2027년에 화이트 라벨 토큰화 플랫폼을 출시하는 방법

블록체인에 자산을 올리는 것은 더 이상 어려운 일이 아닙니다. 그 문제는 대부분 해결되었습니다. 성공적인 토큰화 사업과 실패로 끝나는 시범 사업을 가르는 것은 토큰 발행 이후에 일어나는 모든 일입니다.

실제 플랫폼이 처리해야 할 기능을 생각해 보세요. 발행사 온보딩, 투자자 검증, 토큰 발행, 규정 준수 시행, 자금 이체, 자산 안전 보관, 보고서 생성, 그리고 많은 경우 2차 시장 거래 지원까지 포함됩니다. 은행, 자산운용사, 핀테크 기업, 부동산 회사, 디지털 자산 벤처 기업 모두에게 이러한 모든 요소는 개별 도구들을 짜깁기한 것이 아니라, 서로 유기적으로 연결되어 작동해야 합니다.

화이트 라벨 토큰화 플랫폼을 사용하면 모든 구성 요소를 처음부터 구축할 필요 없이 자체 브랜드로 기반을 마련할 수 있습니다. 시장 진출 속도가 빨라지고 고객 경험과 운영 모델에 대한 소유권도 유지할 수 있습니다. 하지만 화이트 라벨 플랫폼이라고 해서 바로 사용 가능한 것은 아닙니다. 토큰화하려는 자산, 사업을 운영하는 관할 지역, 투자자, 준수해야 하는 규정, 그리고 실제 사업 운영 방식에 맞춰 플랫폼을 구성해야 합니다.

기관 투자자들의 관심이 높아짐에 따라 아키텍처는 그 어느 때보다 중요해지고 있습니다. 업계 연구에 따르면 토큰화는 다양한 금융 자산 분야에서 잠재력을 보여주고 있지만, 규제, 상호운용성, 유동성, 자산 보관 및 운영 인프라 측면에서 실질적인 과제도 안고 있습니다. 2027년 출시를 계획하고 있다면, 목표는 간단하지만 실행은 더욱 어려워집니다. 바로 현재 필요한 발행량을 충족하는 동시에 미래의 자산, 시장 및 규제를 수용할 수 있는 여지를 남겨두는 것입니다.

화이트 라벨 토큰화 플랫폼이란 무엇인가요?

화이트 라벨 RWA 토큰화 소프트웨어는 기업이 자체 브랜드로 자산 토큰화 서비스를 제공할 수 있도록 구축되고 맞춤 설정 가능한 인프라입니다.

전체 스택을 자체적으로 개발하는 대신, 검증된 기반에서 시작하여 필요에 맞게 구성하거나 확장할 수 있습니다. 일반적인 모듈에는 자산 등록, 발행자 관리, 스마트 계약, 투자자 등록, 규정 준수 관리, 지갑 연결, 결제, 보고 및 마켓플레이스 기능이 포함됩니다.

여기서 핵심적인 차이점은 진정한 맞춤 제작과 단순한 로고 교체 사이의 차이입니다.

기업용 플랫폼은 자산 유형별로 서로 다른 투자자 자격 기준을 적용해야 하는 경우가 많습니다. 발행자, 관리자, 투자자를 위한 별도의 워크플로우가 필요하며, 관할권, 투자자 상태 또는 자산의 법적 구조에 따라 자금 이체를 차단해야 할 수도 있습니다. 잘 설계된 화이트 라벨 솔루션은 이러한 요구 사항을 사후 처리가 아닌, 인프라 수준에서부터 처리합니다.

또한 소규모로 시작하여 성장할 수 있도록 설계되어야 합니다. 예를 들어, 토큰화된 부동산을 위해 출시된 플랫폼은 기반을 완전히 바꾸지 않고도 나중에 펀드, 사모 펀드, 원자재 또는 채권 등을 유치할 수 있어야 합니다.

출처 : https://market.us/report/tokenization-market/

2027년에 화이트 라벨 토큰화 플랫폼을 출시해야 하는 이유는 무엇일까요?

토큰화는 더 이상 단순히 디지털 자산을 발행하는 것에만 국한되지 않습니다. 이제 기업들은 소유권 관리, 결제, 투명성, 유통 및 라이프사이클 자동화를 위해 블록체인 인프라를 활용하고자 합니다.

이 모든 것을 내부적으로 구축하려면 블록체인 엔지니어링, 금융 기술, 사이버 보안, 규정 준수, 백엔드 시스템 및 사용자 경험에 대한 전문 지식이 필요합니다. 이는 토큰을 발행하기 전에도 상당한 투자가 필요한 부분입니다.

화이트 라벨 토큰화 플랫폼 개발 회사와 협력하면 기술은 외부 업체에 맡기고 팀은 자산 전략, 시장 포지셔닝, 규제 구조 및 유통과 같이 본연의 업무에 집중할 수 있습니다.

속도는 장점의 일부일 뿐입니다. 잘 구성된 플랫폼은 시스템 간의 파편화를 줄이고 토큰화하는 모든 자산에 대해 하나의 공유 인프라 계층을 제공합니다.

전략적인 측면도 있습니다. 규제는 바뀔 것이고, 새로운 토큰 표준이 등장할 것입니다. 투자자들은 새로운 기능을 요구할 것이고, 발행자들은 새로운 자산 구조를 내놓을 것입니다. 모듈형 플랫폼은 특정 기능에만 치우친 발행 앱보다 이러한 변화를 훨씬 쉽게 수용할 수 있습니다.

1단계: 토큰화 비즈니스 모델 정의

기술 관련 결정을 내리기 전에 비즈니스 목표를 명확히 하세요.

자산부터 살펴보세요. 부동산, 사모펀드, 펀드, 원자재, 채권은 각각 고유한 소유 구조, 법률 문서, 투자자 요건, 평가 방법 및 유통 모델을 가지고 있습니다.

그다음에는 다음 사항들을 순서대로 진행하세요:

• 목표 자산군
• 서비스를 제공하고자 하는 발급사 프로필
• 투자자 범주
• 지리적 시장
• 기본 발행 모델
• 유통 채널
• 중고 시장 요건
• 수익 모델
• 양육권 접근 방식
• 결제 및 정산 모델
• 규제 책임

또한 플랫폼이 단일 발급사를 지원할지 아니면 여러 발급사를 지원할지 결정해야 합니다. 다중 발급사 모델을 사용하는 경우 테넌트 관리, 권한, 데이터 분리, 발급사 온보딩 및 관리 제어와 관련된 요구 사항이 추가됩니다.

이러한 기초 작업은 실제로 필요한 화이트 라벨 토큰화 개발 서비스를 구축하는 데 필수적입니다. 이 단계를 건너뛰면 모델에 맞지 않는 기능에 비용을 지불하거나 개발이 이미 진행된 후에야 중요한 문제점을 발견하게 될 위험이 있습니다.

2단계: 적합한 토큰화 아키텍처 선택

플랫폼 아키텍처는 사용자, 자산 및 거래량이 증가함에 따라 플랫폼이 얼마나 잘 작동하는지를 결정합니다. 완전한 토큰화 생태계는 일반적으로 서로 연결된 7개의 계층으로 구성됩니다.

자산 및 발행자 계층

자산 등록, 발행자 정보, 증빙 서류, 자산 메타데이터, 평가 및 수명 주기 기록을 관리합니다.

토큰화 계층

온체인 코어. 스마트 계약은 발행, 소유권, 이전, 상환, 분배 및 기타 라이프사이클 이벤트를 관리합니다.

규정 준수 계층

신원 확인, 투자자 자격 심사, 관할권 제한, 거래 모니터링 및 자금 이체 통제를 관리합니다.

투자자 계층

투자자들이 등록하고, 인증을 받고, 자산을 검색하고, 투자하고, 보유 자산을 추적하고, 거래 및 배당 내역을 확인하는 데 사용하는 인터페이스입니다.

결제 및 정산 계층

플랫폼을 법정화폐 결제 시스템, 스테이블코인, 은행, 지갑, 수탁기관 및 기타 결제 옵션과 연결합니다.

마켓플레이스 레이어

2차 거래가 필요한 경우, 이 계층은 상장, 주문 관리, 자산 검색, 이체 및 거래 처리를 포함합니다.

보고 계층

발행사와 관리자에게 자산, 투자자, 거래, 배분 및 규정 준수 활동에 대한 가시성을 제공합니다.

이러한 계층들은 독립적으로 작동해서는 안 됩니다. 각 계층이 서로 얼마나 잘 소통하느냐에 따라 플랫폼이 전체 자산 수명주기를 얼마나 원활하게 지원하는지가 결정됩니다.

3단계: 규제 및 준수 체계 구축

규정 준수는 설계 초기 단계부터 고려되어야 합니다. 출시 직전에 덧붙이는 방식은 좋은 결과를 가져오는 경우가 드뭅니다.

토큰화된 자산이 어떻게 규제되는지는 자산 자체, 소유 구조, 관할권, 제공 모델 및 투자자 그룹에 따라 다릅니다. 귀사의 기술은 해당 프레임워크에서 요구하는 모든 통제를 시행할 수 있어야 하며, 역량 있는 화이트 라벨 토큰화 플랫폼 개발 회사는 이러한 요구 사항을 실제로 작동하는 플랫폼 워크플로로 구현할 수 있어야 합니다.

핵심 규정 준수 기능은 일반적으로 다음과 같습니다.

• KYC 및 KYB 인증
• AML 스크리닝
• 투자자 자격 심사
• 인증 또는 자격 부여 워크플로
• 지갑 허용 목록
• 관할권 기반 제한
• 환승 제한
• 트랜잭션 모니터링
• 규정 준수 기록 및 감사 추적
• 규제보고

토큰 표준 도 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어 ERC-3643은 허가된 전송과 신원 기반 제어를 중심으로 구축되어 있어 규제 대상 토큰화 사용 사례에 매우 적합합니다.

알고 계셨나요? 규정 준수는 거래 전과 거래 도중 모두 시행될 수 있습니다. 투자자 검증은 누가 거래에 참여할 수 있는지를 결정하며, 전송 통제는 토큰이 거래 후 어디로 이동할 수 있는지를 규정합니다.

결론적으로, 귀사의 규정 준수 체계는 획일적인 템플릿이 아닌 각 자산의 특정 법적 구조를 반영해야 합니다.

4단계: 토큰 표준 및 블록체인 인프라 선택

블록체인이 요구사항을 선택하게 하세요. 반대로 하지 마세요.

적합한 네트워크는 거래 요구사항, 상호운용성, 자산 관리 방식, 개인정보 보호, 스마트 계약 기능, 네트워크 비용 및 규제 통제 등을 고려하여 결정됩니다. 또한 자산 유형에 따라 적합한 토큰 모델이 다를 수 있습니다. 대체 가능 자산 토큰은 허가형 증권 토큰과는 다른 요구사항을 가지며, 토큰화된 펀드는 부동산이나 상품 담보 토큰과는 작동 방식이 다릅니다.

그렇기 때문에 우수한 화이트 라벨 RWA 토큰화 소프트웨어는 토큰 계층에서 유연성을 제공해야 합니다. ERC-3643 및 ERC-1400과 같은 표준은 규제 대상 자산에 대해 검토해 볼 가치가 있으며, 시장이 성숙해짐에 따라 새로운 표준들이 계속해서 등장할 것입니다.

지갑 호환성, 거래 확정성, 네트워크 안정성, 스마트 계약 보안, 통합 옵션 및 장기적인 생태계 지원도 고려해야 합니다. 단순히 인기가 있다는 이유만으로 블록체인을 선택하면 나중에 제약을 받을 수 있습니다. 플랫폼에 필요한 기능을 고려하여 블록체인을 선택하세요.

5단계: 플랫폼 개발

비즈니스 모델과 아키텍처가 확정되면 개발을 시작할 수 있습니다. 상용 플랫폼은 여러 인터페이스와 백엔드 시스템을 통합합니다.

관리 대시 보드

관리자가 사용자, 발행자, 자산, 거래, 규정 준수 활동, 설정 및 보고서를 한 곳에서 관리할 수 있습니다.

발급사 대시보드

발행자가 자산을 제출하고, 문서를 관리하고, 공모를 시작하고, 토큰 공급을 추적하고, 배포를 처리하고, 투자자 활동을 검토할 수 있도록 합니다.

투자자 포털

등록, 검증, 자산 검색, 투자, 포트폴리오 추적, 거래 내역 및 주요 문서를 다룹니다.

스마트 계약

발행, 채굴, 소각, 전송, 배포, 접근 제어 및 상환과 같은 온체인 기능을 실행합니다.

API 인프라

이 플랫폼은 신원 확인 서비스 제공업체, 규정 준수 도구, 수탁 기관, 지갑, 은행, 결제 서비스 제공업체, 분석 도구 및 타사 앱과 연결됩니다.

보안 인프라

접근 관리, 암호화, 안전한 키 처리, 인증, 모니터링 및 감사 기능이 시스템의 모든 부분에 내장되어 있습니다.

화이트 라벨 토큰화 개발 서비스는 일반적인 소프트웨어 개발 작업을 넘어 이러한 차원을 뛰어넘습니다. 진정한 핵심은 비즈니스 워크플로우를 블록체인 및 그 기반이 되는 금융 인프라에 연결하는 것입니다.

6단계: 화이트 라벨 브랜딩 및 멀티테넌트 인프라 추가

화이트 라벨의 핵심은 고객이 보고 경험하는 모든 것을 완벽하게 제어하는 ​​것입니다. 브랜딩은 디자인과 사용자 경험을 포괄하지만, 기업 맞춤 설정은 훨씬 더 심층적인 영역까지 다룹니다. 다음과 같은 설정을 구성해야 할 수 있습니다.

• 도메인 및 앱 ID
• 사용자 인터페이스
• 투자자 워크플로
• 발급자 워크플로
• 자산 범주
• 준수 규칙
• 사용자 역할
• 공지사항
• 문서
• 시장 프레젠테이션

하나의 플랫폼이 여러 발급사를 지원하는 경우 멀티테넌트 아키텍처가 필수적입니다. 각 발급사는 고유한 자산 환경, 접근 규칙, 문서 및 워크플로우가 필요할 수 있으며, 운영자는 중앙에서 이를 관리할 수 있습니다.

이러한 방식으로 구축된 화이트 라벨 RWA 토큰화 소프트웨어는 여러 발급자 또는 토큰화 업체가 공유할 수 있는 인프라 역할을 할 수 있습니다. 강력한 테넌트 격리 및 권한 제어는 필수적입니다. 즉, 한 발급자가 다른 발급자의 제한된 데이터를 볼 수 있어서는 안 됩니다.

7단계: 플랫폼 테스트 및 감사

화면만 테스트하지 말고 전체 거래 라이프사이클을 테스트하세요.

토큰화 플랫폼은 금융 워크플로, 스마트 계약, 신원 확인 시스템, 결제 시스템 및 민감한 데이터를 통합합니다. 한 영역의 오류는 여러 다른 영역에 파급 효과를 미칠 수 있습니다. 따라서 테스트에는 다음 사항을 포함해야 합니다.

• 스마트 계약 기능
• 액세스 제어
• 지갑 통합
• 거래 워크플로
• KYC 및 KYB 프로세스
• 투자자 자격 요건
• 환승 제한
• 결제 처리
• 마켓플레이스 기능
• API 보안
• 데이터 보호
• 부하 하에서의 성능
• 장애 및 복구 시나리오

스마트 계약은 실제 운영에 들어가기 전에 적절한 보안 검토와 독립적인 감사를 거쳐야 합니다. 또한, 현실적인 발행자 및 투자자 시나리오를 실행해 보는 것도 도움이 되는데, 이를 통해 표준 QA에서 놓치는 워크플로상의 문제점을 발견할 수 있습니다.

진정한 화이트 라벨 토큰화 플랫폼 개발 회사라면 품질 보증을 구축 과정 전반에 걸쳐 시행해야 합니다. 단순히 마지막 단계에서 확인하는 절차가 아닙니다.

8단계: 출시 및 확장

통제된 출시를 통해 플랫폼을 더 광범위하게 개방하기 전에 하나의 자산과 특정 투자자 그룹을 대상으로 플랫폼의 성능을 검증할 수 있습니다. 일반적인 절차는 다음과 같습니다.

1. 법률 및 운영 체계를 확정합니다.
2. 플랫폼을 구성하세요
3. 완벽한 규정 준수 통합
4. 첫 번째 자산을 온보딩하세요
5. 완벽한 보안 테스트
6. 통제된 투자자 온보딩을 실행하세요
7. 첫 번째 발행을 실행하세요
8. 거래 및 워크플로우를 모니터링합니다.
9. 운영 성과를 검토합니다.
10. 새로운 자산과 시장으로 확장

이렇게 하면 더 많은 사람들이 문제를 보기 전에 문제를 발견하고 수정할 수 있는 기회를 얻을 수 있습니다.

그 다음에는 단계적으로 확장하십시오. 새로운 자산 클래스에는 새로운 토큰 기능이 필요할 수 있습니다. 새로운 관할권에는 추가적인 규정 준수 워크플로가 필요할 수 있습니다. 2차 시장에는 새로운 거래 및 결제 인프라가 필요할 수 있습니다. 아키텍처는 매번 대대적인 재구축 없이 이러한 모든 변화를 수용할 수 있어야 합니다.

화이트 라벨 토큰화 플랫폼에는 무엇이 포함되어야 할까요?

정확한 기능 세트는 비즈니스 모델에 따라 다르지만, 기업용 플랫폼은 일반적으로 다음과 같은 기능을 포함합니다.

중요한 것은 기능 목록의 길이가 아닙니다. 중요한 것은 이러한 기능들이 얼마나 잘 조화롭게 작동하는가입니다. 서로 연결되지 않은 긴밀한 기능을 갖춘 플랫폼이, 기능이 많고 서로 연관이 없는 플랫폼보다 더 나은 결과를 가져다줄 경우가 많습니다.

화이트 라벨 토큰화 플랫폼을 출시하는 데 비용은 얼마나 들까요?

비용은 거의 전적으로 사업 범위에 따라 달라집니다. 주요 요인은 다음과 같습니다.

• 자산 종류의 수
• 블록 체인 인프라
• 스마트 계약의 복잡성
• 규정 준수 통합
• 지갑 및 보관 요건
• 결제 통합
• 마켓플레이스 기능
• 사용자 역할 수
• 멀티 테넌트 아키텍처
• UI 사용자 정의
• 보안 테스트 및 스마트 계약 감사
• 지리적 범위
• 출시 후 유지 관리

단일 발행 모델을 위해 구축된 기본 플랫폼은 2차 거래가 가능한 다중 자산, 다중 발행사 생태계와는 완전히 다른 프로젝트입니다. 따라서 정확한 견적은 일반적인 패키지 가격이 아닌, 고객의 기능 요구 사항과 기술 아키텍처를 기반으로 산출되어야 합니다.

화이트 라벨 토큰화 플랫폼 개발 업체를 선택하는 방법

블록체인 앱 포트폴리오는 출발점이지, 최종 결정 사항이 아닙니다. 토큰화된 금융 자산이 실제로 무엇을 요구하는지 이해하는 파트너가 필요합니다. 다음 영역들을 자세히 살펴보세요.

• RWA 전문 지식: 그들은 자산 수명 주기와 토큰화된 자산을 운영하는 데 있어 일상적인 현실을 이해해야 합니다.
• 스마트 계약 개발: 토큰 표준, 발행 로직, 전송 메커니즘 및 계약 보안에 대한 실무 경험.
• 규정 준수 인프라: 신원 확인, 자격 ​​심사, 거래 모니터링 및 이체 제한 기능을 지원합니다.
• 보안 : 보안 아키텍처, 접근 제어, 키 관리, 테스트 및 감사 기능이 제공 방식에 내장되어 있습니다.
• 마켓플레이스 기능: 보조 유동성 확보가 로드맵에 포함되어 있다면 해당 업체의 거래 및 마켓플레이스 경험을 확인해 보세요.
• 확장성: 플랫폼은 자산, 사용자, 발행사 및 관할 구역을 추가함에 따라 함께 성장해야 합니다.
• 출시 후 지원: 토큰화 인프라는 지속적인 업그레이드, 통합, 보안 검토 및 유지 관리가 필요합니다.

훌륭한 파트너는 플랫폼의 전체 수명 주기 동안 함께합니다. 스마트 계약 세트를 제공하고 떠나는 것만으로는 충분하지 않습니다.

Antier를 통해 화이트 라벨 토큰화 플랫폼을 출시하세요

Antier는 RWA 토큰화를 자산, 규정 준수, 블록체인, 투자자 및 시장 계층을 아우르는 통합 기술 이니셔티브로 간주합니다.

당사의 역량에는 자산 토큰화 인프라, 스마트 계약, 투자자 포털, 규정 준수 워크플로, 지갑 통합, 마켓플레이스 기능 및 이러한 요소들을 연결하는 지원 플랫폼 구성 요소가 포함됩니다.

저희는 고객의 자산 유형, 운영 모델, 관할 지역, 투자자 프로필 및 목표 시장 구조에 맞춰 솔루션을 구축합니다. 화이트 라벨 RWA 토큰화 소프트웨어를 검토하는 기업에게 이는 경직된 프레임워크에 비즈니스를 억지로 맞추는 것이 아니라, 고객의 요구 사항에 맞게 구성된 기반을 제공한다는 의미입니다.

그 결과, 첫 토큰화 출시를 지원하고 성장함에 따라 새로운 자산, 발행자, 투자자 및 시장을 추가할 수 있는 아키텍처를 제공하는 확장 가능한 플랫폼이 탄생했습니다.

자주 묻는 질문

토큰화 플랫폼을 출시하는 데 얼마나 걸립니까?

이는 자산 종류, 규정 준수 요건, 블록체인 아키텍처, 통합 기능, 마켓플레이스 기능, 맞춤화 수준 및 보안 요구 사항에 따라 달라집니다. 사전에 범위가 명확하게 정의될수록 일정 계획을 더욱 정확하게 세울 수 있습니다.

화이트 라벨 플랫폼을 통해 토큰화할 수 있는 자산은 무엇입니까?

법적 및 기술적 구조에 따라 플랫폼은 부동산, 펀드, 사모 펀드, 채권, 상품, 금, 인프라, 탄소 배출권 및 기타 적격 실물 자산을 지원할 수 있습니다.

토큰화 플랫폼에 KYC 및 AML 기능이 필요한가요?

관련 규정에서 요구하는 경우, 그렇습니다. KYC, KYB, AML 심사, 투자자 적격성 확인, 거래 모니터링 및 자금 이체 통제 기능이 플랫폼에 내장되어야 합니다.

화이트 라벨 토큰화 플랫폼은 여러 발행자를 지원할 수 있습니까?

예. 멀티테넌트 아키텍처를 사용하면 여러 발급 기관이 동일한 인프라를 공유하면서도 데이터, 권한, 워크플로 및 관리자 제어를 각각 분리하여 관리할 수 있습니다.