Чому бізнес повинен використовувати токенізацію активів?

Токенізація активів змінює спосіб інвестування в активи – від нерухомості до сировинних товарів. Токенізація активів готова порушити роботу різних галузей, зокрема фінансової, і ті, хто не вживе заходів зараз, швидше за все, відстануть.

Що таке токенізація активів?

Токенізація активів передбачає випуск токена блокчейну, зокрема токена безпеки, який представляє собою реальний торгуваний актив. Ці токени безпеки створюються шляхом розміщення токенів безпеки (STO), де випускаються різні типи токенів, такі як токени акцій, токени комунальних послуг або платіжні токени. Токен безпеки може представляти часткове володіння активом (наприклад, творами мистецтва, нерухомістю тощо), часткою в компанії або участь в інвестиційному фонді. Після розробки токена безпеки токени торгуються на вторинному ринку.

Переваги токенізації активів

Нова токенна економіка має величезний потенціал для побудови ефективнішого фінансового світу, зменшуючи тертя, пов'язані з процесом створення, купівлі та продажу цінних паперів. Нижче наведено переваги токенізації активів – як для інвесторів, так і для продавців.

• Висока ліквідність

Після того, як активи, особливо приватні цінні папери та неліквідні активи, були токенізовані, ними можна торгувати на вторинному ринку. Доступ до великої бази трейдерів призводить до підвищення ліквідності, що пропонує значні переваги для інвесторів, які мають більше свободи, та продавців, оскільки токени отримують вигоду від більшої ліквідності, отже, отримуючи більшу цінність від базового активу.

• Швидші та дешевші операції

Розумні контракти, що являють собою програмні алгоритми, інтегровані в блокчейн для запуску дій, коли виконуються заздалегідь визначені умови, виконують транзакції токенів, тим самим автоматизуючи певні частини процесу обміну. ​​Ця автоматизація спрощує процес купівлі та продажу токенів і зменшує потребу в посереднику. Це призводить до пришвидшення транзакцій та зниження комісій за транзакції.

• Краща прозорість

Токен безпеки містить права власника, юридичні обов'язки та незмінний запис про право власності. Це дозволяє здійснювати прозорі транзакції, дозволяючи вам знати, з ким ви маєте справу, які ваші та їхні права, а також хто був попереднім власником токена.

• Більше доступності

Токени мають високу ділимість, а це означає, що інвестори можуть отримати часткове володіння базовим активом. Якщо ордери легше та дешевше обробляти, це може прокласти шлях до значного зменшення мінімальної суми інвестицій. Крім того, більша ліквідність токенів цінних паперів скорочує мінімальні періоди інвестування, оскільки інвестори можуть обмінювати свої токени на вторинному ринку, який працює цілодобово по всьому світу.

Важливі міркування для фінансових установ щодо участі в новій економіці токенів

Токенова економіка призводить до революційного переходу від централізованих довірчих агентів до окремих осіб. Криптологія робить функції третіх сторін зайвими, оскільки учасники блокчейну використовують складні алгоритми для перевірки цілісності транзакцій. Фінансовим установам необхідно з'ясувати, як прийняти та адаптуватися до нової токенової економіки. Нижче наведено ключові аспекти, які фінансові установи повинні враховувати, щоб вижити в токенній економіці.

• Бізнес-модель

Фінансовим установам потрібно вирішити, яку роль вони хочуть відігравати в ланцюжку створення вартості. Наприклад, вони можуть служити безпечним зберігачем токенізованих активів, або використовувати свій досвід як банки-зберігачі для створення транзакцій життєвого циклу в розподіленому реєстрі блокчейну, або автоматизувати обробку життєвого циклу за допомогою смарт-контрактів та розгортати їх на платформі блокчейн. Крім того, фінансові установи можуть вести рахунки своїх клієнтів у криптовалютних токенах або монетах.

• Інтеграція платформи

Після того, як фінансові установи оберуть свої бізнес-моделі, їм доведеться впроваджувати різні операційні моделі. Оскільки ключовим компонентом цих нових операційних моделей є блокчейн, фінансовим установам доведеться обрати платформу, на якій вони працюватимуть або з якою співпрацюватимуть. Це рішення залежатиме від різних факторів, таких як регулювання, якого повинні дотримуватися фінансові установи, послуги, які вони пропонуватимуть своїм клієнтам, та інші фактори, пов'язані з продуктом, такі як стратегія продукту та потенціал продукту.

• Дотримання

Фінансові установи, що пропонують послуги токенізації активів, повинні дотримуватися різних зобов'язань, таких як боротьба з відмиванням грошей (AML), принцип «Знай свого клієнта» (KYC), Директива про ринки фінансових інструментів (MiFID) та інші. Економіка токенів спрямовує більш прямі, пришвидшені та незворотні транзакції, тому існує невід'ємна потреба в операційних заходах для дотримання цих зобов'язань. Фінансовим установам не потрібно починати з нуля, але вони можуть співпрацювати з новими гравцями, такими як технологічні стартапи або постачальники програмного забезпечення для аналітики блокчейну, щоб впроваджувати нові операційні заходи та залишатися дотриманими правил під час роботи в цифровому просторі.

• Юрисдикція

Законодавча та регуляторна база різниться залежно від юрисдикції, тому фінансові установи повинні забезпечити відповідність токенів юрисдикціям як емітентів токенів, так і інвесторів токенів. Вони повинні мати суворі заходи для запобігання будь-яким інвестиціям, які не відповідають вимогам.

• Безпека

Зростаюча популярність біткойна та інших криптовалют і токенів робить їх привабливою мішенню для кіберзлочинців. Хоча розподілений реєстр підкріплений високим рівнем безпеки завдяки криптології та механізму консенсусу, можуть існувати певні лазівки, і вся екосистема потребує найвищого рівня безпеки. Фінансові установи повинні впроваджувати належні заходи безпеки для захисту ланцюжка створення вартості та пропонувати своїм клієнтам передові, безпечні рішення для зберігання їхніх гаманців і приватних ключів. Установи повинні ретельно організовувати безпеку на різних рівнях – від мережі та інфраструктури до систем і додатків.

Візьміть

Токенізація прокладає шлях до нової фінансової системи, яка буде більш демократичною, ефективною та масштабною. Токенізація активів швидко набуває поширення – нові гравці будують свою інфраструктуру, тоді як традиційні гравці модернізують свою існуючу інфраструктуру для інтеграції в нову економіку токенів.

Якщо ви плануєте використовувати токен-економіку, щоб залишатися актуальними на ринку, Antier Solutions може допомогти. Наша місійна послуга токенізації активів керує процесом розробки, надаючи вам ідеальне рішення, яке сприяє проникненню на ринок та взаємодії з потенційними інвесторами. Незалежно від того, чи хочете ви токенізувати нерухомість, витвір мистецтва, будь-який ексклюзивний товар, неліквідний актив чи венчурні фонди, наші досвідчені блокчейн-інженери можуть ефективно задовольнити ваші вимоги.

Доступна безкоштовна консультація для обговорення ваших бізнес-потреб, без жодних зобов’язань, просто дружня бесіда, щоб вирішити, чи зможемо ми допомогти.