ماذا يعني تبني الأرجنتين للعملات المشفرة بالنسبة لتطوير محافظ العملات المشفرة ذات العلامات التجارية الخاصة؟

"تُظهر الأرجنتين حقيقة بسيطة: عندما تُسرّع الحقائق الاقتصادية من تبني العملات المشفرة، يصبح الطلب على بنية تحتية آمنة ومتوافقة وقابلة للتوسع للمحافظ أمراً لا مفر منه."

لم تتبنّ الأرجنتين العملات المشفرة بدافع المضاربة أو اتباع الموضة، بل تبنّتها لأن عملتها المحلية لم تعد ملاذاً آمناً لحفظ القيمة.

هنا، أصبحت العملات المشفرة أداة مالية عملية بشكل متزايد. يستخدم الأفراد الأصول الرقمية للحفاظ على قوتهم الشرائية، والوصول إلى القيمة المقومة بالدولار، وتحويل الأموال عبر الحدود، والمشاركة في أنظمة مالية بديلة. ومع توسع نطاق استخدامها ليشمل فئات أوسع، تبرز فرصة جديدة لشركات التكنولوجيا المالية، ومقدمي خدمات الدفع، والبنوك الرقمية، وشركات تحويل الأموال، وشركات الويب 3: وهي امتلاك علاقة مباشرة مع العملاء من خلال منصة محفظة عملات مشفرة محلية.

لم يعد السؤال هو ما إذا كان الأرجنتينيون مستعدين لاستخدام العملات المشفرة. السؤال الأكثر استراتيجية هو التالي:

من سيملك البنية التحتية التي من خلالها يصل ملايين المستخدمين إلى الأصول الرقمية والعملات المستقرة والمدفوعات وخدمات Web3؟

بالنسبة للمؤسسات التي تُقيّم دخولها إلى اقتصاد الأصول الرقمية في أمريكا اللاتينية، يُقدّم سوق العملات الرقمية في الأرجنتين أسبابًا وجيهة للاستثمار في تطوير محافظ العملات الرقمية ذات العلامات التجارية الخاصة، بدلاً من الاعتماد كليًا على منصات التداول الخارجية. دعونا نستعرض هذه المدونة لاستكشاف ما يعنيه تزايد تبني العملات الرقمية في الأرجنتين لمُزوّدي المحافظ، والمستثمرين، وقادة التكنولوجيا المالية، ورواد أعمال Web3 الذين يُقيّمون المرحلة التالية من بنية الأصول الرقمية التحتية.

أدت أزمة التضخم في الأرجنتين والقيود المفروضة على الدولار إلى تهيئة الظروف المثالية لاعتماد العملات المشفرة.

لفهم سبب تسارع تبني العملات المشفرة بهذه السرعة في الأرجنتين، من المهم النظر إلى ما هو أبعد من التكنولوجيا ودراسة الحقائق الاقتصادية التي تواجه ملايين المواطنين.

عانت الأرجنتين لعقود من التضخم المتكرر، وانخفاض قيمة العملة، وتراجع الثقة في البيزو. فعندما يرتفع التضخم، تتراجع القوة الشرائية للمدخرات، وتفقد الأموال المودعة في الحسابات المصرفية قيمتها تدريجياً، مما يجعل من الصعب على الأسر والشركات الحفاظ على ثرواتها، والتخطيط للمستقبل، أو ضمان الاستقرار المالي.

رابط المصدر: https://defillama.com/research/report/crecimiento-argentines-financial-reality-and-the-impossible-dollar-access

القوى الثلاث وراء ازدهار العملات المشفرة في الأرجنتين

من أصول استثمارية إلى أدوات مالية

مع تسارع التضخم وتزايد صعوبة الحصول على الدولارات، بدأ العديد من الأرجنتينيين في استخدام العملات المشفرة لأغراض مالية عملية بدلاً من التداول المضارب.

تضمنت حالات الاستخدام الشائعة ما يلي:

• الحفاظ على القوة الشرائية من خلال العملات المستقرة
• استلام المدفوعات والتحويلات المالية الدولية
• حيازة أصول رقمية مقومة بالدولار
• تحويل الأموال عبر الحدود بكفاءة
• الوصول إلى خدمات مالية بديلة خارج القنوات المصرفية التقليدية

هذا التحول السلوكي هو ما يجعل الأرجنتين ذات أهمية خاصة لمقدمي خدمات المحافظ الإلكترونية ومبتكري التكنولوجيا المالية.

على عكس الأسواق التي يتركز فيها نشاط العملات الرقمية حول التداول، تُظهر الأرجنتين كيف يمكن للأصول الرقمية أن تتطور لتصبح جزءًا من البنية التحتية المالية اليومية. ونتيجةً لذلك، يتزايد الطلب على محافظ العملات الرقمية الآمنة وسهلة الاستخدام التي تحمل علامات تجارية خاصة ، والتي تدعم النشاط المالي في العالم الحقيقي.

أصبحت الأرجنتين حالة واقعية للتحقق من جدوى استخدام العملات المشفرة.

تعتمد العديد من أسواق العملات الرقمية بشكل أساسي على النشاط الاستثماري. وتبرز الأرجنتين في هذا الصدد لأن الأصول الرقمية تخدم بشكل متزايد أغراضًا اقتصادية عملية. ويسعى المستخدمون النهائيون غالبًا إلى:

• الوصول إلى الأصول الرقمية المرتبطة بالدولار
• تحويلات أسرع عبر الحدود
• الحماية من تقلبات العملة
• آليات ادخار بديلة
• تسهيل المشاركة في النظم البيئية للتمويل الرقمي
• الخدمات المالية التي تركز على الهاتف المحمول

رابط المصدر: https://defillama.com/research/report/crecimiento-argentines-financial-reality-and-the-impossible-dollar-access

يُعد هذا التحول السلوكي بالغ الأهمية لأن تبني المحافظ الرقمية يرتبط ارتباطًا وثيقًا بالفائدة. فعندما يعتمد المستخدمون على الأصول الرقمية في أنشطتهم المالية اليومية، يزداد الطلب على محافظ سهلة الاستخدام وآمنة وملائمة للسياق المحلي. تطوير تطبيق محفظة العملات المشفرة حلولاً بدلاً من واجهات تداول بسيطة.

بالنسبة للشركات التي تقيّم فرص السوق، فإن هذا يخلق بيئة تجارية مختلفة بشكل كبير عن السوق القائم على المضاربة فقط.

لماذا تُعيد العملات المستقرة تشكيل الطلب على محافظ العملات الرقمية المُخصصة بهدوء؟

يُعدّ تزايد استخدام العملات المستقرة أحد أقوى المؤشرات على فرص محافظ البلوك تشين طويلة الأجل في الأرجنتين. فبالنسبة للعديد من المستخدمين، لم تعد العملات المستقرة تُعتبر أصولًا رقمية بقدر ما هي أدوات مالية رقمية، مما يُغيّر توقعاتهم بشأن المحافظ الرقمية. لذا، يجب أن تدعم المحفظة الحديثة ما يلي:

مع تزايد استخدام العملات المستقرة، تزداد حاجة الشركات إلى بنية تحتية متخصصة لمحفظة العملات المستقرة بدلاً من تطبيقات المحافظ العامة. وهذا أحد الأسباب التي تدفع المستثمرين إلى البحث عن حلول محافظ العملات المستقرة ذات العلامات التجارية الخاصة، القادرة على دعم حالات الاستخدام في كل من قطاعي التجزئة والمؤسسات.

الفرصة الخفية: امتلاك علاقة المستخدم

تركز العديد من الشركات التي تدخل عالم العملات الرقمية في البداية على منصات التداول. ومع ذلك، غالبًا ما تتحكم منصات التداول بتجربة المستخدم. توفر المحافظ الرقمية ميزة استراتيجية مختلفة.

يتيح تطبيق محفظة العملات المشفرة المخصص للمؤسسات ما يلي :

• التحكم في العلامة التجارية وتجربة العملاء
• بناء أنظمة بيئية خاصة بالمستخدمين
• تقديم المنتجات المالية تدريجياً
• تحقيق إيرادات قائمة على المعاملات
• إطلاق برامج الولاء والمكافآت
• دمج الخدمات المصرفية وخدمات الدفع
• جمع بيانات قيّمة عن تفاعل المستخدمين

في أسواق مثل الأرجنتين، حيث يعتمد المستخدمون بشكل متزايد على الأصول الرقمية لتلبية احتياجاتهم المالية العملية، تصبح ملكية المحفظة الرقمية أكثر قيمة بكثير من كونها مصدر إحالة إلى منصات خارجية.

ميزات المؤسسات التي تميز محافظ العملات المشفرة Web3 الجادة عن المنتجات الأساسية

لا تُناسب جميع حلول محافظ البلوك تشين عمليات النشر واسعة النطاق. ينبغي على مشتري المؤسسات البحث عن إمكانيات مثل:

• هندسة متعددة السلاسل
• دعم محفظة العملات المستقرة
• أطر الحضانة المؤسسية
• شركة MPC للأمن
• دمج البطاقات الافتراضية للعملات المشفرة
• تخصيص العلامة البيضاء
• التكاملات المعتمدة على واجهة برمجة التطبيقات (API)
• ربط البنية التحتية المصرفية
• دعم فيات لمداخل ومخارج الطرق السريعة
• إدارة الأصول عبر السلاسل
• لوحات معلومات التحليلات والتقارير
• سير العمل الامتثالي الآلي

غالباً ما تحدد هذه القدرات ما إذا كان بإمكان المحفظة أن تتطور إلى منصة لتوليد الإيرادات على المدى الطويل.

لماذا قد لا يكون إنشاء محفظة عملات رقمية من الصفر هو الخطوة الأذكى في الوقت الحالي؟

غالباً ما يواجه صناع القرار في المؤسسات سؤالاً حاسماً: هل ينبغي علينا بناء بنية تحتية خاصة بنا للمحافظ الرقمية أم إطلاقها باستخدام منصة محفظة رقمية ذات علامة تجارية بيضاء ؟ وتعتمد الإجابة عادةً على السرعة، ومتطلبات الامتثال، والموارد التقنية، وتوقيت السوق.

بالنسبة للمؤسسات التي تسعى لدخول السوق في غضون أشهر بدلاً من سنوات، فإن حلول تطبيقات محفظة البلوك تشين ذات العلامة البيضاء غالباً ما توفر مساراً أكثر جدوى من الناحية التجارية.

ما الذي يجب على مشتري الشركات تقييمه فعلياً؟

تفشل العديد من مشاريع المحافظ الرقمية لأن المؤسسات تركز بشكل كبير على الميزات التي يراها المستخدمون مباشرةً، متجاهلةً متطلبات البنية التحتية. يتطلب تطوير محافظ العملات الرقمية للمؤسسات تقييم عدة طبقات في آن واحد.

أ) بنية الأمان

لم يعد الأمن ميزة، بل أصبح هو المنتج نفسه. وتشمل الاعتبارات الحاسمة ما يلي:

• بنية محفظة العملات المشفرة MPC
• ضوابط التفويض متعددة التوقيع
• تكامل وحدة أمان الأجهزة
• إدارة الوصول على أساس الدور
• مراقبة المعاملات
• آليات كشف الاحتيال
• توليد واستعادة المفاتيح بشكل آمن

بالنسبة لعمليات النشر المؤسسية، أصبحت أطر عمل محافظ العملات المشفرة MPC ذات أهمية خاصة لأنها تقضي على نقاط الفشل الفردية المرتبطة بإدارة المفاتيح الخاصة التقليدية.

ب) قابلية التوسع والأداء

مع تزايد استخدام المحافظ الرقمية، يجب أن تدعم البنية التحتية للمحافظ الإلكترونية ما يلي:

• ملايين المحافظ
• معدل نقل مرتفع للصفقة
• إدارة الأصول متعددة السلاسل
• تزامن في الوقت الحقيقي
• نشاط المعاملات عبر الحدود

يُعد هذا الأمر بالغ الأهمية للشركات التي تستهدف أسواق أمريكا اللاتينية حيث يكون استخدام الهواتف المحمولة مرتفعًا، ويمكن أن تتسارع عملية اكتساب المستخدمين بسرعة.

ج) القدرة على التكيف التنظيمي

تستمر الأطر التنظيمية في التطور عالميًا. يجب أن تدعم بنية محفظة العملات الرقمية ما يلي:

• تكاملات KYC
• فحص AML
• الاستعداد لقواعد السفر
• تسجيل التدقيق
• أنظمة مراقبة المخاطر
• إمكانيات إعداد تقارير الامتثال

لا يقتصر الهدف على تلبية المتطلبات الحالية فحسب، بل يشمل أيضاً الاستعداد للتطورات التنظيمية المستقبلية.

الامتثال هو ما سيحدد نجاح محفظة العلامة البيضاء على المدى الطويل

الاستعداد التنظيمي هو ما يميز الشركات الرائدة في السوق عن الشركات الجديدة. 

يمثل تزايد استخدام العملات الرقمية في الأرجنتين فرصة سوقية واعدة، لكن النمو المستدام يعتمد على عوامل تتجاوز مجرد اكتساب المستخدمين ووظائف المحفظة. ومع استمرار تطور تنظيم الأصول الرقمية عالميًا، يجب على مزودي المحافظ الرقمية ضمان جاهزية منصاتهم للامتثال للوائح منذ البداية. بالنسبة للشركات التي تطلق محفظة عملات رقمية تحمل علامتها التجارية الخاصة، أصبح الامتثال للوائح عاملًا تنافسيًا مميزًا بدلًا من كونه التزامًا تنظيميًا.

تشمل المجالات الرئيسية التي ينبغي على الشركات تقييمها ما يلي:

• اعرف عميلك والتحقق من هوية العميل لدعم عملية إعداد المستخدمين الجدد.
• فحص مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات لتحديد النشاط المشبوه.
• الاستعداد لقواعد السفر بالنسبة لعمليات نقل الأصول الرقمية عبر الحدود حيثما ينطبق ذلك.
• تقييم المخاطر وسجلات التدقيق من أجل الشفافية التشغيلية.
• ضوابط خصوصية البيانات متوافق مع المعايير العالمية مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).
• القدرة على التكيف مع مختلف الاختصاصات القضائية لدعم التوسع خارج الأرجنتين إلى أسواق أمريكا اللاتينية والأسواق الدولية الأوسع.

لن يكون مزودو المحافظ الرقمية الأكثر نجاحًا هم أولئك الذين يلبون متطلبات اليوم فحسب، بل سيكونون أولئك الذين يبنون بنية تحتية جاهزة للامتثال قادرة على التكيف مع التغييرات التنظيمية المستقبلية دون التأثير على تجربة المستخدم أو العمليات التجارية.

قد تكون مرحلة النمو التالية في الأرجنتين هي المدفوعات، وليس التجارة

لا تزال العديد من المؤسسات تربط العملات المشفرة بالتداول بشكل أساسي. ومع ذلك، تدعم البنية التحتية للمحافظ الرقمية بشكل متزايد أنشطة مالية أوسع نطاقًا.

وتشمل الفرص الناشئة ما يلي:

• مدفوعات التجار بالعملات المستقرة
• صرف الرواتب
• مدفوعات المقاولين الدوليين
• ممرات التحويلات
• التكاملات المصرفية الرقمية
• حلول التمويل المضمنة
• تسويات الأعمال التجارية بين الشركات عبر الحدود

يُغير هذا التطور دور تطبيق محفظة البلوك تشين . فبدلاً من أن تعمل فقط كآلية تخزين، تصبح المحفظة نظام تشغيل مالي يربط المستخدمين والتجار والبنوك ومعالجي الدفع وأنظمة الأصول الرقمية.

صعود بنية محفظة Web3 في أمريكا اللاتينية

ومن الاتجاهات الأخرى الجديرة بالمتابعة تقارب الخدمات المالية مع وظائف Web3. يمكن لمحفظة العملات الرقمية الحديثة التي تعمل بتقنية Web3 أن تجمع بين ما يلي:

• إدارة العملات المستقرة
• الوصول إلى التمويل اللامركزي
• دعم NFT
• ملكية الأصول المُرمّزة
• إمكانيات الهوية الرقمية
• قابلية التشغيل البيني عبر السلسلة
• تفاعلات العقود الذكية

بالنسبة للشركات التي تخطط للنمو طويل الأجل، قد يُتيح الاستثمار في بنية محافظ Web3 اليوم فرصًا مستقبلية تتجاوز المدفوعات وحفظ الأصول. ومن المرجح أن تكون الشركات الرابحة هي تلك التي تنظر إلى المحافظ كمنصات مالية قابلة للتوسع بدلاً من كونها تطبيقات مستقلة.

هنا يصبح الشركاء التقنيون مثل أنتييه أصولاً استراتيجية

يشير تسارع تبني العملات المشفرة في الأرجنتين إلى تحول هيكلي في كيفية وصول الأفراد والشركات إلى القيمة وحفظها ونقلها. ومع تزايد بروز العملات المستقرة كأداة مالية مفضلة، تمتد الفرصة الاستراتيجية إلى ما هو أبعد من مجرد تداول الأصول الرقمية لتشمل البنية التحتية للمحافظ الرقمية التي تتيح مشاركة آمنة ومتوافقة مع القوانين في هذا النظام البيئي المتطور.

لكن النجاح يتطلب أكثر من مجرد إطلاق محفظة إلكترونية. فهو يتطلب بنية مناسبة، وإطار عمل أمني، واستراتيجية امتثال، وخارطة طريق للتوسع منذ اليوم الأول.

وهنا تكمن الميزة الواضحة التي يتمتع بها أنتييه. فهو يمتلك خبرة عميقة في جميع المجالات. البطاقة البيضاء تطوير المحفظة المشفرةبفضل بنيتها التحتية للعملات المستقرة، وأمن الحوسبة متعددة الأطراف، وأنظمة سلاسل الكتل المتعددة، وهندسة البلوك تشين على مستوى المؤسسات، تساعد أنتيير الشركات على الانتقال من مجرد استغلال الفرص السوقية إلى ريادة السوق. فبدلاً من مواجهة تحديات التكنولوجيا المعقدة، والامتثال، والتنفيذ بمفردها، تستطيع الشركات تسريع رحلتها نحو دخول السوق بالتعاون مع شريك يفهم كلاً من الفرصة التجارية والهندسة اللازمة للاستفادة منها.

تواصل مع خبرائنا اليوم!