10 найкращих платформ DeFi-кредитування у 2023 році

Децентралізовані фінанси (DeFi) – це швидкозростаюча фінансова система, побудована на базі технології блокчейн. Одним із популярних варіантів її використання є розробка платформи DeFi Lending Platform , яка набула популярності. Платформи DeFi-кредитування дозволяють користувачам позичати, позичати та торгувати активами без необхідності центрального органу. Це дозволяє користувачам отримувати відсотки за свої вільні активи та позичати кошти, не звертаючись до банку.

Що відрізняє найкращі платформи DeFi-кредитування?

Найкраща платформа для DeFi-кредитування для вас залежатиме від ваших індивідуальних потреб та уподобань. Однак деякі фактори, які слід враховувати, включають:

• Ліквідність платформи. Ліквідність стосується того, наскільки легко купувати та продавати активи на платформі. Якщо ви хочете позичити або надати в борг велику кількість активів, важливо вибрати платформу з високою ліквідністю.
• Типи підтримуваних ресурсів. Не всі платформи DeFi-кредитування підтримують однакові активи. Якщо ви хочете позичити або надати певний актив, переконайтеся, що обрана вами платформа його підтримує.
• Пропоновані процентні ставки. Процентні ставки різняться залежно від платформи. Деякі платформи пропонують вищі процентні ставки, ніж інші. Однак важливо зазначити, що вищі процентні ставки часто пов'язані з вищими ризиками.
• Безпека платформи. Платформи DeFi-кредитування захищені смарт-контрактами. Однак завжди існує ризик злому або експлойтів. Важливо вибрати платформу з хорошою репутацією безпеки.

10 найкращих платформ DeFi-кредитування 2023 року

Існує низка платформ DeFi-кредитування, кожна з яких має свої унікальні функції та переваги. Ось 10 найкращих платформ DeFi-кредитування 2023 року:

1. Ааве

Aave — одна з найпопулярніших платформ DeFi-кредитування , загальна вартість заблокованих коштів (TVL) перевищує 4.5 мільярда доларів . Вона побудована на блокчейні Ethereum та використовує смарт-контракти для автоматизації кредитування та запозичення. Процентні ставки для кредитування та запозичення визначаються ринком і можуть коливатися з часом.

Aave також пропонує низку функцій, які роблять його популярним вибором для користувачів DeFi. Ці функції включають:

Надмірне забезпечення: Коли ви позичаєте кошти на Aave, ви повинні надати забезпечення, вартість якого перевищує суму, яку ви позичаєте. Це допомагає захистити кредиторів від збитків у разі невиконання позичальником зобов'язань за кредитом.

Миттєві позики: Миттєві позики – це тип необезпеченого кредиту, який можна використовувати для швидкого та легкого здійснення торгової або арбітражної угоди.

Aavegotchi: Aavegotchi — це гейміфікований невзаємозамінний токен (NFT), побудований на платформі Aave. Aavegotchis можна використовувати для отримання винагород, участі в іграх та голосування за пропозиції щодо управління платформою.

2. Складний

Compound — одна з найстаріших і найпопулярніших DeFi-платформ. Вона побудована на блокчейні Ethereum. Користувачі можуть позичати будь-яку підтримувану криптовалюту на Compound, а також будь-яку криптовалюту, яка користується попитом.

Compound також пропонує низку функцій, які роблять його популярним вибором для користувачів DeFi. Ці функції включають:

• Надмірна застава: Коли ви позичаєте кошти через Compound, ви повинні надати заставу, вартість якої перевищує суму позики. Це допомагає захистити кредиторів від збитків у разі невиконання позичальником зобов'язань за кредитом.
• Пули ліквідності: Compound використовує пули ліквідності для зіставлення кредиторів та позичальників. Це спрощує для користувачів процес позичання та запозичення коштів, навіть якщо сума, яку вони хочуть позичити або взяти в борг, невелика.
• Управління: Compound — це децентралізована платформа, тому користувачі мають можливість голосувати за пропозиції щодо управління платформою. Це дає користувачам право голосу щодо того, як платформа працює.

3. MakerDAO

MakerDAO побудовано на блокчейні Ethereum та використовує смарт-контракти для автоматизації створення та управління DAI. DAI — це криптовалюта, прив'язана до долара США, і її можна використовувати для позик, запозичень та торгівлі на різних DeFi-платформах.

Щоб створити DAI, користувачі повинні внести забезпечення у сховище MakerDAO. Забезпеченням може бути будь-який актив на основі Ethereum, такий як ETH, USDC або BAT. Сума необхідного забезпечення залежить від волатильності активу. Після внесення забезпечення користувачі можуть створювати DAI, сплативши невелику комісію.

Потім користувачі можуть використовувати DAI для позик, запозичень або торгівлі на різних DeFi-платформах. Коли DAI позичається, позичальник повинен надати заставу, вартість якої перевищує суму позики. Це допомагає захистити кредиторів від збитків у разі невиконання позичальником зобов'язань за кредитом.

4. Синтетичний

Synthetix — одна з найпопулярніших платформ DeFi-кредитування , яка дозволяє користувачам створювати синтетичні активи, тобто токени, що представляють вартість інших активів, таких як акції, облігації та товари. Щоб створити синтетичний актив, користувачі повинні внести забезпечення в пул Synthetix. Забезпеченням може бути будь-який актив на основі Ethereum, такий як ETH, USDC або BAT. Сума необхідного забезпечення залежить від волатильності активу, який відстежується. Після внесення забезпечення користувачі можуть створювати синтетичні активи, сплативши невелику комісію. Кількість синтетичних активів, які можна створити, обмежена сумою внесеного забезпечення.

5. Крива фінанси

Curve Finance — це децентралізована фінансова (DeFi) платформа, яка спеціалізується на свопах стейблкоїнів. Curve Finance підтримує різноманітні стейблкоїни, включаючи USDT, USDC, DAI та BUSD. Вона також підтримує різноманітні торгові пари, такі як USDT/USDC, DAI/USDC та USDT/BUSD.

Щоб обміняти стейблкоїни на Curve Finance, користувачі просто вносять стейблкоїни, які вони хочуть обміняти, у пул Curve. Пул потім автоматично знайде найкращий обмінний курс для обміну.

Curve Finance стягує невелику комісію за кожен своп. Ця комісія використовується для оплати витрат на пальне за операціями та для стимулювання постачальників ліквідності. Основні переваги Curve Finance:

• Децентралізований: Curve Finance — це децентралізована платформа, що означає відсутність центрального органу, який би міг її контролювати. Це робить її більш безпечною та стійкою до шахрайства.
• Низькі збори: Curve Finance стягує невелику комісію за кожен своп. Ця комісія набагато нижча за комісії, що стягуються централізованими біржами.
• Ліквідність: Curve Finance має великий пул ліквідності, що означає, що користувачі можуть легко обмінювати стейблкоїни.

6. Протокол Венери

Venus Protocol — це платформа для кредитування та запозичення DeFi, яка працює на Binance Smart Chain (BSC). Вона має на меті надати користувачам можливість отримувати відсотки за своїми криптовалютами, позичаючи їх або позичаючи активи шляхом забезпечення своїх існуючих активів. Venus Protocol має схожість з іншими платформами кредитування DeFi, але унікальний тим, що він спеціально використовує BSC, що робить його швидшим та економічно ефективнішим порівняно з платформами, що працюють на мережі Ethereum.

Venus підтримує різноманітні активи, включаючи популярні криптовалюти, такі як Binance Coin (BNB), Bitcoin (BTC), та стейблкоїни, такі як BUSD та USDT. Користувачі можуть позичати або позичати ці активи та відповідно отримувати або сплачувати відсотки.

7.Блокфі

BlockFi знаходиться на передовій світу розробки платформ DeFi-кредитування, що швидко розвивається , пропонуючи комплексний набір послуг, що поєднують традиційні фінанси з інноваційними можливостями криптовалют. Заснована у 2017 році, BlockFi стала відомою платформою DeFi-кредитування, що сприяє крипто-кредитуванню, позикам та наданню відсоткових рахунків.

Завдяки підтримці різноманітних криптовалют, включаючи Bitcoin, Ethereum та стейблкоїни, BlockFi приваблює широкий спектр користувачів, які прагнуть максимально використати потенціал своїх цифрових активів. Високодохідні відсоткові рахунки платформи пропонують конкурентоспроможну прибутковість, яка часто перевершує традиційні ощадні рахунки, а її криптовалютно-забезпечені кредити надають користувачам практичний спосіб доступу до ліквідності, не відмовляючись від своїх криптоактивів. Відданість BlockFi безпеці та дотриманню нормативних вимог додає йому привабливості, гарантуючи захист активів користувачів під час навігації в захопливому та динамічному крипто-ландшафті.

8. Нексус

Nexo підтримує різноманітні криптовалюти, включаючи Bitcoin, Ethereum та стейблкоїни, такі як USDC. Ці процентні ставки часто перевищують ставки, що пропонуються традиційними банківськими ощадними рахунками, що робить Nexo привабливим вибором для тих, хто хоче пасивно збільшувати свої криптоактиви.

Безпека є першочерговим питанням у світі криптовалют, і Nexo ставиться до цього серйозно. Платформа використовує надійні заходи безпеки та співпрацює з надійними службами зберігання для захисту активів користувачів. Крім того, Nexo дотримується нормативних стандартів, таких як вимоги «Знай свого клієнта» (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML), забезпечуючи безпечне та відповідне середовище для своїх користувачів.

Токен NEXO, власний утилітарний токен платформи, додає ще один рівень корисності до екосистеми. Володіння токенами NEXO може пропонувати користувачам різні переваги, такі як знижені процентні ставки за кредитами та вищі процентні виплати за їхніми депозитами. Nexo також ділиться частиною свого прибутку з власниками токенів NEXO у вигляді дивідендів, що забезпечує додатковий стимул для користувачів до участі в платформі.

9.Crypto.com

Crypto.com відомий своїм зручним інтерфейсом, що робить його доступним як для новачків, так і для досвідчених криптоентузіастів. Ця простота є важливою для залучення ширшої аудиторії та заохочення ширшого впровадження DeFi-сервісів.

Безпека є першочерговою проблемою у світі криптовалют, і Crypto.com вирішує цю проблему, впроваджуючи надійні заходи безпеки. Платформа використовує передові методи шифрування та багатофакторну автентифікацію для захисту активів користувачів. Крім того, вони зазвичай працюють з авторитетними блокчейн-мережами та протоколами смарт-контрактів, щоб мінімізувати ризик вразливостей.

Платформа пропонує різноманітні криптовалюти, які користувачі можуть позичати або брати в борг, що забезпечує гнучкість в інвестиційних стратегіях. Користувачі можуть вибирати з популярних криптовалют, таких як Bitcoin та Ethereum, або досліджувати новіші токени, залежно від своєї толерантності до ризику та інвестиційних цілей. Таке різноманіття приваблює інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свої портфелі в рамках DeFi-простору.

10 Бінанс

Платформа DeFi-кредитування Binance пропонує різноманітний вибір криптовалют для позик та кредитування, надаючи користувачам гнучкість у їхніх інвестиційних стратегіях. Користувачі можуть вибирати з низки активів, від добре відомих криптовалют, таких як Bitcoin та Ethereum, до різноманітних альткоїнів. Це різноманіття дозволяє користувачам адаптувати свою DeFi-діяльність до своїх конкретних уподобань та толерантності до ризику.

Як ключовий гравець у криптовалютній індустрії, платформа DeFi-кредитування Binance сприяє ширшому впровадженню DeFi-сервісів. Її безперешкодна інтеграція з біржею, надійні заходи безпеки та підтримка широкого спектру криптовалют роблять її помітним вибором для користувачів, які прагнуть долучитися до DeFi-простору.

Ключові характеристики та функціональність платформи DeFi-кредитування

Ось ключові характеристики та можливості платформи DeFi-кредитування:

1. Децентралізація

Платформи DeFi-кредитування побудовані на технології блокчейн, що гарантує їхню децентралізацію та відсутність контролю з боку якоїсь окремої організації. Така децентралізація підвищує безпеку, прозорість та довіру до платформи.

2. Кредитування та запозичення

Користувачі можуть позичати свої криптоактиви для отримання відсотків або позичати активи, надаючи заставу. Позичальники можуть отримувати позики без традиційних перевірок кредитної історії, що робить платформи DeFi-кредитування більш інклюзивними.

3. Застава

Щоб позичити активи, користувачі повинні надати заставу, зазвичай у формі інших криптовалют. Застава забезпечує безпеку для кредиторів у разі невиконання позичальником зобов'язань.

4. Розумні контракти

Розумні контракти, зазвичай побудовані на Ethereum або інших блокчейн-платформах, сприяють операціям кредитування та запозичення. Ці контракти автоматично виконуються за умови виконання заздалегідь визначених умов, що усуває потребу в посередниках.

5. Відсоткові ставки

Платформи DeFi-кредитування використовують алгоритми для визначення процентних ставок. Ставки можуть бути змінними або стабільними, залежно від дизайну платформи. На процентні ставки часто впливає динаміка попиту та пропозиції в рамках платформи.

6. Механізми ліквідації

Для підтримки коефіцієнтів забезпечення, платформи DeFi-кредитування мають автоматизовані механізми ліквідації. Коли вартість застави позичальника падає нижче певного порогу, його активи продаються для погашення боргу кредитору.

7. Різноманітність активів

Платформи DeFi-кредитування підтримують різні криптовалюти та токени, що дозволяє користувачам позичати та надавати широкий спектр активів. Таке різноманіття дозволяє користувачам ефективно керувати своїми портфелями.

8. Інтеграція з гаманцем користувача

Користувачі підключають свої гаманці (наприклад, MetaMask) для взаємодії з платформою. Це надає користувачам контроль над своїми коштами та схваленням транзакцій.

9. Нарахування відсотків

Відсотки за позиченими активами нараховуються постійно або періодично, залежно від платформи. Користувачі можуть відстежувати свої доходи та позики в режимі реального часу.

10. Токени управління

Багато платформ DeFi-кредитування випускають токени управління, які надають користувачам право голосу щодо змін, оновлень та прийняття рішень на платформі. Ці токени також можуть бути використані для отримання знижок на комісії або винагород.

11. Управління ризиками

Платформи часто впроваджують стратегії управління ризиками, такі як надмірне забезпечення заставою, динамічні процентні ставки та алгоритми для визначення співвідношення позики до вартості застави.

12. Пули ліквідності

Деякі платформи працюють за принципом пулів ліквідності, де користувачі вносять активи до спільного пулу, який потім надається в позику позичальникам. Учасники отримують частку відсотків, зароблених пулом.

13. Миттєві кредити

Деякі DeFi-платформи пропонують флеш-кредити, які є незабезпеченими позиками, що мають бути погашені протягом однієї транзакції. Зазвичай вони використовуються для арбітражних можливостей або інших стратегій, обмежених у часі.

14. Інтеграція з іншими DeFi-протоколами

Платформи DeFi-кредитування часто інтегруються з іншими DeFi-протоколами та децентралізованими біржами, що дозволяє користувачам безперешкодно переміщувати активи між різними DeFi-сервісами.

15. Аудит безпеки

Щоб забезпечити безпеку коштів користувачів, багато платформ DeFi-кредитування проходять аудити безпеки, які проводять авторитетні фірми, щоб виявити вразливості та зменшити ризики.

16. Користувацький інтерфейс

Зручні веб-інтерфейси або мобільні додатки дозволяють користувачам легко взаємодіяти з платформою, переглядати свої баланси та керувати своєю діяльністю з кредитування та запозичення коштів.

17. Прозорість

Усі транзакції та дії на платформах DeFi-кредитування записуються в блокчейні, що забезпечує повну прозорість та відстежуваність.

18. Регуляторні міркування

Платформи DeFi-кредитування повинні враховувати та орієнтуватися в мінливих регуляторних рамках, оскільки вони працюють у швидкозмінному середовищі з різними правовими наслідками.

Висновок

Платформи DeFi-кредитування пропонують низку переваг порівняно з традиційними платформами кредитування. Вони прозоріші, ефективніші та пропонують нижчі комісії. Якщо ви розглядаєте можливість використання платформи DeFi-кредитування, важливо провести власне дослідження та зрозуміти пов'язані з цим ризики.

Шукаєте авторитетного постачальника послуг з розробки платформи DeFi-кредитування ? Зверніться до Antier, щоб обговорити ваші вимоги.