✨ AI-sammanfattning
- Upptäck det senaste inom kryptovalutabörsregler och hur företag anpassar sig i det här engagerande blogginlägget.
- I takt med att Binance står inför regulatoriska utmaningar vänder sig många till white label-kryptoväxlingsprogramvara för att navigera i de ständigt utvecklande AML-riktlinjerna.
- Lär dig om riskerna kryptobörser står inför, från penningtvätt till anonymitetsutmaningar, och hur avancerade mjukvarulösningar kan mildra dessa hot.
- Utforska vikten av robusta KYC-processer för att bekämpa olaglig verksamhet och säkerställa efterlevnad av regelverk.
- Håll dig informerad om de viktigaste strategierna börser kan implementera för att upptäcka misstänkta transaktioner och mönster, och skydda dig mot regulatoriska risker.
Binance, en av de största kryptovalutabörserna, har nyligen kritiserats av tillsynsmyndigheter. Därefter blockerade många partners och finansinstitut vissa uttag eller insättningar från Binance-börsen. Även om ökad reglering är en stark indikation på att kryptomarknaden mognar, försätter det dem också ibland i problem eftersom regelverket fortfarande inte är tydligt.
Det är därför företag väljer att white label kryptoutbytesprogramvara eftersom den är utformad enligt AML-standardriktlinjerna.
Oavsett om kryptobörser är avsedda att stödja transaktioners anonymitet, måste de fortfarande möta den regulatoriska hammaren.
Här är de mest framträdande AML-riskerna som kryptobörser är exponerade för och så här kan börserna enkelt övervinna dessa:
AML-varningsflaggor
Enligt vissa rapporter tvättades cirka 2.8 miljarder dollar via kryptobörser under 2019. Sedan dess har finansiella tillsynsmyndigheter som Financial Action Task (FATF) försökt utveckla regler och tydligt definiera sina AML-program. År 2020 tillkännagav de finansiella tillsynsmyndigheterna några viktiga indikatorer som väcker varningssignaler för AML. Vid utformning av white-label-börsprogramvara måste utvecklaren se till att börsen fungerar på ett sätt som följer reglerna och enkelt kan identifiera ett intrång.
Skala av anonymitet
En börs listar anonyma kryptovalutor. Om tillgångar överförs från plånbok A till plånbok B via börsen måste transaktionen förbli anonym. Det betyder att ingen kan identifiera vem som överfört pengar till vem, och det är här tillsynsmyndigheterna inte kan upptäcka kriminell aktivitet.
Om börsen däremot har en integrerad infrastruktur för att samla in och verifiera personligt identifierbar information (PII) kan den enkelt hjälpa tillsynsmyndigheter att identifiera användarna om en transaktion skulle ske.
Enligt Ciphertrace har 56 % av de globala börserna svag eller porös KYC-infrastruktur och brottslingar kan enkelt kringgå KYC-metoder. White label-kryptobörsprogramvara levereras med en förstärkt KYC-processintegrerad infrastruktur som kan anpassas efter börsoperatörernas krav.
Upptäck pengar från misstänkta konton
Tidigare kringgick skurkar banker och överförde stora summor via kryptobörser. För att bekämpa detta började börserna rapportera stora transaktioner till tillsynsmyndigheterna. Med tiden ändrade skurkar sin teknik och nu gör de mindre transaktioner under en period.
Men börsoperatörer kan fortfarande stoppa sådana transaktioner genom att köpa White Label Crypto Exchange Software som kan utlösa en varningssignal när en transaktion görs eller beloppet tas emot av en svartlistad plånboksadress.
Identifiera transaktionsmönstren
Börsen kan utformas för att identifiera vissa mönster i kryptovalutahandel som vanligtvis inte sker i en viss användarprofil. Till exempel frekventa transaktioner med stora belopp eller samma mindre antal transaktioner under en längre period. När börsen identifierar dessa kan den lämna ut dessa kontouppgifter till tillsynsmyndigheten för att skydda sig mot alla typer av regleringsrisker.
En användare som försöker kringgå KYC
KYC, eller "know your customer", är en av de viktigaste parametrarna för efterlevnad av AML. Många gånger försöker användare manipulera den genom att använda olika IP-adresser för inloggning eller frekventa ändringar av e-postadresser för personlig information. Om ett konto fortsätter att utföra den här typen av aktiviteter måste börsen kunna identifiera och sedan rapportera det till tillsynsmyndigheterna.
Inslagning upp
För att hålla sig till lagen måste kryptobörser se till att de uppfyller sina AML- och KYC-skyldigheter när de registrerar en användare. Men med så många nya användare som kommer in i kryptovärlden varje dag blir det allt svårare att skanna och upprätthålla kundsanktioner, PEP och mer.
På Antier Solutions erbjuder vi heltäckande tjänster inom utveckling av kryptoutbyte och det är därför vi ser till att KYC- och AML-processstödinfrastrukturen är integrerad i vår white label-kryptoväxlingsprogramvara. För detaljerad information, tveka inte att begära en demo.
