✨ สรุปผลโดย AI
- บทความในบล็อกนี้เจาะลึกถึงแนวคิดปฏิวัติวงการอย่างการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) และผลกระทบที่มีต่อโลกการเงิน
- DeFi ทำงานบนเทคโนโลยีบล็อกเชน ทำให้สามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้อย่างโปร่งใสและไม่ต้องขออนุญาตผ่านสัญญาอัจฉริยะ โดยไม่จำเป็นต้องมีตัวกลาง
- บทความนี้เน้นแพลตฟอร์มการให้ยืม DeFi ยอดนิยม เช่น Aave, Maker DAO, Sturdy, Compound และ Alchemix พร้อมอธิบายคุณสมบัติและประโยชน์เฉพาะตัวของแต่ละแพลตฟอร์ม
- แพลตฟอร์มเหล่านี้เปิดโอกาสให้ผู้ใช้สามารถให้ยืมและยืมสินทรัพย์ดิจิทัลได้อย่างมีประสิทธิภาพและไม่ต้องอาศัยความไว้วางใจ โดยไม่มีข้อจำกัดของสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม
- ด้วยจำนวนผู้ใช้งาน DeFi ทั่วโลกที่ทะลุ 6,000,000 ล้านคน ความนิยมและการนำการให้กู้ยืมผ่าน DeFi มาใช้จึงเพิ่มสูงขึ้น
โลกการเงินทั้งหมดหมุนรอบการกู้ยืมเงิน และที่น่าแปลกใจคือระบบไม่มีเงินสดเพียงพอสำหรับการชำระคืนทั้งหมด อย่างไรก็ตาม การติดต่อกับสถาบันการเงิน ธนาคาร และตัวกลางอื่นๆ มักมาพร้อมกับความยุ่งยาก และไม่ใช่ทางเลือกสำหรับลูกค้าและนายธนาคารยุคใหม่อีกต่อไป
Decentralized Finance (DeFi) คือตัวเปลี่ยนเกมในเรื่องนี้ แล้วมันเปลี่ยนยังไง? มาเจาะลึกกัน!
การกระจายอำนาจการเงินคืออะไร?
การพัฒนาระบบการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ได้รับการพัฒนาขึ้นบนพื้นฐานเทคโนโลยีบล็อกเชนเวอร์ชันปรับปรุง ซึ่งพัฒนามาจากบิตคอยน์ การพัฒนานี้จึงก้าวหน้าสำหรับการประมวลผลธุรกรรมทางการเงินโดยอัตโนมัติด้วยสัญญาอัจฉริยะที่ทำงานเป็นแกนหลัก DeFi ดำเนินงานโดยไม่มีตัวกลางหรือหน่วยงานกลางใดๆ จึงมั่นใจได้ว่าจะมีระบบนิเวศแบบโอเพนซอร์ส โปร่งใส และไม่ต้องขออนุญาต ซึ่งผู้ใช้สามารถควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลของตนเองผ่านแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์และแบบ P2P โดยไม่คำนึงถึงตำแหน่งที่ตั้งและพารามิเตอร์อื่นๆ
ที่น่าประหลาดใจคือ ณ เดือนมกราคม พ.ศ. 2023 ผู้ใช้ DeFi ตัวเลขทั่วโลกทะลุ 6,000,000 ราย ซึ่งถือเป็นการเพิ่มขึ้นอย่างมากเมื่อเทียบกับปีก่อนๆ การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเช่นนี้ทำให้การให้สินเชื่อ DeFi ได้รับความสนใจมากขึ้นในช่วงหลัง
DeFi Lending คืออะไร?
การให้กู้ยืม DeFi ให้บริการสินเชื่อคริปโตบนแพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์ในลักษณะที่ปราศจากความน่าเชื่อถือโดยสิ้นเชิง การพัฒนาแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi โดยไม่ต้องอาศัยหน่วยงานกลางหรือบุคคลที่สาม ช่วยให้ผู้ใช้สามารถนำเหรียญคริปโตของตนมาใช้ในการให้กู้ยืมบนแพลตฟอร์มได้ แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมคริปโตช่วยให้การเข้าถึง ประสิทธิภาพ และความโปร่งใสดีขึ้น ซึ่งแตกต่างจากสถาบันการเงินแบบรวมศูนย์ ต่างจากระบบเดิม ผู้ให้กู้/ผู้กู้ไม่จำเป็นต้องส่งข้อมูลส่วนบุคคล ดำเนินการตาม KYC หรือขั้นตอนอื่นๆ อีกต่อไป
ศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการเริ่มต้นใช้งานการให้กู้ยืมแบบ DeFi ได้ในบล็อกนี้
แพลตฟอร์มการให้ยืม DeFi ที่ดีที่สุด
AAVE
เดิมที AAVE มีชื่อว่า ETHLend แนวคิดของ AAVE คิดค้นโดย Stanley Kulechov และได้รับการเปลี่ยนชื่อเป็น AAVE ในปี 2020 โดยมีจุดประสงค์เพื่อเชื่อมโยงผู้กู้และผู้ให้กู้กับคำขอสินเชื่อที่ตรงกัน เมื่อมีการเปิดตัวสินเชื่อแบบแฟลช Aave ก็ได้รับความสนใจและกลายเป็นแพลตฟอร์มสินเชื่อ DeFi ที่ดีที่สุดประจำปี 2023
อะไรที่ทำให้ Aave เป็นที่นิยม? / คุณสมบัติที่ทำให้ Aave เป็นที่นิยม
- Aave ช่วยให้ผู้ใช้สามารถกำหนดอัตราดอกเบี้ยแทนที่จะคงอัตราดอกเบี้ยที่ผันผวน ขณะเดียวกันก็เพิ่มมิติอื่นให้กับพื้นที่การพัฒนาซอฟต์แวร์การให้สินเชื่อ DeFi
- Aave มาพร้อมกับโทเค็นของตัวเองที่มีอัตราส่วนโทเค็น 1:1 จากกลุ่มสภาพคล่องของ Aave ซึ่งจะสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมทุกครั้งที่มีการฝากเงินเพียงพอในโทเค็นอนุพันธ์
- สินเชื่อแบบ Flash Loan ทำให้ Aave โดดเด่นเหนือแพลตฟอร์มสินเชื่อคริปโตอื่นๆ สัญญาอัจฉริยะถูกนำมาใช้เพื่อดำเนินการกู้ยืมเงินที่ผู้ใช้ต้องชำระคืนทันที
- โปรโตคอลของ Aave นั้นปลอดภัยอย่างสมบูรณ์ ได้รับการตรวจสอบ และเป็นโอเพ่นซอร์ส ซึ่งทำให้ทุกคนเข้าถึงการโต้ตอบโดยตรงกับสัญญาอัจฉริยะ ไคลเอนต์อินเทอร์เฟซผู้ใช้ ฯลฯ ได้ นี่เป็นอีกเหตุผลสำคัญที่ผู้นำตลาดในปัจจุบันเลือก Aave ในการพัฒนาซอฟต์แวร์การให้ยืม DeFi
ผู้ผลิต DAO
Maker DAO มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่เมืองซานตาครูซ รัฐแคลิฟอร์เนีย ก่อตั้งขึ้นในปี 2014 โดย Rune Christensen ด้วยจำนวน Ethereum ในโปรโตคอลมากกว่า 2.3 ล้าน ทำให้ Maker DAO เป็นแพลตฟอร์มที่มีการใช้งานยาวนานที่สุดบนบล็อกเชน Ethereum Maker DAO ช่วยสร้างเสถียรภาพให้กับระบบนิเวศคริปโต MakerDAO มีข้อดีมากมายที่ทำให้เป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับการพัฒนาแพลตฟอร์มสินเชื่อ DeFi:
- Maker DAO แตกต่างจาก stablecoin อื่นๆ ที่มีการรวมศูนย์ โดยเป็นระบบกระจายศูนย์อย่างสมบูรณ์ โดย DAI ใหม่จะถูกผลิตขึ้นผ่านสถานะหนี้ที่มีหลักประกัน (CDP) ที่ผู้ใช้สร้างขึ้น ผู้ใช้สามารถล็อก Ethereum ไว้ในกลุ่มสัญญาอัจฉริยะ ขณะเดียวกันก็สร้าง CDP โดยไม่มีจุดล้มเหลว
- Stable coin ของ Maker DAO ถูกสร้างขึ้นผ่านตำแหน่งหนี้ที่มีหลักประกัน และจะต้องไม่มีช่องว่างในกระแสเงินทุน DAI ทั้งหมด
- Maker DAO เอาชนะปัญหาการจัดการ Bitcoin เนื่องจาก DAI ทั้งหมดที่สร้างขึ้นจะถูกบันทึกลงในบล็อกเชนและดำเนินการตามคำสั่งที่วางไว้บนสัญญาอัจฉริยะ
ไฮไลท์เหล่านี้ทำให้ Maker DAO เป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมในการพัฒนาโซลูชันการให้สินเชื่อ DeFi สำหรับความต้องการทางธุรกิจยุคใหม่
แข็งแรง
Sturdy เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มสินเชื่อ DeFi ที่โดดเด่นและดีที่สุด ซึ่งมอบผลตอบแทนสูงและการกู้ยืมแบบปลอดดอกเบี้ย แทนที่ผู้กู้จะถูกเรียกเก็บดอกเบี้ย Sturdy จะช่วยวางหลักประกันของผู้กู้และส่งต่อผลตอบแทนไปยังผู้ให้กู้ต่อไป การใช้วิธีการดังกล่าวทำให้ Sturdy เป็นโปรโตคอลสินเชื่อแบบผลรวมบวกรายแรก และเหมาะอย่างยิ่งสำหรับการพัฒนาซอฟต์แวร์สินเชื่อ DeFi
- ด้วย Sturdy ไม่มีดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียมอื่นใด ผู้ใช้จะต้องชำระค่าน้ำมันเท่านั้น
ผู้ใช้สามารถยืม Stablecoin โดยใช้โทเค็น Curve LP เพื่อเพิ่มผลตอบแทนของตน - ผู้ใช้จะได้รับประสบการณ์การกู้ยืมแบบไม่มีดอกเบี้ย
- มูลค่ารวมที่ล็อคไว้ใน Sturdy คือ 20 ล้านเหรียญสหรัฐ
- ผู้ใช้สามารถรับ APY สูงสำหรับ stablecoins ได้
สารประกอบ
Compound คือโปรโตคอลตลาดเงินบน Ethereum ที่ช่วยให้ผู้ให้กู้สามารถเสนอสินเชื่อได้ ในขณะที่ผู้กู้สามารถเข้าถึงการกู้ยืมได้ Compound เหมาะสำหรับนักลงทุนคริปโต และมาพร้อมกับโอกาสมากมายสำหรับการให้กู้ยืมและกู้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัล สามารถพิจารณาได้ว่าเป็นชุดของสัญญาอัจฉริยะที่สร้างขึ้นบน Ethereum โดยเปิดให้เข้าถึงได้ ตอนนี้ เรามาสำรวจกันว่าอะไรทำให้ Compound เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการพัฒนาแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi
- Compound ที่ได้รับการสนับสนุนโดยโทเค็น COMP อนุญาตให้สร้างโทเค็นของสินทรัพย์ที่ล็อคอยู่ในระบบ
- ไม่มีช่วงเวลาล็อคดาวน์ ผู้ใช้สามารถชำระเงินคืนและถอนหลักประกันได้ทุกเมื่อที่ต้องการ
- ผู้ใช้สามารถรับดอกเบี้ยทบต้นได้ทันทีเนื่องจากพวกเขานำสินทรัพย์เข้าสู่กลุ่มสภาพคล่องของ Compound
เล่นแร่แปรธาตุ
Alchemix คือแพลตฟอร์มสินทรัพย์สังเคราะห์ที่ขับเคลื่อนด้วยผลตอบแทนแห่งอนาคต มอบความก้าวหน้าในการทำฟาร์มผลตอบแทนให้แก่ผู้ใช้ผ่านโทเค็นสังเคราะห์ พร้อมกับแสดงสิทธิเรียกร้องที่แลกเปลี่ยนได้ Alchemix coin มีหน้าที่สร้างโทเค็นสังเคราะห์ที่ได้รับการสนับสนุนผลตอบแทน และข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการพัฒนาโทเค็นเหล่านี้คือโทเค็นที่มีอยู่ เช่น ERC20 จะต้องมีกลไกการสร้างผลตอบแทนบนเครือข่าย
ไฮไลท์สำคัญที่ทำให้ Alchemix เป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับการพัฒนาซอฟต์แวร์การให้ยืม DeFi ได้แก่:
- Alchemix เปลี่ยนแปลงและเพิ่มพลังการพัฒนาการเงินแบบกระจายอำนาจพร้อมเสนอสินเชื่อทันทีที่มีความยืดหยุ่นสูง
- ในการขอสินเชื่อ ผู้กู้จะต้องฝากหลักประกันในสัญญาอัจฉริยะ และโปรโตคอล Alchemix จะฝากหลักประกันนั้นในแพลตฟอร์มอื่นโดยอัตโนมัติเพื่อสร้างผลตอบแทน
- หลักประกันยังสร้างผลตอบแทนจากการชำระเงินกู้หลักอีกด้วย
แพลตฟอร์มสินเชื่อทั้งหมดที่กล่าวมาข้างต้นล้วนเป็นแพลตฟอร์มสินเชื่อหลักๆ ที่ได้รับความนิยมและได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางทั่วโลก แพลตฟอร์มเหล่านี้จะยังคงอยู่และกลายเป็นกระแสหลักในปีนี้และปีต่อๆ ไป
ห่อขึ้น
หากคุณกำลังวางแผนพัฒนาซอฟต์แวร์สินเชื่อที่คล้ายคลึงกันและต้องการสัมผัสประสบการณ์การกระจายอำนาจอย่างเต็มรูปแบบ Antier คือศูนย์รวมที่ตอบโจทย์ทุกความต้องการด้าน DeFi ของคุณ ด้วยประสบการณ์และความเชี่ยวชาญในระบบนิเวศ DeFi ที่สั่งสมมายาวนาน ร่วมมือกับบริษัทพัฒนา DeFi ที่ได้รับรางวัลของเราวันนี้ เพื่อก้าวไปสู่อีกระดับ
