إنشاء منصة إقراض DeFi مثل Aave: أشياء تحتاج إلى معرفتها

يعد بروتوكول DeFi Aave أحد أكبر مقرضي العملات المشفرة، وتتمتع عملة AAVE الخاصة به بقيمة سوقية أكبر من منافسيها Maker أو Compound.

في هذه المقالة، سنناقش بروتوكول التمويل اللامركزي الأكثر استخدامًا، Aave. وسنتناول أيضًا الأمور الأساسية التي تحتاج إلى معرفتها لبناء برامج الإقراض والاقتراض DeFi مثل آفي. 

ما هو DeFi بالضبط؟

يشير التمويل اللامركزي إلى منظومة من التطبيقات المالية المبنية على شبكات بلوكتشين، وخاصةً سلسلة إيثريوم، والتي تعمل دون تدخل إدارة مركزية. يُعد التمويل اللامركزي (DeFi) بالغ الأهمية لتطوير القطاع المالي لعدة أسباب. أولًا، يهدف إلى إنشاء بيئة خدمات مالية شفافة ومفتوحة المصدر ودون الحاجة إلى أذونات، حيث يمكن لأي شخص التفاعل مع أصوله الرقمية وإدارتها. وللاستفادة من مزايا التمويل اللامركزي، يكفي هاتف ذكي لتنمية الاقتصاد العالمي. 

ما هو عافي؟

Aave هو بروتوكول سوق نقدي لامركزي، يُتيح للمستخدمين إقراض واقتراض العملات المشفرة التي يفضلونها بأمان، وبأسعار فائدة متغيرة وثابتة. ببساطة، Aave هو برنامج إقراض واقتراض DeFi، يُتيح للمستخدمين كسب فوائد على الودائع واقتراض الأصول. يُرسّخ Aave مكانته بسرعة كشركة رائدة في سوق إقراض واقتراض DeFi. ويرجع ذلك إلى أنه، على عكس البروتوكولات الأخرى التي تُطبّق إجراءات "اعرف عميلك" وتتطلب تسجيلات طويلة، يُحرّر Aave المستخدمين من جميع هذه القيود.

كيف تتم عملية الإقراض والاقتراض في Aave؟

يمكن لمستخدمي Aave، وهو بروتوكول إقراض مفتوح المصدر بدون وصاية، المشاركة كمودعين أو مقترضين. ولإجراء المعاملات، يجب على المُقرضين إيداع أموالهم في مجمعات سيولة، حيث يمكن للمقترضين الاقتراض منها. يمكن للمودعين الحصول على دخل سلبي من خلال البروتوكول، بينما يمكن للمقترضين اقتراض المبلغ اللازم سواءً بضمانات زائدة أو ناقصة. وللحماية من التقلبات، يُخصص كل مجمع أصولًا كاحتياطيات. تضمن هذه الاحتياطيات للمقرضين سحب أموالهم في أي وقت إذا رغبوا في الانسحاب من البروتوكول. 

منصة Aave مفتوحة المصدر، وخاضعة للتدقيق، وآمنة، ما يتيح للمقرضين والمقترضين التفاعل عبر واجهة المستخدم، أو واجهة برمجة التطبيقات (API)، أو مباشرةً عبر العقود الذكية لشبكة إيثريوم. تدعم المنصة حوالي 20 عملة رقمية؛ ومع ذلك، لا يمكن استخدام جميع العملات كضمان. يجب على المقترضين حجز ضمانات تفوق المبلغ المقترض للاقتراض، وعند استخدام بروتوكول Aave، يجب عليهم الحفاظ على نسبة الضمان. في حال عدم الحفاظ على هذه النسبة، يحق لأي مستخدم آخر تصفيتها. بغض النظر عمّا إذا كان المستخدم قد قدّم ضمانات للإقراض أو الاقتراض، فإنه يحصل في المقابل على رموز بفائدة (تُعرف باسم aTokens). لتخفيف أي صعوبات سيولة قد تحدث، أنشأت Aave مجمعات سيولة على منصات التمويل اللامركزي (DeFi) الأخرى مثل Balancer وUniswap، مما يسمح للمستهلكين بسحب أموالهم عند الحاجة.

عروض فريدة من Aave

عند مقارنة Aave ببروتوكول تمويل لامركزي آخر معروف، وهو Compound، ستجد بعض أوجه التشابه، إلا أن واجهة مستخدم Compound أسهل بكثير في الإدارة. ويعود ذلك إلى أن بروتوكول Compound يحتوي على وظائف أقل بكثير. من ناحية أخرى، يوفر Aave مجموعة أوسع من دعم الأصول مقارنةً ببروتوكول Compound. يتميز Aave بعدد من الخصائص الرائعة، منها أنه ينظم سعر الفائدة بناءً على العرض والطلب، مما يعني أنه عندما يرتفع معدل التضخم عند الاقتراض، تنخفض السيولة المتاحة، وترتفع أسعار الفائدة، ويحقق المودعون المزيد من الأرباح.

يمكن للمستهلكين التبديل بين أسعار الفائدة الثابتة والمتغيرة باستخدام برنامج الإقراض والاقتراض DeFi هذا، مما يضمن حصولهم على أفضل سعر فائدة متاح. يوفر Aave مجموعة متنوعة من أنواع ضمانات DeFi، بما في ذلك ZRX وUSDT وUSDC وsUSD وBUSD وwBTC وغيرها الكثير. قروض Flash هي مفهوم جديد كليًا لم تشهده Aave من قبل. تتيح قروض Flash الاقتراض السريع مع ضمان سلامة الاحتياطي. 

لماذا الشراكة مع Antier Solutions لبناء منصة مثل Aave؟

هل ترغب في إنشاء بروتوكول DeFi خاص بك؟ منذ انطلاق التمويل اللامركزي، لاحظت العديد من المؤسسات المالية في مجال العملات المشفرة فوائد وسهولة تطوير بروتوكولات الإقراض والاقتراض DeFi، وانضمت إلى هذا التوجه. يُعد إقراض واقتراض الأصول المشفرة إحدى هذه الخدمات. البروتوكول الرئيسي في قطاع DeFi هو Aave، وهو منصة لامركزية مفتوحة المصدر وغير خاضعة للحفظ، تُتيح للمستخدمين كسب فوائد على الودائع واقتراض الأصول المشفرة. 

في Antier Solutions، نقدم خدمات تطوير بروتوكولات مُصممة بعناية فائقة، تُشبه بروتوكول Aave. نتمتع بخبرة واسعة في تطوير ونشر مجموعة متنوعة من بروتوكولات ومنصات التمويل اللامركزي (DeFi)، بما في ذلك برامج الإقراض والاقتراض DeFi، DeFi Smart Contract، والبورصة اللامركزية والمحفظة، والمزيد. 

تواصل مع خبراء الموضوع لدينا لمشاركة احتياجات عملك.