تطوير الخدمات المصرفية التفاعلية القائمة على الذكاء الاصطناعي مع بنك الأصول الرقمية

يُحدث تطور الذكاء الاصطناعي تحولاً تدريجياً في أساليب عمل المؤسسات المالية وتفاعلها مع عملائها. وقد حلت روبوتات الدردشة التفاعلية محل طوابير الانتظار الطويلة، وأرست معياراً جديداً لتقديم الخدمات المالية. ولتلبية متطلبات المستهلكين الصارمة، يُعدّ الابتكار التكنولوجي ضرورياً لمنافسة تدفق مقدمي الخدمات الجدد والمرنين إلى القطاع المصرفي. 

في السنوات الأخيرة، أحدثت الخدمات المصرفية الرقمية اللامركزية (DeFi) تغييرًا جذريًا في المشهد المصرفي، موفرةً للعملاء سهولة أكبر، وخدمة ذاتية، وتجربة شخصية. وقد كشفت دراسة حديثة أجرتها شركة جونيبر للأبحاث أن وفورات التكاليف التشغيلية الناتجة عن استخدام روبوتات الدردشة في القطاع المصرفي ستصل إلى 7.3 مليار دولار أمريكي على مستوى العالم بحلول عام 2023.

يقود الجيل القادم من الابتكارات في مجال الخدمات المصرفية التفاعلية حلولٌ قائمة على الذكاء الاصطناعي. ويُقال إن تطوير بنوك الأصول الرقمية أصبح متاحًا على نطاق أوسع وبأسعار معقولة. وبات بإمكان العملاء الآن الوصول بسهولة إلى خدمات كانت حكرًا على التطبيقات. ويعود الفضل في ذلك إلى الذكاء الاصطناعي التفاعلي وقدرات برمجيات بنوك الأصول الرقمية متعددة القنوات. ولتقديم تجارب عملاء مميزة ومواكبة متطلبات العصر، يحتاج القطاع المصرفي إلى المزيد من روبوتات المحادثة، نظرًا لتزايد صعوبة التمييز بين الإنسان والآلة.

ما هو الذكاء الاصطناعي للمحادثة؟

الذكاء الاصطناعي التحادثي هو في الواقع تقنية ذكاء اصطناعي قادرة على "التحدث" مع أشخاص مثل روبوتات الدردشة والمساعدين الافتراضيين للإجابة على استفساراتهم. معالجة اللغة الطبيعية، والإجابات الآلية، والتعلم الآلي هي بعض التقنيات التي تُمكّن تقنيات الذكاء الاصطناعي التحادثي من العمل بكفاءة. الهدف هو تمكينها من فهم التواصل واللغة، ونسخهما، ومحاكاة التواصل البشري قدر الإمكان. بفضل وحدات معالجة الرسومات من NVIDIA، يُمكن الآن برمجة نماذج لغوية ضخمة بسرعة لإجراء الاستدلال في غضون بضعة مللي ثانية. وهو برنامج ذكاء اصطناعي تحادثي مزود بمكتبات CUDA-X للذكاء الاصطناعي. 

تُعدّ هذه خطوة هامة نحو تذليل المفاضلة بين نموذج الذكاء الاصطناعي السريع والعمليات المعقدة واسعة النطاق. تُساعد هذه الابتكارات مُقدّمي خدمات العملات الرقمية على إنشاء ونشر الشبكات العصبية التقنية، ما يُقرّبنا خطوةً نحو فهم الذكاء الاصطناعي التفاعلي. تُطبّق أقسام خدمة العملاء حلول الذكاء الاصطناعي التفاعلي بشكل متكرر عبر متاجر التجزئة الإلكترونية والمواقع الإلكترونية ومنصات التواصل الاجتماعي. يُمكن تسريع وتبسيط عملية الرد على استفسارات العملاء وتوجيهها بشكل كبير باستخدام تقنية الذكاء الاصطناعي.

يمكن لقطاعات مثل الرعاية الصحية والتجزئة والخدمات المالية دمج نماذج فهم اللغة المُحسّنة لوحدات معالجة الرسومات مع تقنية الذكاء الاصطناعي. ويُشغّل برنامج بنك الأصول الرقمية ذو العلامة البيضاء مساعدين صوتيين رقميين متطورين وقنوات خدمة عملاء متقدمة. وقد تتمكن الشركات في مختلف القطاعات من تزويد عملائها بمستوى من الخدمة الشخصية لم يكن متاحًا من قبل . لقد أحدث التمويل اللامركزي للعملات المشفرة ثورة في قطاع التمويل بأكمله.

فوائد الذكاء الاصطناعي التفاعلي في الخدمات المصرفية المشفرة DeFi

تحسين تجربة العملاء: بات بإمكان مزودي خدمات العملات الرقمية إنجاز المهام التي كانت تُنجز سابقًا من قِبل المؤسسات المالية بسهولة. بل ويمكنهم تقديم استجابات أسرع ورعاية أكثر تخصيصًا للعملاء. لذا، ولتحسين تجربة العملاء، تستخدم الشركات المالية الآن برامج الدردشة الآلية (Chatbots). يعمل هذا البرنامج على أتمتة معظم مهامها، بما في ذلك معالجة شكاوى العملاء، والرد على استفساراتهم، وتقديم المشورة الاستثمارية، وغيرها.

فعالية التكلفة: يتكامل الذكاء الاصطناعي التفاعلي مع تطوير بنوك الأصول الرقمية لتقليل الحاجة إلى التدخل البشري وتقديم حلول أفضل وأكثر فعالية وسرعة. فتوظيف فريق دعم عملاء كبير مكلف، وهناك دائمًا خطر الخطأ البشري. بينما توفر روبوتات الدردشة والمساعدون الصوتيون استجابة أسرع وردودًا فورية، مما يتيح للعملاء المحتملين الوصول إلى الخدمة على مدار الساعة.

رؤى أفضل: أصبح جمع المعلومات الجديدة سهلاً الآن بفضل الخدمات المصرفية المدعومة بالذكاء الاصطناعي التفاعلي. بات بالإمكان فهم العملاء وقياس تفاعل الموظفين بسرعة. إضافةً إلى ذلك، يُمكن لقطاع التمويل اللامركزي (DeFi) والخدمات المصرفية للعملات الرقمية الآن التركيز على آراء العملاء والاستجابة لها بشكل مناسب لضمان استمرارهم في التعامل معه.

تقديم التوجيه المالي: بالإضافة إلى الاستجابة لجميع طلباتهم، يمكن لروبوت الدردشة تقديم نصائح مالية للعملاء. إذ يمكنه مراقبة حساباتهم، ودراسة أنماط إنفاقهم، واقتراح استراتيجية للإنفاق أو الادخار. لذا، إذا كنت ترغب في إنشاء بنك خاص بك للعملات الرقمية ، فالطريق واضح. يمكنك مساعدة العملاء على إدارة أموالهم بفعالية من خلال هذه الخدمة.

نمو الإيرادات: غالبًا ما يستخدم مزودو خدمات العملات الرقمية في القطاع المالي روبوتات الدردشة لحل المشكلات بسرعة دون الحاجة إلى موظفين للدعم. ونتيجة لذلك، يمكنهم مساعدة المؤسسات على خفض نفقات خدمة العملاء بنسبة تصل إلى 30%. تستطيع الشركات التي دمجت روبوتات الدردشة في خدماتها المالية جذب عملاء جدد بفضل خدمة العملاء الممتازة وسرعة الاستجابة. كل هذه العوامل تُسهم في نمو الإيرادات بشكل ملحوظ.

تجنب الاحتيال: يُعدّ الأمن وسرية البيانات من أهمّ أولويات أيّ شركة. وتعتمد البنوك والمؤسسات المالية الأخرى عليهما لحماية سمعتها. ويمكن لبرامج الدردشة الآلية تحديد مؤشرات التحذير وأيّ نوع من أنواع الاحتيال ومراقبتها بنجاح. كما يُمكن لبرنامج مصرفي للأصول الرقمية ذي العلامة التجارية الخاصة تنبيه العميل والبنك في آنٍ واحد.

كيف تساهم خدمات الذكاء الاصطناعي المصرفية في تحويل تفاعل العملاء؟

يُتيح تطوير بنوك الأصول الرقمية المدعومة بالذكاء الاصطناعي للشركات تقديم تجارب ثرية لعملائها، مع ضمان مستقبل واضح. وفي ظل جائحة كوفيد-19، تم اعتماد تقنيات تُسهّل العمليات اليدوية وتُحسّن الكفاءة. ومن المرجح أن يستمر هذا التوجه مع سعي المزيد من الشركات للابتكار والتميز في سوق التمويل اللامركزي (DeFi) المزدحم في مجال الخدمات المصرفية للعملات الرقمية.

لم يقتصر دور الذكاء الاصطناعي التفاعلي على تحسين تفاعل المستهلكين فحسب، بل ساهم أيضاً في تعزيز التواصل قبل بدء المحادثة، بل إنه يوفر أيضاً معلومات وبيانات تُسهم في تحسين العمليات التشغيلية مستقبلاً. فعلى سبيل المثال، قد يتصل المستهلك لطلب المساعدة على الطريق، ثم يتلقى رسالة نصية تتضمن إحداثيات الموقع بدقة. ويمكن لمزود خدمات مصرفية للعملات الرقمية إرسال المساعدة إلى موقعه.

يُوفّر التواصل الرقمي شعورًا أكبر بالخدمة الذاتية. من ناحية أخرى، يُعقّد التواصل البشري الطلب. يُقدّم الناس جميع أنواع المعلومات خلال هذه التفاعلات، حتى لو كانوا يُدركون أنهم يتحدثون إلى روبوت دردشة. 

يمكن استخدام البيانات من أنظمة الواجهة الخلفية في الوقت الفعلي لمعالجة المشكلة الأولية وإشراك العميل في محادثة أخرى من خلال طرح أسئلة متابعة. وهذا بدوره قد يحفز بدء محادثة أولية من خلال دراسة السلوك السابق والبيانات التي تم الحصول عليها من أي مزود خدمات مصرفية للعملات الرقمية تابع لجهة خارجية.

يتميز تفاعل العملاء في الخدمات المصرفية الرقمية اللامركزية (DeFi) بمستوى أعلى بكثير، إذ تستخدم الذكاء الاصطناعي لتوليد التفاعل مقارنةً بالجيل الأول من المساعدين الافتراضيين. ويتم تحليل هذا الكم الهائل من البيانات الحوارية الخام غير المنظمة، ودمجها مع السياق للحصول على معلومات قيّمة.

بفضل هذه المعرفة، يمكنك إنشاء بنكك الخاص بالعملات الرقمية مع تحقيق تفاعل ممتاز مع العملاء. أصبحت تطبيقات المحادثة الذكية جزءًا أساسيًا من استراتيجيات التسويق اليوم، فهي وسيلة جديدة وميسورة التكلفة للتواصل مع العملاء المستهدفين.

تطبيقات بارزة لبرمجيات الذكاء الاصطناعي لإدارة الأصول الرقمية في قطاع التمويل

يُعدّ الذكاء الاصطناعي التفاعلي في الخدمات المصرفية أحد جوانب تطوير الخدمات المصرفية للأصول الرقمية التي تُحدث ثورة في تفاعل العملاء مع هذا القطاع. وقد ازدادت شعبية تقنية معالجة اللغة الطبيعية (NLP) وحلول الذكاء الاصطناعي التفاعلي بفضل تمكينها البشر من التواصل بشكل طبيعي.

من الناحية التقنية، يُعدّ فهم اللغة الطبيعية (NLU) وتوليد اللغة الطبيعية (NLG) من أهمّ جوانب الخدمات المصرفية الرقمية اللامركزية (DeFi ) التي تفهم استفسارات المستخدمين وتُقدّم إجابات مناسبة. وتُساهم تقنيات التعلّم الآلي والتعلّم العميق في دعم الخدمات المصرفية القائمة على الذكاء الاصطناعي التفاعلي.

يركز مزودو خدمات العملات الرقمية المصرفية حاليًا على استخدام واجهات مرئية وتطوير أساليب لجذب العملاء والاحتفاظ بهم، مع ترسيخ هوية علامتهم التجارية. ويساهم الاستخدام الواسع لتطبيقات المراسلة مثل فيسبوك ماسنجر، وواتساب، وأمازون أليكسا، وجوجل هوم، وسيري من آبل، في تحسين تجارب الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي التفاعلي مع برامج بنك الأصول الرقمية ذات العلامة البيضاء لمساعدة المستهلكين على تقديم الطلبات والحصول على التوصيات اللازمة. يمكن للعملاء الحصول على مساعدة في استلام التذكيرات، وعمليات السحب، والمدفوعات الآلية، وإشعارات الاحتيال أو أنشطة الحسابات المشبوهة في الوقت الفعلي، وغيرها. لنبدأ بالدراسة: 

1) جيل الرصاص

لم تعد المكالمات التسويقية المباشرة والتسويق عبر البريد الإلكتروني فعّالين كما كانا عليه سابقًا. فقد أضافت روبوتات الدردشة المصرفية المدعومة بالذكاء الاصطناعي عنصرًا جديدًا إلى عملية توليد العملاء المحتملين، وجذبت عملاءً جددًا. وقد دمجت هذه الروبوتات حلول تطوير الأصول الرقمية المصرفية لبدء محادثات مع المستهلكين وتحديد مستوى اهتمامهم. ويمكن بعد ذلك إعادة توجيه هذه "البيانات" المسجلة. وقد حققت العلامات التجارية التي تستخدم هذه التقنيات زيادة في عدد العملاء المحتملين بنسبة 600%.

2) البيع المتبادل والترويج

تُقدّم البنوك وشركات التأمين والمؤسسات المالية مجموعة واسعة من الخدمات. وتقترح روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي منتجات وخدمات مُخصصة للمستخدمين بناءً على تفاعلاتهم السابقة. وتتيح تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) المصرفية للعملات الرقمية للعملاء تحويل الأموال بشكل متكرر بين حساباتهم.

3) دعم العملاء

يتم معظم تفاعل العملاء عبر حسابات التواصل الاجتماعي (فيسبوك ماسنجر، تويتر) وغيرها من المنصات. بفضل معالجة اللغة الطبيعية، تستخدم روبوتات الدردشة المصرفية محادثات أفضل وأكثر تفاعلية. يمكنها التعامل مع مجموعة متنوعة من طلبات خدمة العملاء، وتقديم حلول فورية لهم، أو توجيههم إلى المصدر المناسب. وقد أدى ذلك إلى انخفاض كبير في حجم الاستفسارات، سواءً كانت روتينية أو أسئلة شائعة.

مستقبل الذكاء الاصطناعي المحادثة - هل يجب عليك أن تبدأ بنك العملات المشفرة الخاص بك؟

نعتقد أن برامج إدارة الأصول الرقمية ذات العلامة البيضاء ستلعب دورًا محوريًا في هذا القطاع، إذ توفر اللمسة البشرية المخصصة التي يحتاجها المستخدمون. أما المساعدات الصوتية المتوفرة حاليًا، فتؤدي وظائفها بكفاءة عالية باستخدام نماذج لغوية ليست متطورة بالقدر الكافي.

مع أن العالم الرقمي يُهدد بفقدان ذلك، إلا أن البشر الرقميين مُصممون لاستعادة بعضه. قد يتطلب هذا سلسلة من الإجراءات والردود التي تُمكّن المستخدمين من الوصول إلى قائمة انتظار مُحددة مسبقًا. يُقال إن الذكاء الاصطناعي المُحادثي سيُحقق تقدمًا ملحوظًا، وسيُدرك الأسئلة المُعقدة، وسيُحل مشكلة المُتصل بذكاء. 

جميعنا نرغب في أن نُرى ونُسمع ونُحترم. لذا، يخطو تطوير الخدمات المصرفية للأصول الرقمية خطوةً متقدمة نحو تحقيق ذلك من خلال تقديم أدوات مصرفية تعتمد على الذكاء الاصطناعي التفاعلي. وتتزايد الحاجة إلى أنظمة الذكاء الاصطناعي التفاعلي المتطورة هذه. إذا كنتم تبحثون عن شيء مماثل، فنحن هنا لمساعدتكم! تواصلوا مع فريقنا لمزيد من المعلومات.

الأفكار النهائية

لماذا يجب أن تكون Antier شريكك المفضل في تطوير بنك الأصول الرقمية؟

تتمتع أنتير بخبرة واسعة في تقديم مشاريع متطورة وحلول بلوكتشين على مدار العقد الماضي. وقد حرصت فرقنا على غرس رضا العملاء باعتباره الجانب الأساسي في تنفيذ المشاريع، وتقنية بلوكتشين جزء لا يتجزأ من هويتنا. لدينا أحد أكبر فرق تطوير حلول بلوكتشين والتكنولوجيا المالية، ويعمل بتعاون وثيق في مراكز التطوير لدينا. يتراوح عملاؤنا بين المؤسسات المالية المصرفية العالمية ورواد الأعمال الذين يتطلعون إلى إطلاق حلول ثورية. لذا، تواصلوا مع فرقنا اليوم لمعرفة المزيد.