарда долларов США, и ожидается, что он будет расти со среднегодовым темпом роста в 24.09% в период с 2022 по 2030 год.

Когда мы говорим о токенизации цифровых активов , речь также идёт о токенах для недвижимости, автомобилей и традиционных финансовых активов, таких как облигации, фонды или акции компаний. Например, JP Morgan объявил о своих планах токенизировать активы на триллионы долларов, чтобы создать новые механизмы для финансовых операций, включая торговлю, заимствование и кредитование.

Понимание цифровых активов и токенов

Говоря о цифровых активах, можно представить себе криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, или NFT, например, CryptoPunks и Bored Ape Yacht Club. Однако цифровые активы охватывают гораздо большее, и для преобразования вашей интеллектуальной собственности или произведения искусства в криптоактив вам потребуется обратиться к опытному сервису токенизации цифровых активов . Это может включать в себя NFT, криптоактивы, такие как цифровые валюты и стейблкоины, и даже цифровые валюты центральных банков (CBDC) — все это входит в этот растущий класс активов. Помимо этого, физические активы, такие как недвижимость, произведения искусства и драгоценные металлы, также могут быть преобразованы в цифровые активы. Еще один класс активов включает токенизированные версии традиционных финансовых продуктов, таких как акции, облигации, деривативы и ETF.

Токенизация цифровых активов означает разделение права собственности на актив, физический или цифровой, посредством цифровых токенов. Эти токены можно обменивать и хранить в блокчейне, а смарт-контракты помогают управлять долями в праве собственности.

Типы цифровых активов

Акции, облигации, недвижимость, цифровые активы и валюты — это классы активов, которые, скорее всего, будут токенизированы. Токены бывают пяти различных видов, каждый из которых имеет особое назначение:

1. криптовалюта: Эти цифровые активы хранятся в блокчейне и часто используются в качестве средства платежа или сбережения.
2. Стейблкоины: Эти цифровые активы созданы для поддержания постоянной стоимости 1:1 по отношению к конкретному активу. Большинство стейблкоинов привязаны к фиатным валютам, таким как доллар США.
3. NFT или невзаимозаменяемые токены:  NFT имеет уникальный цифровой идентификатор с сертифицированной подлинностью и правом собственности, который записан в блокчейне.
4. (CBDC) Цифровые валюты центральных банков: Эти активы выпускаются и поддерживаются центральными банками, а также служат цифровой версией фиатной валюты страны.
5. Токены безопасности: Эти цифровые активы представляют собой токенизированные представления любого актива, который удовлетворяет критериям ценных бумаг или финансовых инвестиций, например акций или облигаций.

Значение токенизации цифровых активов

Токенизация активов способна революционизировать способы владения, торговли и инвестирования в активы. Она предлагает множество преимуществ, от повышения доступности и ликвидности до улучшения эффективности, безопасности и доступа к рынкам. Поставщики услуг токенизации цифровых активов могут помочь использовать возможности технологии блокчейн посредством токенизации для преобразования отраслей и создания новых экономических возможностей.

Вот несколько конкретных примеров того, как токенизация используется в интересах различных типов активов:

• Недвижимость: Токенизация используется для того, чтобы сделать недвижимость более ликвидной и доступной для более широкого круга инвесторов. Например, компания Propy токенизировала недвижимость стоимостью 10 миллионов долларов в Нью-Йорке, что позволяет инвесторам приобретать дробную собственность на недвижимость.
• Тип: Токенизация используется для того, чтобы сделать искусство более ликвидным и доступным для более широкого круга коллекционеров. Например, компания Masterworks токенизировала картину Пабло Пикассо стоимостью 16 миллионов долларов, что позволяет инвесторам приобретать долевую собственность на картину.
• Интеллектуальная собственность: Токенизация используется для того, чтобы сделать интеллектуальную собственность (ИС) более ликвидной и доступной для более широкого круга инвесторов. Например, компания SingularDTV токенизировала права на телешоу, что позволяет инвесторам покупать дробное владение шоу.

Значение токенизации цифровых активов заключается в ее потенциале трансформации различных отраслей и секторов. Вот несколько ключевых моментов, подчеркивающих ее важность:

Повышенная доступность

Токенизация цифровых активов позволяет осуществлять дробное владение, предоставляя более широкий доступ к инвестициям и активам, которые ранее были недоступны для мелких инвесторов. Это открывает возможности для частных лиц инвестировать в такие активы, как недвижимость, искусство или венчурный капитал, которые традиционно были зарезервированы для состоятельных частных лиц или учреждений.

Снижение затрат

Токенизация также может снизить издержки, связанные с владением активами и торговлей. Это связано с тем, что технология блокчейна может автоматизировать многие процессы, которые в настоящее время обрабатываются посредниками, такие как расчеты и клиринг.

Повышенная ликвидность

Токенизация обеспечивает ликвидность традиционно неликвидных активов. Разбивая активы на цифровые токены, становится проще покупать, продавать и торговать ими на платформах, работающих на блокчейне. Эта ликвидность может разблокировать ценность и обеспечить более быстрые транзакции, сокращая время расчетов и сопутствующие издержки.

Улучшенная эффективность

Компания , занимающаяся токенизацией цифровых активов, может использовать технологию блокчейн и смарт-контракты для оптимизации процессов, сокращения числа посредников и автоматизации задач. Такая эффективность устраняет необходимость в ручной обработке документов, снижает административные расходы и сводит к минимуму вероятность ошибок или мошенничества.

Доступ к мировому рынку

Токенизация устраняет географические барьеры, позволяя инвесторам со всего мира участвовать в ранее локализованных рынках. Она позволяет осуществлять трансграничные транзакции, облегчает международные инвестиции и расширяет возможности для диверсификации.

Повышенная безопасность

Токенизация цифровых активов использует криптографическую безопасность, предоставляемую технологией блокчейна. Это обеспечивает прозрачность, неизменность и устойчивость к несанкционированному вмешательству, снижая риск мошенничества или несанкционированного манипулирования записями активов. Кроме того, сведения о владельце и транзакциях могут быть записаны в блокчейне, что повышает отслеживаемость и проверяемость активов.

Демократизация инвестирования

Токенизация демократизирует инвестирование, предоставляя равные возможности более широкому кругу лиц. Она позволяет розничным инвесторам получать доступ к классам активов, которые обычно были зарезервированы для институциональных инвесторов, тем самым сокращая неравенство в благосостоянии и способствуя финансовой инклюзивности.

Повышенная прозрачность

Токенизация повышает прозрачность владения активами и транзакций. Децентрализованная природа блокчейна позволяет любому человеку проверить право собственности и историю токена, способствуя доверию и подотчетности в экосистеме.

Почему компаниям стоит попробовать токенизацию цифровых активов?

Используя токенизацию, предприятия могут воспользоваться преимуществами технологии блокчейн и занять лидирующие позиции в области инноваций, создавая возможности для роста и получения конкурентных преимуществ в быстро развивающейся цифровой экономике. 

Токенизация цифровых активов также может помочь бизнесу следующими способами:

• Увеличить капитал: Токенизация может использоваться для привлечения капитала для бизнеса путем выпуска токенов, представляющих право собственности на бизнес. Это может быть более эффективным и экономичным способом привлечения капитала, чем традиционные методы, такие как выпуск акций или облигаций.
• Создайте новые источники дохода: Токенизацию можно использовать для создания новых источников дохода для предприятий путем продажи токенов, которые предоставляют доступ к продуктам или услугам, или путем использования токенов для вознаграждения клиентов за их лояльность.
• Улучшите взаимодействие с клиентами: Токенизация может помочь компаниям улучшить взаимодействие с клиентами, предоставляя им долю в бизнесе и новые способы взаимодействия с ним.

Вот несколько примеров предприятий, которые уже используют токенизацию:

• Собственность: Propy — это компания, занимающаяся недвижимостью, которая использует токенизацию, чтобы сделать недвижимость более ликвидной и доступной для более широкого круга инвесторов.
• Шедевры: Masterworks — это инвестиционная компания в сфере искусства, которая использует токенизацию, чтобы сделать искусство более ликвидным и доступным для более широкого круга коллекционеров.
• Единственное числоДТВ: SingularDTV — медиакомпания, которая использует токенизацию, чтобы сделать интеллектуальную собственность (ИС) более ликвидной и доступной для более широкого круга инвесторов.

Заключение

Токенизация цифровых активов представляет собой революционный сдвиг в способах владения, торговли и инвестирования в активы. Использование технологии блокчейн открывает перед компаниями множество преимуществ, включая повышение доступности, улучшение ликвидности, повышение эффективности, снижение затрат и доступ к глобальным рынкам.

Компания Antier, ведущий поставщик услуг токенизации цифровых активов, обладает потенциалом для демократизации инвестиций, стимулирования инноваций и содействия финансовой инклюзии. Как известно, токенизация обеспечивает повышенную безопасность, прозрачность и соответствие нормативным требованиям, укрепляя доверие и подотчетность в цифровой экосистеме.

Как владелец бизнеса, вы можете исследовать потенциал токенизации активов и занять лидирующие позиции на волне преобразований, быть готовым преобразовать свой бизнес, стимулировать экономический рост и открывать новые возможности в быстро меняющемся цифровом ландшафте. Свяжитесь с Antier сегодня!