✨ Підсумок ШІ
- Дізнайтеся про останні новини щодо правил обміну криптовалютами та про те, як компанії адаптуються до них, у цій захопливій публікації в блозі.
- Оскільки Binance стикається з регуляторними проблемами, багато хто звертається до програмного забезпечення для криптовалютних бірж з власною торговою маркою, щоб орієнтуватися в умовах постійно зростаючих правил боротьби з відмиванням коштів.
- Дізнайтеся про ризики, з якими стикаються криптобіржі, від відмивання грошей до проблем анонімності, а також про те, як передові програмні рішення можуть зменшити ці загрози.
- Дослідіть важливість надійних процедур KYC (знай свого клієнта) у боротьбі з незаконною діяльністю та забезпеченні дотримання правил.
- Будьте в курсі ключових стратегій, які біржі можуть впроваджувати для виявлення підозрілих транзакцій та закономірностей, захищаючись від регуляторних ризиків.
Binance, одна з найбільших криптовалютних бірж, нещодавно потрапила під вогонь критики з боку регуляторів. Згодом багато партнерів та фінансових установ заблокували деякі виведення коштів або депозити з біржі Binance. Хоча посилення регулювання є вагомим свідченням того, що криптосфера дозріває, воно також іноді створює їм проблеми, оскільки регуляторні рамки досі нечіткі.
Ось чому підприємства обирають програмне забезпечення для обміну криптовалют білою етикеткою оскільки він розроблений відповідно до стандартних рекомендацій щодо боротьби з відмиванням коштів.
Незважаючи на те, що криптовалютні біржі покликані підтримувати анонімність транзакцій, їм все одно доводиться стикатися з регуляторним тиском.
Ось найпоширеніші ризики боротьби з відмиванням коштів, яким піддаються криптобіржі, і ось як біржі можуть легко їх подолати:
Червоні прапорці протидії відмиванню коштів
Згідно з деякими повідомленнями, у 2019 році через криптовалютні біржі було відмито приблизно 2.8 мільярда доларів. Відтоді фінансові регулятори, такі як Financial Action Task (FATF), намагаються розробити правила та чітко визначити свої програми боротьби з відмиванням грошей. У 2020 році фінансові регулятори оголосили про деякі важливі показники, що викликають тривогу щодо боротьби з відмиванням грошей. Під час розробки програмного забезпечення для бірж з власною етикеткою розробник повинен забезпечити, щоб біржа функціонувала таким чином, щоб дотримуватися правил і могла легко виявити порушення.
Шкала анонімності
Біржа котирує анонімні криптовалюти. Таким чином, якщо деякі активи переказуються з гаманця A до гаманця B через біржу, транзакція має залишатися анонімною. Це означає, що ніхто не може ідентифікувати, хто кому перерахував гроші, і саме в такому разі регулятори не можуть виявити злочинну діяльність.
Однак, якщо біржа має інтегровану інфраструктуру для збору та перевірки персональної інформації (PII), вона може легко допомогти регуляторам ідентифікувати користувачів у разі виклику транзакції.
Згідно з даними Ciphertrace, 56% світових бірж мають слабку або пропускну інфраструктуру KYC, і злочинці можуть легко обійти практики KYC. Програмне забезпечення для криптовалютних бірж з білим лейблом постачається з інтегрованою інфраструктурою процесу KYC, яку можна налаштувати відповідно до вимог операторів бірж.
Виявлення коштів з підозрілих рахунків
Раніше зловмисники обходили банки та переказували великі суми через криптобіржі. Щоб боротися з цим, біржі почали повідомляти регуляторам про великі транзакції. З часом зловмисники змінили свою техніку, і тепер вони здійснюють менші транзакції протягом певного періоду.
Але оператори бірж все ще можуть зупиняти такі транзакції, купуючи програмне забезпечення для криптовалютної біржі White Label, яке здатне піднімати червоний прапорець, коли транзакція здійснюється або сума отримується на адресу гаманця з чорного списку.
Визначте моделі транзакцій
Біржа може бути розроблена для виявлення певних закономірностей у торгівлі криптовалютою, які зазвичай не трапляються в профілі конкретного користувача. Наприклад, часті транзакції на великі суми або однакова менша кількість транзакцій протягом тривалого періоду. Як тільки біржа виявить це, вона може передати ці дані облікового запису регулятору, щоб захистити себе від будь-якого регуляторного ризику.
Користувач намагається обійти KYC
KYC або «знай свого клієнта» – один із найважливіших параметрів відповідності вимогам AML. Часто користувачі намагаються маніпулювати ним, використовуючи різні IP-адреси для входу або часто змінюючи адресу електронної пошти для особистої інформації. Якщо якийсь обліковий запис продовжує виконувати такі дії, біржа повинна мати можливість ідентифікувати його та повідомити про це регуляторним органам.
Обгортання його
Щоб залишатися на правильному боці закону, криптобіржі повинні забезпечити виконання своїх зобов'язань щодо AML та KYC під час реєстрації користувача. Однак, з огляду на те, що щодня в криптосферу входить так багато нових користувачів, стає дедалі складніше сканувати та підтримувати санкції щодо клієнтів, PEP тощо.
У компанії Antier Solutions ми надаємо комплексні послуги розвиток криптобіржі і саме тому ми гарантуємо, що інфраструктура підтримки процесів KYC та AML інтегрована в наше програмне забезпечення для криптовалютної біржі з білою етикеткою. Для отримання детальної інформації не соромтеся та запитуйте демоверсію.
