6년 가장 높은 성과를 기록한 2025가지 토큰화 자산 클래스(그리고 그 성장을 이끄는 요인)

토큰화된 실물 자산은 금융 분야에서 엄청난 성장 잠재력을 가지고 있습니다. 2024년에는 HSBC나 시티은행과 같은 수많은 글로벌 은행들이 토큰화 전략을 자사 운영 모델에 적용했습니다. 이러한 성장은 금융 분야에만 국한되지 않습니다. 부동산 부문 또한 이러한 성장의 중심에 있으며, 1.5년까지 시가총액이 2025조 XNUMX천억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 자산 토큰화 플랫폼 개발 이니셔티브는 기관들이 거래 보안, 투명성, 효율성을 개선하여 비즈니스 모델을 혁신할 수 있도록 지원하고 있습니다. 투자자들은 이러한 이니셔티브를 통해 투자 전략을 혁신하고 있습니다. 그렇다면 어떤 토큰화 자산이 성장을 가속화하고 있을까요? 함께 알아보겠습니다!

2025년 자산 토큰화 시장 전망

실물 자산 토큰화 시장은 2034년까지 무려 30조 달러 규모에 달할 것으로 예상됩니다. 토큰화된 채권 및 채무 상품과 같은 금융 상품은 엄청난 성장을 보일 것입니다. 규제 명확화, DeFi 통합, AI 자동화가 지속적으로 이루어지면서 토큰화 성장을 가속화하고 금융 시장 전반에 투명성을 높일 것입니다. 최근 데이터에 따르면 부동산 기업의 약 12%가 토큰화 솔루션을 활용하고 있습니다. 부분 소유권이 새로운 표준으로 자리 잡으면서 투자 기회가 민주화되고 기관 투자자에게 더 높은 유동성을 제공할 것입니다.

자산 토큰화 플랫폼 개발은 AI 자동화를 통해 증권 채권 및 주식 거래를 활성화하여 효율성 향상, 신속한 결제, 그리고 국제 시장 접근성 향상을 가져올 것입니다. 이러한 성장의 원동력은 스마트 계약 자동화와 법률 준수입니다. 은행 및 금융 기관들은 토큰화를 비즈니스 관행에 통합하기를 기대하고 있습니다. 2025년은 이러한 여정을 시작하고 성장을 촉진하기에 가장 좋은 해입니다.

1. 토큰화된 국채

미국 재무부 채권은 블록체인 네트워크에서 디지털 토큰으로 표현됩니다. 토큰화된 미국 재무부 채권은 지난 12개월 동안 1.2억 달러에서 6.9억 달러로 놀라운 성장을 보였습니다. 이러한 토큰화된 재무부 채권의 성장은 저위험 수익률 기회를 창출하기 위해 채권 자산을 온체인으로 전환하려는 기관 투자자들의 수요가 증가하고 있음을 보여줍니다.

성장의 핵심 동인

• 수익을 창출하는 디지털 자산에 대한 기관 수요: 기존 채권 시장이 유동성 제약에 직면함에 따라, 기관들은 접근이 용이하고 실시간으로 이용 가능한 온체인 대안을 모색하고 있습니다.
• 효율성 및 투명성: 블록체인을 사용하면 즉각적인 결제와 자동화된 규정 준수가 가능합니다.
• 시장 리더십: 블랙록, 프랭클린 템플턴, JPMorgan과 같은 자산 관리자들은 토큰화된 국채 펀드를 개척하고 있습니다.

시장 규모 : 2025년 5월 기준 토큰화된 미국 국채 규모는 약 6.9억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

2. 기관 자금

기관 펀드는 364.39달러의 운용자산(AUM)을 보유하고 있으며, 토큰화 투자를 선도하는 두 번째 유형입니다. 이 토큰화 자산군은 사모펀드 상품부터 벤처 캐피털 펀드까지 다양한 투자 상품을 제공합니다. Securitize는 1억 달러 이상의 토큰화 자산을 보유한 블록체인 투자 펀드 시장을 선도하고 있으며, Syngum FUSD Liquidity는 새롭게 떠오르는 기업입니다. 새로운 토큰화 표준이 이러한 성공의 원동력입니다.

성장의 핵심 동인

• 향상된 유동성: 토큰화는 전통적으로 유동성이 낮았던 기관 자금을 디지털 자산으로 전환하여 거래를 더욱 쉽게 하고 투자자 접근성을 확대합니다.
• 자동화된 서비스: 스마트 계약은 자금 관리, 규정 준수, 지불을 자동화하여 행정적 부담을 줄여줍니다.
• 기관 참여: 연금 기금, 기부금 및 패밀리 오피스는 투명성과 대체 자산에 대한 접근성을 위해 토큰화된 기관 펀드에 투자하는 경우가 점점 늘어나고 있습니다.

시장 규모: 2025년 기준, 토큰화된 기관 펀드는 3억 5천만 달러에서 4억 달러 규모의 자산을 운용할 것으로 예상되며, Securitize와 같은 플랫폼은 10억 달러 이상의 자산을 토큰화했습니다.

3. 토큰화된 상품

토큰화된 상품은 RWA 부문에서 시가총액 1.06억 XNUMX천만 달러로 세 번째로 큰 자산군입니다. 귀금속, 에너지, 농산물이 이 범주에 속합니다. 그중에서도 금이 가장 큰 비중을 차지하며, 북미가 그 뒤를 따르고 있으며, 유럽이 그 뒤를 따릅니다.

성장의 핵심 원동력

• 분수 소유권: 투자자는 금이나 석유와 같은 상품을 소량으로 매수할 수 있으므로 개인 투자자도 접근할 수 있습니다.
• 시장 효율성: 블록체인을 사용하면 투명한 가격 책정과 신속한 결제가 가능합니다.
• 수확량 생성: 일부 토큰화된 상품은 지속적인 수익을 제공하여 매력을 더합니다.

시장 규모: 퍼블릭 블록체인 상의 상품 담보 토큰 시가총액은 2025년 초 기준 사상 최고치인 1.9억 달러에 달했습니다.

4. 토큰화된 개인 신용

토큰화된 사모신용은 디지털 토큰으로 발행되는 대출 및 신용 상품입니다. 이는 기관 투자자들에게 부분 소유권 및 9.75차 거래 기회를 제공합니다. 토큰화된 사모신용은 스테이블코인 다음으로 가장 큰 RWA(위험가중자산) 유형으로, 현재까지 16.48억 XNUMX천만 달러의 활성 대출과 XNUMX억 XNUMX천만 달러의 누적 대출이 발행되었습니다. 이러한 성장세는 향후 몇 년 동안 이 부문이 계속해서 발전할 것임을 시사합니다. 

성장의 핵심 동인

• 향상된 유동성: 토큰화는 유동성이 없는 개인 신용을 거래 가능한 디지털 분수로 분해합니다.
• 자동화된 서비스: 스마트 계약은 대출 서비스, 이자 지불, 규정 준수를 자동화하여 행정적 부담을 줄여줍니다.
• 기관 참여: 연금 기금과 패밀리 오피스는 더 나은 위험 조정 수익률을 위해 토큰화된 사적 신용에 점점 더 많이 투자하고 있습니다.

시장 규모 : 토큰화된 프라이빗 크레딧은 현재 위험가중자산(RWA) 시장의 50% 이상을 차지하며, 2025년 3월 기준 시장 가치는 120억 달러를 넘어섰고, 최근 추정치에 따르면 2025년 중반에는 140억 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

5. 토큰화된 부동산

부동산 토큰화는 전 세계 부동산 기업과 투자자들 사이에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 부동산 토큰화의 성장 추세를 보면 2030년까지 시장 규모가 16조 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 부동산 토큰화를 통해 투자자는 자신의 부동산을 여러 부분으로 나누어 누구나 조금씩 구매할 수 있도록 할 수 있습니다. 이는 더 많은 투자자에게 거래 기회를 제공하고, 기존 시장에 갇혀 있던 유동성을 크게 증진시킵니다.

성장의 핵심 동인

• 접근성 및 분할화: 투자자는 고가 부동산의 소량 주식을 소유하고 거래할 수 있어 진입 장벽이 낮아집니다.
• 글로벌 도달 : 국경 간 거래를 간소화하고 중개자를 없앱니다.
• 플랫폼 혁신: RealT와 Tokeny와 같은 플랫폼은 부동산 토큰화를 전문으로 하며 규정 준수와 사용자 친화적인 인터페이스를 제공합니다.

시장 규모 – 부동산 토큰화 시장은 2030년까지 최대 3조 달러에 달할 수 있으며, 이는 전 세계 부동산 자산 운용 규모의 15%에 해당합니다.

6. 토큰화된 예술품 및 수집품

토큰화된 아트 콜렉티블은 분할 소유 및 거래를 위한 예술, 콜렉션, 그리고 NFT의 디지털 표현입니다. 2025년에는 미국과 같은 시장의 명확한 규제 체계가 이 자산군의 성장을 주도하여, 엄격한 출처 추적을 유지하는 동시에 더 광범위한 투자 기회를 창출할 것입니다. 마스터웍스와 같은 플랫폼은 창작자들에게 XNUMX차 판매의 혜택을 무기한으로 제공하고 글로벌 창작 경제를 혁신함으로써 이러한 변화를 선도하고 있습니다.

성장의 핵심 원동력

• 고가 자산의 민주화: 이전에는 부유한 사람들만 접근할 수 있었던 예술품과 수집품은 이제 누구나 부분적으로 소유할 수 있습니다.
• 2차 시장 유동성: 토큰은 규제된 플랫폼에서 거래될 수 있어 시장 활동이 증가합니다.
• 플랫폼 전문화: Mantra와 Brickken 같은 회사는 예술과 수집품의 토큰화에 중점을 두고 있습니다.

시장 규모: 디지털 수집품 시장(NFT 및 토큰화된 수집품 포함)은 2025년에 112억 5천만 달러에 달할 것으로 예상되며, 2033년에는 486억 4천만 달러에 이를 것으로 전망됩니다.

결론

토큰화된 실물 자산은 전통적인 거래 및 투자 장벽을 허물고 새로운 부의 축적 기회를 열어주고 있습니다. 이러한 성장의 기반은 글로벌 시장 접근성을 제공하는 분산형 인프라입니다.

현명한 투자자들은 자산 토큰화 플랫폼 개발의 잠재력을 인식하고 있으며 , 오늘날 안전하고 규정을 준수하는 솔루션 구축에 집중하는 기업들이 향후 몇 년 동안 가장 큰 이익을 거둘 것입니다.

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